保守的な投資信託は、投資に対して保守的なアプローチをとる負債ファンドです。彼らのポートフォリオは負債証券に大きく偏っており、高品質でリスクの低い株式に投資されたファンドの割合はわずかです。
このブログでは、保守的な投資信託の主な利点と、投資家が保守的な投資信託を選択する前に考慮すべき重要な要素をリストアップしています。
重要： このブログは読者を教育することを目的としており、ここで提供される情報はCubeWealthからの投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。さらに、ここにリストされている保守的な投資信託は、CubeWealthアプリの「保守的な」投資信託カテゴリと混同しないでください。
保守的なミューチュアルファンドは、リスクを抑えてリターンを提供するバランスの取れたファンドです。これらのファンドでは、負債証券の割合は75〜90％の範囲です。残りのコーパスは、ファンドがより良いリターンを獲得できるようにする低リスクのエクイティ証券に投資されます。
債務証券の目的は、資本保全を確保し、固定金利収入を提供することです。一方、市場関連の商品は、債券とキャピタルゲインの両方を生み出すのに役立ちます。同時に、これらの投資は保守的なミューチュアルによって活用され、投資家に潜在的にインフレを上回るリターンを提供します。
Conservative Mutual Fundsは、資本の保全と投資のリスクを最小限に抑えながら、リターンの創出に努めています。それらは、FDのような純粋な伝統的投資よりも優れたリターンを提供することが知られており、信用リスクファンドよりも攻撃的ではありません。
したがって、保守的なファンドは、次の1つ以上のメリットを探している投資家に適しています。
保守的な投資信託は、リスクの高い商品に投資せず、ファンドの基本的な投資原則の中核である資本保全に重点を置いています。
ただし、流動性のあるファンドや超短期ファンドのような他の債券ファンドは、他のほとんどのミューチュアルファンドよりも安全でありながら、保守的なミューチュアルファンドよりも優れたリターンを提供する可能性があります。
保守的な投資信託は、低リスクの債券や市場関連商品へのエクスポージャーを提供します。このバランスの取れたエクスポージャーとリターンは、新しい投資家の信頼を築くのに役立つ可能性があります。
注： 投資信託に投資する前に、CubeWealthCoachに相談する必要があります。それはあなたがどの投資信託があなたの投資目標に合うかを理解するのを助けるでしょう。
保守的なファンドは、リスクの高い投資に偏ったポートフォリオのバランスを取るのに役立ちます。これらは、リスクを分散し、ポートフォリオ投資を多様化するのに役立つバランスの取れたファンドです。
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保守的な投資信託は、固定金利収入と予測可能な資本増価の創出に重点を置いています。
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予測可能な資本の上昇は、保守的な投資信託投資の重要な利点の1つです。これらのファンドは高品質の証券に投資するため、元本投資を確実に評価できます。
ただし、すべての投資信託は市場にリンクされた手段であり、苦労して稼いだお金を投資する前にリスクを比較検討する必要があります。ウェルスコーチに相談するか、Cube Wealthアプリをダウンロードして、リスクプロファイルを分析してください。
保守的なファンドは純粋な負債ファンドよりもリスクが高くなりますが、エクイティ投資と比較するとリスクは低くなります。同様に、固定預金と比較して高いリターンを提供しますが、ほとんどの投資信託よりも少なくなります。
保守的な投資信託に投資する前に、予想されるリスクとリターンを確認することが重要です。これらのパラメーターに基づいて適切なファンドを見つける方法がわからない場合は、ウェルスコーチに相談してください。
苦労して稼いだお金で投資信託を信頼するとき、投資家はその過去の実績を見る必要があります。ファンドはさまざまな種類の証券に投資するため、ファンドマネージャーは同様の証券を扱った経歴を持っている必要があります。
費用比率は、保守的な投資信託に投資する前に考慮すべき重要な側面です。これは、ファンドの経費管理を表しています。純資産価値とは、ファンドの資産の純資産から負債と費用を差し引いたものを指します。
投資家は、最近のファンドのNAVと費用比率の数値を確認して、投資に対する信頼性と、償還時に支払う金額を確認する必要があります。
保守的な投資信託の利益がどのように課税されるかを知ることも重要です。
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各投資家は、異なるリスク-食欲、投資目標、およびリターンの期待を持っています。たとえば、保守的なファンドはリスクが低い可能性がありますが、ほとんどのエクイティ債ファンドよりもリターンが低くなります。これは積極的な投資家には適さないかもしれません。
保守的な投資信託に投資することには多くの利点がありますが、それらはすべての種類の投資家に適しているわけではありません。リスク許容度がわずかに高い投資家にとって、株式や投資信託などの代替手段は、はるかに優れたリターンを提供します。
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