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不動産計画は、 誰もが知っているべきことの 1 つです。 する。それでも、ほとんどの人はそれをしません。
Caring.com の最近の調査によると、意志や信頼を持っているアメリカ人は 3 人に 1 人だけです。
そして、その理由を理解すると、これらの統計が意味を持ちます。 人々はそれをしません。
多くの人は、遺言や信託を作成するにはさらに多くの資産が必要だと考えています。さらに、不動産の計画は時間とお金がかかる大仕事のように感じるかもしれません。
紛らわしい法律用語や、自分の死の計画を立てるのに必要な感情的なエネルギーは言うまでもありません。それなのに…
これは、あなた自身とあなたの愛する人のためにできる最も重要なことの 1 つです。
不動産プランは安心を生みます。なぜなら、一度それを完了すれば、自分が死んだときに愛する人たちに高価な混乱を残さないことがわかるからです。
言い換えれば、遺産計画は、自分がいなくなった後も愛する人の世話を続ける方法です。
夫のアランと私は最近、不動産計画を完了しました。私たちの動機は、私たちが去った後、成人した子供たちの生活を楽にすることでした。
最初の一歩を踏み出せば、プロセスは簡単でした。以下では、私たちの最近の不動産計画の経験と信託を設立した理由を共有します。
約 20 年前、私たちは遺言書と委任状 (POA) を作成するために弁護士を雇いました。私たちの子供たちはまだ小さかったので、その頃、後見人を指名することがきっかけでした。
しかし今では、子供たちは大人になったので、それらのドキュメントを更新する必要がありました。
なぜもっと早くやらなかったのでしょうか?
ほとんどの人と同じように、それは差し迫ったものではなく、後回しにするのが簡単でした。また、どのような書類が必要なのかもわかりませんでした。そして、私たちはそれを解決するために弁護士にお金を費やすことを躊躇しました。
転機となったのは、Women Who Money の共同創設者であるエイミー・ブラックロックとヴィッキー・ クックの本エステート・プランニング 101を読んだときでした。 .
本を最初から最後まで読んだ後、私たちの選択肢がよりよく理解できました。そして、生前信託が私たちにとって良い選択肢であることはわかっていました。
それでも、面倒に感じました。さらに、信託の設立は遺言書やPOAを行うよりも費用がかかります。それで、私たちはそれを先延ばしにし続けました。
おばあちゃんが亡くなるまでは。
何年も前に祖父が亡くなった後、祖母が信託を設立しました。そして、昨年祖母の健康状態が悪化したため、両親も信託を設立しました。
おばあちゃんが亡くなったとき、私は信託がどのように機能するかをこの目で見ました。おばあちゃんには信託があったため、検認裁判所を通過するものは何もありませんでした。
その結果、母と叔父は最後の請求書を支払うためのお金を待つ必要がなくなりました。そして、祖母の資産は迅速かつ効率的に彼女の子供たちに譲渡されました。
アランと私は、自分たちが死んだ後、子供たちの生活をできるだけ楽にするために信託を設立したいと決心しました。
関連書籍 : 私の不動産計画に生前信託は必要ですか?
私たちは、生前信託が資産を保護し、私たちが亡くなった後の家族の生活を楽にするため、生前信託が最適であると考えました。
リビングトラストは、資産を保有する独立した法人です。受託者はいつでも信託を変更し、資産を出入りすることができます。
しかも、死ぬまで取り消し可能です。そして、信託は死後も資産を管理し続けます。
私たちが信託を設立した理由について詳しくは、以下をお読みください。
私たちの古い遺言書は20年近く前のもので、当時未成年だった子供たちの後見人を指名するように設計されていました。しかし、子供たちが成長し、生活もさまざまな面で変化したため、修正する必要がありました。
いずれにせよ、私たちは新しい遺言書と委任状の書類を作成するためにお金を費やすでしょう。そこで私たちは、その費用の一部を生前信託の設立に充てることができると判断しました。
信託の費用には、最新の医療委任状、財務委任状、および私たちの遺言書（注ぎ込み遺言書）が含まれます。 生前信託とペアになります）。
遺言書は残された人にとって非常に役立ちます。これは、人の死後、その財産がどのように分配されるかを詳しく説明します。また、長期にわたる検認プロセスを回避するのにも役立ちます。
しかし、多くの遺言書は依然として検認裁判所を通過しています（州によって異なります）。
しかし、生前信託は検認を完全に回避します。したがって、資産を相続人に譲渡することは、多くの場合、遺言書よりも早く、簡単で、場合によっては（検認費用を考慮すると）安くなります。
祖母の信託に対する私の家族の経験は、資産の移転が合理化されたことを実証しました。
そこで、私たちは生前信託を作成することで、私たちが亡くなった後の子供たちの手続きを簡素化（そして出費を軽減）したいと考えています。
また、生前信託があれば、私たちが無能力になった場合でも、後任の受託者が信託財産を処理できる可能性があります。
私たちが末の息子と信頼の詳細について話し合っていたとき、彼がこう言いました。「あなたたちは死ぬつもりのようですね。」
私は彼の不快感を感じました。しかし実際には、それがまさに私たちが行っていることなのです。
まず、私たちはすぐに死ぬとは思っていないことを伝えて彼を安心させました。それから私たちは、それが起こったときに彼と彼の兄弟にとって物事を楽にしたいと説明しました。
つい昨日、大学時代の友人の配偶者の訃報を目にしました。彼は47歳で私と同い年でした。
予期せぬことが起こる可能性があり、実際に起こります。そして私たちは、もしそうなったとしても家族が心配する必要がなくなるという安心感を望んでいます。
生前信託のもう 1 つの理由は、財産の詳細を機密に保つためです。遺言書は公的に提出され、異議を申し立てることができますが、信託は非公開です。
私は、大家族が介入して、生きている直系の子孫がいない、長い間行方不明になっていた親戚の財産を主張するのを見てきました。そして、この人は死後にそれが起こりたかったのではないかと疑問に思いました。
私たちの資産を相続する直系の生存子孫がいる可能性があります。しかし、私たちの信託は、私たちの子供や将来の孫が私たちより先に亡くなった場合の資産の行き先を明確にしています。そしてそれは私たちの財産を非公開に保ちます。
私の家族の経験に基づいて、信頼を確立するのは比較的苦痛が少ないことを知っていました。最も難しいのは、事前に情報を収集することです。
ただし、例外的な状況がある場合は、より多くの時間と注意が必要になる可能性があります。
遺言書やPOA用の信頼できるオンラインテンプレートの中には、うまく機能し、費用を節約するものもあります。そして、私はお金を節約することに大賛成です。
しかし、私たちは不動産計画をDIYで行うつもりはありませんでした。書類が合法的かつ正確であることを保証するために、お金を出して弁護士を雇った価値はありました。
私たちは、私たちが去った後に家族が対処しなければならない間違いを犯したくありませんでした。
そこで、地元の弁護士を何人か調べた結果、最適だと思われる弁護士を見つけました。
どうやって選んだのでしょうか？
当事務所の弁護士のプロセスの一部には、直接の面会予約の前に問診フォームが含まれます。これにより会議が不要になり（時間とお金の節約）、彼女は会議の前に書類を準備できるようになりました。
かなり整理整頓されていたので、摂取には1時間ほどかかりました。これには、当社の基本情報、受益者とPOA、資産が含まれていました。
問診フォームに記入する際に質問があったため、電話しました。彼らは私たちに、質問や懸念事項を受付フォームに記載し、会議でそれらに対処するように言いました。
私たちの弁護士は、面会の前に遺産計画の書類を準備してくれていました。その後、会議室の大きなスクリーンで会議を行いました。
その場で質問し、説明を受け、書類を変更しました。私たちがすべての書類（信託、遺言書*、POA）に満足したら、彼女はそれらを印刷し、私たちは（証人とともに）署名しました。私たちはその日、書類を家に持ち帰りました。
*流し込み遺言 信託内に所有権のない資産を死亡時に信託に移します（個人の銀行口座など）。
信頼を築き上げても忘れてしまうのは簡単です。ただし、資産のタイトルを変更し、正しい口座受益者の名前を指定することは重要なステップです。
これを行わないと、資産は信託を通じて集められず、検認裁判所の対象となります。
私たちの弁護士は、家の名義を変更するための書類を提出しました。彼女は私たちに完了すべき宿題のチェックリストもくれました。一部の口座に受取人または死亡時支払 (POD) を追加する必要がありました。
以上です！資産のタイトルを信託名に変更し、すべての個人口座に受益者をリストすると、信託が設定されます。
信託が確立され、すべての遺産計画の書類が最新のものになったことで、私は信じられないほど安心して弁護士事務所を去りました。
私たちが死んだ後に子供たちが対処しなければならない重荷の一部が取り除かれたことを知って安心しました。
追加情報:
アマンダによって書かれた記事
アマンダは、Women Who Money のチームメンバーであり、Why We Money の創設者兼ブロガーです。彼女は、 幸福、価値観、お金、 不動産について書くことを楽しんでいます。
お金持ちの女性
エイミー ブラックロックとヴィッキー クックは、2018 年 3 月に Women Who Money を共同設立し、個人の財務、キャリア、起業家に関するトピックに関する有益な情報を提供して、自信を持ってお金を管理し、純資産を増やし、全体的な財務健全性を改善し、最終的には経済的自立を達成できるようにしました。