CharlesStanley直接レビューCharles Stanley Directは、英国を代表する投資プラットフォームの1つです。この包括的なチャールズスタンリーのレビューでは、投資プラットフォームのボンネットの下で、それが提供する製品、その料金、パフォーマンス、および英国で最も人気のある投資プラットフォームであるハーグリーブスランズダウンなどの同業他社との比較を見ていきます。
Charles Stanley＆Co。は、ロンドン証券取引所で最も古い会社の1つであり、そのルーツは1792年までさかのぼります。現在、Charles Stanley Co. Ltd.は、さまざまな金融商品を提供する英国有数の投資会社の1つです。個人顧客、慈善団体、小規模機関への資産管理サービス。
Charles Stanley Directは、受賞歴のある同社のオンライン投資サービスであり、個人投資家は月額わずか50ポンドからISA、SIPP、または投資口座に投資できます。また、競争力のあるジュニアISA製品も提供しています。
より幅広い傘下企業であるCharlesStanley＆Co。は、ハーグリーブスランズダウンの1,200億ポンドの運用資産に対して、250億ポンドを超える運用資産を持っています。したがって、チャールズスタンリーは英国で最大のオンライン投資プラットフォームではありませんが、確かに大きな市場シェアを持っています。
ISAに投資することは、将来の一時金を積み上げるための税効果の高い方法です。最大20,000ポンドの投資には、キャピタルゲイン税およびそれ以上の所得税はかかりません。
Charles Stanley Direct Stocks and Shares ISAは、英国で利用できる数少ない「柔軟な」株式および株式ISAの1つです。柔軟なISAを使用すると、現在の課税年度の株式および株式ISAからお金を引き出し、同じ課税年度内の後日で置き換えることができます。したがって、たとえば、20,000ポンドのISA手当をCharles Stanley Direct ISAに投資し、同じ税年度中に5,000ポンドを引き出した場合、後で投資を補充したい場合は、5,000ポンドのISA手当を引き続き利用できます。その課税年度。通常の柔軟性のない株式および株式ISA（Hargreaves Lansdownを含むほとんどのISAプロバイダーが提供する）では、前述の例で5,000ポンドの引き出しを補充することはできませんでした。引き出しや寄付を追跡する場合、Charles Stanley Directダッシュボードを使用すると、支払いと引き出しをすばやく簡単に整理できます。
Charles Stanley Direct Stocks and Shares ISAは、Investment and Wealth ManagementAwardsで最高の自己選択ISAプロバイダーを含む多数の業界賞を受賞しています。
コストに関しては、Charles Stanley DirectISAを介してさまざまなサイズのISAポートフォリオを実行するコストと他の主要な株式および株式ISAプロバイダーを比較しました。このヒートマップは、ユニットトラストを使用して投資していると仮定した場合に、各ISAプロバイダーが任意のISAポートフォリオサイズでどれほど費用効果が高いかを示しています。緑は低コストを表し、赤はISAポートフォリオの特定のサイズに対してISAプロバイダーが高価であることを示します。ヒートマップから、チャールズスタンリーは特に投資額が少なく、費用対効果が非常に高いことがはっきりとわかります。また、少額のファンドを購入して保有したい投資家にとって最高の投資プラットフォームとして賞を受賞したのも不思議ではありません。
Charles StanleyISAの料金は次のとおりです。
年間プラットフォーム料金
株式および株式の場合、プラットフォーム料金は次のとおりです。
ファンド投資の場合、プラットフォームの料金は次のとおりです。
料金の処理
Charles Stanley Direct Junior ISAは、受賞歴のあるStocks and Shares JuniorISAです。 Best Stock and Shares Junior ISAの独自の比較では、Charles Stanley Junior ISAが高く評価され、低取引料金で最高のJunior Stocks and SharesISAに選ばれました。これは、低料金（特にユニットトラストに投資している場合）、幅広い投資の選択肢、および月額最低拠出額がわずか50ポンド（または一時金500ポンド）と低い組み合わせです。
より多くのオンラインツールと研究を探しているなら、チャールズスタンレーダイレクトジュニアISAを使って子供たちのために投資するのは幸せですが、受賞歴のあるハーグリーブスランズダウンジュニアISAは、同様のコストで実行可能な代替手段です。原資産の投資を自分で選びたい場合は、チャールズスタンレーダイレクトジュニアISAとハーグリーブスランズダウンジュニアISAの両方が独自のものになります。ただし、投資を選ぶことがあなたに合わない場合は、ロボアドバイス会社のWealthifyがWealthify Junior ISAアカウントを提供し、そこであなたに代わってあなたのお金を投資します。さらに、わずか1ポンドで投資でき、料金も安くなります。
Charles Stanleyは、Foundation Portfoliosと呼ばれる独自のマネージドポートフォリオと、このCharles Stanleyレビューの後半で説明するマルチアセットファンドを提供していますが、どちらもWealthifyを使用するよりも高価です。 Wealthifyは現在、株式と株式のジュニアISAを提供している数少ないロボアドバイザーの1つです。
ジュニアISAを介して子供または孫に投資することの大きな利点は、キャピタルゲイン税およびそれ以上の所得税なしで最大9,000ポンドを投資できることです。子供が18歳に達すると、ジュニアISAの収益は、完全なISAにアクセスするか、完全なISAとして継続するために使用されます。
年間プラットフォーム料金
株式および株式の場合、プラットフォーム料金は次のとおりです。
ファンド投資の場合、プラットフォームの料金は次のとおりです。
料金の処理
市場のすべてのSIPPの課金構造を分析し、ポートフォリオのサイズに基づいてどれが最も安いかを判断しました。完全な資金は、私たちの記事「最高で最も安いSIPP –低コストのDIY年金」にあります。ただし、チャールズスタンレーダイレクトSIPPは、主にユニットトラストに投資する最大50,000ポンドの年金基金を持つ投資家にとって最も安価なSIPPの1つでした。 Charles Stanley SIPPは、最大10万ポンド相当の年金ポットに対しても非常に競争力のある価格を維持しています。つまり、SIPPの価値が（投資の増加またはさらなる貢献の結果として）増加した場合、Charles Stanley SIPPは引き続き良好な価値を維持し、コストを低く抑えるために後日SIPPプロバイダーを切り替える必要がなくなります。 Charles Stanley Directは、オンライン投資プラットフォームとしてのカスタマーサービスと全体的な品質で数々の業界賞を受賞していますが、特にSIPP製品で業界賞を受賞していないことに驚いています。
Charles Stanley Direct SIPPは、月額わずか100ポンドまたは一時金500ポンドで、退職のために貯蓄する税効果の高い方法です。 75歳未満の英国居住者は、年間40,000ポンドの拠出手当まで、拠出して免税を受けることができます。
政府は、20％の基本税率の免税で拠出金を補充します。より高い税率の納税者は、納税申告書を通じてさらに20％を請求することができ、追加の税率の納税者はさらに25％を請求することができます。
CharlesStanleyの直接SIPP料金は次のとおりです。
年間プラットフォーム料金
株式および株式の場合、プラットフォーム料金は次のとおりです。
ファンド投資の場合、プラットフォームの料金は次のとおりです。
料金の処理
SIPPアカウント料金
転送料金
ISAとSIPPに加えて、Charles Stanleyには、納税者の外部に投資できる取引口座があります。そのため、すべての所得とキャピタルゲインは課税の対象となります。繰り返しになりますが、月額わずか50ポンドまたは500ポンドの一括払いで投資を開始できます。 Charles Stanley Direct Trading Accountはすべての正しいボックスにチェックマークを付けますが、いくつかの欠点があります。たとえば、チャールズスタンレーとハーグリーブスランズダウンを比較すると、後者のETF、株式、投資信託の取引コストは11.95ポンド（チャールズスタンレーの11.50ポンドと比較して）から始まり、月に行う取引が増えるほど価格がすぐに下がります。月に20回以上の取引を行う場合、ハーグリーブスランズダウンでは、それぞれのコストが5.95ポンドに下がりますが、チャールズスタンリーは11.50ポンドを請求します。そのため、ハーグリーブスランズダウンは、市場で最も安価な取引口座の1つになっています。したがって、高頻度トレーダーの場合は、ハーグリーブスランズダウンファンド＆シェアアカウントやIGシェアディールなどの代替案を検討する価値があります。
Charles Stanley Directのサイトは、見た目は特に美しくなく、場所によってはかなりテキストが重いですが、他の投資プラットフォームと同等のチャートツールを提供し、価格アラート、指値注文、共有ウォッチリスト、ライブ価格ストリーミングも提供します。株式、ユニットトラスト、投資信託、国債、社債、ベンチャーキャピタル信託に投資することができます。ただし、CFDに投資したり、賭けを広げたりすることはできません（Hargreaves Lansdownで実行できるアクティビティ）。
全体として、チャールズスタンレーのトレーディング口座は、ユニットトラスト、ETF、投資信託に投資したいほとんどの投資家に適しています。しかし、頻繁に取引したい洗練された投資家は、取引コストが高くつくだけでなく、調査やツールの不備も気になります。洗練された投資家/トレーダーにとって、ハーグリーブスランズダウンが最も人気のある選択肢であり、より費用効果の高いプラットフォームがあります。
年間プラットフォーム料金
株式および株式の場合、プラットフォーム料金は次のとおりです。
ファンド投資の場合、プラットフォームの料金は次のとおりです。
料金の処理
上記のDIY投資商品に加えて、チャールズ・スタンリーは、より裕福な顧客を対象としたその他のさまざまなサービスも提供しています。これらは以下のとおりです：
チャールズスタンレーウェルスマネジメント
Charles Stanley Wealth Managemenサービスは、クライアントの目標とリスクプロファイルに合わせた投資ポートフォリオの構築を支援する専任のファイナンシャルプランナーへのアクセスをクライアントに提供します。このサービスは、引退計画、税務計画、保護計画も提供できます。最低投資額は£200,000です。
チャールズスタンリー裁量管理
クライアントが投資決定を行う自由を望んでいる場合、チャールズスタンレー裁量管理サービスはクライアントの財務目標とリスクプロファイルに沿って彼らに代わってそれらの決定を行うことができます。最低投資額は£200,000です。
チャールズスタンリーアドバイザリーマネジメント
Charles Stanley Advisory Management Serviceを使用すると、投資目標を達成する方法についてクライアントに推奨事項が作成されます。推奨事項に基づいて行動するかどうかの最終決定は、クライアントに委ねられています。
チャールズスタンリー相続税ポートフォリオサービス
このサービスは、投資マネージャーではなく、個々の購入と販売について最終決定を下すという点を除いて、裁量サービスと同じレベルの投資管理を提供します。
チャールズスタンリーパーソナルポートフォリオサービス
チャールズスタンレーパーソナルポートフォリオサービスは、5つのマネージドチャールズスタンレーファンドの範囲を提供しています。各ファンドは、特定のリスクプロファイルを満たし（したがって、各クライアントに特注ではない）、目標とするリターンを達成するように構築されています。クライアントが必要とする場合は、調査やアドバイスにアクセスできます。
自分の投資ファンドを選択したい投資家のために、チャールズスタンリーはあなたが決定を下すのを助けるための様々なツールを提供します。これには、チャールズスタンリーのファンドリストが含まれます。
財団基金リスト
まず、Charles Stanley Collectives Research Teamによって選択された、主要セクター全体の優先ファンドのリストであるFoundationFundlistがあります。これは、ハーグリーブスランズダウンのウェルス50リストまたはAJベルのお気に入りのファンドリストに似ています。 AJベルリストとハーグリーブスランズダウンリストはどちらもチャールズスタンリーリストよりも多くのファンドを含んでいますが、これらのリストはすべて非顧客が利用できるため、3つすべてを使用してファンドを選択し、選択したプラットフォームを介して投資することを妨げるものはありません。 HargreavesLansdownのWealth50だけが、HargreavesLansdownのレビューで分析した過去のパフォーマンスデータを持っています。
財団ポートフォリオ
ファウンデーションポートフォリオは、さまざまな投資見通しを反映したさまざまなファンドを作成することにより、クライアントが投資の選択を行うのを支援するために作成されたポートフォリオです。クライアントは、成長、収入、または両方のバランスのために投資するかどうかを選択します。次に、投資するファンドバスケットに追加できる5つのファンド（Foundationポートフォリオの1つを構成する）が表示される前に、リスクレベル（慎重なバランスまたは冒険的）を選択します。ほとんどの投資プラットフォームの既製ポートフォリオは事前にパッケージ化されているので、ファンデーションポートフォリオが含まれるファンドの素晴らしい内訳、全体的な資産構成、地理的な構成を示す方法がとても気に入っています。つまり、ポートフォリオ選択ツールを使用して、バランスの取れたポートフォリオを構築する方法を理解しながら、最終的には独自の資金を選択して、リスクプロファイルに推奨される資産構成を実現できます。これは、Foundationポートフォリオツールの目的ではありませんが、有用な副産物です。
チャールズスタンリーマルチアセットファンド
Charles Stanleyは、マルチアセットファンドの形で1つのファンドソリューションも提供しています。さまざまな資産に投資することでインフレを上回るリターンを提供することを目的とした、さまざまなリスクレベルの4つのファンドがありますが、主に株式と債券です。彼らはまた、収入のマルチアセットファンドを持っています。ファンドは2017年4月にローンチしたばかりなので、あまり実績がありません。ただし、下の表が示すように、中リスクのマルチアセットファンドは同業他社の平均を上回っただけであり、プラットフォームの社内ファンドでは珍しいことではありません。個人的には、自分のファンドのポートフォリオを選択したいのですが、単一のファンドソリューションを探している場合は、ロボアドバイスの提案またはVanguardが提供するようなパッシブソリューションを検討することをお勧めします。
| 名前 | 2017年4月以降のトータルリターン |
| MI-チャールズスタンリーのマルチアセットの成長 | 28.40％ |
| 混合投資40-85％株式セクターの平均ファンドリターン | 21.20％ |
チャールズスタンレー社会的責任投資（SRI）ファンド
チャールズ・スタンリーは、選択された8つの社会的責任投資（SRI）ファンドを通じて倫理的に投資することを可能にします。資金は次のとおりです。
チャールズ・スタンリーは、投資資格と、ファンドが社会と環境にプラスの影響を与えるというコミットメントの両方に基づいて、上記の9つのSRIファンドを選択しました。
Charles Stanleyは最近、そのサイトに「投資の新機能」機能を導入しました。これは、投資に不慣れな人にヘルプとガイダンスを提供するように設計されています。この機能により、潜在的な投資家は、プロセスを簡素化し、投資の神話を打ち破るように設計された、多数の記事やガイド、および選択したビデオを読むことができます。
Charles Stanley Directプラットフォームは非常に競争力のある価格であり、最大10万ポンド相当のSIPPポートフォリオまたは主にユニットトラストに投資する5万ポンド未満の株式および株式ISAポートフォリオを持つ投資家にとって最も安価なプラットフォームの1つです。つまり、ポートフォリオが大きくなるにつれて、コストを抑えるために別の投資プラットフォームに移行する必要がなくなる可能性があります。ポートフォリオのサイズが250,000ポンドの場合にのみ、ポートフォリオサイズのわずかな割合で手数料を請求するプラットフォームよりも、固定の料金体系のプラットフォーム（Interactive Investor *など）を検討する方がよいでしょう。この観察は、ハーグリーブスランズダウンを含むほとんどの投資プラットフォームに当てはまります。
チャールズ・スタンリーは、投資信託やETFよりもユニットトラストを好む可能性が高いISA、SIPP、またはジュニアISAに投資したい投資家にとって理想的です。後者のオプションに投資したい人にとっては、実行する取引の数を最小限に抑える限り、費用対効果が高くなります。
おそらく、チャールズ・スタンリーにとって最良の推奨は、顧客自身からのものです。以下の引用は、AJベルまたはチャールズスタンリーのどちらを介して投資するかについて苦悩していたMoneytotheMasses.comの読者からのものです。
「ファンドプラットフォームを選択したとき、私はA J Bellを検討しましたが、最終的にISAにCharlesStanleyを選択しました。 チャールズスタンリー、ファンドの切り替え手数料はかかりません。切り替えはAJベルよりも速く実行され、電話ヘルプサービス（私は何度か連絡を取りました）は一流です。」
ハーグリーブス・ランズダウンはチャールズ・スタンリーの大きな競争相手です。そのため、チャールズ・スタンリー対ハーグリーブス・ランズダウンに関する特定のセクションを以下に含めました。 Charles Stanleyは、費用対効果が高いだけでなく、ユーザーフレンドリーであるため、投資プラットフォーム業界で最も有名な他のプレーヤーの1つであるFidelityのようなものよりも魅力的な提案になっています。
投資信託、ETF、または株式を定期的に取引する場合は、ハーグリーブスランズダウン、IG、またはインタラクティブインベスターのいずれかを検討することをお勧めします。
誰かが彼らのために彼らのお金を実行することを望んでいる比較的小額の投資家にとって、チャールズ・スタンリーの裁量サービスは£200,000以上の投資家を対象としているので理想的ではありません。したがって、Wealthify *のようなロボアドバイザーを検討する価値があります。これは、チャールズスタンリーの裁量サービスに代わる安価なサービスであるだけでなく、わずか1ポンドの投資でアクセスできます。市場をアウトパフォームしようとするのではなく、単にコストを低く抑えることを優先してパッシブ投資に投資したい場合は、VanguardInvestorのレビューをご覧ください。
チャールズスタンリーは受賞歴のある投資プラットフォームであり、当然のことながらそうです。ユニットトラストに投資したいポートフォリオが£100,000未満の投資家にとっては、ハーグリーブスランズダウン*よりも安価です。ただし、投資信託、ETF、または株式に投資して定期的に取引したい場合は、ハーグリーブスランズダウンの方が費用効果が高くなります。これは、これらのタイプの投資に対するチャールズスタンリーの取引あたりのコストが11.50ポンドに固定されているためです。これはHargravesLansdownの£11.95よりも安いですが、Hargreavesの料金は、1か月に行う取引が増えるとすぐに下がります。月に20回以上の取引を行う場合、月額はわずか5.95ポンドで、市場で最も安いレートの1つです。どちらのプラットフォームもユニットトラストスイッチに対して課金されないことを指摘する価値があります。 CharlesStanleyもHargreavesLansdownも出口手数料（後者は2019年9月の解体手数料）を請求しません。つまり、他の場所でお金を受け取ることにした場合は、無料で行うことができます。
また、CFDに賭けを広げたり投資したりしたい洗練された投資家は、チャールズ・スタンリーが提供していないため、ハーグリーブス・ランズダウンをチャールズ・スタンリーよりも好むでしょう。使いやすさ、機能性（オンラインまたはそれぞれのアプリ経由の両方）、および独立した調査のために、ハーグリーブスランズダウンはチャールズスタンリーに勝ちます。
最終的に、どのプラットフォームを選択するかは、保有する予定の投資の種類と、コストに敏感かどうかによって異なります。ほとんどの投資家（投資信託にのみ投資する）にとって、チャールズ・スタンリーは安価であるだけでなく、ポートフォリオとともに成長する適切な選択肢以上のものです。ただし、より洗練された投資を下取りし、非常に積極的な投資家になることを検討している場合は、ハーグリーブスランズダウンがより魅力的なオプションになります。
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