インデックス投資に関するよくある質問への回答として、YouTubeチャンネルの視聴者は、次のように質問しています。 」
インデックスファンドは頻繁なファンドパフォーマンスレビューの必要性を排除しますが、ポートフォリオ管理の他の側面を魔法のように排除することはできません。リスク管理のための「パッシブ」ボタンはありません。また、アクティブモードである必要があります。
ポートフォリオを管理する手順
- 投資する理由を明確にします。それは「長期的な富の創造」よりもはるかに具体的でなければなりません！
- いつお金が必要かを明確にします。これがないと、他のすべてが失敗します。
- 短期的な目標のためにエクイティまたはエクイティミューチュアルファンドを使用することを間違えないでください。新規投資家は、10年以上先の目標にのみエクイティインデックスファンドを使用することをお勧めします。ミューチュアルファンドAMCは、3年以上先の目標にエクイティファンドを推奨しますが、真剣に受け止める余裕はありません。エクイティ投資の期間が短ければ短いほど、損失から回復したり利益を取り除いたりする時間がないため、結果は運に依存します。
- 長期的な目標であっても、公平性を超えないようにしてください。 25〜30年先の目標であっても、50％から60％のエクイティのみをお勧めします。より高いエクイティ配分は、リスクとそれを維持する必要性を高めるだけであり、より多くの利益を生み出す「可能性」ではありません。
- この段階でのみ、アクティブファンドとパッシブファンドのどちらを選択するかを検討します。直接エクイティまたはミューチュアルファンド、あるいはその両方？投資する債務商品の種類など
- 上記の配分は開始するには十分ですが、投資家は将来この株式配分をどのように削減するかについて真剣に考え始める必要があります。たとえば、私は30歳で、50歳までに引退したいと考えています。どのように投資を計画する必要がありますか？このステップがなければ、苦労して稼いだお金の運命は運次第です。それよりもお金を尊重する必要があります。この計画が実施されたら、この資本の減少を説明するのに十分な投資を行っているかどうかを確認する必要があります。
- 商品レベルではなく、ポートフォリオレベルで投資をレビューする必要があります。私のポートフォリオは、ある年から次の年にどれだけの利益を得ましたか？それが下落した場合、それはエクイティと比較してどれくらい下落しましたか？私の全体的なエクイティとデットのリターンは私の期待に沿っていますか？目標コーパスの成長に関して、今日の私のポートフォリオはどこにありますか？コース修正は必要ですか？
- 資産配分が5％以上ずれている場合は、リバランスをお勧めします。たとえば、50％のエクイティと50％の債券から始めて、1年後、資産配分が52％のエクイティと48％の債券である場合、何もする必要はありません。さらに1年後、それが56％の株式と44％の債券になった場合は、50：50にリセットまたはリバランスすることをお勧めします。
- 投資家が行う必要があるのは、エクイティとデットの間で体系的に（年に1回）リバランスすることです。 NiftyとNiftyNext 50を追加でリバランスする必要はありません。参照：NiftyとNifty Next 50の間で体系的にリバランスする必要がありますか？
上記のすべてのステップは、投資先（株式、アクティブファンド、パッシブファンド）とは無関係です。エクイティの最悪の間違いは、盲目的に投資し、長期的に利益を得ると想定することです。ターゲットコーパスに到達するには、投資とリスク管理の両方が体系的である必要があります。
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