ロハンはプネーで中規模の IT 輸出会社を経営しています。彼の米国のクライアントは、完成したソフトウェア プロジェクトに対して 25,000 ドルの借金を負っていました。まず、クライアントは「あと数日」と要求しました。それからメールは止まりました。 15か月後、ローハンの銀行は、RBIの輸出支払追跡システムであるEDPMSへの未処理のエントリにフラグを立てた。次にFEMAからの通知があった。
この状況は輸出業者が認めようとしているよりも一般的です。未払いの国際請求書により、インド企業は毎年数十億ルピーの損失を被っています。ほとんどの輸出業者は、問題が発生した場合の復旧計画を持っていません。
このガイドでは、最初の支払い未払いから最終的な法的解決に至るまで、すべての手順を説明します。
FEMA では、すべての輸出収益は出荷日またはサービス提供日から 15 か月以内に実現されなければなりません。この規則は、インドからの商品およびサービスの輸出の大部分に適用されます。
AD (認定ディーラー) 銀行は、RBI の輸出データ処理および監視システムである EDPMS にすべての輸出を記録します。未払いの請求書はすべて、システム内に「未払いエントリ」を作成します。 15 か月以内にそのエントリがクリアされない場合、AD バンクは RBI にエスカレーションする必要があります。
EDPMS が赤になると 3 つのことが起こります。
これにより、厳しい期限が設けられます。 6か月待ってから回復を始めることはできません。支払い期限が過ぎた瞬間から開始します。文書化された回収記録も RBI の条件を満たすものであり、たとえ支払いが届かなかったとしても誠実に行動したことを示します。
メールを 1 通送信する前に、あらゆる証拠を集めてください。裁判所、仲裁委員会、ECGC、RBI はすべて完全に書類上で運営されます。
ドキュメント ファイルには以下が含まれている必要があります:
Winvesta のグローバル コレクション アカウントを使用している場合は、FIRA (外国送金アドバイス) と取引記録をすぐにダウンロードできます。これにより、法的訴訟を迅速に作成する必要がある場合に、時間を大幅に節約できます。
ドキュメントが強力であればあるほど、その後のすべてのステップがより速く進みます。書類手続きが不十分なため、輸出業者は勝てる紛争を失うことになります。
ほとんどの国際支払い紛争は仲裁に至る前に解決しますが、それは系統的にエスカレーションし、各段階で明確な記録を残した場合に限られます。
1 ～ 7 日目:フレンドリーなリマインダー 丁寧なフォローアップメールを送信してください。支払いが漏れている可能性があることをご了承ください。請求金額、支払期日、銀行口座情報を明確に記載してください。プロフェッショナルなトーンを保ちます。多くの遅延は本物です。
8 ～ 14 日目:正式な要求メール 応答がない場合は、正式な書面による要求を送信してください。未払いの金額、元の条件、明確な支払い期限など、契約書に明示的に言及します。弁護士がいる場合は、その弁護士のコピーを作成します。口調は明確に契約上のものになるはずです。
15 ～ 30 日目:弁護士による法的通知 インドの擁護者によって送られる法的通知は、最初の正式な法的ステップとなります。インドの企業にとって、これはほとんどの裁判手続きの前提条件です。外国人の顧客の場合、誠意を持って回復を追求したという書面による記録が確立されます。電子メールと国際書留郵便で同時に送信します。
30 ～ 60 日目:国際債権回収機関 20,000 ドル未満の紛争の場合、多くの場合、仲裁よりも国境を越えた B2B 債権回収機関に依頼する方が現実的です。アトラディウス コレクション、コファス、オイラー エルメスなどの代理店はクライアントの国で活動しており、現地の商業的圧力をかけています。通常、不測の事態に応じて回収金額の 15 ～ 25% が請求されます。回収も手数料もかかりません。
最初に適切な支払い構造を選択すると、このはしごのどこまで進む必要があるかが大幅に減り、適切な輸出支払い条件を選択すれば、初日から未払いのリスクが軽減されます。
出荷前に ECGC (インド輸出信用保証公社) から輸出信用保険を購入した場合、顧客が 1 ルピーも支払わなかったとしても、未払いの請求書の 60 ～ 90% を取り戻すことができます。
ECGC は、不払いに関する紛争に関連する 3 つの主要なポリシー タイプを提供しています。
請求プロセスは 5 つのステップに従います。
ECGC は、これまでの事業を通じてインドの輸出業者に対する 3,500 億ルピー相当の請求を解決しました。現在 ECGC カバーをお持ちでない場合は、次の発送までに ECGC カバーを手配する方法について、以下の予防セクションで説明します。
50,000 ドル（現在のレートで約 4,200 万ルピー）を超える紛争の場合、インド内外で民事訴訟を起こすよりも国際仲裁の方が常に良い結果が得られます。
3 つの主要な仲裁機関がインド関連の国際商事紛争を処理します。
国境を越えた紛争では仲裁が訴訟よりも優れている理由:インドの裁判所の判決は、海外では自動的に執行されません。仲裁判断は次のとおりです。インドは、外国仲裁判断の承認および執行に関するニューヨーク条約の署名国です。これにより、米国、シンガポール、アラブ首長国連邦、英国、ドイツ、オーストラリアを含む 170 以上の国でこの裁定が執行できるようになります。
100,000 ドルの紛争に関する SIAC 仲裁の一般的な費用は、手数料と訴訟費用を合わせて 15,000 ～ 25,000 ドルの範囲であり、期間は 18 ～ 24 か月です。 50,000 ドルを超える紛争の場合、回収計算によりほとんどの場合、投資が正当化されます。
重要な点が 1 つあります。契約には、議席、準拠法、仲裁人の数を指定する仲裁条項が含まれている必要があります。この条項がなくても仲裁は機能しますが、紛争が始まった後は両当事者がそれに同意する必要があり、これがスムーズに行われることはほとんどありません。今後、すべての新しい契約にこの条項を追加します。
すべての回収オプションを本当に使い果たした後、FEMA に基づいて未払いの輸出税の帳消しを申請できます。これは正式な規制プロセスであり、失敗を認めるものではありません。償却が成功すると、EDPMS の未処理エントリがクリアされ、FEMA 罰則のリスクが排除されます。
RBI では、次の 3 段階での損金処理が許可されています。
プロセスを開始するには、以下を AD バンクに送信してください。
承認されると、EDPMS エントリはクリアされます。償却によってすべての影響が自動的に排除されるわけではないことに注意してください。輸出奨励金の比例的な取り消しが必要な場合があり、GST または所得税の扱いが別途適用される可能性があります。
最も効果的な回復戦略は、決して必要のないものです。 4 つのステップにより、今後の輸出の際の未払いリスクが大幅に軽減されます。
１．常に 30 ～ 50% を前払いで徴収します。 たとえ 30% の前進でも、リスク プロファイルは即座に変化します。クライアントはリアルマネーをコミットしました。新規顧客や大量注文には必ず事前要件を含める必要があります。これは交渉の余地のないものとして扱います。
２．マイルストーンで請求します。 プロジェクトを 2 つまたは 3 つの支払い段階に分割します。支払い総額の少なくとも 50% を受け取るまでは、決して仕事の 100% を納品しないでください。部分納品がデフォルトになるように契約を構築します。
３．出荷前に ECGC クレジット カバーを購入してください。 ECGC 保険の費用は請求額の約 0.6 ～ 1% です。 50,000 ドルの注文の場合、全額償却の可能性から保護するには 300 ～ 500 ドルがかかります。商品の発送やサービスの開始前にポリシーを策定してください。
４．すべての契約に紛争解決条項を追加します。 仲裁地 (シンガポールまたはロンドンが国際的に最も執行力が高い)、準拠法、仲裁人の数を指定します。よく練られた条項を追加するには 2 分かかり、5 年後にお金を回収できるかどうかが決まります。
最初からドキュメントとコンプライアンス チェーンを正しく作成することで、このガイドの各ステップがより迅速かつ強力になります。
国際的なプラットフォームを通じて輸出する場合、最初から eBRC、FIRC、FEMA のコンプライアンスを確保しておくことは、定期的な報告の場合でも、係争中の貨物の場合でも、常に書類の準備ができていることを意味します。
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