個人金融に関しては、多くの投資家は、投資した元本からどれだけのお金を稼いでいるかを知りたがっています。その金額を累積収益と呼びます。累積収益を計算することで、投資家は株式、債券、不動産などのさまざまな投資で稼いでいる金額を比較できます。累積リターンを計算するには、いくつかの変数を知っている必要があります。

ステップ1

累積リターンの計算に関連する方程式を理解します。方程式は次のようになります。

セキュリティの現在の価格-セキュリティの元の価格/セキュリティの元の価格

現在の価格は、証券が現在価値がある金額を指します。元の価格は、その投資を取得するために支払った金額を指します。

ステップ2

変数を方程式にプラグインします。あなたの投資ポートフォリオを見て、あなたが現在保持している投資の現在の価格と元の価格を見つけてください。 10,000ドル相当の株式を購入し、現在は13,000ドル相当であるとします。方程式は次のようになります。

$ 13,000- $ 10,000 / $ 10,000 =累積収益

ステップ3

計算を実行します。上記の例を使用すると、計算は次のようになります。

$ 3,000 / $ 10,000 =.30

小数をパーセンテージ形式に変換します。累積収益率は30％になります。

ヒント

累積収益もマイナスになる可能性があることに注意してください。たとえば、上記の例で現在の投資額が7,000ドルだった場合、収益は-30％になります。