この15年間のエクイティミューチュアルファンドSIPレポートでは、148のエクイティ指向ミューチュアルファンドのリターンを集計し、10％を超えるリターンを管理しているのは71のみであり、そのうち17はセクター/テーマファンドです。
この調査の目的は何ですか？ 目的は、最高のパフォーマンスを発揮するファンドを選択することではありません。それは将来には役に立たないでしょう。このリストを投資の推奨事項として使用しないでください。アイデアは、単に長期的なSIPを実行するだけで、投資の運命が運に任せられることを認識することです。これは、ローリングSIPリターンによってすでに確立されています。同じファンドからのSIPリターンには大きな違いがあります。どうしてそれは可能ですか？ミューチュアルファンドのSIPの運命は、「運のタイミング」によってどのように決定されるか
投資家、特に「SIPへの投資」を希望する初心者は、投資からの期待収益率を下げることを学ぶ必要があります。エクイティミューチュアルファンドからリターンする一部の人々（読書ディストリビューター）は、「適切な時期」（つまり、市場が「上昇」している時期）にのみ計算する必要があります。
クラッシュ前またはクラッシュ後に計算できますが、徹底的な調査では2つの中心的な結論を回避することはできません。（1）「規律」があり、SIPを実行し続けるという理由だけで、「高収益」の保証はありません。（2） 「長期的なリターン」は一貫して低下しています。参照：15年間のNifty SIPリターンは8％にクラッシュし（2014年から51％減少）、10年間のNifty SIPリターンはほぼ50％減少しました（2020年のクラッシュ前でした！）
調査の実施方法： 2005年8月1日から2020年8月7日までの合計149のエクイティファンドとアグレッシブハイブリッドファンドの15年間のSIPリターンは、ACEMFを使用して計算されました。ファンドの歴史、つまり投資マンデートの変更（それがエクイティの範囲内である限り）は考慮されませんでした。唯一の排除は、過去にデットファンドであったクォントスモールキャップファンドでした！他のそのような資産クラスの変更がある可能性がありますが、これを決定するのは簡単ではありません。完全なリストを以下に示します。まず、トップ20とボトム20を検討します。
PPFと15年のエクイティSIP
- 30のファンドの収益は8％未満でした。これは、過去15年間のPPFベンチマークです。
- 23のファンドが8〜9％のリターンを管理しました。
- 9〜10％のリターンで19の資金
- 10〜11％のリターンで31の資金
- 11〜12％の17の資金
- 12〜13％の10ファンド
- 13％を超える19の資金
PPFのリスクフリー、非課税の性質を考慮し、エクイティMFに投資する際にかかる追加のリスクを考慮すると、2％のアウトパフォーマンスの期待が妥当です。148ファンドのうち77ファンドまたは52％がこれに成功しました。ブラインドSIPがPPFを打ち負かす可能性は、コイントスです。目標に基づくリスク管理は、苦労して稼いだお金の運命を運に任せたくない人のための唯一の解決策です。
15年間のSIPリターンが最も高い上位20ファンド
スキーム名XIRR（％）2005年8月1日から2020年8月7日まで日本インド製薬基金18.56カナラロブエマーグエクイティ基金16.23ICICI Pruテクノロジー基金15.70アディティアビルラSLMNC基金15.22ICICIPruFMCG基金14.62SBIヘルスケアOpp基金14.38SBI消費Opp Fund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L＆T Midcap Fund13.62SBI Magnum Global Fund13.28UTI Mid Cap Fund13.24SBI Technology Opp Fund13.16IDFCマルチキャップFund13.10AdityaBirla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation＆Logistics Fund12.85
これらのうち14は、セクター別またはテーマ別のファンドです。 ICICIバリューディスカバリーは注目すべきエントリーです
ボトム20：15年間のSIPリターンが最も低いファンド
スキーム名XIRR（％）2005年8月1日から2020年8月7日までSBIコントラファンド7.53HDFCフォーカス30ファンド7.46HSBCスモールキャップエクイティファンド7.40バローダELSS 967.28トーラススターシェア（マルチキャップ）ファンド7.18バローダハイブリッドエクイティファンド6.97JMラージキャップファンド6 .92JMエクイティハイブリッドファンド6.80プリンシパルニフティ100イコールウェイトファンド6.80JMバリューファンド6.71LICMFエクイティハイブリッドファンド6.66LICMFマルチキャップファンド6.57HDFCグロースオップファンド6.31DSPインドタイガーファンド6.28トーラスラージキャップエクイティファンド5。99日本インド電力およびインフラファンド5 .56Tataインフラストラクチャファンド5.20ICICIPruインフラストラクチャファンド5.16Sundaramインフラアドバンテージファンド3.81UTIインフラストラクチャファンド3.79
これらのうち6つはテーマ別ファンドです。完全なリストを以下に示します。
概要： 投資家は、目標を計画する際に、エクイティミューチュアルファンドからの期待を下げる必要があります。 「SIPに投資する」という理由だけで、高収益やファンドがPPFを上回るという保証はありません（これは正しくありません）。解決策は、エクイティを終了したり、エクイティエクスポージャーを下げたりしないことです。解決策は、コーパスの成長、コーパスの価値に焦点を当て、リターンから体系的な目標ベースのリスク管理に焦点を移すことです。これが、12年間の「規律ある」投資の後、2020年5月にエクイティMFポートフォリオのリターンが2.75％に低下したにもかかわらず、2020年の市場暴落を通じて年間経費の30倍に相当するコーパスを維持できた理由です。
15年間のSIP返品148件の全リスト
スキーム名XIRR（％）2005年8月1日から2020年8月7日まで日本インドファーマファンド18.56カナラロブエマーグエクイティファンド16.23ICICIプルテクノロジーファンド15.70アディティアビルラSLMNCファンド15.22ICICIPruFMCGファンド14.62SBIヘルスケアオップファンド14.38SBI消費オップFund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L＆T Midcap Fund13.62SBI Magnum Global Fund13.28UTI Mid Cap Fund13.24SBI Technology Opp Fund13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation＆Logistics Fund12.85Canara Rob Equity Tax Saver Fund12.78Franklin India Prima Fund12.72Tata Equity P / E Fund12.72Tata Mid Cap Growth Fund12.65Sundaram Mid CapFund12。 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI Equity Fund12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Equity Fund11.57Kotak Small Cap Fund11.55Aditya Birla SL Equity Fund11.54DSP Equity Oppo rtunities Fund11.49Aditya Birla SL Tax Relief '9611.48SBI Magnum Midcap Fund11.43SBI Equity Hybrid Fund11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large＆Midcap Fund11.34ICICI Pru LT Equity Fund（Tax Saving）11.26Aditya Birla SL Frontline Equity Fund11.24Nippon Growth Fund11.23BNP Paribas Multi Cap Fund11.22Tata India Tax Savings Fund（DP）11.16DSP Equity＆Bond Fund11.11ICICI Pru Equity＆Debt Fund11.03Taurus Discovery（Midcap）Fund10.98Tata Ethical Fund10.95SBI Magnum Equity ESG Fund10.93Aditya Birla SL Tax Plan10.90HDFC Capital Builder Value Fund10.88BNP Paribas Large Cap Fund10.87Tata Hybrid Equity Fund10.83Tata Large＆Mid Cap Fund10.82Franklin India Equity Fund10.81HDFC Long Term Adv Fund10.73ICICI Pru Midcap Fund10.72Nippon India Banking Fund10.68L＆Tエクイティファンド10.57アディティアビルラSLミッドキャップファンド10.49UTIバリューオップファンド10.49トーラスタックスシールドファンド10.47UTI配当利回りファンド10.45コタクインディアEQコントラファンド10.45アディティアビルラSLエクイティハイブリッド'95ファンド10.30フランクリンインディアタックスシールド10.28HDFCE quity Fund10.23Quant Absolute Fund10.21Principal Dividend Yield Fund10.20SBI Magnum Multicap Fund10.19HDFC Top 100 Fund10.10Nippon India Multi Cap Fund10.10Principal Hybrid Equity Fund10.05ICICI Pru Sensex ETF10.04Aditya Birla SL Equity AdvantageFund10.02Principal Tax SavingsFund10。 01Kotak Bluechip Fund10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.75UTI Mastershare9.71Nippon India ETF Nifty BeES9.70SBI Long Term EquityFund9。 46PGIMインドラージキャップファンド9.35タタラージキャップファンド9.29DSPトップ100エクイティファンド9.28HSBCマルチキャップエクイティファンド9.28ICICIプルラージ＆ミッドキャップファンド9.25フランクリンインドエクイティアドバンテージファンド9.20ICICIプルニフティインデックスファンド9.19アディティアビルラSL配当利回りファンド9。 14UTI Nifty Index Fund9.06HDFC Index Fund-Sensex9.05Sundaram Select Focus8.94Franklin India Opportunities Fund8.93HDFC TaxSaver8.91Franklin India Bluechip Fund8.87Tata Index Fund-Sens ex Plan8.82HSBC Large Cap Equity Fund8.79UTI LT Equity Fund（Tax Saving）8.77Sundaram Diversified Equity8.76LIC MF Large Cap Fund8.70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8.67Nippon India Equity Hybrid Fund8.66Tata Index Fund-Nifty Plan8.64Franklinインドインデックスファンド-NSENifty8.57Nippon India Tax Saver（ELSS）Fund8.50Baroda Multi Cap Fund8.46Aditya Birla SL Index Fund8.44SBI Nifty Index Fund8.41Sundaram Equity Hybrid Fund8.34UTI Hybrid Equity Fund8.29LIC MF Index Fund-SensexPlan8。 27LICMFタックスプラン8.22HDFCハイブリッドエクイティファンド8.20UTIバンキングアンドファイナンシャルサービスファンド8.16IDFCコアエクイティファンド7.99LICMFインデックスファンド-ニフティプラン7.98プリンシパルパーソナルタックスセーバーファンド7.92SBIマグナムコンマファンド7。91日本インドビジョンファンド7.85PGIMインドハイブリッドエクイティFund7.85Kotak Equity Hybrid Fund7.79Templeton India Value Fund7.65Quant Mid Cap Fund7.65SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare（Multi Cap）Fund7.18Baroda Hybrid Equity Fund6.97JM Largeキャップファンド6 .92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Taurus Largecap Equity Fund5.99Nippon India Power＆Infra Fund5 .56Tataインフラストラクチャファンド5.20ICICIPruインフラストラクチャファンド5.16Sundaramインフラアドバンテージファンド3.81UTIインフラストラクチャファンド3.79
