詐欺師たちは、消費者が苦労して稼いだお金を騙し取るために、新たな詐欺計画に継続的に取り組んでいます。詐欺に関して入手可能な情報は大量にあるにもかかわらず、消費者詐欺は増加し続けており、新たな手口も出現し続けています。
最も一般的なタイプの詐欺のいくつかを理解することで、消費者がより警戒しやすくなり、被害に遭いにくくなります。 デヴィッド・ クルーガー 氏は、著書お金の秘密の言語で、最も一般的なタイプの詐欺のいくつかについて説明しています。
以下に 7 種類の詐欺のリストを示します。
ソフト詐欺は検出が難しく、手遅れになるまで気づかれないことがよくあります。この種の詐欺は、本物の製品や会社を偽ります。これらの詐欺では、製品や会社は実際に存在しますが、詐欺師はその特定の側面を偽って、実際よりも魅力的に見せます。
ソフト詐欺とは異なり、ハード詐欺には存在しない会社や製品が関与します。この種の詐欺では、詐欺師が製品や会社をでっち上げ、潜在的な投資家を募集し、その投資家がさらに他の投資家を募集します。多くの場合、これらは正当なビジネス ベンチャーのように聞こえ、非常に魅力的に見えるかもしれません。
悪質な投資詐欺には、非常に高いリスクを伴う実際の商品や企業が関与しています。多くの場合、投資家は詐欺師によって高い利益とリスクがないか、ほとんどないことを保証されますが、これは潜在的な投資家にとって危険信号であるはずです。常にハイリターンにはハイリスクが伴うことを覚えておいてください。
アフィニティ詐欺には、民族グループ、宗教グループ、専門家グループなどの識別可能なグループのメンバーを食い物にする詐欺が含まれます。アフィニティ詐欺を宣伝する詐欺師は、多くの場合、同様のグループに属しているか、そのグループに属しているふりをしています。
個人情報の盗難は、北米で最も急速に増加しているホワイトカラー犯罪の 1 つです。他人の ID を盗む場所や方法は数多くあり、盗まれた ID はさまざまなことに使用される可能性があります。オンラインで物を購入したり、他人の名前で犯罪を犯したり、脱税をしたりするために使用される可能性があります。
記事全体をインターネット詐欺に捧げることもできます。インターネットの急速な成長に伴い、コンピューターへのハッキングや個人情報の窃取から、詐欺的なローンの提案や偽の Web サイトに至るまで、インターネット詐欺が急速に増加しています。信頼できないソースからプログラムをダウンロードしたり、不明な送信者からのメールを開いたり、インターネット経由で個人情報を提供したりしないでください。
ねずみ講とポンジ・スキームは、主にバーナード・マドフの投資詐欺により、最近多くの報道の注目を集めています。これらの金融詐欺は、継続的な新規投資家の募集に依存しています。基本的に、参加するには料金 (たとえば 1000 ドル) を支払い、新しいメンバーを募集するたびに手数料 (たとえば 200 ドル) を受け取ります。この計画は、参加する新しいメンバーがいなくなるまでうまく機能します。
これらの詐欺の被害に遭ったことがある、または被害に遭った人を知っていますか?他にどのような種類の詐欺を知っていますか?詐欺を避けるためのヒントやコツを共有してください。
ラミス・ジャマリ、CFA
レイはトロントに拠点を置く個人金融愛好家で、しばらくの間投資業界に携わっています。レイは、いくつかの業界コース (終身保険、IFIC、カナダ証券コース、行動実践ハンドブック、ウェルス マネジメントの基本) と公認財務アナリスト、CFA プログラムを修了しています。彼は心理学の優等専門学位を取得しており、人々の行動や思考プロセスに非常に興味を持っています。
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