ポートフォリオの多様化を目指していますが、従来の不動産投資はしたくないですか?もしそうなら、農地への投資はあなたにとって完璧な選択肢かもしれません。
AcreTrader と FarmTogether は、農地投資の主要なサービスの 2 つです。どちらのプラットフォームも認定投資家が利用できますが、いくつかの点で異なります。
AcreTrader と FarmTogether の比較では、各プラットフォームの強みと投資オプションを検討しているため、投資目標に合わせてより良いサービスを選択できます。
AcreTrader は、農地投資をサポートする比較的新しいプラットフォームです。その上級幹部の何人かは、複数世代にわたる農家の出身です。
このサイトは全米の農家と提携して、個人投資家から複数年のリース契約を結ぶ資金を集めています。
投資家の資金は、生産性を向上させるための土地改良に資金を提供するのにも役立ちます。提供内容に応じて、AcreTrader は持続可能性を高めるために農家が有機農業に移行するのを支援する場合があります。
このクラウドファンディング不動産プラットフォームには農地と林地があり、最低投資額 10,000 ドルで分割所有が可能です。 。推定最小保有期間は通常 5 年です。
さらに、AcreTrader は、1 週間に最大 2 件の新しい出品を追加するよう努めています。 これは、農地投資を追求する機会がたくさんあることを意味します。
残念ながら、現在このサービスは SEC 規制のため、認定投資家のみを受け入れています。米国の合法的居住者である非国民は投資する資格があります。
AcreTrader のレビューをお読みください。
AcreTrader に参加した後、投資家は公募に現金を投入したり、今後の上場に関するウェビナーに参加したりできます。
農地不動産は米国全土にあります。
次のような換金作物を栽培しています:
不動産投資の機会として森林地帯に投資できることは、さらなる多様化と長期的な収入の可能性をもたらすユニークな代替投資です。
ほとんどの農地投資商品の目標保有期間は 5 ～ 10 年です。ただし、 一部の農地投資では最長 20 年間の契約が必要となる場合があります。 .
これまでのところ、このプラットフォームは3回の不動産投資サイクルを正常に終了し、投資家が利益のために株式を償還できるようになりました。
AcreTrader のサービスには、課税口座または自主的な IRA を通じて投資できます。
潜在的な投資に関しては、リサーチを行うことが不可欠です。これには、潜在的な利益とリスクを理解することが含まれます。
AcreTrader では、各案件のオファー ページにアクセスすることが、不動産を分析するための優れた第一歩となります。
サービス ページには次の詳細が記載されています。
最小投資額はサービスによって異なり、エーカーあたりのコストによって異なります。さらに、推定所有期間は異なる場合があります。
とはいえ、これは一般的に長期的な投資アイデアです。
投資誓約を行った後、資金調達目標が達成されるまで、投資資金はエスクロー口座に預けられます。その後、現金が投資され、収入を得ることができます。
AcreTrader は、投資オプションに関して非常に多様性を提供する傾向があります。これは、投資機会が南部の州を含む米国全土に広がっているためです。
投資家は主に、作付け期が始まる前に小作人から家賃を徴収することで収益を上げています。その結果、投資パフォーマンスは変動しやすい作物の成績に依存しません。
投資家は契約に応じて毎年の収穫から得た利益を分配することもできる。ただし、ほとんどの取引構造では、小作人が労働力から得た利益を分割する必要はありません。
さらに、不動産が売却されると、保有期間の終了時に初期投資が返還されます。不動産がより高い価格で売れると、あなたの株の価値が上がる可能性があります。
推定保持期間は通常 5 から です。 10 年 。 AcreTrader で農地に投資する場合は、株式を早期に売却できる流通市場がないことに留意してください。
すべての潜在的な製品は、実地検査と同様の農場との比較を含む 3 部構成のスクリーニング プロセスに合格する必要があります。
テストに合格し、投資資格のある農場に対して、プラットフォームは潜在的なリスクを強調するために AcreTrader 評価を割り当てます。これは、投資が自分に適しているかどうかを判断するのに役立ちます。
一言で言えば、AcreTrader の評価が高いほど、リスクも高くなります。評価が低いほどリスクは低くなります。
AcreTrader は、推定投資収益を特定の州の過去の収益と簡単に比較できるファーム バリュー ツールを提供します。
調査要素には次のようなものがあります。
特定の州の農業の詳細も表示できます。たとえば、郡レベルのデータを確認したり、州で最も一般的な作物を評価したりできます。
AcreTrader への参加は無料で、アクティブな投資に対してのみ手数料を支払います。
最低投資額は物件によって異なりますが、 通常は15,000ドルから30,000 ドルです。 。各株は 1/10 エーカーなので、10 株購入すると完全なエーカーを所有することになります。
ほとんどのオファーでは、ポジションをオープンするには最大 4 エーカーの株式を購入する必要があります。
投資手数料には次のようなものがあります。
これらの手数料は、認定投資家および非認定投資家向けの他のクラウドファンディング不動産プラットフォームの手数料と同様です。
このクラウドファンディング プラットフォームのもう 1 つの隠れたコストは、最大 10 年間にわたる長期投資の可能性と二次取引の欠如です。
一度商品に投資すると、流通市場がないため、より有利な機会が生じても資金を引き出すことはできません。
農地への投資は株式よりも変動が少ない可能性があります。ただし、より高い成長の可能性がある資産のために株式を早期に償還する柔軟性に欠けています。
投資家は年間 3% から 6% の現金利回り配当を期待できます。 。現金配当は 12 月に分配され、所得税の対象となります。
このプラットフォームは、平均年間純利益を 6% ～ 9% と見積もっています。とはいえ、プラットフォームが農場を販売するまでは、実際の収益を実感できないかもしれません。
農地投資の過去の収益率は約 12% であるため、予測される年間利回りには注意が必要です。 AcreTrader は、商品価格の低下と保守的な引受業務により、予想収益が小さくなると述べています。
AcreTrader によると、一部のプロジェクトの年間収益率は 15% にも達しています。したがって、理想的な条件下では過去のリターンを上回るパフォーマンスを発揮する可能性があります。
これらは、AcreTrader を通じて農地に投資することの良い点と悪い点です。
AcreTrader の開示:「これは、AcreTrader プラットフォームのスポンサーによるプロモーションです。Well Kept Wallet には、AcreTrader プラットフォームで代表される企業への投資がある可能性があります。この情報記事は、決して特定の投資の宣伝、勧誘、推奨を目的としたものではありません。」
FarmTogether は、金融活動作業部会（FATF）諸国の認定投資家および国際投資家に農地に投資する複数の機会を提供します。このプラットフォームは、農業金融の専門家によって設立されました。
このサイトでは現在、永続作物と列作物を栽培する土地に投資する機能のみを提供しています。
投資の最低額は、クラウドファンディング商品ごとに 15,000 ドルまでとなります。ただし、100,000 ドル以上を投資すると、特別なサービスにアクセスできます。
これにより、永続的な投資期間または直接所有権が得られます。
FarmTogether の広範なパーソナライズは、お金に余裕があり、農業でかなりの地位を獲得したい場合に、このクラウドファンディング プラットフォームの使用を検討する最大の理由の 1 つです。
FarmTogether のレビューをお読みください。
FarmTogether に参加して、利用可能な製品および以前の製品を参照できます。課税口座や自主的な IRA がサポートされています。
FarmTogether は以下への農地投資に重点を置いています。
列作物と永続作物のみを提供する企業に安心して投資する必要があります。
このプラットフォームは、毎月少なくとも 1 つのサービスをリリースすることを目指しています。この資金調達頻度は AcreTrader よりも遅いです。
さらに、投資オプションは、投資する金額によって異なります。
個々の不動産やクラウドファンディングのプロジェクトに投資することはできますが、流通市場はないため、プラットフォームが投資終了を決定するまで保持しなければなりません。
ほとんどの商品にはクラウドファンディングによる株式が含まれています。この取引構造は、AcreTrader や認定投資家向けの他の投資と同様です。
最低投資額は 15,000 ドルからですが、投資機会によってはそれ以上になる場合もあります。
ほとんどの商品の目標保有期間は 7 ～ 10 年です。繰り返しになりますが、このおおよその投資期間は、他のクラウドファンディングによる不動産商品と同様です。
投資家は、投資ページで次のような多くの詳細を確認できます。
現金利回りは、商品のリスクレベルと長期的な可能性に応じて、2% から 12% になります。
持続可能な農地基金には最低 10 万ドルの投資が必要です。また、目標保有期間もありません。
その結果、このポジションを生涯保持できる可能性がありますが、ファンド終了日には制限がないため、より柔軟に株式を売却することもできます。
このファンドは潜在的な投資収益を最適化するために負債による資金調達を利用できるため、クラウドファンディングによる投資よりも本質的なリスクが高くなります。目標レバレッジローン対価値比率 (LTV) は不動産評価額の最大 30% です。
年間分配利回りの目標は最大6％。残念ながら、これは利用可能なクラウドファンディングの一部ほど高くありません。
農作物に対する基金の目標資産配分には次のものが含まれます。
この基金は永続作物に重点を置いています。永続作物は条作物よりも年間収量が高い傾向があるためです。
この農地投資オプションのもう 1 つの主な違いは、管理ファンドであるため、複数の不動産に投資できることです。最低投資額は高くなりますが、即座に分散されたポートフォリオを得ることができます。
最低投資は引き出し権を取得する 2 年前です。ロックアップ期間が終了すると、四半期ごとの販売制限が適用されます。
さらに、ポートフォリオの構築に関するサポートを受けることもできます。
少なくとも 300 万ドルの資産があり、農業に投資する準備ができている場合は、FarmTogether が精選されたポートフォリオの構築を支援できるよう、通話をスケジュールできます。
カスタマイズ オプションには次のようなものがあります。
投資家はテナントが家賃を支払うため、リース契約から収入を得ます。収穫が成功した場合の農業収入も投資家と分配される場合があります。これらの利回りは、目標純現金利回りの一部です。
不動産の値上がりにより、年平均リターンも上昇する可能性があります。ただし、これらの利益は、プロジェクトが終了し、FarmTogether がすべての発行済み株式を清算するまで実現されません。
現金投資利益は四半期、半年、または毎年投資家の銀行口座に分配されます。配布頻度は提供契約によって異なります。
FarmTogether の各クラウドファンディング オファーには、リスク評価と農地への投資の可能性が含まれています。
ほとんどの場合、次のようにランク付けされます:
評価を決定する要因には、作物の種類、水利権、運営構造など、いくつかの要素があります。
FarmTogether への参加は無料ですが、投資した現金に対して複数回の一時的および継続的な手数料が発生します。
料金はサービスによって異なりますが、クラウドファンディングによるサービスの見積もりは次のとおりです。
サステナブル ファンドおよびビスポーク製品には、取得手数料やインセンティブ手数料などの追加料金が適用される場合があります。将来の資金調達ラウンドも必要になる場合がありますが、初期投資後に自主的に新しい寄付を追加することができます。
最低投資額はサービスの種類によって異なり、次のものが含まれます。
年間の正味現金利回りは、地代と作物収入から 2% ～ 12% です。永久作物は条作物よりも目標収量が高くなる傾向があります。
土地の値上がりを考慮すると、目標の年率リターンは 6% から 12% になります。
このプラットフォームはレバレッジを活用したサービスをより受け入れやすいと思われるため、これらの収益は AcreTrader よりも高くなる可能性があります。これらの取引は利回りが高くなりますが、リスクも大きくなる可能性があります。
FarmTogether が自分にとって適切なプラットフォームかどうかまだわからない場合は、これらの長所と短所が判断に役立つ可能性があります。
従来の不動産への投資に代わる方法が必要な場合は、AcreTrader と FarmTogether を通じて農地に投資することができます。どちらの選択肢が最適かは、投資目的と現金残高によって異なります。
AcreTrader は個別の取引のみを提供しますが、列作物、永続作物、林地も提供します。最低投資額は 15,000 ドルで、毎週新しい取引が期待できます。
FarmTogether は月に 1 つの新規取引のみを提供でき、最低投資額は 15,000 ドルと高額です。サステナブル ファンドはポートフォリオを多様化する簡単な方法であり、個別のオファーは積極的な投資家にとってより高いリターンを提供します。
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