不動産は高価です。そして商業用不動産は？忘れてください。
しかし実際には、わずか 100 ドルで高品質の不動産プロジェクトに投資でき、土曜日の午前 2 時にテナントのためにトイレの詰まりを解消する必要さえありません。
どうやって？クラウドファンディング。
不動産クラウドファンディングが投資シーンに爆発的に浸透し、これまでは裕福な（そして十分なコネを持つ）人だけが利用できた商業用不動産取引に一般の投資家がアクセスできるようになりました。
しかし、不動産クラウドファンディングとは一体何で、どのように機能するのでしょうか?また、クラウドファンディング不動産への投資の長所と短所は何ですか?
不動産クラウドファンディングを利用すると、投資家は（比較的）少額の最低投資額で商業用不動産プロジェクトに投資できます。資金は大規模な不動産プロジェクトに投資するためにプールされ、投資家に定期的に配当が支払われます。
出典:Giphy.com クラウドファンディングのアイデアは新しいものではありません (Kickstarter など?) が、最近まで個人投資家は利用できませんでした。しかし、Jumpstart Our Business Startups Act は 2016 年に発効し、初めて「非認定」投資家が民間企業を支援することを許可しました。
それ以前は、非公開企業に投資するには、投資家は「認定」を受ける必要がありました。つまり、少なくとも 100 万ドルの純資産 (主な住居は含まない) を持っているか、少なくとも 2 年間で少なくとも 20 万ドルの収入がある必要がありました。
ほとんどのクラウドファンディング不動産プラットフォームは、マーケットプレイスで幅広い取引の選択肢、使いやすいダッシュボード、シンプルなオンボーディング プロセスを提供しており、投資家がすぐに商業用不動産取引への投資を開始できるようにしています。
不動産クラウドファンディングは、商業用不動産プロジェクトの資金を調達する方法であり、以下のようなさまざまな投資が含まれます。
通常、クラウドファンディング不動産には 2 つのタイプの投資が利用可能です。
不動産クラウドファンディングは通常、市場を通じて商業用不動産取引への投資を提供するプラットフォームを通じて行われます。あなたも聞いたことがある最高の不動産投資サイトの例としては、CrowdStreet、Fundrise、Streitwise などがあります。
これらの不動産クラウドファンディング サイトでは、今後の投資機会を簡単に参照できるほか、最低投資額、取引スケジュール、期待収益など、各プロジェクトの詳細も表示されます。
ウェブサイトは通常、「スポンサー」とも呼ばれるプロジェクト オーナーとの関係を管理し、すべての投資に対してプラットフォーム料金を請求します。
スポンサーには、改善、運営、請負業者や不動産管理会社との対応など、プロジェクトを管理する際に、プロジェクトからの収益の一部も与えられます。
認定投資家とは、証券取引委員会 (SEC) によって、少なくとも年間 20 万ドル (または配偶者と合わせて 30 万ドル) を稼ぐ人、または主な居住地以外に 100 万ドル (またはそれ以上) の純資産を持つ人として定義されています。
クラウドファンディングによって市場が開かれているにもかかわらず、一部のクラウドファンディング サイトでは、依然として個別の取引に投資するために認定投資家であることが必要です。
一方、非認定投資家は認定の資格を満たしていないだけであり、クラウドファンディング投資にはいくつかの制限があります。
不動産は、大きな利益をもたらす実績のある投資ですが、他の投資と同様に、常にリスクが伴います。クラウドファンディングによる不動産は個人投資家に新たな資産クラスをもたらしましたが、すべての人に適しているわけではありません。
不動産クラウドファンディングは、少額投資で大きな利益を得る可能性のある簡単な方法を提供します。ただし、不動産への投資には本質的にリスクが伴い、クラウドファンディングも例外ではないことを念頭に置くことが重要です。
出典:Giphy.com 不動産クラウドファンディングは、人生の貯蓄、さらには資産のかなりの部分をつぎ込むような投資ではないかもしれません。ただし、ハイリスク、ハイリターンの機会を探している場合は、ポートフォリオのほんの一部として検討してもよいでしょう。
いつものように、ポートフォリオに追加する投資を完全に理解するには、自分で調査することが重要です。また、不動産クラウドファンディングでは、投資しようとしている取引の詳細を詳しく調べる必要があります。これには、財務諸表を読んだり、投資が行われている市場について学ぶことが含まれる場合があります。
不動産がポートフォリオ全体にどのように適合するかを確認し、短期および長期の目標を達成するために役立つ資格を持った金融専門家に相談するとよいでしょう。
まずは、クラウドファンディング プラットフォームに無料でサインアップしてください。ほとんどのサイトでは、申請（銀行口座へのサインアップなど）を完了する必要があり、一部のサイトでは、認定投資家ステータスの確認を要求することもあります（ただし、現在、ほとんどのプラットフォームは非認定投資家に対応しています）。
その後、マーケットプレイスを閲覧して、投資対象の公開取引を見つけることができます。取引を選択し、申し込みを完了して、資金をプラットフォームに転送して投資することができます。 一部のプラットフォームでは、取引スポンサーとの電話会議を提供して、関連する質問があれば質問できます。また、一部のプラットフォームでは、プラットフォームに多額の投資を行っている投資家向けにポートフォリオ管理サービスを提供しています。
個別の取引への投資に加えて、多くのプラットフォームは一度に複数のプロジェクトに投資する不動産投資信託 (REIT) を提供しており、単一の投資で多様な不動産保有を実現します。上場 REIT とは対照的に、これらの投資には取引できる市場がなく、非流動性の投資とみなされます。
わかりました。クラウドファンディングによる不動産のアイデアは刺激的で、すぐにでも参加する準備ができています。素晴らしいですね!
これらのプラットフォームのいずれかに資金を投入する前に考慮すべき点がいくつかあります。
クラウドファンディングによる不動産は、投資家にとってはまだかなり新しい概念ですが、ここ数年で堅実な資産クラスに成長しました。高品質のプラットフォームの数が増え、投資対象の資産の種類が増え、堅実な収益の実績があるため、ポートフォリオを多様化（および強化）するための優れた方法となり得ます。
しかし、不動産投資にはリスクが伴い、クラウドファンディング プラットフォームを通じてであっても、実際のお金を失う可能性があります。まれではありますが、クラウドファンディングによる不動産投資で投資家の資金がすべて失われるケースもあります。これは、複数のプロジェクトに投資する REIT ファンドに投資することである程度軽減できますが、常に損失のリスクが伴います。
ポートフォリオを長期にわたって好成績を収めている資産クラスに分散させたいと考えており、長期投資を厭わないのであれば、クラウドファンディングによる不動産は素晴らしい選択肢になる可能性があります。