債券ファンドは、財務省証券、コマーシャルペーパー、レポ、社債などのさまざまな債券およびマネーマーケット商品に投資することが知られています。しかし、社債ファンドなどの特定の債券ファンドは、ご想像のとおり、社債にしか投資しません。
このブログでは、社債ファンドを簡素化し、その長所と短所を取り上げ、CubeWealthを使用して最高の社債ファンドに投資する方法について説明します。
社債は、ローンと引き換えに、大規模な組織/企業によって発行されます。債券の期間中、貸し手に固定金利を支払います。
固定金利は「クーポンレート」とも呼ばれます。信用格付けの高い企業は一般的に低い金利を支払う必要がありますが、信用格付けの低い企業の場合は逆になります。
ここでの論理は単純です。信用プロファイルが強い会社は信頼性が高く、期限内に債務を簡単に返済できる可能性がありますが、信用格付けが低い会社はいつでもデフォルトする可能性があります。
債券の期間が終了すると（満期）、元本は貸し手に返還されます。社債ファンドは、最高の信用格付け（AAA格付け）の社債のポートフォリオを構築します。
大企業がローンを必要とするかもしれないという事実は、多くの人にとって驚きになるかもしれません。しかし、従来の知識では、より多くの株主を参加させるよりも、短期債務を引き受ける方が便利であると述べられています。
大規模な組織では、次のローンが必要になる場合があります：
社債は広義の用語であり、一般的に次のように説明するために使用できます。
社債の仕組みを見てみましょう。
社債ファンドは、ポートフォリオの少なくとも80％を高格付けの社債に割り当てています。ポートフォリオの残りの部分には、株式やその他の負債証券を含めることができます。
ファンドマネジャーは、大企業に資金を貸す社債のポートフォリオを構築します。社債は、ローンと引き換えに固定金利を生成します。
したがって、投資家が獲得するリターンは、社債ファンドのポートフォリオ全体によって生成される金利に直接関連しています。
社債ファンドは、銀行の固定預金や平均的な普通預金口座などの従来の投資資産よりも優れた、3年以上にわたって7〜9％のリターンを生み出すことが知られています。
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社債ファンドは、エクイティファンドや10年債ファンドなどの他の債券ファンドよりも安全であると考えられていますが、銀行やPSU債券ファンドなどの政府証券に投資する債券ファンドよりもリスクがあります。
投資家は、社債ファンドの相対的な安全性と合理的なリターンから利益を得ることができます。したがって、社債ファンドがポートフォリオに付加価値をもたらすかどうかを知るには、CubeWealthCoachに相談する必要があります。
さらに、投資家は投資信託に投資する前にリスクプロファイルと投資目標を評価することをお勧めします。 Cube Wealthのようなアプリは、詳細なリスク分析クイズで両方を理解するのに役立ちます。
社債ファンドのデフォルトリスクは低いかもしれませんが、ある程度の金利リスクがあります。インドの金利は、市況またはRBIの定期的な金利調整により変動する可能性があります。
したがって、投資家は社債ファンドに投資する前に、金利リスクを比較検討し、キューブウェルスコーチに相談する必要があります。
このビデオを見て、リスクプロファイルを知ることが重要である理由を理解してください
社債ファンドは、FDよりも優れたリターンを生み出すことが知られていると同時に、流動性が高く、専門的に管理されるという利点があります。
| 投資オプション | 平均3年間の収益 | 5年間の平均収益 |
| 社債ファンド | 7〜9％ | 7〜9％ |
| 固定預金 | 5〜7％ | 5〜6％ |
注： 上記の事実と数値は、Googleで公開されている情報源からのものです。最新の投資信託の収益については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。
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あなたのポートフォリオはあなたの投資目標を表しています。社債ファンドに投資する必要があるかどうかを理解するには、現在の投資を評価する必要があります。
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債券ファンドの課税規則は、そのカテゴリに分類されるため、社債ファンドに適用されます。
| パラメータ | 保持期間 | 税率 | インデックス作成のメリット |
| 短期キャピタルゲイン | <3年 | I-Tスラブによる | いいえ |
| 長期キャピタルゲイン | 3年"}"> >3年 | 0.2 | はい |
Cube Wealthアプリは、Cubeの投資信託アドバイザリーパートナーであるWealth Firstからのアドバイスを受けて、最高の社債ファンドに投資するのに役立ちます。 WFは毎月、Cubeユーザー向けのトップミューチュアルファンドのリストを作成しています。
さらに、ウェルスファーストは投資信託をいつ売買するかについてもアドバイスします。次の2つの方法を使用して、最高の社債ファンドに投資できます。
SIPでは、毎月少額の投資をします。この小さなお金の塊は、時間の経過とともに大きなコーパスに蓄積されます。さらに、このコーパスは複利を獲得します。
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