さまざまな投資スキームの投資信託マネージャーは、投資家に幅広い投資オプションを提供するために分散投資スタイルを採用しています。これらのスタイルにより、ファンドマネージャーはさまざまなファンドの下でコーパスを効率的に割り当てることができます。投資パターンに基づいて、成長ファンド、コントラファンド、バリューファンドがあります。ここでは、バリューミューチュアルファンド、本質的な側面、および機能について説明します。
SEBIは、ポートフォリオ投資用の株式を選択する際にバリュー投資戦略に従うバリューファンドを分類しました。
バリューファンドを理解するには、まずバリュー投資の哲学と、それが他の投資信託投資とどのように異なるかを理解する必要があります。
バリュー投資家は、ファンダメンタル分析に基づいて、現在、本源的価値よりも低い価格で取引されている株式、または過小評価されているとみなされる株式を選択します。バリュー投資は、成長の可能性が高い新興企業への投資に焦点を当てた成長投資とは反対と見なされることがよくあります。
では、バリューミューチュアルファンドとは何ですか？
バリューファンドは、ファンドマネージャーが現在過小評価されている株式に投資する投資信託です。戦略の背後にある前提は、市場が実際の可能性を認識した後、それらの価値が将来増加し、投資家が価値評価から利益を得るということです。バリュー株は、多くの場合、投資家に配当金を提供する老舗企業からのものです。
バリュー投資の後には、ウォーレンバフェット、ベンジャミングラハムなどの著名人が続きました。投資家は、ファンダメンタル分析と本源的価値に基づいて株式を選択します。
これは、固有の非効率性のために市場が株式の実際の価格を見つけられず、企業が正しい価格を下回る価格で販売できるようになる場合があることを示唆しています。市場が自らを正すと、これらの株の価値は上昇し、キャピタルゲインの大きな可能性を生み出します。
バリュー株は、成長株の価値と比較すると魅力的に見えません。しかし、これらの株は長期的には成長の大きな可能性を秘めています。したがって、投資期間が長い場合にのみバリューファンドに投資してください。ファンドマネージャーは、長期的に価値が上昇したときに、これらの株式から指数関数的なリターンを獲得することを期待しています。
バリューミューチュアルファンドを好む投資家は、次の点に留意する必要があります。選択する前に、ファンドの過去のパフォーマンスも確認することをお勧めします。
過去のパフォーマンス： バリューファンドを選択するには、過去のパフォーマンスが重要です。多くの場合、潜在的な投資家は過去5年間の実績を調べて、ファンドマネージャーがさまざまな市場サイクルを通じてファンドの目的を達成したかどうかを判断します。ファンドがポートフォリオに適しているかどうかを分析するのに役立ちます。
投資期間： 通常、ファイナンシャルアドバイザーは、良好なリターンを得るために、少なくとも3〜5年間はエクイティファンドに投資することをお勧めします。エクイティファンドは、長期の投資期間にわたってリターンを生み出します。ファンドマネジャーは過小評価されている株式を取得するため、バリュー株式がその可能性を実現するには、投資期間が長いことが不可欠です。これらの要因は自分自身を修正するのに時間がかかるため、価値のある投資信託に投資する際には忍耐が必要です。
多様化を検討する： ファンドマネージャーは、リターンを生み出すために大型株と小型株または中型株の株式を選択する柔軟性を持っています。特定のセクターへのエクスポージャーを探しているのでない限り、さまざまな時価総額やセクターにわたって分散投資オプションを提供するファンドを選択してください。リスクエクスポージャーを軽減し、ポートフォリオのパフォーマンスを向上させるための株式投資には、分散投資が不可欠です。
バリューミューチュアルファンドの投資家は、期間とそれに伴うリスクという2つの要素を念頭に置く必要があります。
期間： ファンドマネージャーは、現在低価格のバリュー株を選択します。そのため、これらの企業が正しい価格に達するまでには時間がかかる場合があります。これらの株は、長期的に成長するための堅実なファンダメンタルズを持つ企業からのものです。したがって、成長ファンドや債務ファンドとは異なり、バリューファンドは一定期間にわたって結果を生み出します。
リスク ： 投資家は、関連するリスクについて自分自身を評価する必要があります。バリューファンドは、現在人気のない株式の進行中の市場動向に対して投資することがよくあります。したがって、投資家は、これらの企業からの収益を得るには長い時間がかかり、期待される価値を達成できない場合は重大な損失をもたらす可能性があることを理解する必要があります。
バリューファンドは、ポートフォリオを多様化するのに最適です。株式は堅実な調査の後に選択されるため、成長株よりも変動が少なくなります。これらの株は正しい価格を下回って取引されているため、下降トレンドの間にその価値がさらに下落する可能性は低くなります。
これらは高品質の株式であり、多くの場合、専用の配当分配プログラムを持つ企業が含まれます。これらの企業は、将来の力強い成長を記録するための堅実なファンダメンタルズと財務を示しています。
投資家がバリュー株を探すとき、彼らは通常、成長株を含み、健全な収益と株価への重みが少ない株式に投資する他のファンドに対して、純流動資産、収益、および売上高の観点から低価格の投資を探します。バリュー投資家は、これらの株が強気市場の間にアンダーパフォームし、さらには不利になる可能性があることを知っています。しかし、憶測が正しければ、市場を上回るリターンを生み出す可能性もあります。
–バリューファンドは、多くの成功した投資家が従うバリュー投資の原則に従って投資します。
–バリュー投資家は、市場が株式の価格設定に失敗し、低価格で取引されることがあると考えています。
–ファンドマネージャーは、本源的価値よりも低い売りの株を選択します。
–バリュー株には強力なファンダメンタルズがあり、長期的にはパフォーマンスを発揮する可能性があります。
–バリュー株は、多くの場合、構造化された定期的な配当支払いスキームを備えた定評のある企業からのものです。
–バリューファンドでは、投資家は長期にわたって投資を継続し、景気循環を乗り越える必要があります。
–ファンドマネージャーのパフォーマンスは、バリューミューチュアルファンドの成功にとって非常に重要です。
–投資家は、ファンドが投資目的を達成するためにパフォーマンスを発揮しているかどうかを理解するために、ファンドの過去のパフォーマンスを調査する必要があります。
–これらのファンドは、市場の資本化とセクターにわたる幅広い株式でポートフォリオの多様化を提供します。
–これらのファンドは、マクロトレンドを認識している投資家に適しています。
–費用比率によって実際の収益が低下する可能性があるため、投資信託投資に関連する手数料を確認してください。
–バリューミューチュアルファンドを使用すると、分散ポートフォリオに投資できます。
–株式の選択は戦略に基づいているため、市場の大幅な変動に対する脆弱性は低くなります。
–投資は見過ごされているすべての経済セクターに広がり、それらに焦点を合わせ、市場の信頼を高めます。
–バリュー株は、市場のパフォーマンスを気にせずに、本来の価値よりも低い取引で会社の株式に投資します。
–バリュー投資家は暴徒の精神に従わない。代わりに、彼らはファンダメンタル分析に基づいて決定を下します。このアプローチにより、バリュー投資家はこれまでで最も成功した投資家になります。
結論
バリューファンドは、現在本来の価値を下回って取引されている会社の株式に投資するエクイティファンドです。バリューファンドは積極的な投資家にアピールし、長期にわたって投資する準備をしています。ポートフォリオにバリューミューチュアルファンドを選択する場合は、リターンを生み出すのに時間がかかるため、全体的な財務目標に適合することを確認してください。これらのファンドへの投資の優先モードとして、一括投資またはSIPを選択できます。
この記事の目的は、投資家を教育し、情報に基づいた投資選択を支援することです。ミューチュアルファンドの価値についての疑問を解消するのに役立ったことを願っています。あなたは私たちのウェブサイトでもっと興味深いトピックを研究することができます。毎日の市場の最新情報を受け取るには、ブログを購読してください。
バリューミューチュアルファンドとは何ですか？
バリュー指向のミューチュアルファンドは、バリュー投資の理論に従って株式に投資します。この理論では、ファンドマネージャーは本源的価値を下回る価格で取引されている株式に投資します。これらの株は長期的な成長をもたらすでしょう。ファンドマネージャーは、潜在的な株式を戦略的に選択し、下振れリスクを低く抑えます。これらはすでに低価格であるため、これらの株は弱気市場の影響をあまり受けません。
バリューファンドへの投資をどのくらい続ける必要がありますか？
価値志向の投資信託は長期の株式ファンドです。したがって、良好なリターンを得るには、少なくとも5年間投資する必要があります。
バリューミューチュアルファンドはどこに投資しますか？
バリューミューチュアルファンドは、投資先を選択する際に、バリュー投資戦略に従ってコーパスの少なくとも65％を投資します。バリュー投資は規制に従って定義されていないため、ファンドマネージャーはバリュー株を選択する際に個別の方法とフレームワークを使用します。ただし、ほとんどの場合、本源的価値と比較して過小評価されている株式を選択するというバリュー投資の基本原則に従います。
価値志向の投資信託からどのような利益を期待すべきですか？
価値志向の投資信託は過去5年間で平均15.64％のリターンを生み出しましたが、3年と10年のリターンは22.61％と14.19％でした。
バリューミューチュアルファンドはリスクが高いですか？
バリューミューチュアルファンドは株式に投資するため、短期的には変動します。ただし、長期的には、主に株式の戦略的選択により、ボラティリティは大幅に低下します。
バリューミューチュアルファンドに投資する必要がありますか？
あなたが長い投資期間を持っていて、あなたの投資に耐えることができるならば、あなたは価値のある投資信託に投資することができます。バリュー投資は、現在好まれていないがファンダメンタルズが強い株式への投資を提案します。もう1つの利点は、これらの株式がすでに割引されているため、弱気な市場でさらに下落するリスクがほとんどないことです。ただし、バリュー投資は代替戦略です。したがって、分散を確実にするために、さまざまなスキームで資金を調達する必要があります。