何があなたを豊かにしますか：株式または投資信託？

インド市場は、過去20年間で、富を生み出すための最も有利な手段の1つになりました。センセックスは93.65％成長しましたが、ニフティは同じ5年間で87.27％増加しました。

この成長は、国内投資家の数の驚異的な増加によって補完されています。データによると、21年度だけでも、株式を購入するインド人の数は142万ルピー増加しました。

2021年6月の時点で約10.26億ルピーのMFポートフォリオがあったため、投資信託の人気はそれほど遠くありません。しかし、問題は依然として残っています。株式と投資信託のどちらが良いのでしょうか。

より良いリターンをもたらすもの-株式または投資信託？

まず第一に、投資信託のリターンは、それが保有するすべての株式の平均になります。ミューチュアルファンドの最高または最低の株式は、全体的なリターンを表すものではありません。

もちろん、これには利点があります。それは、すべての株が本質的に持つリスクのバランスを取ります。しかし、逆に、リターンは個々の株式と同じレベルではない可能性があります。

個々の株はマルチバガーになる可能性があります。彼らは、ほとんどのミューチュアルファンドによって生み出されるリターンを上回るかもしれない長期的に有利なリターンを生み出すことが知られています。

この論理は、すべての株に当てはまるとは限りません。さらに、株式が生み出すことができる高いリターンは、ミューチュアルファンドと比較して比較的高いリスクを伴います。

投資信託は、複数の株式に投資することでポートフォリオを多様化します。これは、投資信託がポートフォリオ内の各株式が抱えるリスクを分散するのに役立ちます。

論理的には、個々の株はこれを行うことができません。さらに、株式はボラティリティが高くなる傾向があります。ネガティブなニュースや平均以下の財務は、株式の望ましさに直接影響を与える可能性があります。

投資信託のポートフォリオにもある株式Xが存在するとします。株式Xは3年間約2,000ポンドで取引されています。しかし、突然、財務状況が悪いというニュースが出て、株式Xはその価値の99％を失います。

もちろん、これは投資信託にとっては悪いことですが、株式にとってははるかに悪いことです。投資信託は、損失はあるものの、株式Xを売却し、ポートフォリオのバランスを取り直すことができます。

ただし、ポートフォリオ内の他の株式を通じて、または新しい株式に投資することによって、損失を回復する余地はまだあります。

さらに、投資信託は、ファンドマネージャーとして知られる専門家によって専門的に管理されています。彼らは投資信託のポートフォリオで取引の実行を処理します。

ファンドマネージャーは絶対的な安全を保証するものではありませんが、彼らのアプローチの効率はリスクのレベルと相関していることが知られています。

株式は投資信託に比べて最低投資額が低いことが知られています。インドでは、10ポンド未満で株を購入できます。おもしろいことに、インドには80,000ポンドもの株があります。

ほとんどのAMCと投資アプリでは、投資信託に少なくとも100ポンドを投資する必要があります。さらに、投資信託には、ファンドを売却するときに総投資額のパーセンテージとして請求される費用比率があります。

大まかに言えば、投資信託を終了するコストは0.30〜2.5％の範囲である可能性があります。株式については、取引を行うための仲介手数料を支払う必要があります。料金はブローカーによって異なります。

株式と投資信託はどちらも市場関連の投資であることを覚えておく必要があります。それらはさまざまな要因の影響を受けることが知られており、変動しやすい傾向があります。

つまり、株式や投資信託に投資する前に、徹底的な調査を行う必要があります。さらに、株式や投資信託への投資は投資の旅の一部です。

難しいのは、ボラティリティを通じて株式や投資信託に投資し続けることです。資産への投資を継続するには、投資、規律、および忍耐力にある程度の自信が必要です。

Cubeが提供するような信頼できる専門家から投資アドバイスを得るのは、投資に対する自信を得る1つの方法です。特に忙しい専門家はそれから利益を得ることができます。

Cubeのアドバイザーについて詳しくは、この動画をご覧ください

投資信託または株式が1年以内に売却された場合、短期キャピタルゲイン税が適用されます。投資信託または株式が3年後に売却された場合、長期キャピタルゲイン税が適用されます。

証券取引税（STT）は、公認の証券取引所に上場されている株式を購入する場合に適用されます。通常は0.1％です。

株式や投資信託は、銀行のFDやRDなどの従来の資産を上回る可能性があります。投資信託は、投資家が1回の投資で複数の株式へのエクスポージャーを獲得することを可能にします。

分散投資は、通常は株式に関連するリスクを軽減するのに役立ちます。ただし、ミューチュアルファンドによって生み出されるリターンは、一般的に、個々の株式のリターンと比較すると見劣りします。

市場の内外を知っているベテランの投資家は、株式に投資することが知られています。しかし、最も経験豊富な投資家でさえ、最高の株を選ぶことは、口で言うほど簡単ではありません。

そのため、綿密な調査を行う時間がない忙しい専門家は、投資信託に投資することが知られています。いずれの場合も、投資する前に信頼できるファイナンシャルアドバイザーに相談することをお勧めします。

この動画を見て、インドで最高の厳選された投資信託にアクセスする方法を見つけてください

投資