投資信託は良い投資オプションです。これは、投資家がリスクとリターンのバランスを取りながら、分散ポートフォリオを通じてより幅広いエクスポージャーを獲得できるようにするシンプルな製品です。投資信託は、商品のシンプルさと柔軟性で有名です。ただし、初心者の場合は、投資する前にいくつかの初期ガイダンスが必要です。
投資信託は、複数の投資家から集められたプールされたファンドを投資し、コーパスをさまざまな証券に投資します。これは、投資額で分散し、個人の貢献に応じてリターンを分配することにより、ファンドに参加する各投資家の個々のリスクを軽減することを意味します。これは、投資信託についてのすべてを学び、始めるのに役立つ投資信託の初心者向けガイドです。
投資商品として、投資信託は広く普及しています。理解しやすいシンプルな製品であり、多くの利点があります。
–初期投資のしきい値は500ルピーのように低い
–株式、債務、金などの幅広い商品の即時分散を提供します
– SIPを介して定期的に投資し、投資プロセスを自動化できます
–投資信託への投資にはDematアカウントの開設は必須ではありません
–商品として、投資信託は透明性があり、投資家はファンドのパフォーマンスを簡単に追跡できます
投資信託は、投資家からのプールファンドを使用して市場に投資する投資商品です。投資信託には、その構造に基づいて、オープンエンドとクローズエンドの2つの主要なタイプがあります。
オープンエンド型ファンドは、発行される株式の数に制限はありません。クローズドエンド型ファンドは、最初の資金配分後の新規投資家の参入を制限します。
さらに分類すると、アクティブとパッシブのファンドマネージャーの関与に基づいて投資信託が分離されます。
投資信託は、参加する投資家の共通の投資目的に投資し、参加者のキャピタルゲインまたは収入を生み出そうとするように構成されています。投資商品として、これらのファンドは小規模投資家に専門的に管理されたファンドへのアクセスを提供します。
原証券に基づく投資信託には、3つの主要なカテゴリーもあります。
–債務
–エクイティ
–ハイブリッド
全体的なリターンは、特定のファンドではなく、ポートフォリオの全体的なパフォーマンスに依存します。
投資信託に投資することで、ポートフォリオを即座に分散させることができます。ただし、投資家は投資信託を1つ購入した後に停止することがあります。それはあなたの投資ニーズを満たすかもしれないし、満たさないかもしれません。投資信託ポートフォリオには、特定の財務要件を解決するいくつかの投資信託が含まれています。しかし、投資信託ポートフォリオを構築することで、短期および長期の両方の財務要件を確実にカバーすることができます。
投資信託ポートフォリオを構築するには、リスクとリターンの要件、目標、投資期間を慎重に評価する必要があります。分散ポートフォリオを作成するには、さまざまな資産クラスに投資する必要があります。しかし、それはあなたのすべての投資を追跡するタスクを複雑にします。ポートフォリオを持つことは、すべての投資を1か所にまとめることによって問題を解決します。投資家は、投資信託投資でさまざまな株式を売買することを心配する必要はありません。ファンドマネージャーが通常それを処理するからです。ただし、投資家として、投資ニーズに対応する投資信託ポートフォリオを慎重に選択する必要があります。
投資信託に投資するために従うことができる方法は次のとおりです
投資家のプロフィールを理解する ： それはあなたのリスク許容度と投資の目標を理解する必要があります。財務目標と期間に基づいて、投資可能な金額を修正し、プロファイルに一致する投資信託を選択できます。
適切な投資信託の選択 ： 次に、適切な投資信託（エクイティ、デット、ハイブリッド）とそのサブカテゴリを選択する必要があります。大型株の投資信託にさらに投資すると、小型株または中型株の投資信託に投資するよりもリスクが少なくなります。
バリュー投資と成長のどちらを採用するかを決定したら、リスク調整後のリターン、市場サイクル全体のパフォーマンス、および費用比率に基づいて、利用可能なさまざまなものから適切な投資信託を選択できます。
監視とリバランス ： 投資を成功させるには、投資を定期的に追跡し、財務目標に合わせて再調整するための措置を講じる必要があります。これはリバランスと呼ばれます。
ポートフォリオのリバランスには、不採算株の売却とポートフォリオの全体的なリスクエクスポージャーの改善が含まれます。
投資信託への投資は、デジタル化によって簡単になりました。投資家はオンラインでKYCプロセスを完了し、投資信託をすぐに開くことができます。さらに、投資信託に投資するためにDematは必要ありません。
KYCは、AMCが投資家の候補者を評価することを可能にする、投資家によって提出された一連の文書です。中央KYCを完了すると、毎回個別に行う必要はありません。含まれます
1.記入済みフォーム
2.PANカード
3.身元証明– Aadhar、パスポート、有権者カード、運転免許証
4.住所証明–パスポート、運転免許証などは有効な証明と見なされます
ほとんどのAMCは、それらを介して投資するときにCKYCを完了するのに役立ちます。
CKYCプロセスが完了すると、投資信託への投資を開始し、自動引き落としの義務を設定することでSIPプランを設定できます。毎月（設定すると四半期/隔週）、投資信託SIPに向けて普通預金口座から一定額が引き落とされます。
税金、撤退時の出口負荷、投資前に知っておくべき費用比率など、収益に影響を与える重要な要素がいくつかあります。
投資を通じて税金を節約しようとしている場合、株式にリンクされた貯蓄スキームは、最大1.5ラックルピーの免税を受けることができる、節税ミューチュアルファンド（ELSS）です。
最後に重要なことは、市場に投資するときに出くわす標準的な用語を学ぶことです。それはあなたが市場をより良くナビゲートするのを助け、あなたは部外者のように感じることはありません。
ミレニアル世代の投資家の間で投資信託への関心が高まっています。この初心者向けガイドが投資信託投資に関する正しい決定を下すのに役立つことを願っています。
