過去数年間、市場は荒波に乗っています。金の価格は記録的な高値まで高騰しました。ビットコインは10万米ドル（約15万豪ドル）を超えて取引されており、かつては考えられなかったレベルだ。
人工知能（AI）に関する誇大広告により、ハイテク株が急落した。米国のチップメーカーであるエヌビディアの価値は、オーストラリアの株式市場全体を合わせたものよりも大きい。
明らかに、これはこれらの投資が将来どこに向かうのかについては何も教えてくれません。現在では、AI投資がバブルを引き起こすのではないかという懸念さえ広まっている。
それでも、もしタイムマシンを持っていたとしたら、戻って現金を投資する最善の方法は何でしょうか?
私たちは、さまざまな人気のある投資オプションの数値を計算して、2010 年以降のパフォーマンスを確認しました。その結果には驚かれるかもしれません。
2010 年に、ポケットに穴が開いた 1,000 オーストラリアドルを持っていたと想像してみましょう。
世界的な金融危機はまだ誰もの記憶に新しく、投資の世界は以前とは異なっていました。しかし、もしかしたら、税金の還付を受けたばかりか、古い車を売却したばかりかもしれません。では、そのお金をどこに置くべきだったのでしょうか?
今では、その 1,000 ドルの価値は、普通預金口座に預けた場合の 1,428 ドルから、ビットコインに投資した場合の気の遠くなるような 4 億 6,680 万ドルまでの価値がある可能性があります。
暗号通貨は少し特殊なケースなので、これについては後ほど説明します。
オーストラリアの株式市場は堅実なリターンをもたらしました。 ASX 200 (オーストラリア証券取引所 (ASX) に上場されている上位 200 社) に投資すると、1,000 ドルが 3,446 ドルになります (配当金が再投資される場合)。これは合計 245% の利益になります。
「安全な投資先」と考えられることが多い金に投資すると、4,201ドルのリターンが得られただろう。
次に注目すべきは米国株だ。 S&P 500 に投資すると、1,000 ドルが 10,851 ドルになり、オーストラリア株のリターンは 3 倍以上になります。
この注目に値する数字でさえ、より集中的な賭けである「マグニフィセント セブン」テクノロジー株、つまり Apple、Microsoft、Alphabet (Google の所有者)、Amazon、Meta (Facebook の所有者)、Tesla、Nvidia に比べれば見劣りします。
これらの銘柄は現在、S&P 500 指数の約 40% を占めており、最近の好調なパフォーマンスの多くを牽引しています。
Meta (Facebook) は 2012 年に米国株式市場に上場したばかりなので、2010 年まで遡ってパフォーマンスを測定することはできません。
しかし、ブルームバーグのデータにより、2015 年以降の株式バスケットとしてのパフォーマンスを確実に追跡することができます。その時点から、これらの株式に投資すると、今日までに同じ 1,000 ドルが 26,074 ドルになったことになります。
これは、2010 年以降のより広範な S&P 500 のパフォーマンスよりも 2.5 倍近く優れており、ASX 200 のパフォーマンスの 7 倍以上です。
マグニフィセント セブンのアウトパフォームは、米国株の全体的な強さの理由が単に米国企業がより優れた投資先であるということではなく、どのセクターや企業がこの期間の世界的なイノベーションと市場収益を支配したかということによる理由を明らかにしています。
S&P 500 は配当を再投資すると、米ドルベースで 15 年間で 600% 以上を獲得することになります。これは印象的ですが、米ドルのリターンをオーストラリアドルに換算すると、985% のリターンが得られます。
それは、オーストラリアドルが2010年の米ドルとの等価から現在約65米ドルまで下落したためです。これは 35% の下落であり、米国の投資収益が大幅に増加しました。
現在、1 米ドルの利益が換算されると、2010 年よりも大幅に多くのオーストラリア ドルに換算されます。
最後に、部屋の中の象について話しましょう。理論的には、2010年後半にビットコインが約37オーストラリアセントで取引されていたときに投資された1,000オーストラリアドルは、現在では約4億6,680万ドルに増加した可能性があります。これはなんと 46,682,249% という驚異的なリターンです。
しかし、仮想通貨投資家はこの期間に計り知れない課題に直面しました。彼らは壊滅的な失敗率の市場を乗り切る必要があり、2014 年から 2021 年までの全コインのほぼ 40% が上場廃止となり、そのほとんどが合計 100% の損失となりました。
ビットコインは他の仮想通貨よりも回復力があるように見えますが、激しいボラティリティに耐えてきました。 2010 年から 2015 年にかけて、年間 100% 以上の価格変動が見られました。
850,000 ビットコインの損失をもたらした 2014 年のマウントゴックスの破綻など、仮想通貨取引所の崩壊は、仮想通貨インフラストラクチャの脆弱性を浮き彫りにしています。
ここで驚くべきニュースがあります。通常の普通預金口座にお金を残しておくと、そのお金はわずか 1,428 ドルまで増加します。これは 15 年間でわずか 45% の成長です。
新型コロナウイルスのパンデミックが発生し、貯蓄金利がわずか 0.5% まで急落するまで、普通預金口座は（金利は低下していましたが）妥当な利息を支払っていました。
インフレを考慮すると、実際には普通預金口座のお金は購買力を失っています。
米国株の 1,000 ドルを 10,851 ドルに変えた投資家は、単純に国際的に分散し、複数の危機を乗り越えて安定を維持し、資産の上昇と通貨の下落の両方の恩恵を受けました。
完璧なタイミングや内部情報は必要ありません。必要なのは忍耐力と視点だけです。前例のない市場集中の時代においては、忍耐強く多様なアプローチがこれまで以上に重要になります。
最良の投資戦略は、次のビットコインを見つけることではありません。それは、世界中のどこからでもリターンを獲得できるポートフォリオを構築することです。
免責事項:この記事は一般的な情報のみを提供し、財務上のアドバイスを目的としたものではありません。すべての投資にはリスクが伴います。