単一の株式に投資することは、ほとんどの投資家が負担することをいとわないかもしれないものよりも比較的高いリスクを伴うかもしれません。このような場合、エクイティファンドはリスクの低い株式へのエクスポージャーを得る最良の方法になります。
しかし、エクイティミューチュアルファンドとは正確には何ですか？エクイティファンドはどのように機能しますか？このストーリーでは、これらの質問に答え、エクイティファンドについて詳しく見ていきます。
エクイティファンドは主に時価総額、セクター、テーマ、国に基づいてさまざまな株式に投資します。エクイティファンドは、他のミューチュアルファンドよりも税効果が高いことが知られています。
エクイティファンドは直接エクイティに投資するため、デットファンドよりも優れたリターンを生み出すことができます。過去のデータによると、エクイティファンドは長期（5年以上）で9〜16％のリターンを生み出す可能性があります。
リスクに関しては、エクイティファンドは一般的に株式より安全ですが、デットファンドやリキッドファンドなどの他のミューチュアルファンドよりもリスクが高くなります。したがって、エクイティファンドに投資する前にリスクプロファイルを知っておくことをお勧めします。
Cube Wealthアプリで簡単なリスク分析クイズに答えて、厳選されたエクイティファンドの推奨事項を入手してください。
エクイティミューチュアルファンドは、複数の投資家から集められたお金で構成されています。ファンドマネージャーは、ファンドの目的と投資哲学に基づいて、このお金をさまざまな株式に投資します。
たとえば、エクイティファンドの目的は、長期的な資本成長を生み出すことかもしれません。単一の時価総額/セクター/国または時価総額/セクター/国全体に投資することで目的を達成できます。
株式ファンドは、資本の少なくとも60％を株式に投資します。残りのポートフォリオは、ファンドが抱える全体的なリスクを低下させる可能性のある債券とマネーマーケット証券で構成されている可能性があります。
株式ファンドは以下に基づいて分類されます：
これらの各カテゴリについて詳しく見ていきましょう。
時価総額または時価総額は、組織の株式の総市場価値です。エクイティファンドは、投資する時価総額に基づいて大きく4つのタイプに分類されます。
時価総額が5000クローレ未満の企業の株式は、小型株と呼ばれます。小型ファンドは主にこれらの小型株に投資します。
小規模企業は通常、開発の初期段階にあり、長期的な成長と収益性の可能性とともに、平均以上のボラティリティにつながる可能性があります。
したがって、小型株と、関連して小型ファンドは、不安定な価格変動と短期的な不確実性によって定義される高度なリスクを伴います。
このブログを読んで、小型ファンドについてすべて知ってください
中型株の企業の時価総額は5000〜20,000ルピーです。これらの会社の株式に投資するファンドは、ミッドキャップファンドとして知られています。
中堅企業は業界をリードするアイコンではないかもしれませんが、ミノーでもありません。したがって、中型株ファンドは大型株ファンドよりも潜在的に優れたリターンを生み出すことができますが、小型株ファンドよりも優れた安定性を提供します。
このブログを読んで、ミッドキャップファンドについてすべて知ってください
時価総額が2万ルピーを超える企業は、大型株企業として知られています。大型株ファンドはこれらの会社の株式に投資します。
大型株企業は、業界で定評のあるジャガーノートであり、信頼できるビジネスモデルとリーダーシップを持っています。したがって、大型株ファンドは一般的に中型株または小型株ファンドよりも安定しています。
ただし、大型株企業の規模を考えると、小型株ファンドや中型株ファンドのような法外なリターンを提供できない可能性があります。それらは低リスク、低報酬の投資です。
このブログを読んで、大型株ファンドについてすべて知ってください
市場が大型、中型、小型のファンドをいつ好むかを予測することは困難です。したがって、ポートフォリオを多様化することが重要です。 Cube Wealthアプリをダウンロードして、完璧なポートフォリオを構築してください。
マルチキャップファンドは、3つの時価総額すべての企業の株式に投資します。この戦略は、さまざまな考え方の投資家に役立つ分散投資を提供します。
このブログを読んで、マルチキャップファンドについてすべて知ってください
エクイティファンドは、IT、インフラストラクチャ、金融などの特定のセクターに投資する場合があります。これらのファンドはセクターファンドと呼ばれます。テーマ別の資金は、次の例えで簡単に理解できます：
大型株ファンドがさまざまなセクターの大型株企業に投資するのと同じように、テーマ別ファンドは時価総額とセクター全体で事前に決定されたテーマに投資します。
たとえば、テーマファンドが果物に投資することを決定した場合、サイズに関係なくリンゴ、オレンジ、メロンなどの株を購入することができますが、エンドウ豆やジャガイモなどの野菜には投資しません。
このブログを読んで、セクターファンドについてすべて知ってください
エクイティファンドは、能動的または受動的に管理することができます。積極的に運用されているファンドには、リターンを生み出すために証券の売買に積極的に関与するファンドマネージャーがいます。
パッシブ運用のファンドは、株式市場のインデックスを反映したポートフォリオを作成し、後部座席に座るファンドマネージャーによって主導されています。
ファンドマネージャーの積極的な関与は、単にインデックスを追跡するパッシブファンドよりも優れたリターンにつながる可能性があります。しかし、能動的に管理される資金は、受動的に管理される資金よりも高価です。
国際ファンドとグローバルファンドは、テスラ、マイクロソフト、アップル、アマゾン、グーグルなどの国際企業の株式に投資する株式ファンドです。
それらを互いに際立たせているのは、国際的なファンドが米国、日本、中国などの国に投資しているのに対し、グローバルなファンドはインドや海外に投資していることです。
これを読んで、国際およびグローバルファンドについて詳しく知る
新しい投資家は、株式への投資が株式ファンドへの投資と同じであるかどうか疑問に思うかもしれません。真実は、株式と株式ファンドは決して似ていないということです。
株式に投資するときは、投資する会社の一部を所有します。しかし、株式ファンドに投資するときは、会社の一部ではなく、ファンドのユニットを所有します。
さらに、株式/株式は投資家間で取引されますが、投資信託はファンドハウスまたは資産運用会社からのみ購入できます。
株式への投資には、初心者のDIY投資家や忙しい専門家にとって問題となる可能性のある、綿密な調査が必要です。ただし、投資信託はファンドマネージャーがすべての投資を行うため、この問題を解決します。
株式ファンドと株式の違いの表は次のとおりです。
| パラメータ | エクイティファンド | 株式 |
| リスク | 適度に高い | 高 |
| ボラティリティ | 低-高 | 低-高 |
| 流動性 | 適度に高い | 高 |
| 投資コスト | 高 | 低 |
Cube Wealthアプリをダウンロードして、株式ファンドまたは株式に投資する必要があるかどうかを確認してください。
エクイティファンドの高リスク、高報酬の性質は、5年以上閉じ込められたままになりたい積極的な投資家や忍耐強い投資家に適している可能性があります。
ただし、Cubeの投資信託アドバイザーであるWealth Firstは、株式ファンドのグループ化方法を簡素化し、アマチュアおよび保守的な投資家が比較的リスクの低い株式ファンドに投資するための扉を開きました。
1.保守的：低リスクのエクイティファンド
2.中程度：低中リスクのエクイティファンド
3.アグレッシブ：中リスク-高リスクのエクイティファンド
4.インターナショナル：リスクの高いエクイティファンド
一般的に、エクイティファンドへの投資は、投資目標とリスク意欲に依存します。したがって、投資する前にウェルスコーチに相談することをお勧めします。
エクイティファンドへの投資は、CubeWealthのようなアプリを使用すると非常に便利です。最小投資額が低い場合、エクイティファンドは投資家にそれぞれ独自のメリットを持つさまざまな株式へのアクセスを提供します。
優れた投資ポートフォリオは、多様な投資ポートフォリオです。エクイティファンドはこのフレーズを少し真剣に受け止めており、企業、時価総額、セクター、国をまたがる投資を通じてファンド内で分散投資を提供しています。
ファンド内のいくつかの株式へのエクスポージャーは、投資家のポートフォリオ全体に分散の追加の層を追加します。それとは別に、ELSSファンドのようなエクイティファンドもセクション80cの下で健全な税制上の優遇措置を提供します。
システマティック投資計画（SIP）は、エクイティファンドに投資する最も効率的な方法の1つです。 SIPとは、一定期間にわたって一貫して少額の投資を行うことを意味します。
SIPは、長期間にわたって市場サイクル全体に投資するため、エクイティファンドのボラティリティを改善するのに役立ちます。これはルピーコスト平均法とも呼ばれ、高値が低値によって平均化されます。
SIPは柔軟性が高く、一括投資よりもコストが低くなります。 CubeWealthアプリのエクイティファンドSIPに最低1,000ポンドで投資できます。詳細については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。
一括エクイティファンド投資では、多額の投資が必要になります。これは、余裕のあるものに基づいて潜在的なオプションになる可能性がありますが、市場のタイミングを調整する必要があります。
Cube Wealthアプリは、Wealth Firstからのアドバイスを受けて、エクイティファンドに一時金を投資するのに役立ちます。詳細については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。
税金に関しては、エクイティファンドは他のミューチュアルファンドよりもうまくいきます。エクイティファンドの短期キャピタルゲインと長期キャピタルゲインに対する税金は次のとおりです。
1年以内にエクイティファンドへの投資を償還する場合、15％（+ 4％Cess）のSTCG税を支払う義務があります。
1年後に償還されたエクイティファンドへの投資は、10％（+ 4％cess）のLTCG税の対象となります。エクイティファンドのLTCGは、最大£1,00,000まで非課税です。
エクイティリンクセービングスキームまたはELSSファンドは、セクション80cに基づいて最大1,50,000ポンドの免税を提供します。 ELSSファンドのロックイン期間は3年です。
エクイティファンドは、他の市場連動型商品と同様に、ある程度のリスクとボラティリティを伴います。投資信託スキームに投資する前に、リスクプロファイルを理解し、投資目標を評価することをお勧めします。
ただし、Cube Wealthのような信頼できるアプリを使用して投資する場合、株式投資信託は潜在的に安全なオプションになる可能性があります。
Cube Wealthアプリを使用すると、ミューチュアルファンドアドバイザーであるWealth Firstが厳選して厳選した最高のエクイティファンドにアクセスできます。WealthFirstは、市場を最大50％上回った実績があります。
毎月、ウェルスファーストは市場を分析して、キューブユーザーが投資できる最良の投資信託を選択します。それに加えて、ウェルスファーストはいつファンドを売却するかも推奨します。
開始するには、CubeWealthアプリをダウンロードしてください
| エクイティファンド | 3年間の返品 | 5年間の返品 | ファンドタイプ |
| ミラエアセットラージキャップファンド | 9.52％ | 15.63％ | 保守的 |
| Axis Focused 25 Fund | 12.88％ | 18.11％ | 中程度 |
| コタックエマージングエクイティファンド | 6.94％ | 15.22％ | アグレッシブ |
| エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンド | 24.18％ | 26.36％ | インターナショナル |
*注： 事実と数字は21-01-2021現在のものです。ブログは定期的に更新されていますが、エクイティミューチュアルファンドの最新情報については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。