良い時も悪い時も、配当株は家賃の小切手のように機能し、毎月または四半期ごとに時計仕掛けのように機能します。あなたがウォール街で働く専門家であろうとメインストリートの常連のジョーであろうと、多くの投資家は彼らに誓います。
これが、米国の配当上場投資信託（ETF）の資産が過去10年間で指数関数的に増加した大きな理由です。 2009年、米国の配当ETF資産は200億ドル未満でした。 2018年の半ばまでに、彼らは1,700億ドル以上に増加しました。
理由：配当ETFは、投資家に配当支払い株の多様なポートフォリオを提供します。これにより、多数の個別のコンポーネントを購入する前に必要な調査をほぼ行うことなく、投資して収入を得ることができます。
>希望に満ちたセット・イット・アンド・フォーゲット・イットの投資家のこのキャンプにいる場合は、ここに7つの配当ETFを購入して長期にわたって保持する必要があります。 地域、スタイル、サイズ、セクターなどによって分散されたこのETFのコレクションは、好み、リスク許容度、投資期間に応じて、グループとして、または個別に保有できます。
データは2018年3月3日現在のものです。利回りは、エクイティファンドの標準的な指標である過去12か月の利回りを表しています。
株式、ETF、投資信託、その他のビークルなど、あらゆる種類のポートフォリオを構築する場合は、強固な基盤が必要です。これがないと、スタンダード＆プアーズの500株指数が1か月でその価値の9％を失った、2018年12月などの困難な時期に耐えることができません。
そのため、 Vanguard High Dividend Yield ETF から始めます。 （VYM、86.21ドル）、FTSE高配当利回り指数（平均以上の配当利回りの歴史を持つ株式に投資する指数）のパフォーマンスを追跡する国内大型株ETF。
「高利回りはビジネスの悪化の兆候ではないか」と考えているかもしれません。
特定の状況ではそうなる可能性がありますが、VYMの上位10の持ち株（ファンドの運用資産の約27％を占める）の株式の名簿は、アメリカで最大かつ最も安定した企業の一部です– Johnson＆Johnson（JNJ）、 JPMorgan Chase（JPM）、Exxon Mobil（XOM）。
VYMの利回りは3％を超えますが、底堅い費用比率は0.06％であり、2006年11月の開始以来、年平均7.7％の収益を上げています。これは、低料金、健全な全体的な利回り、そして素晴らしい長さの素晴らしい組み合わせです。 -タームリターン。
それは 強力な基盤。
中型株は強力なポートフォリオを推進する原動力です。
大きなキャップは、それらのビジネスが一夜にして消えることがないため、所有するのが賢明です。そして、いくつかの小型株は、そのうちの1つが次のNetflix（NFLX）またはAmazon（AMZN）になる時期がわからないため、大いに役立つ可能性があります。
しかし、ミッドキャップは成長と安定性の素晴らしいバランスを取り、大量の追加リスクなしにアルファを達成したい場合に自然にフィットします。
WisdomTree U.S. MidCap Dividend Fund （DON、$ 35.99）は、WisdomTree U.S. MidCap DividendIndexを追跡します。インデックス内の402の持ち株を選択するために、WisdomTreeは最初に投資可能な米国の配当支払い株のリストを編集します。次に、時価総額で最大の300株を除外します。最後に、市場価値で残りの株式の上位75％を含めるために選択します。持ち株は基本的に加重され、毎年12月に再構成されます。
このポートフォリオは、消費者裁量（19.6％）、不動産（14.7％）、工業（13.8％）、金融（10.2％）の4つのセクターを2桁で重み付けしています。さらに4つは、5％から10％の間で重み付けされます。これは、DONの上位10の持ち株がポートフォリオの約10％を占めるという事実と同様に、高度な分散を物語っています。
このETFは2006年6月に開始され、それ以来、株主に9.2％の平均年間収益をもたらしています。
名前が示すように、 First Trust Rising Dividend Achievers ETF （RDVY、$ 30.49）は、毎年配当を増やしてきた歴史を持つ企業に投資しています。しかし、強力なキャッシュフロー、堅実なバランスシート、成長する収益などの特性も追求しています。これは、配当の増加が続くことを示唆する要因です。
ETFは、NASDAQ US Rising Dividend Achievers Indexを追跡します。これは、米国の証券取引所で取引され、過去12か月間に支払われた配当金よりも多い50の大型、中型、小型株のグループです。そして5年前。インデックスに含まれるためには、企業は次の3つの財務特性も示す必要があります。
方法論にはまだまだありますが、それが重要なポイントです。その結果、時価総額の中央値は366億ドルになります。これは、大型株への約70％の割り当て、中型株への28％、小型株への残りのわずかな割り当てを反映しています。
RDVYは少し高価ですが、内部でまだ十分な成長を遂げているが、明らかに収入の増加も優先しているため、購入するのに優れた配当ETFである、財政的に安定した企業をターゲットにしています。
小型株に関して投資家にとって最大の懸念はボラティリティです。市場価値が小さく、収益が少なく、株主が少ないという性質上、市場価値が30億ドル未満の企業は、S＆P 500のような優良株のETFを保有し、それを呼び出すことである場合、所有するのが難しい場合があります。 1日。
しかし、 VictorySharesUSスモールキャップ高配当ボラティリティ加重ETF （CSB、45.33ドル）は、株式が過度のボラティリティを示している中小企業を排除するのに役立ちます。
CSBは、Nasdaq VictoryUSスモールキャップ高配当100ボラティリティ加重指数を追跡します。この指数は、過去4四半期のそれぞれで収益を上げ、時価総額が30億ドル未満の、米国の最大の企業500社を対象としており、最高利回りの100株に絞り込まれています。過去180取引日の毎日の価格変動の標準偏差（ボラティリティ）によって株式に重みを付けます。ボラティリティが低いほど、重み付けは高くなります。
ボラティリティの重み付けとETFの配当支払いの側面を組み合わせた結果、上位10の持ち株は、会社の資産の約24％を占める財務部門で重いことに気付くでしょう。 CSBは、産業（23.4％）、消費者裁量（16.4％）、公益事業（10.7％）にも集中しています。
CSBは0.35％で、あまりリスクを冒すことなく、配当投資家にまともな収入と上向きの資本増価を提供します。
米国は世界の資本市場の35％強を占めています。それでも、アメリカ人は投資のほぼ75％を米国を拠点とする資産に投資しています。専門家はこれを「母国バイアス」と呼んでいます。致命的ではありませんが、それでも投資の範囲を私たちの岸を越えて広げることは良い考えです。
次の3つのETFはそれに専念しています。彼らはリーズナブルな手数料を持ち、配当を支払う株式を所有し、主に大型株に投資し、国際株式への投資に伴うリスクを軽減します（排除はしませんが）。
シュワブファンダメンタルエマージングマーケット大企業インデックスETF （FNDE、27.96ドル）は、韓国、中国、台湾、ロシア、ブラジルなどの新興市場に拠点を置く366社に投資しています。 FNDEは、ポートフォリオの28％が700億ドル以上の時価総額に投資されており、より大規模な企業に傾倒しています。純資産のわずか5％が、30億ドル以下の価値のある中小型株に投資されています。
新興市場は、米国と比較してひどいパフォーマンスのために近年悪いラップを得ていますが、それは投資家に重要な購入機会を提供しました。
「新興市場企業の大部分がバランスシートを改善し、利益率の改善を示しています」と、英国を拠点とするRiver＆MercantileポートフォリオマネージャーのAlBryantは最近モーニングスターに語った。 「現在、新興市場株の配当利回りも平均3％を超えています。これは、その後の上昇の適切な歴史的シグナルです。」
自国の偏見の束縛を捨てて、新興市場の時流に乗る。
ステートストリートETFに関しては、ほとんどの投資家は、米国で最大のETFである2,640億ドルのSPDR S＆P 500 ETF（SPY）をカントリーマイルで考えています。比較すると、 SPDR S＆P国際配当ETF （DWX、37.75ドル）丸め誤差のようです。
しかし、DWXのサイズに欠けているものは、シンプルさは言うまでもなく、品質で補います。
S＆P International Dividend Opportunities Indexを追跡するDWXを使用すると、直近の12か月間の1株当たり利益（特別項目を除く）を含む、特定の持続可能性と利益成長率の基準を満たす100の最高利回りの国際株式にアクセスできます。
さらに重要なことは、ポートフォリオの25％以上を占めるセクターや国はなく、新興市場は15％に制限されており、個々の株式は3％の重み付けを超えてはならず、分散投資が損なわれないようにすることです。
これは最も安い国際配当ETFではありませんが、仕事を成し遂げます。過去3年間で、投資主の年間総収益は10.2％で、外国の大型株の価値カテゴリーの平均より2.6パーセントポイント優れています。
金融株のファンなら、 iShares International Select Dividend ETF （IDV、$ 31.77）はあなたのためです。財務はETFの31％の純資産43億ドルに相当し、そのすべてが米国以外の先進国市場にあります。
ただし、英国はポートフォリオの25％強を占めており、16％の割り当てを獲得しているオーストラリアの2番目に大きなウェイトよりもはるかに大きいことに注意することが重要です。カナダも4位の6％で注目に値します。
DWXと同様に、IDVは米国外の最高利回りの配当株100株に投資します。これはダウジョーンズEPAC Select Dividend Indexであり、米国外のダウジョーンズ先進国市場から一貫して高い配当利回りを提供する株を選択します。索引。不動産投資信託（REIT）と米国株は除く。
すべての時価総額に投資するETFに偏っている場合は、IDVが好きです。ポートフォリオの100銘柄のうち、62％が大型株、28％が中型株、10％が小型株です。
パフォーマンス面では、IDVは過去10年間で平均年間総収益12.2％を達成しており、このカテゴリより3.3パーセントポイント優れています。そのパフォーマンスの多くは、過去12か月間で5％を超える大量の利回りによってもたらされます。
