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私は、不動産投資家やピアツーピア高利貸しを志した若い頃から、オルタナティブ投資に興奮してきました。
「従来の」株式市場や投資信託の資産クラスに飽きたり、怖がったり、幻滅したりしている場合、または単に他に何があるのか興味がある場合、この投稿はあなたのためです。
素晴らしいのは、私たちはオルタナティブ投資の機会の黄金時代に生きており、これらの選択肢をまとめるのはかなりの仕事だったということです。
このことに対する私の好奇心は、「お金を増やす最善の方法は何ですか?」という疑問から生じています。
投資は、一度やった仕事から何度もお金を得る方法です。少なくとも、私はこの問題をそのように考えるようになりました。
免責事項: この記事は投資、税金、法的なアドバイスではなく、また投資の勧誘でもありません。私は、 以下に挙げるいくつかの企業と提携関係を結んでいます。
投資機会を評価する際は、ご自身で十分な注意を払ってください。ニーズや目標は個人によって異なるため、「代替案」が必ずしも「より良い」ことを意味するわけではないことをご理解ください。
投資を行う前に、「代替」も含め、考慮すべき要素が数多くあります。それらには以下が含まれます:
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この投稿はいくつかの異なる「オルタナティブ」資産クラスに分類されており、さらに認定投資家と非認定投資家への公開度に分けられます。
(少なくとも米国では、認定投資家とは、主な住居を除く純資産が 100 万ドル以上、または個人で年間 200,000 ドル、または夫婦で年間 300,000 ドルを稼ぐ人です。)
以下の各カテゴリで私のトップ オプションの一部をご覧いただくか、このクールな無料ツールをチェックして、自分に最適なものをフィルタリングしてください。
不動産投資には、卸売、従来の賃貸、ハウスハッキングなど、さまざまな形態があります。
ここ数年、私は純資産に占める不動産保有の割合を増やしてきました（長期的には約 20% を目標にしています）。そのほとんどは公的 REIT（バンガードの VNQ など）と私募 REIT（以下のファンドライズなど）の形をとっています。
私は、たった 1 つの直接投資に伴う負債ではなく、複数の不動産を所有することで得られるキャッシュ フローと分散が気に入っています。私は過去に火傷を負ったことがあるとだけ言っておきましょう!
不動産を「代替」とは考えていないかもしれませんが、新しいプラットフォームとテクノロジーにより、より少ない労力で不動産業界に参加する新しい方法が開かれています。
非認定不動産投資家向け
募金 これが私にとってオルタナティブ不動産投資への最初の試みでした。彼らは、全国各地の商業用不動産に対して専門的に精査および管理された投資を所有または保有する「eREIT」をいくつか持っています。
このプラットフォームは最低10 ドルですべての投資家に公開されています。 また、これまで四半期ごとに配当金を支払ってきました。
(開示:私は 2015 年から Fundrise 投資家です。私の紹介リンクを通じてサインアップすると、手数料が発生します。すべての意見は私自身のものです。)
Fundrise で私が魅力を感じたのは、四半期ごとのキャッシュ フロー、最低額が低いこと、そして個別の取引を選択する必要がないことで自動的に多様化されることでした。また、経営陣が投資する不動産に対する長期的なビジョンと戦略も気に入っています。
詳細については、Fundrise レビューの全文をご覧ください。
到着 収益を生み出す賃貸不動産の分割所有権を購入できます。
最低額は 1 物件あたりわずか 100 ドルで、多額の頭金やその他の管理上の悩みを抱えることなく、不動産投資から利益を得ることができます。
プレス時には、取引を選択する必要があるようです。一部の投資家はその粒度を好むかもしれませんが、私は簡単に分散できるファンドのオプションをぜひ見てみたいと思っています。
地上階 は、プライベート レンディング クラウドファンディングの分野で革新的なプレーヤーです。その理由はいくつかあります。
第一に、彼らのプラットフォームは非認定投資家に開かれており、第二に、 最低投資額はプロジェクトあたりわずか10 ドルです。
投資したい取引を選択することになりますが、現時点では REIT という選択肢はありません。私は今年初めに Groundfloor で最初のローンを作成しました。そのパフォーマンスについてはまた報告する予定です。
不動産王 は、私が最初に出会った不動産クラウドファンディング サイトの 1 つで、比較的低い最低投資額 (5,000 ドルから) で非認定投資家が参加できる 2 つの REIT オプションがあります。
しかし、本稿執筆時点では、同社の REIT には 10 ～ 11 の物件しか含まれておらず、特に多様化しているようには見えません。これらのファンドは現在、月次または四半期ベースで年率 4.50～6% の分配金を支払います。
このプラットフォームは、認定投資家向けに、最低額 25,000 ドルから 50,000 ドルの個人融資取引も提供しています。
認定投資家向けの不動産オプション
AcreTrader でアメリカの農地に投資しましょう 、最低$5,000から始まります。 1990 年以来、農地への投資は年率 11% の収益を上げています (サイトによると)。
観葉植物も生き続けることはできないのですか？心配しないでください。AcreTrader は各取引を慎重に精査し、アクティブな農地の購入にクラウドファンディングを行います。その後、それを運営する農家に貸し出します。
AcreTrader の投資家は 2 つの方法で収益を上げています:
<オル>同社は、年率 3～5% の範囲の現金分配を目指しています。
その他の代替不動産投資オプション
マーク・「土地オタク」ポドルクシーは、未加工の土地への投資を「最高の不労所得モデル」と呼んでいます。彼がポッドキャストで私に説明したこのシステムには、土地区画に対して未払い税を負っている州の地主を見つけ出すことが含まれています。
これは各郡の公開情報なので、調べてみるしかありません。それから彼はそれらの地主にオファーレターを送り、交渉プロセスを開始します。不動産の所有権または管理権を取得したら、それを再販売して現金を手に入れたり、72 か月間月額 99 ドルなどの魅力的な月々の支払いでオーナーキャリー契約で売却したりできます。
私は最近、マークの生徒であるロベルト チャベスと話をして、彼がどのようにして月 10,000 ドルの収入源を築いたのかを聞きました。
税金の先取特権は、いくつかの理由から魅力的な代替不動産投資となり得ます。 1 つ目は、多くの場合 8～15% 以上の堅実な金利を支払い、州および地方自治体の支援を受けていることです。
次に、納税先取特権証明書には不動産が担保として含まれています。つまり、所有者が未払いの税金を支払わない場合、先取特権者は 1 ドルで不動産の所有権を取得できることになります。
ここでの課題は、州や地方地域ごとに先取特権の購入に関するルールやプロセスが異なることです。私はこれを大規模に行う、専門的に管理されるファンドを見つけることに興味があります。手がかりはありますか?
ドメイン名は「デジタル不動産」と広く考えられており、時間の経過とともに価値が高まる可能性があります。
私は、ドメインフリッパーのプロである Mark Levine 氏に詳しく話を聞いてみました。彼は、ドメインの平均購入価格は 40 ドル、平均販売価格は 2,800 ドルであると説明しました。
これは明らかに大きな利益率ですが、マークは在庫のわずか 2% を販売できれば良い年になるとも言いました。
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傑作 は、個人投資家や認定投資家が最低投資額 1,000 ドルで数百万ドルの優良絵画の所有権を民主化した最初の企業です。
Artprice によると、1995 年以来、優良アートの価値は年間 14% 上昇しています。マスターワークスは、世界トップ 100 のアーティストから絵画を入手することに重点を置いていますが、そのほとんどが亡くなっており、これ以上アートを制作することはありません。
これは流動性が低い長期投資ですが、アートはポートフォリオに追加する非相関資産とみなされます。
多様化、歴史的に大きなリターン、ボラティリティに対するヘッジをお探しなら、マスターワークスは一見の価値があります。
「歴史的に市場を上回るパフォーマンスを誇る人気のワインでポートフォリオを多様化しましょう」ヴィノベスト 宣伝します。ワインは他の金融資産（株式、債券、不動産）との相関性が低く、長期的なボラティリティが低い傾向があります。
Vinovest を使用すると、最低投資額 1,000 ドルから高級ワインのポートフォリオを購入できます。同社がすべての保管と保険を処理するため、保有資産を比較的迅速に「清算」（語呂合わせです）することができます。
このサイトによると、必要に応じて自分のポートフォリオからボトルをリクエストして自分で飲むこともできるそうです。
ロイヤルティ交換 – この革新的なプラットフォームにより、人気のある (およびそれほど人気のない) 音楽の将来の著作権使用権を購入できます。これは、アーティストが今すぐ現金で報酬を得る方法であり、投資家は何年にもわたって受動的収入を得る可能性があります。リストを閲覧していると、Jay-Z、Rihanna、Drake などの曲を見つけました。
カルト ワイン – WineInvestment.com によると、「高級ワインは常に投資家に前年比 2 桁の利益を提供してきました。」ただし、ここは私が最初に追加の現金を投入する場所ではありません。最低価格は £10,000 からです。
ラリー ロード – Rally Rd アプリは、クラシックカー、高級ワイン、その他の収集品など、価値が高まる可能性のある資産の購入にクラウドファンディングを行うことを目的としています。投資家は、各コレクションの「株式」を他の Rally Rd 購入者に売却したり、資産が再販されたときに支払いを受け取ることができます。
ビジネス融資は、ピアツーピア融資のサブカテゴリであり、拡大するために追加の現金が必要な成長企業に資金を融資できます。さまざまなプラットフォームがさまざまな「種類」の融資を提供し、さまざまな種類のビジネスに対応していますが、共通しているのは、企業は株式を譲渡するのではなく負債の利子を支払うだけであるため、所有権を希薄化する必要がないということです。
また、投資家にとって、ビジネス融資は、中小企業の成長をサポートしながら魅力的な収益を得るチャンスとなります。
キックファーザーについて 、在庫に資金を融資することで、成長する電子商取引企業をサポートできます。こうした中小企業は多くの場合、販売する製品にすべての現金をつぎ込んでおり、 平均年率 19% の利子を支払っています。 在庫をより早く入手できるようにするためです。
(デフォルトを考慮すると、平均投資収益率は 7% になります 2017 年半ば以降。)
私の最初の「委託品」、つまりキックファーザーを通じて行われたローンは、あまり良い成績を収めませんでした。それ以来、同社は、より厳格な借り手の信用スコア要件を含む、多くの新しい保護を導入してきました。
たとえば、融資会社は現在、より規模が大きくなり、より確立されており、ほとんどの会社は年間売上高が 100 万ドルを超えています。また、Kickfurther はビジネスのキャッシュ フロー管理にも関与し、工場に直接支払うか、工場が承認した請求書から直接払い戻しを行います。
さらに、ローンの資金をクレジット カードで賄うことができたので、サインアップ ボーナスの最低利用額要件を満たすことができました。
Kickfurther では、口座から現金を引き出すときに 1.5% の手数料がかかります。
私の紹介リンクから参加すると、最初の取引に対して 10 ドルの登録ボーナスを獲得できます。
認定投資家向け
P2Bi.com での短期の資産担保投資機会により、中小企業の成長を支援します。
ピアツーピア融資は、同胞にお金を貸して、そのローンの利子を得る機会を提供します。基本的には、通常は債務整理のために、少額ローンの分割所有権を購入することになります。
欠点は、ピアツーピア ローンのほとんどが無担保債務であるため、借り手が債務不履行になった場合に救済策がないことです。そしてそれらはすべてデフォルトです。の。時間。また、デフォルトは投資損失としてカウントされ、年間 3,000 ドルの控除が制限されるため、税制面で最も有利な投資とは言えません。 (少なくともそれが私の理解です。)
それでも、私はこれをキャッシュフロー戦略として見ており、5 ～ 9% のリターンが妥当だと考えています。
私は成功者です 2009 年から投資家として活動しており、その間、年率 8.7% の純利益を上げています。
Prosper は、最低最低金額が低く、ローン 1 件あたり 25 ドルの投資で開始できるため、魅力的です。また、毎月のキャッシュ フローが約束されています。
Prosper での全体的な収益は依然としてかなり高いですが、最近キャッシュ フローが悪化しているため、このページにある他の代替プラットフォームをいくつか試すために、実際に Prosper のポジションを減らしています。
ボンドラ ヨーロッパのピアツーピア融資プラットフォームは、スペイン、エストニア、フィンランドの居住者に融資を提供しています。彼らは 2009 年からビジネスを行っており、彼らのサイトによると、投資家の 80% 以上が資金から少なくとも 9% の利益を上げています。
(500 以上のローン全体で 11.95% でした。)
このサイトは欧州連合の居住者とノルウェーとスウェーデンの居住者に公開されており、ローンごとの最低投資額はわずか 1 ユーロです。米国にいる場合は、投資の認定を受ける必要があります。
ユニークな（そして物議を醸す）人間による IPO このプラットフォームを使用すると、人々の将来の時間を購入できます。 (逆に、このサイトで資金を集めることもできます。)
「自分が信じる人に投資しましょう」とこのサイトは宣言しています。その前提は、成功するにつれて時間の価値が高まる可能性が高い、新進気鋭のアーティストやプロフェッショナルに投資することです。
(2004 年にマーク ザッカーバーグの時間を 1 時間買うことを想像してみてください。今日、それに何の価値があるでしょうか?)
将来的には、理論的には自分の株を別の投資家に転売したり、1 対 1 のコーチングやコンサルティングを受けて「現金化」したりすることも可能です。
なぜベンチャーキャピタリストに楽しみを与える必要があるのでしょうか?
プラットフォームの新たな波が「株式クラウドファンディング」分野でその名を轟かせており、将来の栄光を分け与えるために有望なスタートアップを支援することができます。
株式を現金化するには通常、公募増資または買収が必要となるため、利益が得られるまでに長い時間がかかる可能性があることを覚悟してください。
非認定投資家向け
純資本 は、最低額わずか 99 ドルで非認定投資家にスタートアップへの投資を開放しました。ただし、収入と純資産に基づいて投資制限があります。
「スタートアップ、不動産、ビデオゲーム、仮想通貨における厳しく精査された投資機会にアクセスする」 と共和国は宣言します。 ホームページ。わずか 10 ドルで始められます。
ミッション主導型のスタートアップに焦点を当てており、信頼できる企業の株式クラウドファンディング キャンペーンに投資できます。
Wefunder でスタートアップに投資しましょう このプラットフォームは現在、最低投資額わずか 100 ドルの非認定投資家にも公開されています。
認定投資家向け
オンフォリオ オンライン ビジネスの購入と運営に長年の経験があります。さらなる買収と成長に資金を提供するために、 彼らは固定の 12% 配当を支払う「優先株」を開放しました。
この分野に参加したいが、コンテンツ ウェブサイトを運営し成長させるための時間や専門知識がない場合、これは非常に魅力的な方法です。
認定投資家は、ハイリスク、ハイリターンのAngel.coでの初期段階のスタートアップ投資において、有名なベンチャーキャピタリストやエンジェル投資家を支援できます。 プラットフォーム。
信頼できる他の著名な投資家の先導に従って、一度限りの企業に投資することも、150 社以上の企業にスタートアップ投資を分散する AngelList Access Fund に参加することもできます。
同社は、最近の一連の投資の未実現内部収益率が 46% であると述べていますが、収益が実現する前に大幅に低下する可能性が高いと述べています。
認定投資家は、有望な農業ビジネスに投資するか、AgFunder.com にお任せください。 彼らに代わって投資するために厳選された企業のファンドをまとめます。このサイトによると、AgFunder のポートフォリオは 23% 以上の IRR を記録しています。
最小投資額は 25,000 ドル～250,000 ドルです。
もっと時間に余裕がある場合、または有能なマネージャーにアクセスできる場合は、既存のビジネスを完全に買収したいと思うかもしれません。ここでは、オンライン ビジネスとオフライン ビジネスの両方でそれを実現するためのオプションをいくつか紹介します。
2009 年に設立されたフリッパ は、ドメイン名と Web サイトのトップ マーケットプレイスです。ここで紹介するウェブサイトの多くは、収益スペクトルの下限にあります。
一番の特徴は？洗練されたフィルタリング機能を使用して、条件を満たすオンライン ビジネスを見つけることができます。
購入者に対する保護措置がいくつか設けられていますが、必ず独自のデューデリジェンスを行って、販売者の主張を確認してください。
関連: 経済的自立の早道:小規模ビジネスを買収して給与を置き換える方法
エンパイアフリッパー は、10,000 ドルから 1,000,000 ドルの範囲の Web サイトを専門とする、確立されたオンライン ビジネス ブローカーです。ウェブサイトは通常、存続期間、成長曲線、管理にかかる時間などのリスク要因に応じて、月次利益の倍数、通常は 18 ～ 40 倍で販売されます。
つまり、100,000 ドルの投資で、月収 2,700 ～ 5,500 ドルのサイト (またはサイトのポートフォリオ) を選択できる可能性があります。
ポッドキャストでは、共同創設者の Justin Cooke と座って、すべてがどのように機能するかを聞く機会がありました。
代替通貨の世界ではまだやるべき宿題がたくさんあるので、このセクションは教科書的な「投資」ではなく、気の利いた投機としてチョークで書くかもしれません。
表面的には、政府から切り離された通貨は魅力的で未来的に聞こえますが、私たちはまだビットコイン、イーサリアム、その他多くの通貨がこの分野でのリーダーシップと広く受け入れられるよう争っている初期段階にあります。
それでも、Microsoft、Subway、Expedia など、いくつかの「有名ブランド」企業が支払いにビットコインを受け入れ始めています。
コインベース は、暗号通貨を売買するための主要なマーケットプレイスです。このプラットフォームは、目に見えないお金を保管するデジタル ウォレットや銀行の金庫のように機能します。
Coinbase は、システムがハッキングされてアカウントが枯渇した場合の保険や、毎月の定期投資を設定するオプションなど、興味深い機能セットを提供しています。
本当に金を代替通貨と考えることができますか?おそらくそうではありませんが、他にどこに分類すればよいのかわかりませんでした。
保管庫 は本物の金を購入できる興味深いプラットフォームです。 ホールバーまたは分数で、カナダ王立造幣局に保管してください。 (または、必要に応じて、自分で保存することもできます。)
最低 10 ドルから投資でき、金はインフレに対するヘッジと見なされます。
暗号通貨に投資するためのその他のオプション:
ヘッジ ファンド ゲームに参加したい非認定投資家は、ヘッジ ファンド ETF を検討するかもしれませんが、これらのファンドのほとんどのリターンは実際、過去数年間、一般市場のインデックス ファンドに遅れをとっています。
Option Alpha の Kirk DuPlessis 氏はオプション契約は保険のようなものだと説明しました。 トレーダーは、保険の買い手または売り手になることができます。
購入側では、レバレッジを通じて取引力を一種の増幅する方法です。たとえば、特定の株式を 100 株購入して値上がりを期待するのではなく、株価の一部で契約を購入し、一定の期間 (契約期間) 内に定義された金額だけ値上がりした場合にその株式を今日の価格で購入できるオプションを得ることができます。
そうなれば、オプションを行使して、少額の初期投資で大きな利益を得ることができます。そうでなければ、最初のオプション契約の購入価格を失うだけで、事故に遭わなかった場合の自動車保険料のようなものです。
売り手側では、あなたはその保険を販売する人です。現金を前払いして受け取り、トリガーとなるイベントが発生しない限り、それを保管します。カーク氏は、保険会社が世界で最も利益を上げている企業であるのと同じように、オプション取引ゲームではオプション売り手がほとんどの場合勝者であると主張します。
(どうやら、オマハの神託者であるウォーレン バフェット自身は、年間最大 50 億ドル相当のオプション契約を販売しているようです。)
ソーシャル取引プラットフォームは、従来の株式市場投資とソーシャルメディアのハイブリッドのようなものです。専門家やトップパフォーマーがポートフォリオでどのような動きをしているのかを確認し、必要に応じて自分の資金でフォローすることができます。
これらのソーシャル取引プラットフォームの中で最もよく知られているのは eToro です。 、会員数は2,000万人を超えています。理論的には、自分で市場を調査する時間がない場合は、調査を行う「群衆」にその作業を委託してはどうでしょうか?
同様の戦略を持つ他の投資家を見つけて、彼らの動きを観察し、その根拠を読み、すぐに真似することができます。
注: 米国では、eToro は暗号通貨取引に重点を置いています。
保有する資産に関して、現代のテクノロジーを適切に取り入れて最適化された、より伝統的なアプローチをお探しの場合は、ロボアドバイザーを検討してみてはいかがでしょうか。
これらのサービスの料金は従来のファイナンシャル アドバイザーの数分の一であり、平均するとパフォーマンスが向上します。または少し
改善 は最大のロボアドバイザーであり、そのテクノロジーにより一般的な投資家よりも年間 2.66% 高い収益が得られると推定されています。そこに到達するのに役立つツールには、自動分散とリバランス、税損失の回収、手数料の引き下げなどがあります。
改善にかかる費用は次のとおりです。
私の戦略は？自動入金を設定し、長期的な収益を得るために科学に裏付けられた選択をしたことを認識して、そのまま放置してください。
ロケットドル は、Self-Directed Solo 401(k) または IRA をセットアップできる興味深い新しいサービスです。つまり、不動産、貴金属、そしてもちろん伝統的な株式や債券など、IRS が許可するあらゆる資産クラスに投資できるということです。
同社は、アカウントを作成するために名目上の前払い料金を請求し、それを維持するために定額の月額料金を請求します。資産の割合を請求することはありません。
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これは、私の投資における「純資産」理論を共有する良い機会でもあります。つまり、新しい投資を行う場合は、少額の純資産から始めて、時間が経つにつれ、より快適になってきたら保有額を増やしていくことをお勧めします。
自分の純資産がわかりませんか?
It’s just assets – liabilities, or what you own minus what you owe .
For a free tool to track all your accounts in one place and get a snapshot of your net worth, you can’t go wrong with Empower.
Once you’re set up, you can check out cool (and nerdy) allocation recommendations like this:
Based on my profile, Empower is recommending around 10% of my portfolio in “Alternatives” — which included real estate.
Have you tried any of these alternative investment platforms? What’s your experience been like?
Please let me know in the comments below.
What are alternative investments?
Alternative investment are financial assets outside of traditional stock, bond, mutual fund, and money market investments. Examples include real estate, hedge funds, venture capital, commodities, tangible assets, and even cryptocurrencies.
What are the best alternative investments?
The “best” alternative investment will depend on your unique financial situation, risk tolerance, and goals. Investors turn to alternatives as a hedge against volatility, to seek out greater returns, improve diversification, or simply to invest where their interests are. Check out the full list of alternative investment platforms on Side Hustle Nation to learn more.
What alternative investments are open to non-accredited investors?
More alternative investments are open to non-accredited investors than ever before. Non-accredited investors are now eligible to participate in many previously closed-off real estate investments, business lending, and other opportunities. Check out the full list of alternative investment platforms on Side Hustle Nation to learn more.