上場投資信託（ETF）は、過去10年間で投資の巨人になり、現在も成長を続けています。 Bank of Americaは、2019年末にETF資産が2020年末までに25％増加して約5.3兆ドルになり、2030年までに50兆ドルに爆発すると予測しています。
より多くのETFがローンチするにつれて、投資家が選択プールを通り抜けて、基本的に健全で管理しやすいポートフォリオを構築することがより困難になっています。しかし、いくつかのファンドプロバイダーはその仕事のためのツールを持っています。実際、最高のiShares ETFのいくつかを組み合わせて、基本的で包括的なポートフォリオを作成することができます。
iシェアーズは、投資家がアルファを達成するために使用できる370以上のETFを提供しています。これは、主要なベンチマーク指数を超えるリターンです。
ただし、走る前に歩く方法を学ぶ必要があります。
それらの370以上の製品の中には、投資ポートフォリオの基本的な構成要素を提供する25の「コア」ブランドのETFがあります。そして、これらのiShares ETFのほんの一握りをまとめて、安価で多様なマルチアセットの持ち株セットを作成することができます。
コアポートフォリオに最適な5つのiSharesETFは次のとおりです。 ETFのミニポートフォリオを作成しました。それぞれに20％の重み付けがあり、80％のエクイティと20％の債券のブレンドになります。 （それぞれの保有量を目標に合わせて調整できます。）また、非常に安価で、年間平均わずか0.06％の費用がかかります。
iShares Core S＆P Total U.S. Stock Market ETF への投資 （ITOT、$ 75.73）は、約3,550株のコレクションに触れることができます。これは、 iShares Core S＆P 500 ETF > （IVV）。
どちらも同じ費用で、年会費はわずか0.03％ですが、S＆P 500だけでなく、S＆Pトータルマーケットインデックスのパフォーマンスを追跡することで、テストに耐えられる集中ポートフォリオを構築するための基盤を自分に与えることができます。時間の。
たとえば、IVVの平均時価総額は約1,600億ドルですが、ITOTの平均は約40％少なく、960億ドルです。マイクロキャップ、スモールキャップ、ミッドキャップの株式のウェイトは、IVVの12.2％に対して、23.2％になります。はい、ポートフォリオのほとんどはまだApple（AAPL）やMicrosoft（MSFT）などの大きなブルーチップですが、サイズの多様化が進んでいます。
ほとんどの場合、S＆P 500の追跡は、満足のいくパフォーマンス以上のものを提供します。しかし、歴史的に、不況が発生すると、小型株はパンチを取り戻す傾向があります。過去10回の景気後退のうち9回の回復では、スモールキャピタルがアウトパフォームしました。
そのため、ITOTは購入できる最高のiShares ETFの1つです。これは、追加費用なしで、経済回復の時期にその多様化と優位性を獲得できるためです。
ITOTの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。
iShares Core S＆P Small-Cap ETF （IJR、72.14ドル）は、その名前が示すように、iSharesのコアシリーズETFのもう1つです。
コア製品は安価であり、平均的な投資信託によって請求される料金の約9分の1の費用がかかるだけでなく、税効果もあります。 iシェアーズによると、過去5年間でキャピタルゲインを支払ったETFはわずか6％です。同様に重要なのは、そのコアETFが、IJRの場合、S＆P SmallCap600インデックスなどの高品質で確立されたインデックスのパフォーマンスを追跡することです。
iシェアーズコアS＆PスモールキャップETFは最高のiシェアーズETFの1つです。わずか0.06％で、投資家は約600のスモールキャップ株にアクセスでき、その平均はわずか16億ドルで、スモールキャップの平均の半分です。ブレンドカテゴリ。実際、IJRは小型株へのエクスポージャーを提供するだけでなく、マイクロキャップで12.9％のウェイトを持っています（市場価値は約5,000万ドルから3億ドル）。これは、アメリカで最もチャンスのある株を購入していることを意味します。だけでなく、最も潜在的に詰め込まれた株。
現在、重み付けによる上位3つのセクターは、産業（18.6％）、消費者裁量（15.6％）、および金融（15.3％）です。また、上位の持ち株がファンドのパフォーマンスに大きな影響を与える多くの大型株ファンドとは異なり、IJRの上位10の持ち株は資産のわずか6.2％にすぎません。現在、上位の持ち株には、8月にジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）に買収されたMomenta Pharmaceuticals（MNTA）が含まれ、ファンドの財産を後押ししています。国際的な食品安全会社Neogen（NEOG）;ファストカジュアルのレストランチェーンWingstop（WING）。
ETFの回転率は16％です。これは、ポートフォリオ全体を6年に1回置き換えることを意味しますが、それほど多くはありません。
IJRの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。
私たちの現在のような低金利環境では、収入を生み出す方法は非常にたくさんあります。不動産を所有および/または運営し、利益の90％を配当として支払う必要のある会社である不動産投資信託（REIT）は、長期的にも提供しながら、合理的な金額の収入を提供するための優れた方法であり続けます資本増価。
年間わずか0.08％で、 iShares Core U.S. REIT ETF （USRT、45.73ドル）は、米国の不動産への低コストで長期的なエクスポージャーを提供します。 150近くの持ち株にまたがる多様な不動産のセットも手に入れています。専門REIT（不動産の幅広いカテゴリー）がポートフォリオの26.7％を占め、住宅（17.7％）と工業（14.7％）がそれに続きます。また、ヘルスケア、小売店、オフィス、その他の施設にも触れることができます。
USRTが保有する最大のREITは、資産の8.8％に相当する9億6,300万平方フィートの工業用および物流用不動産の所有者であるプロロジス（PLD）です。また、データセンターREIT Equinix（EQIX）やストレージソリューションREIT Public Storage（PSA）なども所有しています。
USRTは、市場で最大の不動産中心のREITではありませんが、基本的なポートフォリオの構築に使用するのに最適なiSharesETFの1つです。過去10年間で魅力的なパフォーマンスを提供しており、4％近くの歩留まりを提供し、曲用に購入できます。
USRTの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。
分散投資は、投資ポートフォリオにある株式やETFの数だけではありません。また、保有する資産の種類とそれらを所有する市場についても説明します。
近年、米国の大型株は、他のすべての種類の投資を実質的に上回っています。リストのかなり下にあるのは、最近の不振のために投資家から悪いラップを得ている国際株です。それは永遠に当てはまるわけではありません。
自国のバイアスを回避するために、投資家はポートフォリオ構築へのグローバルなアプローチを検討する必要があります。 iシェアーズコアMSCIトータルインターナショナルストックETF （IXUS、59.88ドル）は、0.09％という非常に合理的な管理費比率でそれを行うのに役立ちます。
IXUSは、MSCI ACWI（All Country World Index）ex USA IMIIndexのパフォーマンスを追跡します。約50か国で4,300を超える株式を所有しており、財務（16.3％）、消費者裁量（13.3％）、産業（12.7％）で最大のウェイトを持っています。
日本（16.9％の重み付け）、英国（8.9％）、ドイツ（5.9％）など、世界最大の先進国市場のいくつかに触れるだけでなく、中国（10.9％）などの新興市場からの株式も所有しています。 ）。 11.2％で。全体として、IXUSは先進国市場で79％の重みを提供し、残りはアジア、ラテンアメリカ、アフリカ、ヨーロッパの新興市場に提供します。
ファンドの資産の11％を占めるiシェアーズETFの上位10銘柄には、中国のアリババ（BABA）、スイスのネスレ（NSRGY）、英国のアストラゼネカ（AZN）などのよく知られた名前が含まれています。低料金に加えて、このiShares ETFには取引の抵抗がほとんどなく、毎年株式の6％しか回転しません。
IXUSの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。
おそらく、2020年に、従来の60/40ポートフォリオ（60％が株式に投資され、40％が債券に投資されている）が消滅していることを読んだことがあるでしょう。
60/40ポートフォリオをめぐる議論は何年も続いていますが、債券の非常に限られた収入の可能性は、それらに非常にさらされているというケースを傷つけています。とはいえ、リスクに対するしきい値は人によって異なります。ETFポートフォリオの80-20ブレンドは、一部の人にとっては保守的すぎ、他の人にとってはリスクが高すぎる可能性があります。
必要な債券エクスポージャーの量に関係なく、 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF を介して取得できます。 （AGG、118.36ドル）、これは提供されている最高のiShares ETFの1つであるだけでなく、現存する最大の債券ETFでもあります。
AGGは、ブルームバーグバークレイズ米国総合債券インデックスのパフォーマンスを追跡しており、より広い債券エクスポージャーを求めることはできませんでした。 ETFは8,300以上の発行物を保有しており、加重平均クーポンは3.3、有効デュレーションは5。9年です。つまり、ファンドは1パーセントポイントの金利引き上げごとにその価値の5.9％を失うと予想されます。
ETFの最大のウェイトは、資産の約38％を占める米国債です。信用の質に関しては、すべてのETF債券はBBB以上の格付けであり、ポートフォリオの投資適格の100％になります。
iシェアーズコア米国総合債券ETFのパフォーマンスは、特に費用を考えると力強いものです。過去5年間で、中級コアボンドモーニングスターカテゴリーの330の異なるファンドの71％を上回りました。市場の低迷時に非常にうまく機能します。金融危機の間、S＆P 500の55.3％の損失に対して7.6％増加しました。また、2020年2月から3月までの市場の34％の下落の間、AGGはトータルリターンベース（価格と収益）で1％強減少しました。 。
* SECの利回りは、直近の30日間のファンド費用を差し引いた後に得られる利息を反映しており、債券および優先株ファンドの標準的な指標です。
AGGの詳細については、iSharesプロバイダーサイトをご覧ください。