引退中または引退間近の場合は、次の点についてアドバイスを求める必要があります。

• 投資の移行。 はい、あなたはまだ投資援助を必要とするでしょう。そこにショッカーはありません。ただし、退職後は、アカウントにお金を入れる代わりに、お金を引き出すことになります。巣の卵をよりよく保護するために投資スタイルを調整せず、蓄積から保存に移行しない場合、市場での1つの悪い年は、残りの退職年に影響を与える壊滅的な損失を意味する可能性があります。引退してから5年から10年の場合、アドバイザーはリスク許容度を再評価し、市場のボラティリティに対する脆弱性を減らす必要があります。
• 書面による収入計画の作成。 あなたは退職時にあなた自身の給料を生成しなければならないでしょう、そしてそれはあなたがそうしている限り持続しそして時間を通して成長する安定した収入をまとめることを意味します。これは、全体的な成長を目指すのとは非常に異なる目標であり、異なるツールのセットが必要になる可能性があります。社会保障や年金に加えて、必要な予測可能な収入を得るために保険商品が必要であることに気付くかもしれません。受託者であるリタイアメントアドバイザーは、これらの戦略と製品を客観的に比較するのに役立ちます。
• 税の効率化に取り組んでいます。 税金は、巣の卵にとって最大の脅威の1つになる可能性があります。特に、税金が繰り延べられた口座（401（k）、IRA、403（b）など）で貯蓄をうまく行っている場合はそうです。あなたには、退職後の計画に劇的な影響を与える可能性のある将来の経済的義務があります。税の準備（今年の税コストを削減すること）と税の計画（毎年苦労して稼いだお金を保持するのに役立ちます）を混同しないでください。アドバイザーは、税率、税率、社会保障税、必要最小限の分配（RMD）の取得方法などについて精通している必要があります。
• 医療費と介護が必要になる可能性に備える。 退職すると、雇用主が提供する健康上のメリットが失われる可能性があります。 65歳になる前に退職した場合は、メディケアの資格を得るまで補償範囲を把握する必要があります。メディケアの資格がある場合は、さまざまな計画がどのようにあなたのニーズを最もよく満たすことができるかを評価するために、もう一度助けが必要になります。退職後のアドバイザーは、メディケアでカバーされていない費用の支払いに役立つ、年金や介護者との保険契約など、介護保険のオプションにも精通している必要があります。
• レガシーを保護します。 ほとんどの人は、資産がなくなった後、すばやく、簡単に、そして個人的に、愛する人に資産を配布することを望んでいます。彼らは、IRSにできるだけ任せないことを望んでいます。あなたの退職アドバイザーは、あなたの財産と受益者に影響を与える遺言、信託、その他の戦略の賛否両論について知らされるべきです。