ロボアドバイザーは、ミレニアル世代の間で人気のある投資モードになっています。低料金で便利、シンプル、パフォーマンスを提供します。モバイルファーストのデザインと直感的なUI / UXを組み合わせることで、今日のデジタルネイティブミレニアル世代に非常に高く評価されています。
Syfeは間違いなくシンガポールで注目に値するロボアドバイザーの1つです。私が彼らについて気に入っているのは、投資に対する彼らの多要素アプローチです。これは、ほとんどの主観的な分析よりも高いリターンを達成するためのより確実な方法であるため、私が信じていることです。
「ファクター」の簡単な紹介–これらは基本的に、より高いリターンを提供する株式の実証済みの特性です。これらを証拠で裏付けるための研究はたくさんあります。いくつかの一般的な要因は、価値、収益性、勢い、規模です。
一言で言えば、これらの要因の1つを示す株を選ぶと、市場を上回るリターンを達成する可能性が高くなります。
Syfeは、シンガポールに簡単に投資できる多くのポートフォリオを提供していますが、2つの理由から、Equity100が私にとって最も興味深いものです。まず、私は株式関係者であり、長期的な高いリターンと引き換えに、株式への100％のエクスポージャーに伴う高いボラティリティに腹を立てることをいとわない。 2つ目は、SyfeがETFを使用して、クライアント向けにカスタマイズされたスマートベータファンドを構築する方法です。ここで、Syfeの職人技が活躍します。
多くの人にとって、ETFはETFです。それだけではありません。ファクター投資を理解すれば、ETFがさらされている特定のファクターを特定できます。 Syfeは間違いなく彼らのものを知っています。私は彼らの創設者であるDhruvにEquity100ポートフォリオについて話したときにこれについて学びました。私の最初の印象は、Syfeがすぐに使えるスマートベータETFまたはファクターファンドを使用したということでしたが、Dhruvは、Syfeがファクターの信念を表すETFの組み合わせを使用していると説明しました。
Syfeは、関連するETFを使用してスマートベータポートフォリオを構築し、ファクターエクスポージャーのブレンドを形成することで付加価値を提供しているため、これは称賛に値します。これが、彼らが請求する料金の価値がある理由です–監視と選択の背後には真の専門知識と努力があります。
ファクターに関するもう1つの重要な側面は、椅子取りゲームのように、最高のパフォーマンスを発揮するファクターが定期的に変化することです。ある年は成長であり、別の年は価値である可能性があります。 2020年と2021年はこの移行の良い例であり、市場はセクターローテーションと表現しました。
これを知っていると、SyfeはEquity100で静的ではありません。彼らは年に2回ポートフォリオを調整して、実行している要因を比較検討します。これは、リスク調整後のリターンを可能な限り一貫して向上させるのに役立ちます。
たとえば、以下の表でEquity100ポートフォリオの最新の調整を確認できます。
Syfeは、Invesco QQQ Trustのポジションを30.2％から20％に減らすことで、成長とテクノロジーへの露出を過小評価することを決定しました。
とはいえ、削減後も依然として最大のポジションです。 Syfeは、テクノロジーの採用を拡大するという根本的な変化があるため、ポートフォリオはそれを却下する余裕がないと説明しました。
17％の割り当てがInvesco S＆P 500 Equal WeightETFに割り当てられました。初心者には、これは別のS＆P 500ETFのように聞こえるかもしれません。しかし実際には、これはS＆P500インデックス内の価値と中小企業への傾向です。
指数は主に時価総額加重です。つまり、大企業はより多くの加重を取得します。しかし、500株のウェイトが等しいということは、最大の株であるApple Incを含め、それぞれに0.2％のエクスポージャーがあることを意味します。Syfeの理論的根拠は、大型株と成長因子が今後もうまく機能しない可能性があるということです。
Equity100ポートフォリオのもう1つの重要な新しい割り当ては、中国ETFです。以前はありませんでした。現在、ポートフォリオにはiShares MSCI ChinaETFとKraneSharesCSI China InternetETFが含まれています。これは合計で16.2％の露出です。 Syfeはいくつかの理由を引用しました。まず、セクターと地理的要因のバックテストにより、選択が検証されました。第二に、それは中国に優れた多様性を提供しますが、それ以外は常に米国中心のポートフォリオでした。第三に、Syfeは、中国の株式は今後もアウトパフォームすると考えています。
私は中国でも強気であり、米国と中国の両方の株式に投資することは、味方するよりも良い解決策であると常に信じてきました。
使いやすさと採用された投資戦略以外に、投資パフォーマンスは投資家が注目するものです。
Syfeは、自社のWebサイトでEquity100ポートフォリオの年間収益が14.2％であると報告しました。しかし、私は実際の結果にもっと興味があったので、周りに尋ねて、実際の投資家からパフォーマンスを得ました。
彼が送ってくれたスクリーンショットは次のとおりです。
彼は2020年11月に500ドルでテストし、6か月で16.13％を返しました。これは、労力ゼロでかなり良い見返りです。
同じ期間にこれよりも高いリターンを達成している他の人の話を見つけることができるかもしれませんが、そこに到達するためにどれだけの努力とリスクがかかったかを知ることも重要です。 6か月で16％が多くのDIY投資家を打ち負かしたと思います。さらに、彼はそれを自動操縦に残しました！
彼は、透明性が投資プロセスへの信頼を構築するので、アプリがポートフォリオで行われたすべてのトランザクションを共有する方法が好きだと私に言いました。彼はSyfeが何をしているのかを知っていますが、同時に、自分で投資した場合に行う必要のあるすべての売買決定に悩まされることはありません。
もちろん、過去のパフォーマンスは将来のリターンを示すものではなく、期待するよりも市場が喜んで提供するものを受け入れる方が良いです。
それにもかかわらず、roboadvisoryは投資の最も安価で便利な方法の1つです。私がこれまでに説明したことがあなたの状況に役立つなら、それを試してみませんか？
Syfeは、年間0.65％の妥当な管理手数料を請求します。投資額がそれぞれ最低$ 20,000または$ 100,000の場合、手数料を0.5％または0.4％に減らすことができます。
幸いなことに、SyfeはDrWealthの読者に6か月間の無料投資を提供する用意があります。リスクなしで試して、自分で体験することができます。コードDRWEALTHを使用して、最初の$ 30,000のデポジットを6か月間無料で管理します。
最小値はないので、快適な量をテストできます。ロックイン期間はなく、いつでも無料で引き出すことができます。
この記事はSyfeが後援していますが、意見は著者に帰属します。
