スタートアップや起業家は、資金を調達して事業を拡大するための創造的な方法を探す必要があります。
株式クラウドファンディング サイトは、中小企業融資やビジネス信用枠に代わる人気のある代替手段です。
これらのサイトは、投資家が新興企業の株式を購入できるようにすることで、投資家にユニークな機会を生み出します。
この投資は株式を購入するよりもリスクが高くなりますが、より高いリターンが得られる可能性があります。
ここでは、投資に最適な株式クラウドファンディング サイトをいくつか紹介します。
クラウドファンドへの投資には当然リスクが伴い、一部のプラットフォームは認定投資家のみが利用できる場合があります。
少額の資金を投資することでポートフォリオのリスクを最小限に抑えることができ、同時に潜在的により高い利益を得る機会も提供します。 .
このリストには、投資家にとって最高の株式クラウドファンディング サイトがいくつか掲載されています。
Fundable を使用すると、認定投資家は世界中の企業に投資できます。投資家登録プロセスを開始するには、LinkedIn プロフィールを接続する必要があります。
最近のサービスには次のようなものがあります。
このサイトには、興味のある企業をフォローできる機能があります。企業をフォローすると、ダッシュボードを使用してその企業にアクセスできるようになります。
これにより、投資したいと思う新興企業の最新情報を簡単に入手できます。Fundable で新興企業に投資する場合、株式または借入金の調達には最低 1,000 ドルが必要です。
次の用途に最適: 医療およびフィンテック ソフトウェアへの投資
対象者: 認定投資家のみ
Republic では、わずか 10 ドルからクラウドファンディング取引に投資できるため、あまりリスクを負わずに簡単に手を付けることができます。ただし、一部の取引ではポジションをオープンするのに 100 ドルから 1,000 ドルが必要となる場合があります。
このサイトは、認定投資家と非認定投資家が利用できます。ただし、サイト上の特定の機会は認定投資家のみが利用できます。
次のような、投資できるさまざまな取引があります。
平均推定保有期間は4年から6年です。これは、ほとんどの株式クラウドファンディング サイトの標準期間です。
短期的な投資を探している場合、これは最適な選択肢ではない可能性があります。
次の用途に最適: スタートアップとビデオゲームへの投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
StartEngine は最大のクラウドファンディング サイトの 1 つであり、最低投資額が低く設定されています。
StartEngineによると、このサービスは他のサイトに比べてスタートアップへの資金調達に貢献しているという。
サメ水槽 Kevin O'Leary (「ミスター・ワンダフル」) が戦略アドバイザーであるため、ファンもこのプラットフォームについて知っているかもしれません。
最近のサービスには次のようなものがあります。
ほとんどの製品の最小投資額は 500 ドル未満です。投資家は、スタートアップ企業からの無料の製品やサービスへのアクセスなどの特別な特典を得ることができます。
流通市場で不要な株式を売買することも可能ですが、5% の取引手数料が適用されます。通常、株式をすぐに売却することはできません。
StartEngine は、頻繁に投資する人に役立つ特典プログラムを提供しています。
年間 275 ドルを支払ってオーナーズ ボーナス ロイヤルティ プログラムに参加すると、対象となる投資で 10% のボーナス シェアを獲得できます。
オーナーズ ボーナス メンバーは、順番待ちリストを優先的に提供することもできます。
さらに、流通市場で株式を販売する場合、5% の取引手数料が 20% 割引されます。
StartEngine カスタマー サービスには、電話、電子メール、またはライブ チャットで問い合わせることができます。応答時間は、最高のオンライン証券会社を使用する場合よりも遅くなる可能性があります。
次の用途に最適: 最低投資額が低い
対象者: 認定投資家と非認定投資家
MicroVentures は、古いクラウドファンディング プラットフォームの 1 つです。
数年前の連邦法改正のおかげで、非認定投資家も認定投資家もどちらも投資できるようになりました。
多くの商品では最低投資額が 100 ドル程度なので、少額の投資を検討している場合に適しています。この最小値は、多くのプラットフォームよりも低くなります。
認定投資家は、確立された新興企業への後期段階の投資を利用できます。ただし、投資の最低額は案件ごとに 50,000 ドルとなります。
最近のサービス例は次のとおりです。
現在のポジションを取引するために二次取引所も利用できます。このオプションを使用して、不要なポジションを売却したり、他の投資家の株式を割引価格で購入したりすることもできます。投資家は、電子メールで MicroVentures カスタマー サポートに問い合わせることができます。
次の用途に最適: アプリとソフトウェアへの投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
AngelList は、個別の商品よりもファンドへの投資を好む認定投資家にとって良い選択肢となります。
次の 3 つの異なる投資オプションがあります。
ほとんどの投資オプションは、ローリング ファンドとインデックス ファンドのようなアクセス ファンドです。 AngelList によると、厳選されたシンジケート取引に参加できる投資家はわずか数名だけです。
ローリング ファンドはユニークなコンセプトです。選択肢は数多くあり、それぞれに異なる投資戦略があります。
四半期ごとの最低投資額に注意してください。四半期ごとに 5,000 ドルから 50,000 ドルの投資を計画します。
ローリング ファンドの投資オプションには次のようなものがあります。
これらのファンドは、投資信託や ETF への投資に似ています。
AngelList Access Fund は、複数のローリング ファンドでポジションを保有しています。四半期の最小投資額は少なくとも 50,000 ドルです。これは多くの投資家にとって高すぎるかもしれません。
四半期ごとの最低投資額を満たすことができる場合、このオプションを使用すると分散が容易になります。 AngelList によれば、投資家は各 Access Fund で 200 以上のスタートアップにエクスポージャーを得ることができます。
シンジケートは、単一の投資を目的として設計されたベンチャー キャピタル ファンドです。
これらは非公開であり、投資家はファンドに投資することも、テクノロジー投資で実績のある経験豊富なエンジェル投資家を支援することもできます。
以前のシンジケートのよく知られた投資には、Lime、Wag!、RadPad などがあります。
次の用途に最適です: ベンチャーキャピタルファンド
対象者: 認定投資家のみ
Yieldstreet は、他のクラウドファンディング サイトにはない代替資産を提供します。ただし、ほとんどの投資は認定投資家のみが利用できます。
最低投資額は 1,000 ドルから 50,000 ドルの間です。ほとんどの最低投資額は 10,000 ドルです。
ほとんどの株式プラットフォームとは異なり、Yieldstreet はより多くの顧客サービスのオプションを提供します。投資家は YieldStreet に電話するか、電子メールを送信できます。
認定投資家は、次のような個別の取引に投資できます。
一部の取引は株式ベースではなく負債ベースであり、利息の支払いを得ることができます。負債投資には依然として複数年の投資期間が必要です。
非認定投資家は、プリズム ファンドを使用して 6 つの異なる資産クラスに投資できます。
プリズム ファンドへの最低初期投資は 500 ドルです。
このファンドは、低い最低投資額で、代替の収益を生み出す資産に簡単に投資できる方法です。
次の用途に最適: 代替投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
SeedInvest の多くのサービスでは、最低 500 ドルの初期投資が必要ですが、機会によってはこれより高くなる場合があります。
初期最低額が 1,000 ドル、将来の提供額が 200 ドルの自動投資ツールもあります。満足できないサービスはオプトアウトできます。
次のようなアプリや新しいテクノロジーに投資することが可能です。
最近のもう 1 つのオファーは、Groundfloor 不動産投資プラットフォームの株式です。
投資家は、回覧内容と潜在的な投資ごとの潜在的なリスクを読むことができます。過去および今後のオファリングを参照することもできます。ほとんどのオファーに少なくとも 5,000 ドルを投資すると、投資家はスタートアップ限定の特典を得ることができます。
次の用途に最適: フィンテックのスタートアップへの投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
EquityZen は、株式市場への上場を準備しているテクノロジー企業への後期段階の投資のみを提供しています。
残念ながら、これらの取引に投資できるのは認定投資家のみです。最低投資額は 10,000 ドル程度です。
証券取引所での新規株式公開（IPO）前の後期段階のテクノロジー企業に投資することは、初期段階の株式クラウドファンディングよりもリスクが低い可能性があります。
EquityZen を使用して資金調達を行っている企業には次のようなものがあります。
これらのサービスの多くについては、おそらく聞いたことがあるでしょう。
一般の投資家が無料の投資アプリで株を購入するときに、株を購入すると自分の株式を株に変換できるようになりました。
最近の IPO の簡単な例は Airbnb です。後期段階の投資家は、2020 年 12 月の Airbnb IPO 前に株式を購入しました。
株式投資家はロックアップ期間後に株式を売却できます。クラウドファンディング段階では、株式価値が初期投資額よりもはるかに高くなる可能性があります。
IPO前の投資は、株式の購入を待つよりもリスクが高くなります。ただし、収益の可能性はさらに高くなります。
どの企業に投資すべきかわからない場合、EquityZen は複数のブランドに触れることができるマネージド ファンドを提供しています。
次の用途に最適: IPO前のテクノロジー企業への投資
対象者: 認定投資家のみ
Wefunder の最低投資額は 100 ドルですが、案件によってはそれ以上の費用がかかる場合もあります。投資家特典は、ほとんどの商品で 250 ドルから開始できます。
これらの最小投資額は、他のプラットフォームよりも低くなる可能性があります。
最近のサービスには次のようなものがあります。
Wefunder の潜在的な欠点の 1 つは、カスタマー サポートのオプションが電子メールとオンラインのナレッジ ベースのみであることです。
オンデマンドの顧客サポートが不足しているにもかかわらず、Wefunder は FINRA および SEC の規制を受けています。これらは、他の株式クラウドファンディング サイトの管理機関です。
次の用途に最適: アプリと医療技術への投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
Localstake は認定投資家のみを対象としており、他の株式プラットフォームとは異なる投資アプローチを採用しています。
投資家は資金を求めているスタートアップに投資の関心を表明できます。その後、企業と投資家は取引を交渉する可能性があります。
Localstake は、いくつかの異なる投資構造を提供しています。
提供内容は他のプラットフォームと同様です。太陽光発電が設置された地域など、クラウドファンディングの不動産に投資できる場合もあります。
新規投資家には 30 日間の待機期間があります。この期間により、Localstake はあなたが認定投資家であることを確認するための法的要件を満たせるようになります。
次の用途に最適: 柔軟な投資条件
対象者: 認定投資家のみ
NextSeed の最低投資額は 100 ドルからです。投資サービスはさまざまですが、最近のサービスはエンターテイメントのニッチ市場に傾いています。
最近の投資機会には以下が含まれます:
一部の商品は、認定投資家のみが利用できる場合があります。 NextSeed は Republic クラウドファンディング プラットフォームの一部であるため、Republic ではさらに多くの公募商品が見つかる可能性があります。
NextSeed のユニークな特徴の 1 つは、未投資の現金の最初の 250,000 ドルが FDIC で保証されることです。
スタートアップへの投資には FDIC や SIPC の保険が適用されないことに注意することが重要です。
次の用途に最適: エンターテイメントへの投資
対象者: 認定投資家と非認定投資家
Mainvest では、100 ドルからの投資も可能です。彼らは、ビール醸造所、コーヒーハウス、パン屋、その他の地元の中小企業などのビジネスに焦点を当てる傾向があります。
言い換えれば、Mainvest は実店舗ビジネスへの投資に重点を置いています。
最近のサービスの例は次のとおりです。
Mainvest に投資するために認定投資家である必要はありません。一部の投資では、より高い最低投資額が設定される場合があることに注意してください。
次の用途に最適: 実店舗のビジネスを支援したい投資家
対象者: 認定投資家と非認定投資家
これらのサイトを使用する前に、どのようにして収益を得ることができるかを理解することが重要です。
株式クラウドファンディングが自分にとって良い投資選択肢であるかどうかを判断するには、リスク、利点、その他の要因を理解することも重要です。
株式クラウドファンディングの投資家はどうやってお金を稼ぐのでしょうか？
投資家は、いくつかの方法で株式クラウドファンディングで収益を得ることができます。
支払いの機会には、企業が株式市場に上場した場合や企業が買収された場合など、将来の利益の一部を受け取ることが含まれます。
スタートアップ企業が投資収入を得始めるまでに最大 6 年かかる場合があります。
ほとんどのスタートアップ株は非流動性であり、適格な「トリガー イベント」によって株のロックが解除されるまで売却できません。
ビジネスが失敗したり、利益が得られなかったりすると、お金を稼ぐことはできません。
株式クラウドファンディングのメリットは何ですか？
株式クラウドファンディング投資家になることにはいくつかの利点があります。
事前特典の 1 つは、あなたが最初の投資家の 1 人であるため、会社がサービスまたは製品への無料アクセスを与える可能性があることです。
もう 1 つの潜在的な利点は、高収益の可能性です。会社が成功するか IPO を行うと、投資家は少額の富を得ることができます。
3 番目の特典は、中小企業の成長を支援することです。初期段階の資金調達は、利益が得られるまでのスタートアップ費用の支払いに役立ちます。
株式クラウドファンディングの投資家にはどのようなリスクがありますか？
ほとんどの株式クラウドファンディング投資は初期段階のスタートアップ向けです。多くの企業が失敗するため、これらの投資は最もリスクの高い投資の一部です。
会社が閉鎖した場合、IPO を実施しなかった場合、またはより大きな競合他社に買収されなかった場合、投資家は投資全体を失う可能性があります。
投資家は、株式を早期に売却する必要がある場合にも損失を被る可能性があります。ただし、ほとんどのクラウドファンディング プラットフォームは、株式を販売する流通市場を提供していません。
企業が早期に株式を買い戻さない場合、投資家は「トリガーイベント」によって株式を売却して利益を得るまで保有しなければならない可能性がある。
取引手数料も適用される場合があります。
果たして株式クラウドファンディングは良い投資なのでしょうか？
株式クラウドファンディングは、非常に積極的な投資家にとって良い投資オプションとなります。
投資リスクが平均を上回るため、投資家はポートフォリオのごく一部のみを投資する必要があります。
投資家は長期的な投資期間を見据えて現金のみを投資する必要があります。利益を実現したり、株式を売却できるようになるまでには、少なくとも 5 年かかる場合があります。
株式クラウドファンディングにはリスクが伴うため、変動が少なく受動的収入を得る可能性が高い株式、債券、短期投資への投資を検討してもよいでしょう。
非認定投資家向けの株式クラウドファンディング Web サイトはありますか?
はい、いくつかの株式クラウドファンディング プラットフォームは非認定投資家を歓迎しています。連邦法の変更により、誰でも株式クラウドファンディング取引に投資できるようになりました。
ただし、現在の法律では、非認定投資家は年収の 10% までしか投資を認められていません。
非認定投資家にとって最適なサービスには、StartEngine、Republic、SeedInvestor、Wefunder などがあります。
詳細: Linqto レビュー:IPO 前の投資はあなたに適していますか?
株式クラウドファンディングは、積極的な投資家にとって魅力的な投資オプションです。
早期に投資家特典を獲得し、会社が成功すれば多額の利益を得ることが可能です。
多くのプラットフォームは最低投資額が低いため、簡単に複数のアイデアに分散できます。その他の投資家は、認定投資家と非認定投資家に同様にオープンです。
ニーズに合ったものを選択する前に、各プラットフォームの長所と短所を必ず分析してください。
また、投資が目標に向かって進んでいることを確認するために、投資追跡アプリの使用を検討してください。