金融業界では手数料が不足することはありません。そして、はい、ほとんどの投資に付随する料金さえあります。一部の投資ファンドでは、「手数料」ではなく費用比率としてラベル付けされています。

経費率とは何ですか？

ファンド（ETF、インデックスファンド、ミューチュアルファンドなど）の株式を所有することに関連する費用があり、それらの費用は費用比率と呼ばれる年会費の形で徴収されます。

費用比率は、投資ファンドのマネージャーが請求し、ファンドの株主が支払う年会費です。

この手数料には、運用報酬、管理費、およびファンドの運営にかかるその他の費用が含まれます。これらの費用は、個別に請求されるのではなく、ファンドの価格に組み込まれています。つまり、管理コストについて別途請求することはありません。

一言で言えば、ファンドマネージャーはファンドを運営するための費用を負担し、費用比率はそれらの費用をカバーします。

これは、ファンドの営業費用をファンドの資産の平均値で割って計算されます。計算式は次のとおりです。

どのように支払いますか？

繰り返しになりますが、これらの手数料は、ファンドの資産への少額の控除を通じて毎日株主に請求され、ファンドの運用にかかる管理および管理コストをカバーするためにファンドマネージャーによって使用されます。

また、これらは個別の手数料ではなく、ファンドの価格に含まれているため、実際に株式を購入するために請求される手数料や仲介手数料とは異なります。

目論見書に記載されているファンドの費用比率を確認できます。

料金はいくらですか？

一般的に、1％未満の経費率を探す必要があります。それらはファンドごとに、そしてファンドマネージャーごとに異なります。

業界データによると、ETFの平均経費率は0.23％です。

業界データによると、投資信託の平均費用比率は2016年に0.63％でした。歴史的な文脈では、2000年の平均は0.99％でした。これは、株式を所有するコストが近年減少したことを意味します。