あなたは何年にもわたって働き、疑問に思い、おそらく二番目に推測しました。あなたは、いつの日かあなたに十分に稼ぎ、楽しい退職をもたらすであろう投資を監視していました。

しかし、実際の引退の日が近づくにつれ、投資計画の焦点を変える時が来たと思います。計画には、趣味、旅行、孫、フィットネス、ボランティア、ローフィングなど、独自の退職目標を含める必要があります。また、投資が目標をサポートするように意図的に行う必要があります。

あなたが働いているとき、あなたは一つの大きな、毛深い目標を持った「蓄積」段階にあります—あなたが稼ぐよりも少ない生活を送り、様々な投資を通してできるだけ多くのお金を節約します。ただし、引退はより複雑になることがよくあります。どうして引退は雇用よりも複雑になるのでしょうか？結局のところ、蓄積フェーズには、貯蓄プランと常に協力しているとは限らない不安定な株式市場や不動産市場が関係している可能性があります。その結果、眠れない夜が数回発生した可能性があります。

さまざまな投資を年収に利用し始めると、「分配段階」に移行するため、退職はより複雑になることがよくあります。投資は現在、所得、税金、医療、遺産に関する決定とより密接に絡み合っています。

税金や死亡など、退職の多くの予測可能な側面を計画しながら、退職後のライフスタイルと目標をどのようにサポートするかについての決定のバランスをとる必要があります。あなたはあなたがあなたのライフスタイルを維持し、あなたのお金より長生きしないことを確実にするために収入戦略を必要とします。投資および収入戦略と統合し、現在の税務環境に適応する税務戦略が必要です。あなたはあなたの長期的なケアの必要性と希望を考慮したヘルスケア戦略を必要としています。そして、対立の源ではなく、祝福の源である相続を残したいのであれば、レガシー戦略が必要です。

これを読むと不安になりますか？させないで！独自の目標に基づいた適切な退職計画は、自信を生み出すことができます。

投資を引退目標をサポートするために機能させるのに役立ついくつかの戦略を見てみましょう。