米国の配当に焦点を当てた上場投資信託（ETF）の資産は、過去10年間で指数関数的に成長しました。 2009年、アメリカの配当ETFは合計で200億ドル未満を保有していました。 2021年9月までに、配当ETFの資産は約3,000億ドルに達しました。
良い時も悪い時も、配当株は家賃の小切手のように振る舞い、四半期ごと、あるいは月ごとに時計仕掛けのようになります。あなたがウォール街で働く専門家であろうとメインストリートの常連のジョーであろうと、多くの投資家は彼らに誓います。
TFC FinancialManagementの最高投資責任者であるDanKernは、次のように述べています。「ファンドやETFを通じて購入した配当株は、収入と潜在的な成長の魅力を提供します。
「予想される寿命を延ばして退職貯蓄を延長する必要があることを考えると、収入と潜在成長率の組み合わせは非常に重要かもしれません。高配当投資を選択する際に考慮すべき要素は複数あります。配当指向のETFはすべて同じではないため、買い手注意してください。」
収入を重視する投資家のこの陣営にいる場合は、ここに、長期にわたって購入して保持するのに最適な11の配当ETFがあります。 いくつかは特に配当に専念していますが、他の人は戦略の間接的な結果として単に配当株を保有しています。ただし、これは地理、スタイル、サイズ、セクターなどによって分散された配当ETFのコレクションであるため、好み、リスク許容度、投資期間に応じて、グループとして、または個別に保有できます。
ヴァンガード配当感謝ETF （VIG、$ 160.18）は、少なくとも過去10年間、毎年配当を増やしてきた米国株のコレクションであるS＆P U.S. Dividend GrowersIndexのパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、2021年の第3四半期にVIGのターゲットベンチマークとしてNasdaq U.S. Dividend Achievers SelectIndexに取って代わりました。
S＆Pインデックスには年次除外ルールがあり、上位25％の適格企業がインデックスから削除されます。さらに、S＆Pは、過剰な在庫回転率を回避するために、インデックスから配当利回りの上位15％を削除します。最後に、インデックスの4％を超える株式はありません。
ETFは変化しているように見えるかもしれませんが、実際には、VIGが配当指数に関連する投資目標をより厳密に満たすようにVanguardは動きを見せています。
Kernが指摘するように、Vanguard Dividend Appreciationは、利用可能なより大きな配当重視のETFの中で最高のものの1つです。
「VIGは、現在の配当利回りと潜在的な配当成長を提供する質の高い企業の多様なポートフォリオに投資しています。VIGの保有は、過去3年間で配当を7％以上増加させ、強力なキャッシュフローを持つ企業を含みます。堅実なバランスシートと耐久性のあるビジネスモデル」と述べています。
トップホールディングスには、Microsoft（MSFT）、Walmart（WMT）、JPMorgan Chase（JPM）、Procter＆Gamble（PG）、UnitedHealth Group（UNH）などが含まれます。
「VIGはセクターレベルで十分に分散されており、iShares Select Dividend ETF（DVY）やSPDR S＆P Dividend ETF（SDY）よりもはるかにバランスの取れたポートフォリオを提供しています」とKern氏は付け加えます。
VanguardプロバイダーサイトでVIGの詳細をご覧ください。
不動産投資信託（REIT）は、世界的な金融危機以来、低金利と合理的なペースでの不動産開発のおかげで好調に推移しています。これにより、家主は家賃の上昇、堅実な占有率、不動産評価の上昇の素晴らしい組み合わせを得ることができました。
COVID-19は業界のさまざまな部分を遅らせました。たとえば、小売およびオフィスの不動産は、封鎖命令と自主的な閉鎖のおかげで非常に苦労しました。しかし、景気後退は一時的なものであり、不動産セクターは2021年に急激に回復しました。
フィデリティMSCI不動産インデックスETF （FREL、$ 31.75）は、さまざまなプロパティを提供します。 2020年に、ファンドは一歩後退し、年間で4.9％のトータルリターンを生み出しました。しかし、2021年には、FRELは所有するのに最適な配当ETFの1つでした。現在までのところ、トータルリターンは27％で、S＆P 500の18.7％のゲインよりもかなり高くなっています。
この力強い業績の結果として、所得投資家は1年前ほどこの不動産の遊びに買いたがらないかもしれません。しかし、逆に言えば、その配当利回りは、より広範なインデックスの2倍以上です。
FRELは、160を超える不動産株のコレクションであるMSCI USA IMI Real EstateIndexのパフォーマンスを追跡しています。トップホールディングスには、テレコムインフラ株のアメリカンタワー（AMT）、ロジスティクスREITプロロジス（PLD）、データセンターの不動産プレイデジタルリアルティトラスト（DLR）などが含まれます。
この配当に適したフィデリティファンドはまた、資産クラスの中央値コストよりもはるかに安い0.09％の安価なものを請求します。過去5年間で、その9.8％の平均年間収益率は同業他社より1.4パーセントポイント優れています。
あなたが不動産を所有するための安価な方法を探しているなら、FRELはそれです。
FRELの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
FlexShares Quality Dividend Index Fund を構成するものの1つ （QDF、57.59ドル）魅力的な投資は、持続可能な企業への投資を目指すことです。 収量。企業の中核的な財務状態は、長期にわたって魅力的な配当を支払い続けるのに十分なほど強力でなければなりません。
そこで品質要因が出てきます。
QDFは、Northern Trust Quality Dividend Indexのパフォーマンスを追跡します。これは、収益性、管理の専門知識、キャッシュフローの生成などの基本的な要素と組み合わせた予想配当金に基づいて選択された、高品質で収入重視の米国株式のグループです。
この配当ETFは現在、資産の71％を大型株に、約22％を中型株に、残りの7％を小型株と現金に投資しています。値が曲がっていて（43％）、さらに37％が「ブレンド」と見なされ、わずか20％の成長です。
情報技術（29％）が基金の最大の部分であり、続いて財務が14％、医療が11％です。 QDFは130株を保有していますが、Apple、Microsoft、JPMorganだけで資産の約17％を占めています。
大型株の配当ETFに関する限り、FlexShares Quality DividendETFは少し高価です。その一部は、年間0.37％の通常の費用です。また、インデックスは年に4回再構成および再調整されるため、年間離職率は75％になり、内部取引コストが発生します。
FlexSharesプロバイダーサイトでQDFの詳細をご覧ください。
Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF （PRF、$ 161.10）は、このリストにある他のいくつかのファンドと同様に、必ずしも「配当ETF」バナーの下にあるとは限りません。代わりに、品質の尺度のように配当を使用します。
PRFは、FTSE RAFI US 1000インデックスのパフォーマンスを追跡します。これは、米国最大の企業を 1）でランク付けするファンダメンタルインデックスです。 過去5年間の平均売上高、 2） 同じ期間のキャッシュフロー、 3） 同期間の配当金の合計と 4） レビュー時の簿価。
ETFは通常、約1,000株を保有しており、FTSE USA All Cap Index（1,763の米国の大型、中型、小型株のグループ）から抽出されます。これらの株式は、これら4つの基本的な指標に従ってランク付けされ、スコアが割り当てられます。スコアが最も高い企業が選択されます。このプロセスは、毎年3月に1回行われます。
究極的には、これはバリューファンドであり、バリューが復活し続けると信じている人々の成長するパーティーにとって魅力的であるはずです。また、1.5％の利回りがあります。高くはありませんが、現時点でより広範な市場よりも確かに高くなっています。
PRFを購入すると、さまざまな分野でかなり分散されたファンドを保有することになりますが、現時点では財務（19％）と情報技術（13％）が最も重いです。 Appleは資産の2.2％でトップの持ち株ですが、興味深いことに、ファンドの1.8％を占めるBerkshire Hathaway（BRK.B）を介して少し余分なAAPLを取得します。アップルはバークシャー最大の株式保有です。
* 1ベーシスポイントの手数料免除が含まれます。
インベスコプロバイダーサイトでPRFの詳細をご覧ください。
iシェアーズラッセル1000グロースETF （IWF、288.27ドル）は、明確に言えば、配当ファンドではありません。しかし、少なくともある程度の収入をもたらしながら、バランスの取れたポートフォリオの重要な部分である成長を追加するため、この配当ETFのリストに含まれています。
IWFは、運用資産で米国で最大の15のETFの1つです。これは、ラッセル1000成長指数のパフォーマンスを追跡します。ラッセル1000のサブセットには、米国市場で最大の企業が数千社含まれています。簡単に言えば、これらは市場に対して平均以上の成長が見込まれる企業です。
IWFの496の保有物には、当然のことながら、資産の45％近くを占めるハイテク株が搭載されています。また、消費者の裁量株と通信株に2桁の重みを与え、ヘルスケアは9％に迫っています。消費者の主食を含む他のいくつかのセクターの重み付けは5％未満です。
また、Apple、Microsoft、Amazon.com（AMZN）、Googleの親アルファベット（GOOGL）、Facebook（FB）だけでも、ファンドのウェイトの3分の1以上を占めており、非常に重いです。
しかし、IWFの重みは、ラッセル1000バリューとラッセル1000 ETFのブレンドの両方のパフォーマンスを上回っていることに貢献しています（そしてその結果でもあります）。 IWFは、過去10年間で毎年19.7％を返しましたが、iShares Russell 1000 ETF（IWB）は16.7％、バリュー株は13.3％でした。
一方、IWFの大規模な持ち株会社のいくつかは、Visa、Home Depot、さらにはAppleを含め、顕著な配当の伸びを誇っています。
IWFの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。
サイズやセクターだけでなく、国境を越えて多様化することも重要です。配当収入に焦点を当てている場合でも、それは真実です。
そうしないと、自国の偏見に陥りやすくなります。これは、米国株への過度の依存を生み出す状態です。これは、米国株が他のほとんどの先進国市場を上回ったため、近年ますます普及しているものです。
もちろん、やりすぎる必要はありません。米国は依然として世界の時価総額の半分以上を占めており、分散ポートフォリオにはほとんどの場合、米国の持ち株の中核グループが含まれているはずです。しかし、 JPMorgan BetaBuilders Canada ETF などの国際ファンドを検討することも害にはなりませんでした。 （BBCA、64.81ドル）。
BBCAは2018年半ばに発売されました。この若いファンドは、モーニングスターカナダのターゲット市場エクスポージャーインデックスを追跡し、カナダの時価総額の上位85％へのエクスポージャーを提供します。現在、ETFは84のカナダ株を保有しており、平均時価総額は445億ドルです。
多くの単一国のファンドと同様に、BetaBuilders CanadaETFは複数の点でトップヘビーです。 1つは、Shopify（SHOP）、Royal Bank of Canada（RY）、Toronto-Dominion Bank（TD）を含む最大の10の持ち株が、ファンドの資産の47％以上を占めていることです。また、ファンドの37％で、次に近いセクターのほぼ3倍の金融株（エネルギー、13％）が満載です。 7つのセクターが1桁のエクスポージャーを持っています。
BBCAは、明示的に配当に焦点を当てたETFではありませんが、カナダの配当株を健全に支援することで、米国の幅広い株式ファンドから得られるものよりもはるかに優れた利回りを提供します。リーズナブルな0.19％の手数料もいいです。
ああ、カナダ、確かに。
BBCAの詳細については、JPモルガンアセットマネジメントプロバイダーのサイトをご覧ください。
NuveenESGミッドキャップバリューETF （NUMV、36.85ドル）は、50年以上にわたる社会的責任とESG（環境、社会、ガバナンス）投資を中型株にもたらします。中型株は、多くの人が株式のスイートスポットであると信じています。
これは、中堅企業は、ビジネスモデルを理解し、時折の不況に耐えるのに十分な安定性を保ちながら、大型株の同業他社よりもはるかに速く成長している段階にある傾向があるためです。繰り返しになりますが、バリュー株は投資家の支持に長期的に利益をもたらす可能性があるという考えを考慮に入れてください。そうすれば、プライムタイムの準備ができているETFを手に入れることができます。
NUMVは、TIAA ESG USAミッドキャップバリューインデックスのパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、気候変動への影響から調達慣行、ビジネス倫理に至るまで、基礎となる企業がさまざまなESG基準に準拠しているミッドキャップバリュー株を探します。ファンドは現在87のポジションを保持しています。
金融（21％）、工業（16％）、不動産（15％）が3つの最大のセクターです。また、ファンドは株式間でかなりバランスが取れており、上位10の持ち株がETFの純資産合計の約20％を占めています。
2016年12月に開始されたNuveenESGミッドキャップバリューは、3年間の年間トータルリターンが11.4％で、ミッドキャップバリューのカテゴリー平均を約167ベーシスポイント上回っています。 （ベーシスポイントは100分の1パーセントポイントです。）
長期的には、ミッドキャップカテゴリーに投資することは理にかなっています。ただし、NUMVは、責任ある方法で確実に行うための最良の配当ETFの1つです。
NuveenプロバイダーサイトでNUMVの詳細をご覧ください。
ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF からの利回り （SMDV、62.07ドル）は、純粋な配当ETFの中で低い側にあります。しかし、歩留まりは重要ではありません。
いくつかのファンドは、企業の質の尺度として配当の成長に焦点を合わせており、その結果、現在の利回りが低くなる傾向があります。 SMDV –その名のとおり（ "Dividend Growers"）–はそのようなファンドの1つです。確かに、それは小型のラッセル2000インデックスで最高の配当成長株に独占的に投資している唯一のETFです。
SMDVは、わずか91社の小さなポートフォリオであり、10年間、少なくとも年に1回、中断することなく年間配当を増やしてきたために選ばれました。彼らは通常、安定した収益と一貫した成長を実現することでそれを実現できます。
インデックスの株式は均等に加重されます。つまり、ファンドがリバランスされるたびに（四半期ごとに発生します）、すべての株式がファンドの資産と同じ金額を占めます。
インデックスには最低40株が必要です。少なくとも10年連続の増配の履歴を持つ十分な株式がない場合、SMDVには40に達するまでのより短い履歴を持つ株式が含まれます。
SMDVの構成員の平均市場価値は26億ドルです。現在のトップホールディングスには、水道事業者のMiddlesex Water（MSEX）、特殊医療機器メーカーのAtrion（ATRI）、資産運用会社のCohen＆Steers（CNS）が含まれます。
ProSharesプロバイダーサイトでSMDVの詳細をご覧ください。
コロナウイルスが発生する前は、資産運用ビジネスの多くの人が、新興市場は2020年に回復する年になると信じていました。残念ながら、それは実現しませんでした。
シュワブファンダメンタルエマージングマーケット大企業インデックスETF （FNDE、32.53ドル）2020年のトータルリターンは-2.8％でした。しかし、2021年のこれまでのところ、新興市場ははるかに好調で、FNDEは15.8％上昇し、ベンチマークインデックスとカテゴリの両方を1,285および1,025ベーシスポイント上回っています。それぞれ。
ETFは、ラッセルRAFI新興市場大企業指数のパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、会社の規模の3つの基本的な指標、つまり調整後の売上、保持された営業キャッシュフロー、配当と株式買戻しに基づいて大企業の株式を選択します。
FNDEは現在約370の株式を保有しており、そのうち上位10がファンドの資産の24％を占めています。これらの株式には、TaiTaiwan Semiconductor（TSM）、Hon Hai Precision Industry（HNHPF）、中国工商銀行（IDCBY）が含まれます。多くの新興市場ファンドと同様に、中国（25％）で最もウェイトが高く、台湾（18％）とロシア（13％）がそれに続きます。また、資産の約47％を占める財務とエネルギーにも非常に集中しています。
また、これら10の配当ETFの中で2.3％という優れた利回りが得られます。これは、現在のS＆P500の利回りのほぼ2倍です。
SchwabプロバイダーサイトでFNDEの詳細をご覧ください。
Vanguard FTSE Developed Markets ETF （VEA、52.70ドル）は、ここで紹介されている配当ETFの1つであり、国際株式へのエクスポージャーを利用できます。
このファンドは、カナダ、ヨーロッパ諸国、太平洋地域の国々を含む24の先進国市場で数千株に投資するFTSE Developed All Cap ex USIndexを追跡しています。 VEA自体は約4,048株を保有しており、そのうちの上位10株は純資産合計の約10％を占めています。他の保有株と比べると確かに大きいですが、全体としては非常に集中度が低くなっています。
目論見書には、ETFはあらゆる規模の企業に投資すると記載されていますが、ETFは外国の大型株ブレンドファンドと見なされています。時価総額の中央値は365億ドルで、大型株がポートフォリオの4分の3以上を占めています。スモールキャップスは資産のわずか3.6％を占めています。上位の持ち株には、Samsung Electronics、Nestle（NSRGY）、ASML Holding（ASML）が含まれます。優良配当の支払者に集中することで、ファンドの利回りは2.4％になります。これは、同様に構築された米国の配当ETFよりも優れています。
VEAの資産の54％はヨーロッパ専用ですが、日本は20.6％で最大の国です。資産の13％を占める、他の2桁のポジションは英国だけです。
VEAをFNDEと組み合わせて所有することは、米国以外の先進国および新興市場をカバーするための安価な方法です。たとえば、VEAへの7,500ドルの投資とFNDEの2,500ドルの投資は、わずか13.50ドルの年会費になります。
VEAの詳細については、Vanguardプロバイダーサイトをご覧ください。
小型配当株は収入を集めるための最も一般的な方法ではありませんが、それはそれらが効果がないという意味ではありません。
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund （DES、$ 31.05）は、WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Indexのパフォーマンスを追跡します。これは、より広範なWisdomTreeインデックスからの最小の配当支払者で構成される基本的に加重されたインデックスです。
DESは約580株を所有しており、タバコと不動産の持ち株会社であるVector Group（VGR）とブランド食品会社であるB＆G Foods（BGS）を含む上位10の持ち株は、ポートフォリオの重量のわずか13％を占めています。ファンドの26％は金融株ですが、他の配当ETFのほとんどが強調していないセクターに高い重みを与えています。18％は工業用、10％は不動産用、9％は材料用です。
ファンドの持ち株は平均して約18億ドルの市場価値がありますが、数千万ドルで測定される持ち株もいくつかあります。しかし、DESを魅力的な投資にしているのは、単に会社の規模だけでポートフォリオの価値を割り当てるのではなく、WisdomTreeによる配当の重み付けを使用しているためです。
個々の株式の均等化は、その通常の配当の合計を、インデックス内のすべての株式の通常の配当の合計で割ることによって計算されます。つまり、同じ市場価値を持つ2つの会社がある場合、より多くの配当収入を支払う会社は、より大きな重みを受け取り、DESのパフォーマンスにより大きな影響を与えることになります。
配当投資に全力で取り組んでいるなら、ウィズダムツリーのアプローチは、小型株だけでなく、あらゆるサイズの株にとって興味深いものです。
WisdomTreeプロバイダーサイトでDESの詳細をご覧ください。