プライベートバンキングとウェルスマネジメントにおけるゲーミフィケーション–クライアントエクスペリエンスと近接性の強化

ゲーミフィケーションは、顧客の忠誠心と満足度、および使用率を高めることを目的とした、さまざまな業界にわたるトレンドです。それは、前向きな行動に報い、簡単に理解でき、やる気を起こさせる方法で教育的特徴を提供することによってそうします。プライベートバンキングでは、ゲーミフィケーション機能を適用して、顧客体験と関心を高め、遊び心のある具体的な方法でコンテンツを転送することで、金融問題に対する感情的な障壁を減らすことができます。

ゲーミフィケーションとは何ですか?

ゲーミフィケーションとは、ゲームの設計要素と原則を非ゲームアプリケーションに統合して、より優れたクライアントエクスペリエンスを生み出し、顧客の利用率を高めるという概念を指します。

ゲーミフィケーションの目的は何ですか?

娯楽を主な目的とするゲームとは対照的に、ゲーミフィケーションは3つの主な目的を追求します 1

  1. メッセージを伝える(教育、マーケティング、またはその2つの組み合わせ)
  2. ユーザーの学習を改善する
  3. 潜在的な状況を再現する仮想環境でトレーニングまたはシミュレーションの目標を設定します

ほとんどの企業は、ゲームの仕組みを利用して前向きな行動に報酬を与え、プレーヤーを教育しています。ゲーミフィケーションには、新しい製品やサービスを宣伝したり、顧客満足度を高めたり、顧客サービスのコストを削減したりするために使用できるデータのキャプチャなど、他の利点もあります。

ゲーミフィケーションはウェルスマネジメントにどのように適合しますか?

プライベートバンキング&ウェルスマネジメントは、一定の資産(通常は100万スイスフラン以上)を保有する限られたグループの人々が利用できる伝統的で選択的なビジネスとして今でも知られています。このグループのすべての財務問題に関連するサービスを提供するため、クライアントは個人的および感情的なトピックに対処し、それぞれの決定を行う必要があります。これは、スイスのウェルスマネージャーが年に平均して2回の個人的なクライアントミーティングしかない理由を説明しているかもしれませんが 2 、それはまた、ウェルスマネージャーが新しい意味のあるクライアント関係を構築するのに苦労する原因となるビジネスの性質を示しています。

ゲーミフィケーションを適用することで、経済的な問題の感情的な障壁を減らし、投資活動をより魅力的にすることができます。たとえば、ゲーミフィケーションの要素により、投資がより具体的になり(たとえば、プライベートエクイティや不動産投資の仮想ツアー)、クライアントとの関係が強化され、投資リスクの理解が深まり(たとえば、シナリオの図解)、クライアントが改善されます。 '彼らの全体的な富に関する見方。

ゲーミフィケーションを使用してクライアントとのやり取りを促進し、投資決定や定期的なチェックインまたはチャットのクライアントエクスペリエンスを向上させることで、より若く、より革新的なビジネスモデルを確立することができます。可処分所得への投資を必要とするミレニアル世代の数が増加し、若者の間で金融リテラシーが高まっているため、ゲーミフィケーションの取り組みはウェルスマネージャーにとってますます必要な手段となる可能性があります。

最近の研究 3 ミレニアル世代の24%だけが基本的な金融知識を示していることがわかりました。したがって、今日のウェルスマネジメントにおけるゲーミフィケーションの取り組みの多くが教育と学習に焦点を当てており、その結果、クライアントが財務状況に積極的に対処することを妨げる障壁を打ち破り、覆すことを目指していることは驚くべきことではありません。上記の感情的な要因に加えて、ウェルスマネジメントの一般的な障壁には、意欲の欠如、不十分な知識、または間違いの恐れが含まれます。これらはすべて、ゲーミフィケーションが削減に役立ち、その結果、より良いクライアントエクスペリエンスを生み出すのに役立つものです。

ゲーミフィケーションを実装する際にウェルスマネージャーは何を考慮する必要がありますか?

ウェルスマネージャーは、ゲーミフィケーションの実装に関して、いくつかの設計原則に従うことをお勧めします。

  • 安全性と信頼性 :お金を投資し、個人データを秘密に保つことに関しては、信頼できる関係と安全性がプライベートバンキングの衛生要因であり、ゲーミフィケーションの取り組みは常に遵守する必要があります
  • デザイン :ウェルスマネージャーにとって、クールなデザイン要素と最先端の外観の適切な組み合わせを見つけることは不可欠です。ゲーミフィケーションに基づく現在のアプリケーションの約80%は、設計品質が低いために単独で失敗します
  • 機能性 :ゲーミフィケーション機能を開発する場合、ウェルスマネージャーは、クライアントベースに付加価値を提供するために必要な機能を慎重に検討する必要があります。広範なUATとアジャイル開発が基本条件です
  • クライアントの適合性 :ゲーミフィケーションはすべてのクライアントに適しているとは限りません–ウェルスマネージャーは、ゲーミフィケーションアプリケーションを開発する際に、特定のクライアントセグメントを慎重に選択する必要があります
  • 投資 :ゲーミフィケーションを開発してビジネスモデルに実装することはコストのかかる作業であり、慎重に検討して計画する必要があります。 FinTechまたは他のサービスプロバイダー(投資会社など)とパートナーシップを結ぶことで、相乗効果を生み出し、新しい市場やクライアントセグメントを開拓することができます。
  • データ :ウェルスマネージャーは、ゲーミフィケーションアプリケーションを通じて収集できるデータが、マーケティング、コスト削減、および事業開発の目的で再利用されていることを確認する必要があります。

ウェルスマネージャーは、ビジネスモデルにゲーミフィケーションを実装する際に、これらの単純なルールを念頭に置く必要があります。変化するクライアント構造に対応するために、需要とデジタル化のゲーミフィケーションはウェルスマネージャーにとって主要な資産であることが証明される可能性があります。

参照:

1 https://www2.deloitte.com/lu/en/pages/investment-management/articles/leveraging-gamification-methods-asset-management.html
2 https://www.lgt.com/shared/.content/publikationen/bankdienstleistungen/160530_LGT-Private-Banking-Report-2016_de.pdf
3 https://www.gwhatchet.com/2016/01/08/gw-financial-literacy-center-finds-millennials-struggle-with-finances/


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