それらが市場にリンクされたミューチュアルファンドであるという事実を除けば、エクイティファンドとデットファンドにはあまり共通点がありません。とはいえ、エクイティファンドとデットファンドの違いを探る必要があります。

さらに重要なのは、誰がエクイティファンドとデットファンドに投資すべきかを理解するのに役立つことです。

エクイティファンドとは何ですか？

株式ファンドは、さまざまな時価総額、セクター、テーマ、および国の企業の株式に投資します。エクイティファンドのポートフォリオの60〜65％は株式で構成されています。

ポートフォリオの残りの部分は、リスクのバランスを取るために債務とマネーマーケット商品で構成することができます。ファンドマネージャーは、利益を生み出すために売買する株式を決定します。

ファンドが積極的に運用されている場合、ファンドマネージャーは常に市場を監視して株式を売買します。これらのファンドの費用比率は高くなりますが、収益性の高い収益をもたらす可能性が高くなります。

一方、ファンドが受動的に管理されている場合、ファンドマネージャーはNIFTY50のようなインデックスを反映した株式ポートフォリオをまとめます。

費用比率は低くなりますが、収益性の高いリターンを提供する可能性は、インデックスのパフォーマンスに依存します。大まかに言えば、エクイティファンドから期待できる以上のリターンは9〜16％です。

しかし、エクイティファンドは、直接エクイティ（株式）に投資しているという理由だけで、他のミューチュアルファンドよりもボラティリティと比較的高いリスクを抱えています。

このブログを読んで、エクイティファンドについてすべて知ってください

債券ファンドとは何ですか？

デットファンドは、財務省証券、コマーシャルペーパー、リバースレポ、社債などのデットおよびマネーマーケット証券に投資します。デットファンドは、次の2つの方法で収益を生み出すことができます。

• 利息収入
• 獲得した利益（販売価格-原価）
  

債券ファンドには、ポートフォリオの満期に基づく短期および長期のオプションが含まれています。リキッドファンドや超短期ファンドのように短期間に満期を迎えるデットファンドは、ボラティリティが低くなります。

一方、満期が長い他のデットファンドは比較的変動性が高い可能性があります。それにもかかわらず、デットファンドはエクイティファンドよりも安全で変動が少なく、6〜8％のリターンを生み出すことができます。

債務ファンドについてのすべてをここで読んでください

エクイティファンドとデットファンドの5つの違い

1。投資

株式ファンドは主に、成長してリターンをもたらす可能性が高いいくつかの個別の株式に投資します。株式の選択は、投資目的に合わせて行われます。

たとえば、マルチキャップファンドは時価総額を超えて株式に投資します。これにより、マルチキャップファンドは、小型株と中型株の潜在的に高いリターンと、大型株の安定したリターンの恩恵を受けることができます。

それに比べて、デットファンドは一般的に、平均金利や低価格差のためにリターンが低い債券やその他のデット商品に投資します。

たとえば、オーバーナイトファンドはオーバーナイトリバースレポ、銀行預金、手形割引などに投資しますが、これらはすべて低金利です。

2。返品

歴史的に、エクイティファンドはデットファンドよりも優れたリターンを生み出してきました。エクイティファンドとデットファンドのパフォーマンスを比較した表は次のとおりです。

3。リスク

エクイティとデットは、ある程度相関している市場にリンクされた商品です。しかし、市場が下落すると、株価は債務証券（債券、t-billなど）に比べてさらに下落することが知られています。

したがって、デットファンドはエクイティファンドよりも安全です。さらに、オーバーナイトファンド、リキッドファンド、および超短期ファンドは、インドで最も安全なミューチュアルファンドであると考えられています。

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4。時間枠

エクイティファンドは短期的には変動することが知られていますが、3年から5年以上にわたって高いリターンを生み出す可能性があります。したがって、エクイティファンドは長期的に適しています。

負債ファンドは短期と長期の両方に適しています。簡単に言えば、ポートフォリオの満期が長ければ長いほど、投資期間も長くなります。適切な例として、流動性のあるファンドは91日で満期を迎えるため、短期的に適しています。

このブログを読んで、長期投資のメリットについて知ってください

5。税制上の優遇措置

債務ファンドに関しては、税効率が懸念事項です。短期キャピタルゲイン（<3年）は投資家の収入に追加され、それに応じて課税されます。

これは、より多くの税金を支払うことになるため、より高い税率のスラブにいる投資家にとっては不便かもしれません。デットファンドの長期キャピタルゲイン（> 3年）は、インデックス化のメリットとともに20％で課税されます。

ただし、エクイティファンドは税金の節約に役立ちます。エクイティファンドを1年以上保有している場合、リターンは最大100,000ポンドの税金が免除されます。 10％（+ 4％cess）で課税されるLTCG（>£1,00,000）。 STCG（<1年）は15％（+ 4％cess）で課税されます。

エクイティファンドの一種であるELSSファンドは、3年間のロックイン期間で最大1,50,000ポンドの税制上の優遇措置を提供できます。

エクイティファンドとデットファンド：一目でわかる違い

‍ *注： 事実と数字は01-07-2021現在のものです。

エクイティファンドとデットファンドに投資すべき人は誰ですか？

エクイティファンドはリスクが高く、報酬が高い投資であり、平均以上のリスク許容度と長期的な投資目標を持つ投資家に適している可能性があります。

デットファンドは低リスク、低報酬の投資であり、銀行の貯蓄や固定預金よりも優れたリターンを求めるリスク回避的な投資家に適しています。

一部の投資家は、目的そのものではなく、目的を達成するための手段として債務資金を使用することを好みます。システマティックトランスファープラン（STP）では、投資家は自分のお金を流動性のあるファンドまたはオーバーナイトファンドに預けて、定期的にエクイティファンドに移すことを選択します。 ‍

最高のエクイティ＆デットファンドを購入するには？

いくつかの個人投資家は、投資アドバイスのために口コミ情報や論説記事に依存しています。しかし、話は安く、一般的なアドバイスは、エクイティファンドやデットファンドに投資したいすべての投資家にとってうまくいくとは限りません。

投資家は、投資目標とリスクプロファイルに合ったアドバイスを必要としています。そのため、Cube Wealthのようなアプリでは、リスクプロファイル、投資目標、年齢などに応じて、厳選された投資信託の推奨事項にアクセスできます。

ファンドハウスから直接投資信託を購入することもオプションです。投資コストは低いかもしれませんが、欠点はあなたがあなた自身のエクイティとデットファンドを選ばなければならないということです。

2021年のベストエクイティ＆デットファンド

これは、ウェルスアドバイザーであるウェルスファーストが現在推奨している最高のエクイティファンドとデットファンドの抜粋です。

結論

エクイティファンドはアイアンマンのようなものです-派手で高い飛行リスクテイカーは、一定期間にわたって印象的な光景を提供します。

負債ファンドはキャプテンアメリカのようなものです-安定性と落ち着きを持って仕事を成し遂げる信頼できる、注意深くそして系統だったオペレーター。結局、両方をチームに入れるのが賢明でしょう。

この場合、あなたのチームはあなたの投資ポートフォリオであり、高額のフライングエクイティファンドと比較的安定したデットファンドが提供できる多様化から利益を得ることができます。
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注：事実と数値は20-10-2021の時点で真実です。記載されているすべての情報は教育目的であり、公開されている情報に依存しています。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式や投資信託にお金を投資する前に、CubeWealthのコーチに相談することを強くお勧めします。 PMSまたは代替資産。