ポートフォリオに含める投資の種類を把握しようとすると、注意が必要になる場合があります。結局のところ、選択できるオプションは非常に多く、時には圧倒されることもあります。ほとんどの人は、始める前に諦めたくなるでしょう。
しかし、あなたがここでこれを読んでいるという事実は、あなたがほとんどの人のようではないことを私たちに教えてくれます。あなたはあなたの経済的未来を担当したいと思っています、そしてそれはインデックスファンドを含むあなたの投資オプションのすべてに精通することから始まります。
インデックスファンドはケーブルニュースショーで多くの話題を呼んでいますが、引退のための投資に関しては本当に最良の選択肢ですか？さて、私たちはあなたのためにインデックスファンドを分解するためにここにいます。それはあなたが彼らがあなたの投資計画に場所を持っているかどうかを決めることができるようにするためです。
準備？やってみましょう！
インデックスファンドは、株式市場または株式市場の特定の領域のパフォーマンスを反映するように設計された投資信託の一種です。
投資信託は、投資家が何かに投資するために彼らのお金を一緒にプールすることを可能にします。したがって、この場合、インデックスファンドの資金は、特定のインデックス内の株式、債券、またはその他の種類の投資に投資するために使用されます。そういえば。 。 。
インデックスファンドがどのように機能するかを理解するには、インデックスが何であるかを理解することが重要です。 は。株式市場に関して言えば、インデックスは基本的に測定棒です。インデックスは、定規を使用して何かの長さを測定するのとほぼ同じ方法で、投資家が株式市場のパフォーマンスを測定するのに役立ちます。
数百あります 株式市場のさまざまなセクターの多くを測定するためにそこにあるさまざまなインデックスの。たとえば、S＆P 500インデックスは、ほとんどの専門家が米国株式市場全体のベンチマークとして使用しているインデックスです。 Standard＆Poor（S＆P）は、ニューヨーク証券取引所の上位500社をインデックスに含める格付け機関です。非常に現実的な方法で、彼らはそれを使用して株式市場の全体的なパフォーマンスを測定します。
では、インデックスファンドの内部には何がありますか？それはファンドが基づいているインデックスに依存します！たとえば、S＆P500インデックスファンド 内部で見つかった多くの企業の株で構成されています そのインデックスのパフォーマンスを反映することを目的としたS＆P500。したがって、S＆P 500インデックスファンドに投資した場合、S＆P 500自体の利益（または損失）とほぼ同じリターンを持つ単一のファンドで500株を所有します。
これにより、インデックスファンドは非常に「パッシブ」な投資形態になります。インデックスファンドは、市場を打ち負かす投資を探しているファンドマネージャーによって運営されるのではなく、「平均的」に落ち着くのに満足しています。インデックスファンドはミラーのようなものであり、ベースとなるインデックスのパフォーマンスをコピーするように設計されています。良くも悪くもありません。
債券から外国株、そしてその間のすべてに至るまで、考えられる金融市場のほぼすべてのセクターのパフォーマンスを追跡するために使用される何百ものインデックスがあります。そして、それに対するインデックスがあれば、あなたはそれのためのインデックスファンドがあるあなたの一番下のドルをほぼ賭けることができます。
S＆P500インデックスファンドについてはすでに話しました 、これはおそらくそこにあるインデックスファンドの最も有名な例です。しかし、それは氷山の一角にすぎません。ここにあなたが見つける他のいくつかの一般的なインデックスファンドがあります、そしてあなたはそれぞれがそれ自身の独特の味を持っていることに気付くでしょう。
このファンドは、ラッセル2000インデックスに含まれる株式で構成されており、中小企業に焦点を当てています。
約3,500の株式で構成されており、これは米国で最大の株式インデックスであり、米国の上場企業のパフォーマンスを測定するためにも使用されます。
おっと、それはアルファベットのほぼ半分です！知っておく必要があるのは、このインデックスファンドは国際株式市場のパフォーマンスを反映しており、ヨーロッパ、オーストラレーシア、極東（「EAFE」の略）からの外国株式がミックスに含まれていることです。
このインデックスファンドは、このリストの他のファンドとは大きく異なります。これは、この指数が米国の債券市場のパフォーマンスに追随しており、株式ではなく債券でいっぱいだからです。債券は基本的に、政府が投資家からお金を借りて、利子を付けて返済することに同意するローンです。債券では、あなたが貸し手であり、政府が借り手です。
このファンドには、Nasdaq取引所に上場している約3,000社の株式があり、テクノロジーセクターのパフォーマンスを測定するためによく使用されます。
ダウジョーンズは、米国で最も古い株式市場指数であり、あらゆる種類のさまざまな業界の30の大企業の株式で構成されています。このインデックスファンドには、ダウジョーンズインデックスに含まれる企業の株式が含まれます。
インデックスファンドでは、株式市場やファンドが反映しているインデックスよりも良いまたは悪いリターンを期待しないでください。基本的に、市場の収益はあなたのです。 戻ります。
投資について私たち全員に伝えることが1つあるとすれば、それはこれです。理解できないものには絶対に投資しないでください。あなたはあなたの苦労して稼いだお金を何かに投資することを決定する前にあなたの投資オプションをよく理解する必要があります。そしてそれは、インデックスファンドを含むすべてのオプションの長所と短所を比較検討することを意味します。
投資ポートフォリオにインデックスファンドを含めることの長所は次のとおりです。
先に述べたように、インデックスファンドはミューチュアルファンドの一種です。そして他の投資信託のように、インデックスファンドは通常何百もの異なる会社からの株で満たされます。それはあなたに多様性の素晴らしい層を与えます。
インデックスファンドは基本的に、名前が付けられたインデックスをコピーしているだけなので、管理することはあまりありません。そのため、インデックスファンドは通常、手数料と費用の比率が低くなります。
あなたが見たもの、それがあなたの手に入れたものだ。インデックスファンドを使用すると、株式市場とほぼ同じリターンを得ることができます。そして、株式市場と同じように、浮き沈みがあります。
投資ミックスにインデックスファンドを追加する前に、よく考えておくとよい理由がいくつかあります。
聞いて、平均は大丈夫です。しかし、あなたは「大丈夫」のために解決したいですか？そうは思いません！
インデックスファンドの内部にあるものは、実際には議論の余地がありません。インデックスが変更に基づいている場合にのみ変更されます。したがって、たとえば、S＆P 500インデックスファンド内の持ち株は、S＆P500が一部の企業を他の企業のインデックスに落とした場合にのみ変更されます。
インデックスファンドの十字軍から、より低い経費率について多くのことを聞くでしょう。しかし、待ってください！多くのインデックスファンドは、積極的に運用されているミューチュアルファンドよりも費用比率が低いのは事実ですが、高額な維持費を請求します。 12b-1と記載されることもあります。 料金—それを補うため。そして、それらは長期的にはあなたのリターンを本当に傷つける可能性があります。それらに気をつけてください！
急いでインデックスファンドに投資する前に、または 一種の投資—あなたは自分自身にいくつかの質問をする必要があります。
私たちをフォローしている人々は、私たち全員が人々を百万長者の地位に導くことを目的としていることを知っています。しかし、それは計画なしでは起こりません。私たちがいつも言うように、「計画のない夢はただの願いです。」
では、投資の目標は何ですか（ええと、おそらく引退ですか？）、そしてどのようにしてそこにたどり着くのでしょうか？ （7つのベビーステップから始めるのが良いでしょう。）
インデックスファンドは、投資を開始する簡単な方法であるために多くの注目を集めていますが、「簡単」は長期投資のために考慮したい最上位の基準ではありません。
収益がS＆P 500の長期的な過去の平均と歩調を合わせていることを確認する必要があります。優れたファイナンシャルアドバイザーは、ポートフォリオのバランスが取れており、パフォーマンスが良好であることを確認するのに役立ちます。
以前、管理費について話していたのを覚えていますか？さて、もう一度それらについて話す必要があります。インデックスファンドの管理手数料の多くは、ファンドの残高のパーセンテージとして請求されます。言い換えれば、インデックスファンドの残高が大きいほど、投資手数料に多く支払うことになります。
私たちはあなたに平均的に落ち着いてほしくありません。アドバイスは次のとおりです。総収入の15％をに投資します。 S＆P500のような株式市場指数を上回る強力なリターンの長い実績を持つ良好な成長株ミューチュアルファンド。
投資ポートフォリオは、4種類の投資信託に均等に分割する必要があります。
これらは、市場パフォーマンスの観点から最も予測可能なファンドです。
これらは成長企業ではかなり安定したファンドです。リスクと報酬は中程度です。
これらはワイルドチャイルドファンドです。彼らが何をしようとしているのかわからないので、彼らは高リスクで高収益の資金になります。
これらは、世界中の企業や母国以外の企業からの資金です。
そうすることで、投資ポートフォリオが十分に分散されます。つまり、巣の卵全体を1つのバスケットに収めることができなくなります。しかし、あなたはまだ市場を打ち負かし、時間の経過とともに引退するための素敵で大きな巣の卵を作るのを助ける資金を追い求めています。
さて、いくつかの投資信託は株式市場を下回っています—そしてあなたはそれらから遠く離れたいと思っています—しかし市場を上回っている多くの投資信託がそこにあります。適切な資金を選んで選ぶことは大したことです！
常に 将来の財務目標を設定し、インデックスファンドから成長株ミューチュアルファンドまで、すべてのオプションを理解するのに役立つプロと一緒に座ることをお勧めします。
私たちのSmartVestorプログラムは、お住まいの地域の投資専門家とあなたをつなぎます。それぞれがここラムジーソリューションズの私たちのチームによって精査されており、彼らは辛抱強く投資プロセスを案内してくれます。
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