金融サービス組織のコンプライアンス機能に対する組織の前提条件は、近年変化しています。予算が制限されており、支出にほとんど制限がないことから、コンプライアンス部門は現在、より厳格な支出管理の対象となっており、投資のメリットを証明する必要があります。コンプライアンスブログシリーズのパート1で強調されているこの傾向やその他の傾向により、金融サービス機関は、今後の課題に対処し、変化のメリットを享受するために、コンプライアンス変革の旅に参加する必要があります。このようなジャーニーの実装にはさまざまな特徴的なステップがあり、それぞれに異なる課題と影響があります。

これは、変革的なコンプライアンスジャーニーの例と、金融機関がそれらからどのように利益を得るかを取り上げたコンプライアンスブログの第2部です。

コンプライアンス機能は、長い間、変革策から除外されてきました。テクノロジーの継続的な進化により、近い将来、コンプライアンスタスクを進化させるためのかなりの機会があり、効率と分析の有効性が向上します。すべての組織が個別のイニシアチブに従う場合でも、各コンプライアンス変革の道のりは、いくつかの重要なステップによって特徴付けられます。

コンプライアンス変革の旅の重要なステップ

1。変革のきっかけ

変革へのコンプライアンスの旅は、変化の必要性を目に見えて明白にする先行する機関固有のトリガーによって開始されます。各エンティティの課題は大きく異なりますが、トリガーは3つの主要なカテゴリに分類できます。

•効果のないコンプライアンス管理–罰金や訴訟のリスクが効果的に特定されない
•ユーザーエクスペリエンスの不満–コンプライアンス関連フロントオフィスの手順またはシステムの機能により、クライアントまたは社内スタッフに不満が生じます
•非効率的なプロセス–非効率的なコンプライアンス関連プロセスに起因するコスト圧力

金融サービスクライアントとの最近の取り組みで経験したように、これらのトリガーは、組織のコンプライアンス機能の現在の状態の評価を動機付けたり、特定の領域で即時の対策を開始したりします（ステップ5を参照）。

2。コンプライアンスの現状評価

コンプライアンス機能の全体像を把握するために、金融機関はさまざまなレベルで未来志向のコンプライアンス成熟度評価を実施する必要があります。デロイトはそれらを4つの主要な側面に分類しました：

•人と文化
•テクノロジーとデータ
•プロセスとガバナンス
•サプライヤーと規制当局

各評価ディメンションは、コンプライアンス機能の包括的で前向きなカバレッジを提供するサブカテゴリでさらに詳しく説明されています（下の図を参照）。デロイトは、いくつかの方法論的ツール（データ分析、アンケートデータ、インタビュー、業界ベンチマークなど）を組み合わせて、多次元評価の全体像を把握し、コンプライアンス機能内の主要な長所、主要な課題、問題点、および制限を強調することで、このようなイニシアチブを支援します。

3。コンプライアンスの役割のビジョン

コンプライアンスの旅は遡及的な演習ではないため、現在の状態の評価に続いて、コンプライアンスの将来の役割を定義する必要があります。これが必要なのは、将来を見据えた改善イニシアチブでは、コンプライアンス文化、コンプライアンスイメージ、コンプライアンス労働力など、組織内のプロセス指向ではない要素の変革も必要になるためです。

機会があれば、金融機関はコンプライアンスのビジョンを再定義して、コンプライアンス機能を運用上の保護者からビジネスの触媒として機能する戦略的機能に変換することを熱望していることがわかりました。その結果、組織に根ざした明確に定義されたコンプライアンスのビジョンと使命が生まれます。このように、それは持続可能で効果的な変革の旅の前提条件として機能しています。これにより、組織内で将来を見据えたコンプライアンス文化の基盤が確立され、コラボレーション、信頼、受け入れが向上します。

コンプライアンスターゲットの運用モデルに対するデロイトのアプローチは、現在のコンプライアンス基準から将来を見据えたパースペクティブへと橋渡しをします。

4。コンプライアンスダッシュボードを使用したギャップ分析

前のステップからの洞察は、ギャップ分析中にコンプライアンスダッシュボード内にキャプチャする必要があります。これにより、コンプライアンス成熟度モデルの4つの評価ディメンションによって、決定されたすべてのイニシアチブが視覚化され、優先順位が付けられます。これにより、組織内の主要な利害関係者は、現在のコンプライアンスの成熟度と修復イニシアチブを積極的に操作および監視できます。

5。テクノロジーの選択と将来の配信モデル

最終評価ステップで、クライアントは適切な戦術的、運用的、および戦略的な修復手段を決定する必要があります。これらのコンプライアンス変革イニシアチブの対策には、新しいテクノロジーの実装、プロセスの最適化、従業員のスキルセットと責任の変更、専門プロバイダーのエコシステムを含む新しい運用モデル、文化的変化のイニシアチブ、または既存の機能の新しい適用方法が含まれる場合があります。これらの対策はすべて、よりスリムで、よりスマートで、より効果的なコンプライアンスパフォーマンスを達成することを目的としています。

デロイトは、貴重な市場実装経験を提供することで顧客の意思決定を支援し、たとえば以前の定性的なコンプライアンスプロセスデータを定量化することで、これらのイニシアチブに必要な基盤を提供します。

結論

10年前の運用機能と同様に、コンプライアンス機能は、リソースをより効率的に使用し、組織で利用可能な情報からより効果的な洞察を生成する大きな可能性を秘めています。これらのメリットを享受するための道のりが定義され、現在、リーダーはコンプライアンスの変革を開始しようとしています。

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