退職者のための税務計画は、表面上は単純に聞こえるかもしれません。彼らは通常、多くの納税者と比較して収入が少なく、控除額も少ないので、そのような包括的な範囲の税務問題に直面していませんよね？正確ではありません。
多くの人々は、社会保障は課税対象ではないと信じています。これは完全に正確ではありません。実際、最大85％が所得税の対象となる可能性があります。
最小限の収入の退職者は、彼らの利益に対して連邦税を支払うことはありません。ただし、追加の収入がある場合は、一定の割合が課税対象になります。退職者は、次のように「暫定所得」を計算する必要があります。
所得が単一申告者の場合は25,000ドル、共同申告者の場合は32,000ドル未満の場合、給付はすべて非課税になります。暫定所得が単一申告者として25,000ドルから34,000ドルの間、または共同申告者として32,000ドルから44,000ドルの間である場合、社会保障給付の最大50％が課税されます。ただし、暫定所得が単一申告者として34,000ドル、または共同申告者として44,000ドルを超える場合は、給付の最大85％が課税されます。
退職者は、追加の所得が社会保障の課税に影響を与えるかどうかを判断するために、税理士と一緒に課税所得を毎年確認することをお勧めします。これはまた納税者をより高い税率の範囲に入れるかもしれません。慎重な計画が完了していない場合、結果として不愉快な驚きが来る税の時期になる可能性があります。
退職者のための税務計画はあなたが思うほど単純ではないかもしれません。高齢者は、若い納税者とは異なる状況に直面しています。
しかし、慎重に計画し、税務状況を理解することで、納税義務を最小限に抑え、夜寝ることができます。一日の終わりにより多くの税金がかかる税戦略の犠牲にならないでください。