ほとんどの人にとって、投資には IRA や 401(k) などの典型的な退職金口座が関係します。しかし、多くの投資家はオルタナティブ投資でポートフォリオを多様化することで恩恵を受けることができます。
オルタナティブ投資とみなされる資産は数多くあります。さらに良いことに、証券口座に遅れが生じている場合には、より高い収益が得られる可能性があります。
これらの投資が自分に適しているかどうかを判断したい場合は、この記事が役に立ちます。
オルタナティブ投資の魅力の 1 つは、お金を使って楽しむ機会があることです。
もちろん、これは慎重に行う必要があります。資金の 75% を未検証の投資ブームに投じないでください。単一の資産に資金を投入しすぎてポートフォリオが暴落してしまったら、面白くありません。
投資資金の一部をオルタナティブ投資に充てることができます。興味のあるものを選択し、リサーチを行って、有望であれば投資を検討してください。
ここでは、最良のオルタナティブ投資オプションをいくつか紹介します。
野球のトレーディングカードや古い骨董品が眠っており、ほこりをかぶっていることはありませんか?もしそうなら、収集品を売ってお金を稼ぐことができるかもしれません。
これらは元の価値よりも高い価格で販売できるアイテムです。あるいは、時間の経過とともに価値が上がることが予想されるアイテムを今購入することもできます。
収集品は将来の価値を予測することが難しいため、危険を伴う可能性があります。さらに、安全に保管できるスペースと能力があればベストです。これにより、価値が上がるまで待つ間に余分な費用がかかる可能性があります。
貴重な収集品となる可能性のあるその他のアイテムは次のとおりです:
何が高値で売れるかわかりません。ただし、投資家は収集品を購入する際に偽物に注意する必要があります。
一般に、これらは長期的に高い収益を生み出す信頼できる手段ではありません。株式市場のインデックスファンドのリターンには及びませんが、ポートフォリオを多様化するための面白い方法となり得ます。
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農地は厳密に言えば不動産投資ですが、独自の評価を正当化するのに十分なユニークさがあります。
農地に投資するのに農家である必要はありません。米国農務省は、米国内に 200 万以上の活動している農場があると報告しています。
富裕層であれば、土地を即購入することもできます。幸いなことに、より安価な選択肢を探している人は、農地専門の REIT (不動産投資信託) に投資できます。
AcreTrader や FarmTogether などのサイトは、この代替資産への投資に役立ちます。農業関連企業に投資することも可能です。
農地への投資にはリスクがないわけではありませんが、不労所得を得るのに役立つ可能性があります。
アートは、具体的なものではありますが、「正式な」市場価値を持たない代替投資です。アートが好きで、作品を所有したい場合は、ビジュアル アートに投資するのが合理的な選択かもしれません。
もちろん、それが本当に投資である場合、最終的には入手した傑作を販売することが目標となります。
アートへの投資にはリスクと追加コストが伴います。著名なアーティストの作品は前払い料金が高くなります。さらに、アートの世界で次に何が起こるかを予測するのは困難です。
より高い利益を得るには、アートワークを何年も保持する必要がある場合があることに注意することが重要です。つまり、メンテナンスと保管にコストが発生します。
保存する必要のないアートに投資する方法が必要な場合は、Masterworks をチェックしてください。
わずか 1,000 ドルからアートに投資できます 彼らは、バンスキー、バスキア、カウズなどのアーティストのアートワークを証券化しました。
貴金属への投資はインフレに対するヘッジとして機能します。銀行はより多くの紙幣を印刷できるが、金や貴金属の供給には限界があるからだ。
貴金属への投資を検討する場合は、金貨や金地金の購入を検討できます。
オルタナティブ投資の対象となる金属は金だけではないことに留意してください。シルバー、プラチナ、パラジウムも購入できます。これらは一般に、家電製品やその他の製品に使用される工業用金属とみなされます。
貴金属の現物を所有したり、金属ETFや投資信託に投資したりできます。
金属の種類ごとに、独自のリスクと報酬が伴います。投資する前に必ずリサーチを行ってください。
起業家や新興企業がビジネスを構築するために資金を調達したい場合は、エンジェル投資でポートフォリオを多様化することができます。
このタイプの投資は通常、認定投資家のみが利用できます。 SEC によると、 これは最低100万ドルの純資産、または20 万ドルの年収が必要であることを意味します。 （配偶者と共同の場合は30万ドル）。
幸いなことに、不動産と同様に、認定されていない投資家がベンチャーキャピタリストと一緒に投資できるクラウドファンディングプラットフォームがあります。 MicroVentures は、興味があればぜひチェックしてみてほしいプラットフォームの 1 つです。
もう 1 つのオプションは AngelList です。このプラットフォームを使用すると、特定のスタートアップまたはスタートアップのバスケット（インデックス ファンドに似たもの）に投資できます。
暗号通貨は、アクセスしやすさが急速に高まっている代替投資です。これは、暗号通貨を使用するトランザクションを安全に管理および記録するブロックチェーン上で動作します。
商品やサービスのオンライン支払い形式として使用される暗号通貨は数千種類あります。
特定のプラットフォームは独自の暗号通貨を作成し、顧客はそれを製品やサービスの支払いに使用します。通常の通貨で支払うには、暗号通貨に交換する必要があります。
おそらく最も広く知られている暗号通貨はビットコインでしょう。他にかなり一般的なものには、イーサリアム、ライトコイン、XRP、ビットコイン キャッシュなどがあります。
仮想通貨は変動性が高く、長期的な実績があまりないため、リスクが高いことは注目に値します。
代替不可能なトークン (NFT) は、ブロックチェーンに保存されるデータの単位です。これらは、他のものと簡単に交換できないデジタル資産です。
ある NFT は他の NFT と同等ではないため、同等に取引することはできません。これらはデジタル資産のユニークな部分です。おそらく、NFT の最も一般的な用途はアートの世界です。
多くのクリエイターが自分の作品のNFTを販売して途方もない金額を稼いでいます。グライムス、デジタルアーティストのビープル、Twitterの創設者は、NFTから収益を上げている少数の人々です。
最近では、スポーツの素晴らしい瞬間のビデオ、デジタル画像のコレクション、オリジナルの曲がすべてNFTとして販売されています。
NFTは価値が容易に決定できないため、比較的リスクが高くなります。 NFT を購入しても、再販市場が存在しないことに気づくかもしれません。
この種の投資には注意し、使えるお金がある場合にのみ大金を投じてください。そうは言っても、流通市場でNFTを再販することで大きな利益を得ることが可能です。
かつては、多額の投資資金を持っている人だけが不動産に参加できると考えられていました。これは、投資不動産の購入に頭金と別の住宅ローンが必要だった時代のことです。
家主としては、メンテナンスと維持を楽しむか、それらの仕事を外注するためにより多くの出費をする必要があります。
現在、クラウドファンディングを通じて不動産に投資できるプラットフォームは約100あります。他の投資家とお金を出し合って、不動産の株主になります。
クラウドファンディング不動産サイトを利用すると、面倒なことをせずに不動産の経済的メリットを探ることができます。 12% の利回りを獲得できる可能性もあります。
鉱物権への投資は不動産投資の一形態です。鉱物権を使用すると、掘削会社や採掘会社からロイヤルティを徴収できます。
ガスと石油の使用料は、米国で最も一般的な鉱物権の 2 つです。
人々は、鉱物をリースしたり、鉱物の全部または一部を販売したり、開発に参加したりすることによって、鉱物権からお金を稼ぎます。
ほとんどの人は、十分な調査を行わずにこの種の投資に飛びつくことはできないことに注意してください。おそらく、鉱物権のコンサルタントやブローカー、そして税務の専門家を雇ってサポートしてもらう必要があるでしょう。
結果として、このタイプの投資は初心者の投資家にとっては理想的ではない可能性があります。
株式市場が比較的不安定で、リターンがやや不透明に見える現在、税金先取特権投資は有用な代替投資オプションとなる可能性があります。
税金の先取特権は、固定資産税の支払いを怠った不動産所有者に対して行われる政府の請求です。先取特権が不動産に付着している限り、所有者は売却したり借り換えしたりすることはできません。
投資家は、現物またはオンラインオークションで税金の先取特権を購入できます。住宅用または商業用不動産を選択できます。未開発の土地や改良された物件を選択することも可能です。
その後、発行した自治体に先取特権を返済します。その後、不動産所有者があなたに返済します。これには通常、先取特権と利息を返済する際に従う返済スケジュールが含まれます。
税金の先取特権はそれなりの利益をもたらす可能性がありますが、リスクもあります。たとえば、不動産所有者が未払いの税金を支払う気がない場合があります。商業投資家も競争を提供し、利回りを下げる可能性があります。
税金の先取特権に投資する前にデューデリジェンスを行うには、かなりの時間と労力がかかります。また、入居者が期日までに支払えない場合には立ち退かせるといった問題にも対処しなければならない場合もあります。
このタイプの投資は、初心者の投資家や受動的収入を得る簡単な方法を探している投資家にはお勧めできません。
多くの人は、株式、債券、現金などの一般的な伝統的な投資に精通しています。これらは、ほとんどのポートフォリオに最も頻繁に追加されるアセットです。
他のほとんどすべての種類の投資はオルタナティブ投資として分類できます。これらには、収集品、暗号通貨、ヘッジファンド、不動産、ベンチャー キャピタルなどの資産が含まれます。
留意すべき点がいくつかあります:
基本的な 401(k) ですべての投資ニーズに満足できるかもしれません。ほとんどの場合、401(k) または従来の投資手段で成長の基盤をカバーできます。
そうは言っても、オルタナティブ投資はポートフォリオを多様化する手段です。すべての卵を 1 つのカゴに入れていないことを確認するのに役立ちます。
ポートフォリオを多様化すると、リスクのレベルが軽減されます。 1 つの投資が失敗したとしても、他の投資でその損失を補うことができます。
オルタナティブ投資は、株式市場全体とは逆の結果をもたらすことがあります。これは、株式市場が上昇すると、この種の投資は下落する可能性があり、その逆も同様であることを意味します。
金や石油などの代替投資も、インフレによる損失を防ぐのに役立ちます。
オルタナティブ投資への投資を検討すべき金額は、状況によって異なります。目標となる万能の数字はありません。
しかし、ほとんどの専門家は、その値をかなり低く抑えることに同意しています。一部のファイナンシャルアドバイザーは、オルタナティブ投資がポートフォリオ全体の 7% ～ 12% を占めることを推奨しています。 10% ～ 30% の範囲を提案する人もいます。
追加のリスクと流動性の欠如により、オルタナティブ資産は主な投資収入源となるべきではありません。ただし、雇用主が後援する計画にすべてが組み込まれていないことも確認する必要があります。
最終的に、オルタナティブ投資への投資額は、リスク許容度と退職スケジュールによって決まります。
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代替投資オプションを検討し始めると、疑問が生じるかもしれません。ここでは、オルタナティブ投資に関してよくある質問に対する回答をいくつか紹介します。
オルタナティブ投資の長所と短所は何ですか?
オルタナティブ投資を行う際には、考慮すべき利点と欠点がいくつかあります。
オルタナティブ投資の長所には、分散、高い収益の可能性、インフレをヘッジする方法が含まれます。
それにもかかわらず、ほとんどのオルタナティブ投資では、より高いレベルのリスクも想定されます。株式投資ほど流動性が高くなく、その価値を見極めるのが難しいことがよくあります。
オルタナティブ投資は、知識面でも経済面でも参入障壁が高い場合があります。税金の先取特権や鉱物権など、特定の機会は非常に複雑になる場合があります。
ポートフォリオのどのくらいをオルタナティブ投資に充てる必要がありますか?
見積もりはさまざまですが、ほとんどの専門家は、投資家がポートフォリオのわずかな割合を狙うべきであることに同意しています。理想的には、投資スケジュールとリスク許容度に基づいて、これは 10% 以下になる可能性があります。
現実的になり、検討している代替投資に関する重要な情報を勉強してください。これらの中には、他のものよりも多くの実績があるものもあります。
よく理解できないものの誇大宣伝に巻き込まれたくないでしょう。それは大金を失う簡単な方法です。
オルタナティブ投資にはリスクがありますか?
他の投資機会と同様に、代替投資にも損失が生じるリスクがあります。
資産に投資する前にリサーチを行うことが重要です。また、リスクのレベルを最小限に抑えるためにポートフォリオを多様化するようにしてください。
オルタナティブ投資は、特に毎月の投資収入を稼ぎたい場合に、投資ポートフォリオを多様化する機会を提供します。インフレから身を守ることも利点です。
オルタナティブ投資がポートフォリオの大部分を占めるべきではありませんが、ほとんどの人は、ポートフォリオのほんの一部を 1 つ以上のオルタナティブ投資に割り当てることで恩恵を受けることができます。
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