2000年以降、ヨーロッパのウェルスマネジメントは収益性の絶え間ない低下に直面しており、同期間に60％を超える市場規模の大幅な成長にもかかわらず、利益率は40％低下しました。これは、ウェルスマネージャーが従来のビジネスモデルでクライアントにサービスを提供することにますます失敗していることを示しています。
それにもかかわらず、ウェルスマネジメントにおけるイノベーションの野心は、既存のビジネス上の課題を中心に展開し、新しい方法で価値を創造する機会を利用することはめったにありません。分析によると、業界は、リーダーシップの重要な信念の変更と、埋めるために新しい現実の受け入れを必要とするイノベーションのギャップに直面しています。従来のビジネスモデルの変化を成功させるには、イノベーションをウェルスマネジメント組織に正式に組み込む必要があります。
ウェルスマネジメントは今やマインドシフトが不可欠になっているところまで来ています。ヨーロッパのウェルスマネージャーの収益性は近年絶えず低下しており、2000年から2015年の間に利益率は40％低下しています。
同じ時期に、ヨーロッパの億万長者世帯の銀行資産で測定されるプライベートバンキングの市場規模は60％以上成長しました。収益性と市場規模の間のこの増大するギャップは、ウェルスマネージャーが統合されたバリューチェーンの既存のビジネスモデル（80％を超える平均的な業界統合レベル）でクライアントにうまくサービスを提供することにますます失敗していることを示しています。これは、工業化とM＆A（他の2つの主要な戦略的成長手段）がすでに何年にもわたって採用されているため、業界がイノベーションのギャップに直面していることを示唆しています。
通常、イノベーションは、業界構造や人口統計の変化、業界の認識の変化、経済的不一致、または新しいものの出現など、いくつかの状況でのみ見られるイノベーションの機会を意識的かつ意図的に検索することから生じます。知識。
これらはすべて、今日のウェルスマネジメント業界で見られます。ウェルスマネジメントに積極的なFinTechの数が増えており（過去3年間で+ 300％）、従来の業界構造が崩壊しています。ミレニアル世代は2020年までに世界の労働力の50％を形成し、人口動態の変化を生み出します。そして、世界的な規制アジェンダが資産の再支給を引き起こし、国境を越えたウェルスマネジメントの見通しに悪影響を及ぼしました。
ウェルスマネジメント業界の包括的な見解に基づいて、ウェルスマネージャーから28のユニークなイノベーションを特定し、FinTechsから11を特定し、それらを「イノベーションのタイプ」と「イノベーションの野心」に従ってマッピングして、イノベーションの場所と方法を明確に示しました。ウェルスマネジメントで行われます。
ウェルスマネージャーとFinTechsを組み合わせたウェルスマネジメントのイノベーションの野心は、主に既存のコアビジネスを中心に展開しています：（82％）隣接する、（12％）、変革的な（6％）イノベーションの取り組みは限られています。プロセス（18％）、構造（14％）、およびクライアントエンゲージメント（15％）について。
今日取り組まれているイノベーションは、主に構成と経験に基づくものであり、外れ値のみが変革のアイデアに触れるコアビジネスを中心に展開しています。 FinTechは、ウェルスマネジメントにおける従来のビジネスモデルの変化を加速させますが、一般的に考えられているほど変革的ではありません。
クライアントエンゲージメントの分野におけるイノベーションは、主にFinTechsによって推進されており、既存のプロセスの強化に重点を置いていますが、それでも主に個人的なやり取りに依存するクライアントエクスペリエンスに重点を置いています。ウェルスマネージャーは、デジタルソリューションを大いに必要としているプライベートクライアントよりも魅力的なクライアントセグメントである可能性があることを認識し、FinTechsは、ウェルスマネージャーに柔軟で革新的なB2Bソリューションを提供することにますます特化し、デジタルトランスフォーメーションのギャップを埋めるのに役立てています。イノベーションタイプのプロセスに重点を置いています。
結論として、ウェルスマネジメントのイノベーションは依然として従属的な役割を果たしているようです。ほとんどのイノベーションは、新しい方法で価値を生み出す機会の特定に基づくイノベーションではなく、既存のビジネス上の課題への対応です。
このブログの第2部はまもなくリリースされます。このトピックについて今すぐ詳しく知りたい場合は、当社のWebサイトにアクセスして、プライベートバンキングおよびウェルスマネジメントのデロイトイノベーションレポートをご覧ください。