体系的な移転計画とは何ですか?

以前の投稿で、小規模で投資を開始する方法について書きましたSIPを介した投資信託の金額と、ルピーコスト平均法の形で市場のボラティリティを機能させます。

しかし、あなたがあなたと一緒に利用可能な多額のお金を持っていて、あなたがそれのすべてを一括で投資したい場合はどうでしょうか? SIPの代わりに一括投資モードを選択した場合でも、市場のボラティリティを機能させる方法はありますか?

はい!投資信託会社は、投資家を支援するために多くの異なる投資モード/ルートを考え出しました。そのようなルートの1つは、体系的な転送計画(STP)です。

STPとは何ですか?

STPは、投資家が1つの投資信託スキームに一時金で投資し、一定の金額をそのスキームから別のスキームに定義された間隔で転送できる投資モードです。一般的に、STPは債務ミューチュアルファンドからエクイティミューチュアルファンドへの投資です。

例を使ってこれを理解しましょう。資産を売却することで6万ルピーを受け取ったとしましょう。今、あなたはあなたの貯蓄銀行口座でアイドル状態になっている多額のお金を持っています。普通預金口座は非常に低い金利を提供するので、あなたはあなたのお金をあなたのために働かせていません。エクイティミューチュアルファンドに投資してより高いリターンを享受したいが、すべてを一度にまとめるのは怖い。

STPモードを選択し、一時金の全額を投資信託に投資することができます。デットファンドのリスク要因はごくわずかであり、貯蓄銀行口座に比べて高いリターンが得られます。次に、一定の間隔で、負債ファンドから同じファンドハウスの株式ファンドにいくらかの金額を移すことができます。たとえば、毎月10,000ポンドです。このようにして、定期的な送金によってエクイティミューチュアルファンドに体系的に投資すると同時に、デットミューチュアルファンドからより高いリターンを得ることができます。

STPは、長期的な富の創出を目的として、エクイティミューチュアルファンドに多額の投資をしたい投資家に最適です。体系的な移転計画により、一時金を投資しながら市場のボラティリティの犠牲になることを回避できます。

どのように機能しますか?

STPはSIPと非常によく似ています。唯一の違いは、体系的な投資計画では投資資金は銀行口座からのものであり、体系的な移転計画では投資資金はあるファンドスキームから別のファンドスキームに移転されることです。

一時金をデットファンドスキームに投資し、必要なSTPフォームに記入して、デットスキームから固定金額を差し引き、それをエクイティスキームに送金することにより、自動振込を行います。

注意事項

  1. STPは同じファンドハウス内でのみ機能します。つまり、ソーススキームとターゲットスキームの両方が同じファンドハウスのものである必要があります。したがって、プリンシパルデットオポチュニティファンドからプリンシパルエマージングブルーチップファンドに移管することはできますが、SBIブルーチップファンドに移管することはできません。最初に選択したエクイティスキームを選択してから、デットスキームを決定することをお勧めします。
  2. 通常、STPに投資するには、最低6回の送金が必要です。
  3. 必要な最低額はファンドハウスごとに異なります。
  4. すべての譲渡は、債務スキームからの償還およびエクイティスキームへの投資と見なされます。これらの譲渡は基本的に償還であるため、それに応じて課税されます。投資信託からの所得に対する課税については、ここに書いています。しかし、課税にもかかわらず、銀行口座よりも多くの収入を得ることができます。

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