投資家は、ポートフォリオの配分と分散という用語を同じ意味で使用して、極端な高値または安値へのエクスポージャーを制限するという1つのことに対処することをよく耳にします。
違いはより微妙です。ポートフォリオ配分の目標は、株式、債券、金などの資産全体でリスクと報酬のバランスをとることにより、予算を短期、中期、長期に分割することです。
分散投資により、複数の資産クラス内および複数の資産クラスに投資することで、ポートフォリオ内のリスクを軽減できます。いずれにせよ、ポートフォリオ配分がどのように機能するかを知ることは重要です。
このブログでは、ポートフォリオの配分と、年齢やリスクの食欲などに基づいてバランスを取り直すことができる証券の全体的なバスケットの一部として投資を表示する方法について説明します。
ポートフォリオ資産配分には、予算を分割し、株式、債券、現金および現金同等物などのさまざまなカテゴリーの投資に資本を割り当てることが含まれます。資産配分は以下に基づくことができます：
たとえば、20代の投資家は、債券の分割に積極的な株式を求める可能性がありますが、30代の投資家は、債券の分割に、より保守的な株式を採用する可能性があります。
積極的なポートフォリオには、主に、債券などの低リスク投資へのエクスポージャーを最小限に抑えた、小型ファンドや株式などの高リスク、高報酬の投資が含まれます。
積極的な投資は短期的には不安定であることが知られています。同時に、積極的な投資は、長期（5年以上）にわたって高いリターンを生み出す可能性があります。
潜在的に攻撃的なポートフォリオのスナップショットは次のとおりです。
適度なポートフォリオには、積極的な投資と保守的な投資の両方の最良のものが含まれます。たとえば、株式と債券を50/50で分割します。
または、株式、債券、金、オルタナティブ投資などの資産全体で1/4に分割されます。中程度の可能性のあるポートフォリオのスナップショットは次のとおりです。
保守的なポートフォリオは、安全性、低リスク、および高収益の生成よりも資本の節約を重視することを目的としています。たとえば、株式と債券の間で30/70に分割される可能性があります。潜在的に保守的なポートフォリオのスナップショットは次のとおりです。
あなたの収入はあなたの投資力に直接相関しているので、あなたが稼いだお金は資産配分において大きな役割を果たします。資産配分に対する収入の影響は、典型的な例で説明できます。
定期的な給料を稼ぐことを期待できるサラリーマンは、投資力が毎月の利益/損失に依存しているビジネスマンと比較して、資産配分についてより確実になります。
年齢とともに、ポートフォリオの資産配分に直接影響を与える可能性のある責任が発生します。 20代の投資家は、30代の投資家よりも負債が少ない可能性があります。これは、年齢に関して2つのことを意味します。
したがって、年齢によって、積極的、中程度、または保守的な資産配分アプローチに従うかどうかが決まります。また、時間が経つにつれて徐々にリバランスする行為につながる可能性があります。
あなたの財務目標は、あなたが従うべきポートフォリオ資産配分戦略のタイプを決定することができます。たとえば、あなたは30代で、目標は50歳までに引退することです。
目標を確実に達成するために、積極的に投資して高い利益を生み出すことをお勧めします。ポートフォリオ資産配分は、この目標を表しています。
さらに、投資家は、財務目標の達成にどれだけ近づいているか、または遠いかに基づいて、ポートフォリオ配分のバランスを取り直すことができます。資産配分を再検討するための他のシナリオは次のとおりです。
あなたのポートフォリオの健全性について心配ですか？ 今すぐ無料のポートフォリオ分析を入手
正直なところ、ポートフォリオの配分に関しては、万能のアプローチはありません。適切な投資オプションに投資することで、財務目標に最適なことを行うことが重要です。
資産配分の経験がほとんどないかまったくない場合、これは非常に難しい場合があります。そこで、CubeWealthのようなアプリが役立ちます。 Cubeの完璧なポートフォリオビルダーは、2つのレベルにまたがって機能し、生活を楽にします。
キューブのリスク分析クイズ リスクプロファイルを決定し、投資目標を絞り込むのに役立ちます。両方を知ることは、適切な資産配分戦略を理解するのに非常に役立ちます。
Cubeは9ボックスモデルに従い、最適な資産配分を達成したり、これらの期間のレベル1の情報に基づいて完璧なポートフォリオを構築したりするのに役立ちます。
推奨されるアセットには、次のようなカテゴリのオプションが含まれます：
しかし、待ってください、もっとあります。 Cubeは、完璧なポートフォリオビルダーを使用して資産配分を把握するのに役立ちますが、投資オプション自体は、WealthFirstやRIARickHolbrookなどの業界の専門家によって推奨されています。
今すぐCubeをダウンロード 資産の完璧なポートフォリオの構築について詳しく知るため。
完璧なポートフォリオの構築について詳しくは、このビデオをご覧ください