投資信託は、株式や債券などの資産に投資する資金のプールです。誰もがそれを知っています。しかし、待ってください、もっとあります。気を引き締めてください。驚くべき事実が浮かび上がってきます。
投資信託は他の投資信託にも投資できます！このような投資信託は「ファンド・オブ・ファンズ」と呼ばれます。このストーリーでは、ファンド・オブ・ファンズのスキームの内外を理解するのに役立ちます。
ファンドオブファンズ（FoF）スキームは、1つ以上の投資信託のユニットに投資します。 FoFは、国内または国際的な投資信託に投資できるため、地理的な制約はありません。
このタイプの投資スタイルは、分散の層を追加します。たった1つのファンドオブファンズスキームで、単一または複数の投資信託のユニットを所有することができます。
しかし、多様化や安全性の追加の層は、文字通りコストがかかります。 FoFスキームは、他の投資信託と比較して比較的高い費用比率を持っています。理由を推測するための賞品はありません。
これは、FoFスキームで費用比率を支払うことになっているためです 投資する各ミューチュアルファンド。注意すべき点として、FoFは同じAMCまたは他のAMCからのファンドにも投資できます。
投資家がアクセスできるFoFスキームには大きく分けて4つのタイプがあります。それらを見てみましょう。
これらのFoFスキームは、基本的に国際投資信託またはオフショアファンドに投資します。この例は次のとおりです。
このカテゴリーに該当するFoFスキームは、エクイティ、デット、またはハイブリッド資産の世界からの多様な投資信託に投資します。
金FoFスキームは、主に金に投資する投資信託に投資します。
これを想像してみてください。それぞれが独自のファンドマネージャーによって管理されている、さまざまなコンポーネントを備えた1つのファンドです。これはマルチマネージャーFoFスキームとして知られています。
上場投資信託（ETF）は、他のETFにも投資できます。
| FoFスキームの長所 | FoFスキームの短所 |
| 多様化 | 高い経費率 |
| 潜在的に低リスク | 希少なオプション |
| 比較的高いリターン | 税効果が低い |
| 専門的に管理 | 過度の多様化 |
ファンドオブファンズスキームは、エクイティファンドまたはハイブリッドミューチュアルファンドのどちらに投資されているかに関係なく、デットファンドのように課税されます。
ファンド・オブ・ファンズのスキームは、一般的に、長期的に合理的なリターンを生み出すことができる低リスクの投資であることが知られています。とはいえ、FoFスキームは、ほとんどの投資信託よりも高い費用比率を持っています。
したがって、FoFスキームは、リスクプロファイル全体の投資家に適しています。これは、分散投資や専門的な管理などのメリットにつながります。
ただし、信頼性が高く効率的な適切なFoFスキームを選択することが重要です。 CubeのミューチュアルファンドアドバイザーであるWealthFirstが厳選したCubeのファンドオブファンズスキームの中で最高のファンドにアクセスできます。
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ファンドオブファンズスキームは、株式や債券を購入する従来のアプローチに従うのではなく、他の投資信託に投資します。彼らは国内または国際的な投資信託に投資することができます。
FoFスキームは通常、一流の分散、堅実な長期リターン、および比較的低いボラティリティによって定義されます。ただし、投資信託が複数あるため、費用比率が高くなります。