2019年9月12日に、FBグループのAsan Ideas for Wealthの新しい投資信託投資家に、「過去2年間に株式投資信託に投資することで何を学びましたか？」と尋ねました。新規投資信託投資家は、2017年1月以降に投資を開始した投資家と定義されました。合計115人のメンバーがこれまでの短い旅からのレッスンを共有しました。回答は次のとおりです。

ほとんどの回答はバランスが取れており、成熟していることに気づきました。私はすべての新旧の投資家にそれらを通過するように促します。大きな市場の暴落の際に彼らが神経質になっていると（私にも当てはまります）、彼らは金持ちで引退すると確信しています。

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参加ありがとうございました。あなたの幸せを祈ります。感謝の言葉をありがとうございました。次に、応答に移ります。茶色のテキストはすべて私のものです！

1.リスクの管理は、リターンを追いかけることよりも重要です。私のポートフォリオはほとんどの時間赤字でした。 -15％まで続くのを見てきました
AIFWとfreefincalに出会う前は、通常のファンドに投資していました。私はもっ​​とリスクを冒すことができると思い、明らかに失敗だった中小のキャップから始めました。スモールキャピタルはディップを買っていると思っていたので落ち続けていたので、もっとお金を入れ続けましたが、それは失敗でした。私はそれを難し​​い方法で学びました。昨年、私は有料のアドバイザーと協力し、より良い計画を立てました。現在、中型および小型のキャップのエクスポージャーを70％から30％に引き下げました。改善の余地があり、正しい方向に進んでいます。
実際、これが私の旅の早い段階で起こったことを嬉しく思います。
ありがとう、freefincalとSwapnil、私の手数料のみのアドバイザー3。ファンドを適切に選択すれば、成長の可能性が高くなります。すべてがあなたにプラスのリターンを与えるわけではありません。得るものと失うものがあります。貪欲にならず、年間15％または17％の収益を期待してください。それがFD4を打ち負かすならただ幸せです。可能な限り、そして可能な限り一貫して投資する。彼らはほとんど問題ではないので、毎日のNAVを見ていません。最高はありません。私は現在27歳ですが、30年経っても、FD /RD.5を超える収益が得られる保証はありません。市場は不安定です。ボラティリティは悪くありません。忍耐が必要です。今後5年間必要な場合は、お金を公平に使わないでください。今後10年から15年は触れたくないお金だけを入れてください。自動化されたSIPに加えて、市場が下落していることがわかった場合は、追加の投資を行ってください。同時に、市場のタイミングを計りすぎないようにしてください。可能であれば、自動化されたSIPをキャンセルし、月の最初の10日間の市場がわずかに低いときに入れます。それ以上待たないでください。市場が本当に下落している場合は、低価格で購入するためにさらにポンプを入れます。私の友人の一人がその株式市場の間にMFでSIPを始めることを提案したとき、私はポートフォリオの配分とリスク/報酬についてあまり理解していませんでした。神に感謝します。私は投資の旅の早い段階でこれを学び、将来私を助けてくれます。おかげさまで、SIPを2つのMuticap AMCに止めず、ポートフォリオ全体も赤字ではありません。私は4つのエクイティファンド（1つのラージキャップ、1つのバリューファンド、1つのミッドキャップ、1つのスモールキャップ）に月額10000 /-を投資する計画から旅を始めました。
その間、SIPへの投資を開始した後私はAIFWとfreefincalに出くわしました。ボラティリティの真っ只中に始めて、緊張していました。
freefincal1をフォローした後、コツをつかみ始めたことがいくつかあります。 4つのMFに10000 / -PMを投資しても、どこにも行けなかったので、投資額を約3.5倍に増やしました。これは、年間の流入と流出を再検討した後、実行できました。

• 下振れ防止の重要性を理解し、SIPをBalanced Advantage / Hybridの種類のファンドに移行しました。-これもPattuSirの動画のおかげです。
• インデックス投資とNN50のボラティリティについて学びました。私は50:50の比率でN50：NN50としてインデックス投資を開始しましたが、すぐに70:30に修正しました。
• その間、コースの修正を行っている間、私はポートフォリオをいくつかのファンドで乱雑にしました。これは、数年以内に、できれば損失なしでクリーンアップする予定です。それ以外の場合は、お待ちしています。しかし、長期的には、4つのエクイティMFが必要です。しかし、良いことは、自分の本当のリスクテイク能力に従って、正しいカテゴリーに投資していると確信していることです。
• ボラティリティとリターンの比率は単純に価値がないため、スモールキャップ投資から完全に撤退したいと思います。
• アービトラージファンドと、1年間の保有期間のLTCGに関してそれが提供する利点について知りました。誰かが30％の範囲内にいる場合、個人投資家にとって、流動性のあるファンドは、誰かがアービトラージファンドで同様のリターンを得ることができるかどうかに意味があるのではないかと思います。これらは私が今考えることができるポイントです。私とさまざまなニュアンスに興味を持っている私たち全員を啓蒙してくれたfreefincalとPattu卿に感謝します。私はかなり初心者で、もっとたくさん学ぶことを楽しみにしています。

8.

• ポートフォリオには債務コンポーネントが必要です
• リキッドファンドは緊急時に役立ちます
• ファンドは、あなたの管理下にないカテゴリーを変更することができます。新しいガイドラインに従って、ミッドキャップからラージおよびミッドキャップのように
• 過去のリターン％とCrisilランクは関係ありません
• マイナスのリターンが可能であり（私のファンドの4つのうち3つが2年後に-veのリターンを提供しています）、過去のリターンは良好で、それらもトップランクでした

9.ごく最近、UTINN50と裁定取引に戦術的に投資したことを始めました。これはごくわずかな量であり、戦術を永遠に行うのは難しいでしょう。最近、期間と健康の両方の保険に加入しました。私はまだ両親のための緊急コーパスと保険に取り組んでいます。
私は数ヶ月間毎日の閉店をチェックしていたNN50のボラティリティを見てきました。しかし、私はまだ赤いポートフォリオを見ていません。それにどう反応するかわかりません。数年前からあなたのビデオを見ているので、私はその苦痛に耐えることを決心したと思います。最高の投資信託を選択することは無駄な練習です。インデックス投資を完全に移動する計画11。私はまったく気づいていませんでしたが、AIFWとPattuサーのビデオの助けを借りて、適切なファンドを選択するための基本的な要件と多くの知識を理解するのに大いに役立ちました。12。

• 返品は保証されません
• 過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではありません
• ファンドの選択に関しては、この業界でフルタイムで働いている人がいますが、その大多数はインデックスを打ち負かすことができません。したがって、フルタイムの仕事をしている私のような単なる定命の者は、長期的なインデックス投資と資本構築に焦点を当てる必要があります（これには多くの条件もあります。仮定-この経済には長期的な成長ストーリーがあります。それは希望！乾杯

13.金融サイトに表示される収益は誤解を招く可能性があります。リターンを見て中型/小型キャップにのみ投資しました。14。

• 緊急資金は必須です。
• 資産配分は投資の最も重要な部分です
• 目標が近づくにつれてリスクを軽減する

15. 2018年10月、MFはポートフォリオ全体がほぼマイナスになり、すべてのユニットを売却しました。私が学んだ重要な教訓はそれでした

• MFを開始して利益を得る/最初の2〜3年間赤字にならない場合は、自信が高まります
• MFを損失で開始すると、同じ感情を吸収することが難しく、さらなる投資のために信頼水準が低下します
• どのMFが利用可能なMFの海に投資するかを知り、投資を開始するのに役立つ知識豊富なメンターがいると、信頼水準が向上します。
年の動画は非常に役に立ちました。

16.ファンドを選択する前に調査を行う必要があります…過去のミューチュアルファンドのリターンを理解し、適切なベンチマークを選択します…cagrXIRRのローリングリターンの違いを理解します…17。セクター別テーマファンドを避けてください。50％N50 + 50％NN50が私に役立ちます。18。 – 2017年12月、市場が狂気に陥るのが怖かったので、株式ポートフォリオを（利益を上げて）売却しました。投資ベースの投資（ロボアドバイザリーを使用）。
–これまでのところ順調に進んでおり、収益はプラスです（5つのMFに固執– Parag ParikhEquity、HDFCハイブリッド、Franklinハイブリッド、Nifty50、Nifty50、毎年10％ずつ増加）これらを子供の教育、子供の結婚、退職に使用します。
–債務部分はPF、PPF、スカナヤ・サムルッディです
–収益以上に、資金と投資期間にどれだけ投じているかがわかります。理にかなっている19。私は株式市場に本当に興奮していました。株を買ったときは何も知りませんでした。利益を上げていて、市場から稼ぐのは簡単だと思いました。私は何もチェックせずにもっと投資し、いくつかの株を失いました。それから私は投資をやめ、自分の間違いをチェックし始めました。ミューチュアルファンドのファンダメンタルズ、その仕組み、FMの機能、株式、ファンダメンタル分析、テクニカル分析など、さまざまなことを学び始めました。今、私は自分の戦略に取り組んでおり、それがどのように機能するかを見ていきます。これはたった8ヶ月で本当に素晴らしい旅でした。継続します。20。私の目標は15年先なので、追跡せずに3年間、月に15kの投資を予定しており、3年後に同じ資金を継続できるかどうか、リバランス…などを確認します。収益は非常に予測不可能で、激しく変動します22。

• ファンドは私の投資日から実行する必要があります。
• ELSSは、SIPが役に立たず、一時金が危険であるため、最悪です。 2017年12月30日に80℃でELSSを購入しました。
• Learntミューチュアルファンドは、freefincalからのエクイティだけではありません。
• AsanIdeasから直接資金について学びます。
• 返品の期待は最小限であり、最良の場合ではありません。
• リバランスは自分の利益のためです。

23.株ほどエキサイティングではありませんが、振り返ってみると、少なくとも始めたときは気分がいいです。24目標に近づくたびに、リスクのバランスをとるために明確なターゲットコーパスを用意する。十分な金額の少数のファンド（できれば変動性が低く平均リターンが低い）が優先されるべきです。 60％のエクイティと40％のデットに満足しています
デットファンドの場合は、PSU銀行のデットファンドを使用することをお勧めします。エクイティ部門では、大型株ファンドのエクイティの70％、銀行ファンド（セクターファンド）のエクイティの30％26。投資する前にあなたが知らないことや学ぼうとすることは常にたくさんありますが、学ぶことと投資することは同時に進み、あなたはあなたが持っている情報の限られたものに基づいて最初の一歩を踏み出す必要があります。セクター別ファンドに投資するのではなく、リターンに焦点を合わせるのではなく、スモールキャップファンドへのエクスポージャーを減らし、目標に焦点を合わせます28。

• テレビや新聞のヒントには絶対に従わないでください。彼らはセンセーショナルなニュースを作りたいだけで、通常は1つの取引をたくさん行います。
• すべてのデータはAMCで操作できます。彼らが2008年の落ち込みから10年のリターンを示しているように、リターンは最大化されます。
• 債務はポートフォリオの重要な部分です。

29.ファンドハウスを信用しないでください。彼らはより多くの報酬を得る製品を販売し、インデックスファンドをインド市場では役に立たないものとして非難し、市場が高くても一口を促進します。 ..ミューチュアルファンドは、市場のピークとダウンについて顧客を教育する必要があります。そうしないと、知識の少ない一般の人々が上で買い、下で売り、株式市場を一生残すでしょう..金融教育は人々の間で非常に低いです..私は現在インデックスです年に一度、市場が下落したときにリバランスを行うファンド投資家は多額の投資を行い、市場の上昇が投資を停止した場合は..freefincal..30に感謝します。

• 過去の高い収益は、将来の高い収益を意味するものではありません。
• 過去10年間の年間収益率が18％であることは、毎年18％の収益率（または次の10年間は​​18％）を意味するわけではありません。
• 20年以上の目標であっても、スモールキャピタルに投資することはできません。
• 資産配分は、目標を達成するための投資と同じくらい重要です。
  5.巨大なコーパスを生成するには、より多くの利益を得るよりも、より多くのお金を投資することに集中する必要があります。必ずしも高いリターンを意味するわけではありませんが、間違いなく高いリスクを意味します。

31. –誰かの推奨に基づいて行動するべきではありません。
–日中はあなたを金持ちにするのではなく、時間を無駄にします
–ダイレクトエクイティやスモールキャップスに近づかないでください
–インデックスベースの投資とローキャスト投資、資産配分、目標計画の重要性。しかし、私の過ちから学ぶことができてうれしいです。Freefincal、Kuvera、目標ベースの投資、経済的自由を見つけました。戦略を立てることができます。今、私のFFに向かって働き、情報ダイエットを実践しようとしています。私のすべての間違いは、多くの投資方法論、本、人格（ウォーレン・バフェット、マンガー、グラハム）、ビジネス心理学、そしてこの2年間の多くについて学ぶのに役立ちました。だから私は自分の過ちに満足している。目標の目標と目標年の前に体系的に安全に駐車する33。プレーンバニラインデックスファンドと資産配分が鍵です34。正直になります。私にとってはまだそれほど多くのレッスンはありませんでした。私は2000年代から実際に投資を始​​めた叔父のアドバイスに従って、ミューチュアルファンド（1つのミッドキャップファンドと1つのアグレッシブハイブリッド）から始めました。最初の16か月間、私は自分の投資を追跡することすら気になりませんでした。私は父の電子メールIDと電話番号を教えていたので、私の投資、彼らのCAGRとは何か、マイナス面の保護とは何かなど、幸いにも気づいていませんでした。しかし、SIPを更新する時期が近づいていたので（最初は18か月しかありませんでした）、それで私は一緒に行動しました。市場が何であったか、そしてそれが私が調合するのにどのように役立つかを理解し始めてください。富を生み出すことへの情熱は、私が富、投資、その他すべてに関連するQuoraSpacesに夢中になったときに始まりました。それから私はゆっくりとTwitterに、そしてFBのAIFWグループに卒業しました。今日、私はさまざまなエクイティおよびデット商品に投資しました（アセットアロケーションは開始されましたが、それでもデットに大きく傾いています）。私が最初に行った長期投資はPPFに対する1.5ラックの貢献であったため、少し保守的な投資家であることを理解しました。利用可能なさまざまな投資と、目標設定、資産配分、財務計画の概念についての研究を開始した後、私は同じものを保有するポートフォリオに適用し始めました。私は23歳であるため、エクイティエクスポージャーを増やすことに自信を持っています。毎月5日、10日、15日、20日、25日の投資信託に投資し、アプローチを使用して直接エクイティにも投資しました。質の高い企業を買収し、予見可能な将来にわたってそれらを保持する。それは私がほんの少しの良い会社を買収したことを助けます、そしてこれは基本的に私のテスト資本です（5万未満）。私は、それが私がよりよく学ぶことを可能にするならば、私が現在持っているエクイティの価値全体を失う準備ができています。購入して記録した各株について詳しく説明しているので、再訪したり、過去の自分から学んだりすることができます。
この旅は自己充実的でしたが、将来はより良い教訓になると思います。両親が政府で働いている23歳の独身者。政府によって年金が支払われる担保付きのセクターは、まだ財政的および精神的にテストされていません。しかし、安心してください。経済的自由へのこの道は、私が将来直面するであろう経済的困難に直面できることを確実にするために私をやる気にさせます。市場には浮き沈みがあり、ミューチュアルファンドのサヒハイキャンペーンは市場の高値で最も大きくなります36。これまではジェットコースターの下落でしたが、このようになっています。私はHDFCバランスファンド（現在はハイブリッドファンド）から始めました。その後、スモールキャップを貪欲に見て…。ABSLミッド＆スモールキャップ（現在はスモールキャップ）を追加しました。次にSBIブルーチップを追加しました。次にICICIニフティネクスト50インデックスファンドを追加しました。その後、L＆T Midcap ..そして昨年12月、私はMotilal Oswal NASDAQ 100FOFを追加しました…。私の退職ポートフォリオのための7つのファンドの非常に長いリスト。私はSIPを5年間継続し、自分がどこに立っているかを確認します。現在のところ、私のポートフォリオは株式と債券（PPF、EPF、NPS）の間で50:50に分割されています。ビデオからリバランスすることを学び、そのためにアービトラージファンドを追加してファンドの数を最適化することを考えています。
現在のところ、ポートフォリオの全体的な収益率は4.9％です
機会を与えてくれてありがとう私たちの経験を共有する37。マイナスのリターンを得るだけです。私の投資期間は20年以上です。だから私はディップ38にもかかわらず投資を続けたいと思います。スモールキャップベットはコストがかかることが証明されました。大型株の露出が少ないのは間違いでした。テーマ別ファンドの購入は正しくありませんでした39。忍耐が必要40。あなたの運命を沈める準備をしなさい。希望と絶望を手放さないでください。ポートフォリオが増えたら、何を手放すかを選択しましょう。落ちたら笑顔で、買い物の時間です。子供のために十分なことをしていないという罪悪感を満たすための策略として投資を始めたとしても、それを維持し、SIPを押し上げてください。いわゆるアドバイザーではなく、自分の意見に耳を傾けてください。ウォーレンバフェットをコピーしないでください！そして、別のものになることを期待しないでください。債券資産クラスの重要性42。

• 資金の数は重要ですが、数が多いほど必ずしも悪いわけではありません
• 貯蓄や投資ではなく、個人金融が最優先されます
• リスクの食欲と長期的な思考は、実行するよりもはるかに簡単です
• お金の一部と利益/損失で遊ぶことができれば、DIYは問題ありません
• オンラインで入手できる情報はたくさんありますが、フィルタリングが最も重要です

43.それはほとんど運です。資産配分と市場のムードを読むための少しの感覚が必要です。つまり、いつエクイティに移行するか、負債に切り替えるかです。私がAIFWで読んだ最良の提案は、毎月ポートフォリオをチェックし、資産配分に従って投資していた男性からのものでした。エクイティが少なかった場合、彼は他のエクイティに負債で投資しました。それ以来、その戦略に従っています。信念を持ち、私たち自身の計画に固執することが最も重要です。信念を持つための最良の方法はDIYです。アドバイザーに質問したり、正しい質問をしたり、信念を築くのに役立つその背後にある理由を理解したりしても。実際、2016年に投資を開始しましたが、月額1,000ドルで、8か月間で、2016年に償還しました。実際の投資は2017年7月から始まりました。ELSSでは月額12kです。私は株式リスクを完全に認識しており、目標は引退であり、とにかくそれは3年間のロックされた製品です。したがって、市場の低迷で不安に直面することはありません。 2018年に、私は15〜18年先の目標のためにミッドキャップへの投資を開始しました。私はこの時点まで幸せな投資家です。将来的にインデックスファンドへの移行を考えています。

目標に基づいた投資計画は私を大いに助けました。投資信託の売り手は、リバランスについて決して話しません。過去10年間のリターン15年間のリターンなどのみが表示されます。また、学習したファンドのランキングは重要ではありません。47思ったほど簡単ではありません（短いですが、洞察に満ちています！）48。マルチキャップのみ。 （中型または小型のファンドとは対照的だと思いますか？）49。市場のボラティリティが見つかりました。 （これはかなり深遠な声明です！）50。私は強力な債務ポートフォリオを持っています。それ以来、私はエクイティへの割り当てを増やしています。規律を守り、計画に固執する必要があることを私が学んだことだけが、それ以上のことは必要ありません。 * 2017年9月にL＆T Emerging Businesses Fundに投資信託への投資を開始しました。投資信託の大部分（80〜90％）を占めていました。 2019年までに私はrs50,000 /-を投資し、リターンは常に-2％から-5％の範囲でした。私は2017年の小型ファンドの長期的なリターンに魅了されたため、全体像を把握できませんでした。スモールキャピタルは危険だと読んだのですが、事実は単純に浸透しませんでした。Pattusirsのビデオからの一文が私の見方をより良く変えました。彼は、次のように述べています。 」私は2019年7月にL＆T Emerging Businesses Fundからすべての金額を償還し、ポートフォリオのハイブリッドファンドに入れました。

*約14のファンドに少量（5kから8k）を投資した後（セクターのa、bcsさえ知らなかったとしても、テーマ別のものもありました）、それらすべてから償還し、総投資額を現在4つのファンド。

*自分で投資する場合は、通常のオプションを選択しないでください。数ヶ月前までやっていたことです。すべてを直接オプションにシフトしました。

上記は通常の標準的なことだと思いますが、以下は私が投資信託について方法やその他のことについて学んだことです。

*私は、インデックスのベンチマークとファンドのポートフォリオが完全にまたはほとんどまったく異なる株式のセットであるという幻想を抱いていました。しかし、ファンドのポートフォリオは、インデックスポートフォリオを40％程度模倣するようです。残りの部分は、ファンドマネージャーがインデックスを上回るはずの株式を選択する場所です。したがって、いずれにせよ、ファンドのリターンは、最終的にはインデックスの動きによってのみ、特定のポイントに追いやられることになります。

*毎週新しい最高の投資信託スキームがあります。集中する予定のいくつかのファンドを完成させたら、それを後回しにする必要はありません。

投資信託の投資家であるパタビラマン卿にあなたがもたらすすべての知識と情報に感謝します。あなたは、ネットで投資信託について話し合う他のすべての人々の間で、非常にユニークで価値のある視点を与えます。

よろしく、
SatheeshS52。 Freefincalは、私の財務計画を立てるのに大いに役立ちました。 2017年9月の初めから2017年3月まで、私は友人の株をランダムに購入し、テレビの専門家のアドバイスを受け、約80％の巨額の損失に直面しなければなりませんでした。また同じ時期に、5つの投資信託でSIPを始めました。しかし、freefincalビデオを聞いた後、私は戦略を変更し、まず、Finologyによるミューチュアルファンドのオンラインコースに参加し、ミューチュアルファンドの運用に関する知識を習得します。また同時に、私は毎日ビデオを聴いたり、freefincalのウェブサイトの記事を読んだりして、投資に対する私の見方を完全に変えました。さて、まずは約12ヶ月間緊急資金を集めました。同時に、ミューチュアルファンドのポートフォリオを5つのファンドから1つのファンド、つまりPPFASに縮小し、手動で投資を開始しました。あなたのビデオを読んで見ることは私の知識と自信を築き上げました。私のポートフォリオには投資信託が1つしかなく、それもマイナスのリターンがありますが、2017年までのすべての投資は過去11年間はEPFとPPFiでした。 e債務証書。現在、私のエクイティ配分は総投資額の約15％に過ぎず、私の計算によれば、エクイティ配分を30％にするのに3年かかり、その方向に取り組んでいます。 PATTU SIRのおかげで、過去2年間に行っていたすべての財務計画が可能になりました。いつも感謝しています。最も重要な教訓に続いて、私はあなたから学び、今日もそれが次のとおりであることを認識しました。-
1）エクイティに投資する際の低ボラティリティと低リスクの問題。
2）
3）忍耐強く、投資に関して利用可能なすべてのものを読まないでください。
4）ポートフォリオをできるだけシンプルにします。
5）そして最も重要なのは次のように投資することです。あなたのお尻が燃えている場合。いつも言っているように、返品だけを見ないでください。53。

• 投資先
• ポートフォリオのリバランス方法
• 投資信託の神話と事実
• 保険の重要性
• インデックスファンド
• あなたからたくさんのことを学びました

54.市場については少し理解しましたが、リスクプロファイル（いつでも解雇される可能性があり、小さな子供を持つ既婚女性）のために、私は純粋に借金を抱えていました。今、私は常に高い市場に投資していることを理解しました。それで、私はリスクを下げ、精神的な満足を得るために一口を選びました。私のリスクプロファイルのために、私はマルチキャップ、バランスの取れた、ミッドキャップ、そしてバリューファンドを選びました。それから私の深い傾向のために私は負債ファンドを選びました。今では公平性について多くの情報がありますが、負債についてはそれがありません。私の間違いで、金利が下がると仮定して罪悪感のあるファンドを選びました。それで、私は私の原則をそのままにして1年で終了し、私が一口飲んだので私は途方に暮れていなかったのでいくつかのリターンがありました。それから私は低デュレーションのファンドを選びました、そしてそれ以来、私の全体的なリターンは私のリスク能力と一致しています（常に資本を失うことはありません）。その50-50エクイティn債務。私は基本を整えていますが、私の仕事（そして夫の仕事）での子供の教育のインフレについて心配しています。 AIFWをたくさん掘っている人がいます。正直なところ、彼らはブログや物語を読むために私に多くの精神的な慰めを提供しました。 1）エクイティ貯蓄MFに投資しないでください。 2）中型および小型のファンドに投資しないでください。 3）セクター固有のファンドに投資しないでください。 4）目標を念頭に置いて投資します。
5）ハイブリッドファンドは純粋なエクイティよりも優れています。 6）目標達成までの時間に基づいて、常にエクイティとデットを適切に組み合わせます。今後3〜4年は必要なお金を入れないでください。毎年増えると思います（8番目の不思議！）57。リスクを冒さないこと自体がリスクです。投資する前に不屈の精神に気を配ることが最大のインプである理由。経済的な旅を始める前にプロセスを持つことはどれほど重要ですか。戦略、目標ベースの計画は、リターンやミューチュアルファンドの選択よりも重要です。私が最後に学んだのは、忍耐強く、投資を成長に任せることです。 1.）「私の」目標に従った資産配分（負債：エクイティ）の重要性。
2.）特に小型ファンドの場合のタイミングの重要性。
3.）私の特定の目標に従った投資。一般的な経験則に基づくものではありません。
4.）実勢インフレに応じた名目リターンに対する実質リターンの重要性を理解し、エクイティポートフォリオのリターン期待に基づいてください。
5）より焦点を当てる制御不能（リターン）ではなく制御可能（リスク）
6）市場への反応に基づいて常に自分の行動を研究し、それに応じて適切な戦略を立てること。59。保険と緊急資金を持つことは、投資することよりも重要です。戦略を立て、それに固執し、最高のものを期待してください。資産のクラスとカテゴリーを選択することは、製品よりも重要です。投資の旅を始める前に、適切な資産配分とリスク軽減および出口計画を立ててください60。これは実際、NAVが悪い市場で同業他社の間でより苦しんでいるそのファンドのユニットを購入するかどうかという私自身の質問です。
この方法を使用して追加のリターンを生み出すことはできますか？ （NO！）61。良い時も悪い時も投資を続けましょう。単純にする。緊急の流動性のある現金を保管する62。エクイティを維持する気質があるはずですが、私から始めた人の中には、市場の変動性のために完全に撤退した人はほとんどいませんでした63。その人はbottom64を知ることができません。コーパスを見てください。返品については気にしないでください。返品される場合とされない場合があります65。バランスの取れた/分散されたポートフォリオ<エクイティ+デット+ゴールド>
忍耐力
MFは直接エクイティ投資よりもリスクが低い
直接エクイティのようにニュース/記事よりもDiyまたは自習66。私は先に進んで、たくさんの異なる投資信託を購入しました（ピーク時には26でした）。実際にそれらのセクターに関する多くの知識を持たずに、かなりの数のセクターファンドを購入しました。製薬会社と自動車が上昇していたので、主にそれらに買収されました。最終的に私のレッスンを学びました。自動（-20％）、製薬（2年間で約1％）。それ以来、私のポートフォリオを統合してきました。無計画で無知な行動から、より良い投資戦略（低リスク、目標ベース）に移行しました。 freefincal / subramoney / eightytwentyinvestorを読むことは大いに役立ちました。 pattuのおかげで、他の人たちは今、健全なポートフォリオを持っています。負債は資本よりもリスクが高いです。長期債務ファンドと信用リスクファンドが何度も見られました。公平性については、あなたの好きな会社で毎月一口飲むのが最善の戦略です。私が所有していた会社のほとんどは1〜2年でマイナスになりましたが、最終的には収益が追いつき、まともなCAGRを獲得しました。全体的なポートフォリオレベルは、普通預金口座の収益と同等です68。エクイティのリスクは現実のものであり、一口飲むことでリスクが軽減されるわけではなく、常にリスクを最初に管理して考え、リターンではありません。69。私は次のことに気づきました：

• 緊急資金は、すべての株式投資の基礎です。株式に投資する場合、緊急資金で賢明な金額を維持することは非常に重要です。
• 資産配分は、クロレパティになる予定の人と、途中で残された他の人を区別するものです。
• 目標がない場合、それは投資ではありません。それはあなたがお金を使って遊んでいるある種の趣味です。
• インターネットでのアドバイスは大きな気晴らしです。
• 適切な医療保険を見つけるのは非常に困難です。
• あなたが（あなた自身の半ば知識を持って）人々に助言するとき、あなたが何を言おうとも、常にその人を有料の顧問に紹介します。
• 可能な限り購入を遅らせ、その上で寝ることでより明確になります。

70.変動性があり、目標を守り、あまり多くの資金を購入しないでください。過去のパフォーマンスは機能のリターンを保証するものではありません71。ボラティリティを期待し、それに慣れてください。

計画を立てるときは、期待を現実的にしてください

資産配分は、どのファンドを選択するかよりも重要です

理解せずに投資すると、デットファンドはより危険になります

AMC / media72による四半期の流行やファッションよりも、シンプルなものを好む。適切な資産配分は、そのような下降トレンドの間にポートフォリオのバランスを取り戻すのに役立ちます。73貪欲にならず、忍耐力を持ってください。コースにとどまり、懲戒処分を受ける74。投資信託投資では15％のリターンに簡単にアクセスできると誰もが言っていますが、この投資の旅では、さまざまなオンライン投資ビデオにかなりの時間と注意を払っていたにもかかわらず、すべてが可能である、つまりマイナスのリターンによるお金の減少が可能であることを学びました。ミッドキャップファンドとスモールキャップファンドは現在問題があり、近い将来、他のタイプのファンドはどこでも「悪役」と判断されるでしょう。個人投資家は何度も同じ運命にさらされるでしょう。サー、私になんらかの方法を教えてください。誰も未来を知りません。エクイティは長期的にはインフレを上回らないかもしれません。早期退職には行けない76。バランスの取れた/分散されたポートフォリオ<エクイティ+デット+ゴールド>
忍耐
MFは直接エクイティ投資よりもリスクが低い
直接エクイティのようにニュース/記事よりもDiyまたは自習77。私は2016年12月に始めました。今後15年間で引退することを目指して、私は現在37歳です。 3 MF 5000 /-でSIPを開始し、それぞれが毎年10％以上増加しています。 One ELSS, One SmallCap and one Midcap (high-risk appetite in other words greedy). My PF down by 9.68% as of now. Overall I am OK as I do not want to touch these things till my goal is achieved. Initially, PF was green, become Red in 2018. Though I was a bit worried, I got motivated after reading many posts and watching many videos on personal finance. All other basics are intact like term &health insurance, emergency fund to cover 12 months expenses. Let me see how it goes.78. Have patience and keep working towards CRATON79. Sudden up and down of market within this period.80. It’s very difficult to convince yourself and family members to keep investing when rates are going down. We were planning to invest 2x times what we invest per month. But since the last 6 months going against it. Patience is the key.81. Volatility is there, but if invest for long term no risk. Diversification is key. I invested in Arbitrage Funds and in profit today in it of 5.7% CAGR, when this tine all are giving -ve returns.82. Have to be patient to get return as market is still down83. Was not stable in buying MFs in early time &had hard time to see negative returns as initial investor, Now I have 5 funds for my five goals, still portfolio is still negative, as i have time for long-time goals with equity is less than 10% against debt &RE,  so no worries for now84. Returns can be negative, SIP should be continued even during a market downturn, review periodically, investing should be based on goals, need debt as part of the portfolio to manage risk85. Need patience for mutual fund invest
It’s not easy86. Keep Asset Allocation n Risk Reducing Strategy And
Get Benefit Of Volatility..
Focus On Target And Goals And Not On Mere Returns.
Add Lumpsum When Market Crash To Reduce Average NAV Cost.87. Sell when you see that the returns are more than what you expected. And move it to FDs88   I am just following Asset allocation based on identified goals and building my portfolio month wise. Even though I have seen ups and downs, never stopped investing. Today my portfolio is -1.87 due to some small cap fund which will be riding out in short while. Apart from this, not interested in chasing return and now reached 60% of my target.89. Even though the market has tanked, my heart is still working. Have invested for long term goals.90   Made two lump-sum investments but a SIP started simultaneously has me more at ease. Ups and downs are bound to happen. Though it seems like a long down now.91. Keep investing and increase sip when the market is down92. Don’t wait for the stock market to go down. Invest every month irrespective of the movement of the market.93. Choosing too many else find is not necessary. Even E:SS itself not needed. More than return look for consistent return and downside protection.94. Patience95. Have definite goals and stay disciplined with your investment.96. One need not be a “pandit”, but one must know the basics in mutual fund investing.97.

• Fluctuations are inevitable
• One should have the courage to look at their negative xirr
• One has complete peace of mind if one knows for what they are investing. In other words, as long as the investment is goal-based chances of getting agitated are less
• The rise in income should be contributed in the purchase of units or increasing SIP amount

98.  Risk-taking is not my Cup of tea. Started with value fund and Mf fund based on past returns now I have sold both at loss and started funds with downside protection.99.   Investments in equity market is a long journey. Don’t fall prey to star ratings of mutual funds. Need to have both debt and equity funds in a well-defined ratio101.

• Asset allocation and Rebalancing is the key
• Simplicity- 2 index fund for equity and 2 debt products( PPF and Liquid fund) are enough
• financial independence is difficult but worth achieving
• No book can teach you things that market practically teaches you
• You have to learn to live in uncertainty, Equity for financial independence and to accept whatever it may come in a way to gain nirvana ( Although another thing, not related to the post)
• Nothing is free in the world and at the same time, free doesn’t carry any value.
  Exception- A Professor and A Monk
• You need at least one full market cycle to understand your risk capability
• Truth is boring and repetitive
• No need to reply to everybody in a group
• If your wife is earning and does not believe in equity then put her money in debt and put your money on equity so that she can avoid the emotional stress of a notional loss
• Keep your eyes and ears open, smell the change and act accordingly
• A good  Health insurance agent can help in claim settlement which is worth to pay while you can avoid agent in term insurance
• PSU health insurance companies are more lenient in claim settlement. PS – I’m a doctor so I know many claim rejections
• You can solve most of your queries by searching old posts
• Name disclosure is not needed but I will disclose because all this personal finance knowledge is because of you and Ashal sir, I owe a lot to both of you
  Dr Sachin Sachdev
  Last but not least:
  First scientists declare that Pluto is not a planet
  Then they declare that Pluto is a planet (dwarf)
  But Pluto does not care!

102.  The market is not for me.103.   Equity is unpredictable. Volatility, especially over a few months period can drive you crazy. I reluctantly invested 40% in nifty and that was the saving grace. Nifty Next 50 was the star performer till the time I started investing but seems the wind blows in a different direction now. I will never make extraordinary money from investing in equity. Unless a fixed target and timeframe are set and I adhere to the same, there will always be trouble.104.  Asset Allocation is must, What goes up comes down too, Asset Balancing in a timely manner is a must.105.   If one does not know the basics of investment, better start with Fee-Only Advisory rather than wasting time and money. Learn during the course. Stick to basics. Have your fundamentals strong.106.  Maybe hold off on pumping your money into small caps when they’re going crazy upwards. Wait for the dip in small caps. Most of my journey has seen negative to no returns, which has made me understand volatility better. I continue to invest as much as I can every month.107.  Financial discipline108. Don’t follow the hot and most discussed funds. You’ll lose money in them. Understand markets and the ups and downs. Accept that risks are part of the journey. Know more about yourself and your goals. Control what can be controlled. Find an investment philosophy and follow it religiously as a process. But be flexible in your approach.109.  Asset allocation and goal-based investment110

• Realized I was late to the investment journey.
• The moment the number came out of the retirement calculators were mind-boggling. Luckily I felt I still had time to catch up.
• Initially, I was feeling the notional loss in equity as real but slowly overcame to a certain level of notional loss
• I am not having a sip as such but putting in money monthly
• Returns per have been unpredictable and sometimes one feels FD is much better.
• Got more disciplined with money like not buying a car on EMI or for that matter any gadgets etc

111.                   Too many funds spoil returns, selecting fund based on the return made my portfolio cluttered, finally understood the real meaning of investment risk112.

• Emergency Fund, Health Insurance and Term insurance, in that order, has a higher priority than equity investment.
• Don’t be too greedy of the market, don’t be too afraid either.
• Periodic Rebalancing and Asset allocation is a must.
• Must book profits from small and mid caps on a periodic basis. Use them tactically only if you are confident.
• Keep the portfolio as simple as possible. For most investors 1 multicap, 1 aggressive hybrid and a mix of N50 and NN50 shall serve the purpose.
• Invest only that portion of the corpus in stock/ equity MF which you don’t need for next 10 years. Do never underestimate short term goals.

113.  The small capish direct equity folio is down 35% which has taught enough about my stock-picking skills. Don’t have much to say on the MF folio as the allocation was too little to make a dent in the networth. Now slowly adding money to my mid cap fund and PPFAS and next 50, learned a lot about FIRE and I think my fire number of 45 can be achieved if I follow my plan, I’m 38 now and save 55% off savings at onshore and your calculator are a god sent for me. Thanks a lot for helping us.114. Understood volatility. Understood what risk means with smallcap vs largecap funds. Sip date doesn’t matter. Second decimal in returns doesn’t matter (when comparing different funds). It’s good if you can avoid seeing the portfolio every day!115. Knew nothing about share market. Came to know so much only after started investing in a mutual fund

Did you come here after reading all the comments!わお！ありがとう！ A big “thank you” once again to all participants!