ジムは引退した顧問弁護士で、2人の成長した子供と結婚し、70.5歳から1年でした。彼が最初のIRAを取得しなければならなかった年齢は、最低限の分配が必要でした。問題は、ジムはRMDからのお金を必要としなかったということです。

全体として、ジムとスーザンは非常に満足していました。彼らは何もせず、IRAを株式や債券にとどまらせることができたはずであり、おそらくそれは時間の経過とともにそれ自体で倍増したであろう。しかし、私たちは彼の計画から不確実性を取り除きました。保険は彼の子供たちのために即時所得税のない不動産を作成し、年金は資金を提供しました—計画全体は現在自動操縦でした。ジムとスーザンは、子供を養う方法について心配する必要がなくなり、引退を楽しむためにより多くの時間を費やすことができるようになりました。

このタイプの計画があなたに適していると思われる場合は、次の点を考慮する必要があります。

• 生きるために十分な他のお金を持っていることを確認してください。ここで言及されているクライアントは、他にも十分なお金と年金を持っていたので、IRARMDは必要ありませんでした。
• また、これは、計画から当て推量を排除したい保守的な投資家にも有効です。この夫婦は、子供たちの相続で株式市場リスクを冒したくありませんでした。