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不動産投資は、おそらく現存する最も古い副業の 1 つです。
家を買って、貸して、富を築きましょう。これは実証済みの真実の公式であり、時間とお金を交換するのをやめる方法であることは間違いありません。
このアイデアは金持ち父さん貧乏父さんなどの本によって広められました。 、（多くの場合不動産を例に）、管理する資産からの収入が月々の支出を超えた場合に「競争から逃れる」方法を説明します。
しかし、不動産投資にはさまざまな「味」があり、始めるのに他のものよりも多くの時間とお金がかかるものもあります。
確かに不動産投資は受け身になる可能性もあります。 しかし、多くの元家主が言うように、実際にはそうではないことが多いのです。
テナントは不動産を廃棄し、トイレは壊れ、屋根は雨漏りし、カーペットは交換する必要があり、建物や景観は維持されません。
しかし、これらの問題はすべて解決可能であり、正しく対処すれば、不動産は非常に時間を有効活用できる投資手段となります。
実際、 私は自宅以外に建物や土地を直接所有していないにもかかわらず、不動産は私にとって重要な不労所得への投資だと考えています。
自分にとって最適な不動産投資を選択するには、使える時間、既存の便利屋のスキル (または不足している!)、および利用可能な資本を考慮する必要があります。
テレビで見るような。ボロ家を安く購入し、修理して再販売（または賃貸）して利益を得ます。
取引を調達したり、リハビリ作業を管理したりするには時間がかかる場合があるため、これをあまり消極的とは考えません。
必要以上に広い場所を購入し、余ったスペースを貸し出しましょう。 「通常、収益性を犠牲にして快適性を犠牲にすることになります」とハウスハッキングのプロ、クレイグ・キュアロップは私に言いました。
彼は次のような例をいくつか説明しました。
これは、それほど広いスペースを必要としない若い専門家やカップルにとって最も実行しやすいと思われ、通常最大の出費である住宅費を大幅に節約する方法になります。
バスルームやキッチンを共有しない選択肢の 1 つは、隣人です。 、「Airbnb for storage」プラットフォーム。このサイトは、荷物を保管する場所を必要としている人々とあなたをマッチングすることを目的としています。トップホストは年間最大10,000 ドル稼いでいると報告しています。
これは住居費を削減する方法になる可能性があります。 余分なスペースがある場合、またはすでに所有している不動産からより多くのキャッシュ フローを絞り出す場合。
「最高の不労所得モデル」と宣伝されている Land Flipping は、実際には取引を調達する際に、通常はダイレクト メールを通じて大量の事前作業を必要とします。その仕組みは、区画所有者のリストを見つけ、多くの場合、土地に対してバックタックスを負っている可能性のある州外の所有者をターゲットにし、低額の購入オファーを送信することです。
取引を成立させたら、低月々の分割払いプランで再販するのが一般的な戦略です。これらの毎月の支払いにより、受動的なキャッシュ フローと利益が得られます。最初の作業の後は、何年にもわたって小切手や直接預金を回収できる可能性があります。
このビジネス モデルについて詳しく知りたい場合は、ロベルト チャベスとのインタビューをご覧いただくか、 この無料書籍ダート リッチをダウンロードしてください。 .
不動産卸売業には以下が含まれます:
<オル>事前に多額の資本は必要ありません。取引を見つけて潜在的な買い手とネットワークを築くために多くの準備作業が必要なだけです。
到着 は、全国各地の収益不動産を簡単に購入できる素晴らしい新しいサービスです。多くの場合、テナントと不動産管理がすでに導入されています。
手を使わずにレンタル
到着しました |キャッシュフローレンタル
4.5
長所:
短所:
サインアップすると、追加費用なしで手数料が発生します。
また、頭金として数万ドルを必要とする代わりに、 これらの住宅の株をわずか 100 ドルで購入できます。
これにより、有形不動産のメリットを自分で管理することなく、ポートフォリオに追加できるようになります。
チャド・カーソンやダスティン・ハイナーのように、賃貸物件のポートフォリオを構築し、その収入で生計を立てましょう。二人とも、レンタルによる受動的なキャッシュフローのおかげで、30 代で退職しました。
Akron Turnkey やMemphis Invest などの「ターンキー」プラットフォーム は、これらの不動産の取得と管理を容易にするのに役立ちます。
いくつかの理由から、私はまだこの種の投資の引き金を引いていません。まず、直接所有するということは、予期せぬ出費や「住宅所有の喜び」が発生する可能性があることを目の当たりにしてきたので、少し怖くなっています。
しかし、不動産管理がしっかりしていれば、これはかなり手間がかかりません。
潜在的な利益:
長所:
短所:
この不動産戦略では、実際に不動産を所有する必要はありません。実際、これは低コストで開始できる方法です。
その仕組みは、物件に 12 か月の賃貸契約を結び、（家主の同意を得て）Airbnb やその他のプラットフォームに短期賃貸として掲載することです。短期レンタル料として徴収できる額と毎月の固定家賃とのスプレッドで利益が得られます。
レンタルアービトラージには技術と科学があり、逼迫したレンタル市場では非常に物議を醸しています。それでも、一部の進取的な Airbnb ホストは、世界中を旅しながら 6 桁の利益を上げたと報告しています。
ファンドライズなどのオンライン不動産「クラウドファンディング」サイト 非常に消極的な投資となり、最低額も低く設定されています。 （願わくば）より強力なリターンと引き換えに、従来の不動産投資信託に見られる流動性の一部を犠牲にすることになります。
不労所得に最適
募金
4.0
Fundrise は最高かつ最大のクラウドファンディング不動産投資プラットフォームの 1 つであり、70 億ドルが管理されています。同社は機関投資家向けの質の高い投資を誰でもわずか 10 ドルから利用できるようにしています。
長所:
短所:
私は 2015 年から Fundrise に投資しています。私の紹介リンクを通じて参加すると、コミッションが得られます。意見は私自身のものです。
開示: 私は 2015 年から Fundrise の投資家です。私の紹介リンクを通じて Fundrise に参加すると、報酬を受け取ります。意見は私自身のものです。
詳細については、Fundrise レビューの全文をご覧ください。
グラウンドフロアなどのサイトでの短期融資を通じて、不動産再生プロジェクトの資金調達を支援します。 。これらの紙幣は通常 3 ～ 12 か月の範囲で、6 ～ 10% の利息が付きます。
1 回のローンの最低金額はわずか 10 ドル そのため、投資を簡単に分散して多様化することができます。Groundfloor には、これらの投資を「購入」できる使いやすいインターフェースがあります。
事態が悪化しても、不動産を担保にしているので、通常は元本を回収できます。
私の（比較的新しい）グラウンドフロア口座では、これまでのところ 7.5% 上昇しています。
長所:
短所:
上場不動産は、上場不動産投資信託です。
法律により、これらの信託は課税所得の少なくとも 90% を株主に支払わなければなりません。パッシブ キャッシュ フローがすごい!
言い換えれば、REIT.com によると、「REIT の株主は、 実際に不動産の購入、管理、融資を行うことなく不動産投資を通じて得られる収益の一部を得ることができる。」ということです。
上場 REIT は（多くの場合）数十億ドル相当の資産を所有しています。
彼らは家賃を徴収し、その利益をあなたや私のような株主に分配します。
REIT の株式は、どの証券会社を通じてでも購入できます。
これらはおそらく最も受動的な不動産投資であり、どの仲介会社を通じてでも株を購入できます。 M1 Finance のような最新のブローカーを検討してください。 始めたばかりの場合。
長所:
短所:
資産配分の専門家は、 不動産がポートフォリオ全体の5～20% を占めることを推奨しています。 不動産はキャッシュ フローを生み出し、時間の経過とともに価値が上がり、インフレに対するヘッジとなり、潜在的な税制上の優遇措置も得られます。
これらのデータポイントを考慮してください。
Robeco 氏による (記事はオンラインではなくなりました):
最大手の機関投資家は、戦略的な資産配分において不動産の付加価値を長年認識してきました。たとえば、世界最大の年金基金の1つであるオランダの公務員向け年金基金ABPは、2018年時点で4,000億ユーロの資産を運用しており、不動産に11％を割り当てています。他の機関投資家は不動産に5～13％ を割り当てています。
200 社を超える機関投資家を対象とした 2018 年の調査では、 平均目標配分率は不動産への 10.6% であったことがわかりました。
イェール大学の 420 億ドルの寄付金を運用していたデイビッド・スウェンセン氏は、 不動産を目標配分額の 20% に固定していました。 彼は 36 年間で年率 13.7% のリターンを生み出しました。これは、S&P 500 全体のパフォーマンスの 2 倍以上となる驚くべき実績です。
では、なぜ不動産をポートフォリオの一部として含めるべきなのでしょうか?
最大の理由は次のとおりです。
プロがポートフォリオ全体の 5 ～ 20% を不動産にすることを推奨している場合、次の質問は、あなたがすでにどれだけの不動産を所有しているかを調べることです。 (主な住居は考慮しません。)
これを行うための私のお気に入りのツールは Empower です。 。アカウントの設定は無料で、さまざまな銀行口座や投資口座をすべて接続できます。
それが完了したら、[投資]> [配分] で現在の内訳を確認できます。
(「ターゲット配分」のパーセンテージは、過去のパフォーマンス データと独自の投資目標に基づいています。)
Empower の最大の関心事は何ですか?
彼らは不動産を「代替品」のカテゴリーにまとめています 私のアカウントには、金、商品、および非常に説明的な「その他」も含まれています。 [Alternatives] をクリックすると、より詳細な内訳が表示されます。
ここ数年、私は自分のポートフォリオに戦略的に不動産を追加してきました。私がこれを行ったのは主に多角化とキャッシュフローのためです。
私のエンパワーによると このアカウントでは、不動産が全体のパイの 10.93% を占めています。
キャッシュフローがプラスになるという点だけで言えば、 私の不動産保有は毎月数百ドルをスピンオフしています。 — それに、バスルームのタイルを張り替えたり、夜中にテナントから電話がかかってきたりしたこともありません。
一般に、不動産投資が「消極的」であればあるほど、一般的な収益は低くなります。
それは公平なことですよね？アクティブな投資家は、その時間に対して適切な報酬を得る必要があります。
他の多くの不労所得のアイデアと同様、始めるには通常、時間かお金がかかります。現時点で投資するお金よりも時間の方が多く、それでも副業として不動産に携わりたい場合、一番の選択肢はクリエイティブファイナンス、土地反転、卸売です。
ほとんどの投資と同様、不動産関連のあらゆるものは長期的な視点を持つのに役立ちます。
多くの場合、短期的には驚くべき成果や流動性が得られないかもしれませんが、長期的には不動産は富と不労所得を構築するための真の手段となり得ます。
これらのオプションのうち、最も魅力的なものはどれですか?
後で使用できるように固定します:
