多くの投資家は受動的収入を得るために株式だけに依存するのではなく、代替資産への投資を検討しています。
おそらく、すでに金地金や賃貸物件を所有していても、別のものが必要な場合があります。
考慮すべきユニークな収益を生み出す資産は、農地への投資です。世界で何が起こっていても、人々は食べる必要があります。
AcreTrader を使用すると、認定投資家は農地をポートフォリオに簡単に追加できます。
このレビューは、AcreTrader が富を築くために「農場に賭ける」ことなく、求めている多様化を提供できるかどうかを判断するのに役立ちます。
レビューの概要
AcreTrader を使用すると、アメリカ全土の農地に直接投資し、農家から家賃収入を得ることができます。各サービスは広範な調査を経ており、少なくとも 5 年間投資できる現金を使用して受動的収入を得る低リスクの方法となります。
長所
短所
AcreTrader は、米国中の農地に投資できるクラウドファンディング投資プラットフォームです。
このプラットフォームは 2018 年に開始され、アーカンソー州フェイエットビルに本社を置いています。創設者のカーター マロイは農家の出身です。
AcreTrader の上級幹部チームの何人かは農業出身でもあります。
農場区画全体 (100 万ドルを超える場合もあります) を購入する代わりに、豆、トウモロコシ、アーモンドなどの換金作物を栽培する農地のシェアを購入します。
おそらく農場全体を購入する余裕はありませんが、数エーカーの所有なら予算に優しいでしょう。
農家から年間賃貸料収入が得られ、推定年間利益は 3% ～ 11% となります。
ほとんどの商品の保有期間は 5 ～ 10 年で、AcreTrader は長期的な投資オプションとなります。
AcreTrader Management は日常の農業業務を処理します。株を購入し、季節ごとの業績を監視し、配当金を受け取るだけです。
出典:AcreTrader.com 現時点では、AcreTrader は認定投資家のみが利用できます。
独身投資家の場合は最低年収 20 万ドル、結婚して 2 年以上の場合は少なくとも 30 万ドルの共同収入が必要です。
認定されていない場合でも、個人または合計の純資産が少なくとも 100 万ドル (主な住居の価値を除く) を持っていれば、認定資格を得ることができます。
AcreTrader が認定投資家のみを対象としているのはなぜですか?主な理由は、個別の不動産に投資するためです。
私募を提供する他のクラウドファンディング不動産プラットフォームでも、現在の連邦規制により同様の慣行が行われています。
あなたが非認定投資家である場合、個々の不動産に投資する必要のない、農地に投資する他の方法があります。
自分の選んだ分野に直接投資するわけではありませんが、農地から受動的収入を得ることができます。
AcreTrader の投資プロセスは簡単です。あなたは全米の農場区画の株を購入し、農家はあなたに家賃を支払います。
株式を売却することで不動産価値が上がり、収入を得ることも可能です。
あなたの潜在的な収入は、作物の収量が良いかどうかには依存しません。一部の提供物では、収穫利益の一部を獲得できる場合がありますが、このような合意はまれです。
豊富な農作物収量に依存せずに家賃収入を得ることで、下落リスクを低く抑えることができます。
農地投資にはリスクがないわけではありませんが、農家が土地を借りたいと思っている限り、収入を得ることができます。
AcreTrader はクラウドファンディング プラットフォームであるため、あなたと他の投資家が農場の株を購入します。
AcreTrader を使用すると、農地全体ではなく数株を購入するだけで済むため、余裕を持って農地に投資できます。リスクを分散して最小限に抑えることが簡単になります。
AcreTrader の投資収入は課税対象となり、投資した商品ごとにスケジュール K-1 を受け取ります。
AcreTrader は、年間の税金請求額を削減できるほとんどの自主 IRA をサポートしています。
クラウドファンド投資のデメリットの1つは、株やインデックスファンドを購入するよりも投資手数料が高いことです。
ただし、物理的な資産を購入するので、フィールド全体を自分で購入するよりも AcreTrader の方が費用対効果が高くなります。
AcreTrader は、土地価格の 0.75% の年間サービス料を請求します。 この年会費は他のクラウドファンディング プラットフォームの料金と同様です。
他にも「1 回限り」の料金をお支払いいただく場合があります。たとえば、株式を購入するときに最大 2% のパススルー取引手数料を支払う場合があります。
さらに、AcreTrader は株式を売却するときに 5% の手数料を徴収します。
また、一部のサービスでは、作物収益の 3% の年間管理手数料や、望ましい年間収益を超えた場合の 20% のインセンティブ料金など、成果ベースの手数料が課される場合があります。
ほとんどのサービスに対して支払う料金は、0.75% の年間サービス手数料と 5% の販売手数料だけです。
もちろん、投資収入はスケジュール K-1 納税フォームで課税されます。
1991 年に農地に投資された 10,000 ドルは、現在では 215,800 ドル以上の価値があります。 土地は、現存する最も古い資産クラスの 1 つです。さらに言えば、土地には限りがあります。
それに加えて、人口の増加は時間の経過とともに農地面積が減少することを意味しており、他の多くの選択肢を上回る賢明な投資機会を手にしているという事実があります。
AcreTrader で共有されているチャートによると、農地には 30 年以上にわたって着実にプラスの利益が得られてきました。
さらに、農地は他の投資資産とほとんど相関関係がありません。
これは、市場が下落したときに農地の価値が下がることを心配する必要がないことを意味します。
AcreTrader では、投資家として土地の株式を所有することになりますが、土地の実際の所有者ではありません。
各土地区画は LLC によって所有されています。土地を所有する LLC に関する情報は、各農場のトークン カードをクリックすると表示されます。
そこから「ドキュメント」タブをクリックすると、土地を所有する会社に関する詳細情報が表示されます。
この情報を見つけるには、AcreTrader アカウントが必要であることに注意してください。
AcreTrader LLC が購入した農場のほぼすべては現金で支払われており、融資を受けていません。
LLC は不動産のローンに利息を支払わないため、リスクを最小限に抑え、利益を最大化することができるため、これは投資家にとって朗報です。
AcreTrader は、Row Crops と Sponsor Deals という 2 つの主要な取引構造を提供しています。
ロークロップ取引は借金を負いません。ただし、スポンサー取引には債務を引き受ける承認があり、一部の取引では債務を負う場合があります。
投資家としては、現金を預ける前に、投資している取引の種類について調査する必要があります。
AcreTrader の投資はすぐに売り切れてしまうことがよくあります。しかし、同社は常により多くの農地を求めており、毎週新しい取引を追加するよう取り組んでいます。
AcreTrader ウェブサイトにアクセスしたときにすべての農場が売り切れている場合は、メンバーとして登録し、新しい商品を定期的にチェックすることをお勧めします。
新しいサービスが登場したら、それが自分にとって投資であるかどうかをすぐに判断し、それに応じて行動してください。
アイオワ州のロウ作物農場 – 出典:AcreTrader.com AcreTrader は農地に投資する合法的な方法であり、基準を満たす投資のみを提供します。興味深いことに、AcreTrader は 12 の要素を使用して潜在的な区画を検討します 。
AcreTrader は審査する小包の 1% 未満しか受け付けないと述べています。 、投資する前にデューデリジェンスを実行する必要があります。
AcreTrader の各サービスには、以下のような特徴があります。
AcreTrader は、製品の潜在的なリスクを評価するために内部評価システムを使用しています。 「A」評価は事前リスクが最も低く、「D」評価は最もリスクが高くなります。
これまでのところ、AcreTrader の評価は各サービスで「A」です。それぞれの潜在的な収益率とリスクは異なりますが、安定した収入が得られる可能性があります。
農地への投資は、他の不動産資産、貴金属、株式に比べてリスクが低い可能性があります。ただし、たとえ最高評価の物件であっても失敗する可能性は常にあります。
潜在的なリスクとしては、借地人がいないこと、不十分な水供給、土地の耕作が困難になる自然災害などが挙げられます。
興味深いことに、不作や悪天候は収入の可能性に影響を与えません。
農家は豊富な収穫量を得ることができませんが、リース期間中は毎月の家賃を支払い続けます。
はい、AcreTrader は FINRA および SIPC 規制機関のメンバーである合法的な会社です。
これらの登録により、政府当局によって規制されている企業に投資しているという信頼性がさらに高まります。
AcreTrader があなたの農地を所有しているのではなく、あなたが所有していることは注目に値します。あなたの株には現在の土地の価値があります。
代わりに別のプラットフォームが投資を管理し、引き続き収入を得られる可能性があります。
募集終了後、AcreTrader はあなたと他の投資家とともに別の LLC を形成します。
AcreTrader が破産を宣言した場合、AcreTrader は請求書の担保としてあなたの株式を使用できなくなります。
AcreTrader アカウントを開くのは無料です。認定投資家ステータスを確認した後、投資を開始できます。 最初の農場株を購入する方法は次のとおりです。
出典:Acretrader.com 全国各地でさまざまな作物を栽培している農作物が見られます。新しい製品は 1 ～ 2 週間ごとに提供されます。
ただし、公募は一度に 1 つまたは 2 つしかない場合があります。すべての株式が終了すると、募集は終了します。
多くのサービスはアイオワ、ミネソタ、ミズーリなどの中西部の州にあります。いくつかの州を挙げると、カリフォルニア州、ジョージア州、アーカンソー州でも提供されています。
AcreTrader フィールドで栽培される作物の一部は次のとおりです。
各商品には、投資で得られる年間収益率がリストされています。最低投資額、保有期間、基本的な資産の詳細など、その他の重要な統計情報も表示されます。
AcreTrader は、長期的な収入を提供するために持続可能な農業実践を推進しています。
農家が輪作を行うのが一般的で、テナントは今年は大豆を栽培し、来シーズンは米やトウモロコシを栽培する可能性があります。たとえ農家がさまざまな作物を栽培していても、あなたは家賃を稼ぎ続けます。
最低額の現金を購入して投資する必要がありますが、通常は商品ごとに 10,000 ドルから 25,000 ドルの間です。
現金価値が高い商品ほど最低額も高くなる傾向があります。
あなたが購入する各株は 1 エーカーの 10 分の 1 です。 10 株は 1 エーカーに相当します。ほとんどの最低条件では、少なくとも 20 株 (つまり 2 エーカー) を購入する必要があります。
オファリング終了後、AcreTrader は LLC を形成し、AcreTrader Management が日常業務を処理します。
現在の成長状況や財務統計について説明する不動産の最新情報が定期的に届きます。
AcreTrader で投資してお金を稼ぐ 2 つの方法を確認してみましょう:
それぞれの商品には異なる「総現金利回り」、つまり家賃収入が異なります。ほとんどの商品の総現金利回りは 3% ～ 4% です。
提供されるアーモンド作物の年間現金利回りは 7% にもなります。
AcreTrader は、潜在的な不動産価値の上昇と総現金利回りを組み合わせた推定純年間リターンをリストします。
ほとんどの新規商品の推定年間純利益は 5% ～ 11% です。
購入価格と同じかそれ以下の金額で株式を売却すると、総収益は低くなります。不動産投資では、不動産の価値が評価されないことがリスクとなります。
農家は月々の地代を支払い、あなたはそれを毎年の分配金として受け取ります。このインカムリターンは高配当株と同様ですが、ボラティリティは低くなります。
一部のサービスでは、作物収入の一部を獲得することもできます。この収入はボーナスになる可能性があります。
潜在的な利益を比較する場合、AcreTrader に価値があるかどうかを判断する上で、総現金利回りと純年間利益がより重要な数値となります。
株式を売却する際には 5% の手数料を支払います。
ほとんどの商品の最低保有期間は少なくとも 5 年です。プロジェクトによっては、最長 10 年間保持する必要がある場合があります。
ほとんどの私募では最低保有期間が 5 年であるのが一般的です。
AcreTrader の Web サイトには、一部の商品では株式を最短 3 年間保有するだけでよいと記載されています。ただし、クラウドファンド投資では短期投資は一般的ではありません。
AcreTrader のような私募はもともと流動性が低いため、簡単にアクセスする必要のない現金のみを投資する必要があります。
株式を早期に売却できる流通市場があります。ただし、買い手が見つかるまでに数週間かかる場合があり、より低い価格で売却する必要がある場合もあります。
農地に投資したいと認定された投資家であれば、AcreTrader を利用する価値があります。 「ファーム REIT」の代わりに私募に投資することで、リスクの高い投資の可能性を回避できます。
Physician on Fire の Leif は、一部のクラウドファンディング投資プラットフォームと比較して、AcreTrader が提供する透明性を高く評価しています。
プロジェクトのコスト、潜在収益率、および AcreTrader がプロジェクトを承認する理由を確認できます。
彼は現在、アーカンソー州の農場の 20 株を所有しており、季節ごとの最新情報を高く評価しています。
Your Money Geek の Michael は、個人の投資目標に合った個別の商品に投資できる AcreTrader を推奨しています。
彼は農業出身で、AcreTrader の厳格な選考プロセスにより、質の高い機会を見つけやすくなっていることに同意します。
欠点の 1 つは、最低投資額が比較的高いことです。
また、AcreTrader は 3 つの肯定的なレビューと Better Business Bureau の認定を受けています。
レビューでは、迅速でフレンドリーな顧客サービスが評価されています。マーク K. 氏は、これまでに 4 つの商品に投資していると述べ、AcreTrader の CEO から個人的に電話を受けたと報告しています。
農地への投資に不安を感じている場合、または最低投資額が高いためにポートフォリオが多様でなくなっている場合には、AcreTrader を使う価値はありません。
現金に簡単にアクセスする必要がある場合、少なくとも 5 年間株を保持しなければならないのは長すぎます。
農地投資の仕組みを理解している認定投資家は、AcreTrader プラットフォームの理想的な候補者です。
株を購入するのは比較的簡単で、AcreTrader は投資詐欺を避けるために多くの初期調査を実行します。
また、AcreTrader Management は毎日の農場運営とテナントとのコミュニケーションを処理します。
最初のデューデリジェンスの後、農業の専門家は、あなたが楽に受動的収入を得るためにあらゆることを行います。
これは、従来の不動産からポートフォリオを多様化するための優れた方法でもあります。 Acretrader の投資家は、農家に投資するというさらなる利点を享受しています。
AcreTrader への参加は無料で、アカウントの作成には数分しかかかりません。まずは名前とメールアドレスを入力します。
現在の製品を閲覧することができ、投資家向け広報チームが個別の質問に答えることができます。
投資の準備ができたら、アカウントをリンクし、認定投資家ステータスを確認できます。
この初期設定の後、AcreTrader はあなたの資金をエスクロー口座に転送して、募集を終了し、あなたの株式を LLC に置きます。
AcreTrader は Trustpilot で 5 点満点中 3.2 点を獲得していますが、レビューはあまりありません。
ただし、同社は Better Business Bureau の認定企業であり、5 段階中 5 の A+ 評価を獲得しています。
実際のお客様からのレビューをいくつか紹介します:
「これまでのところ順調です。4 つのプロジェクトに投資しました。プロセスは非常に簡単で、スタッフは非常に親切です。CEO は、質問や懸念があるかどうかを確認するために個人的に電話をかけてきました。AT との長く豊かな関係を楽しみにしています。」
– マーク K.「最初の問題は、支払い方法に関する情報が不明瞭であることです。ユーザーが追加できる銀行口座の数の説明がなく、引き出しプロセスと保持期間についての説明もありません。アカウントを登録した後、銀行口座をリンクする資格がないことを通知されました。私のアカウントは承認され、認定されているため、理由は不明瞭でした。」
エレイン J.
他の投資と同様、考慮すべきプラス面とマイナス面があります。
AcreTrader に似た代替投資をいくつか探している場合は、ここに主要な選択肢があります。
これは、Farmland に投資できるもう 1 つのクラウドファンディング プラットフォームです。主な違いは、FarmTogether は通常、1% の手数料を前払いし、さらに 1% の管理手数料を請求することです。
これは、AcreTrader プラットフォームが請求する 0.75% の手数料よりも高くなります。
これは、農場の代わりに商業用不動産に投資できる不動産投資プラットフォームです。
Crowdstreet に投資するには認定投資家である必要があり、最低投資額は 25,000 ドルです。
彼らは、来たる借り手の申請のうち約5％しか承認しないため、潜在的な不動産物件を精査するというまともな仕事をします。
投資ポートフォリオの多様化を検討している場合、これは検討する価値があります。
Fundrise は、高品質で回復力のある商業資産および住宅資産への投資を支援する不動産投資プラットフォームです。
当社は、認定投資家と非認定投資家の両方に門戸を開いています。最低投資額はわずか 500 ドルです。
Fundrise は、投資家がリスク レベルを選択してバランスをとるのに役立つ 3 つの異なる投資戦略を提供しています。
参考までに、過去 5 年間 (2017 年から 2022 年) の Fundrise の投資パフォーマンスは年間 7% から 23% の範囲です。
こちらはAcreTraderと他の不動産投資会社を比較したグラフです。
アクレトレーダー 一緒に農場 クラウドストリート 募金 最低投資$10,000$15,000$25,000$500年会費0.75%1%-2%1%-2%0.85%非認定投資家?いいえいいえはい関連記事: AcreTrader と FarmTogether:どちらの農業投資が優れていますか?
AcreTrader は、広範なリサーチの可能性を備えたサービスを提供しているため、不動産の代替投資として農地に直接投資するための最良の選択肢の 1 つです。
この農地投資プラットフォームを使用すると、長期的な残余収入を獲得し、安定した需要のある資産クラスにポートフォリオを多様化できます。
アクレトレーダー 開示
これは、AcreTrader プラットフォームのスポンサー付きプロモーションです。 Well Kept Wallet には、AcreTrader プラットフォームで代表される企業への投資がある可能性があります。この情報記事は、 決して特定の投資を宣伝、勧誘、 推奨するものではありません。