お金が木から育たないことは誰もが知っていますが、実際には配当株が次善の策かもしれません。配当株に投資すると、資産を所有している限り、その 1 回の投資に対して報酬が得られ、会社は配当金を支払い続けます。
うますぎる話かもしれません。しかし現実には、配当株への投資方法を学ぶ初心者に与えられる機会に驚くかもしれません。
まず最初に、配当とは正確には何ですか?
企業が利益を上げた場合、余剰利益をどうするかについてはさまざまな選択肢があります。彼らは次のことができます:
<オル>平たく言えば、配当金はその会社の株を所有する投資家に支払われるものです。それは一株当たり同額として支払われ、その金額は会社の利益（および配当政策）によって決まります。
これは、企業への投資に対する事業収益のあなたの取り分と考えることができます。配当を考えるもう 1 つの方法は、部分所有者であることに対する四半期ごとのボーナスとして見ることです。
これらの支払いは、毎月、四半期ごと、または毎年支払うことができます。場合によっては、通常、特に好調な収益期間の後に利益を分配するために、一度限りの多額の支払いとして特別配当が支払われることもあります。たとえば、コストコは株主を喜ばせるために、2020 年に 10 ドルの特別配当を発行しました。
投資家は、配当金を現金で受け取るか、収益を再投資して会社の株式をさらに購入するかを選択できます。後者は重要なので、後ほど詳しく説明します。
企業には投資家に配当を支払う義務はありませんが、多くの企業は依然として配当を支払っています。この習慣にはいくつかの理由があります。
まず、配当金が投資家を惹きつけます。これは、次の信号を送ることによって行われます。
配当支払い方針を持つことは、企業に一定の財務規律を持たせることも義務付けます。組織が配当のために資金を割り当てた場合、組織は定められた計画を堅持し、会社を危険にさらすリスクの高い、実験的、または「権力奪取」プロジェクトに取り組むことを抵抗しなければなりません。
投資に関しては、どの資産クラスでも「安く買って高く売る」のが一般的なルールです。ただし、高配当株への投資戦略は少し異なります。
次のアマゾンやテスラを探したり、良いニュースの波に株を乗ろうとしたりするのではなく、配当金を支払ってきた実績のある安定した大企業の株を買うのがコツだ。数年間にわたって着実に配当金を増やしている企業を見つけることができれば、さらに良いでしょう。
以下では、機会を見つけて株式の購入を開始する方法について、段階的に説明します。
配当株を購入するには、ブローカーに口座を開設する必要があります。幸いなことにトップはたくさんあります。 初心者向けのオンライン証券 これにより、簡単に取引できるため、より高額なファイナンシャル アドバイザーに会う必要がなくなります。
場合によっては、「直接株式プラン」と呼ばれる企業から直接株式を購入できる場合もあります。これにより、ブローカーに手数料を支払う必要がなくなりますが、多くの場合、このサービスに対してブローカーに料金を支払わなければなりません。
さらに、会社の従業員である必要がある、またはすでに株式を所有している必要があるなどの制限がある場合もよくあります。そしてそれは氷山の一角にすぎません。通常、株式は特定の条件下でのみ売買できるため、取引の自由と柔軟性が制限されます。
最新のオンライン証券会社は使いやすく便利なので、オンライン証券口座を開設して資金を調達することをお勧めします。ここで、ニーズに合った適切な仲介業者を見つけるという難しい部分が始まります。サービス、特典、ツール、使いやすさにはさまざまなバリエーションがあります。
とはいえ、これらは配当株への投資に私が推奨するいくつかのオプションです
ロビンフッド 誰でも、特に初心者の投資家にとって、株式の売買がアクセスしやすく簡単になります。合理化されたプラットフォームは使いやすく、わずか 1 ドルから配当株の取引を始めることができます。
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初心者に優しい機能と読みやすいチャートを備えた Robinhood は、初心者の投資家にとって最適ですが、熟練した投資家でも評価できる高度な機能もあります。
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広告主の開示 – この広告には、Robinhood Financial LLC およびその関連会社 (「ロビンフッド」) およびロビンフッドと提携していない第三者である MoneyUnder30 によって提供される情報および資料が含まれています。すべての投資にはリスクが伴い、証券や金融商品の過去のパフォーマンスは将来の結果やリターンを保証するものではありません。 FINRA および SIPC のメンバーである Robinhood Financial LLC および Robinhood Securities LLC を通じて提供される証券。 MoneyUnder30 は FINRA または SIPC のメンバーではありません。
それだけでなく、単元未満株への投資も可能です。これは、Apple 株を買い始めてどうしても買いたいが、全株を購入するための資金がない場合は、株の一部を購入できることを意味します。そうすれば、その場所を所有しているかのように Apple ストアに足を踏み入れることができます – キーワードのように 。 Robinhood では、ドル金額 (例:$10) または株数 (半分の株で 0.5) を指定して端株を購入できます。
単元株は、完全株と同様に、所有する金額に比例してのみ配当を受け取ります。どちらも、ロビンフッドの配当再投資 (DRIP) の対象となります。これにより、受け取った配当金が原株または ETF に自動的に再投資されます。
取引を始めたばかりの場合、ロビンフッドは始めるのに理想的な場所かもしれません。だからこそ、初心者が高配当株への投資を始めるのにロビンフッドは推奨される最良の証券口座オプションの 1 つです。
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開示 – 投資および保険商品は預金ではありません。 • FDIC の保証はありません。 • 銀行保証はありません。 • 価値が失われる可能性があります。
一般に、配当金を支払う企業は安定しており、長年の成功実績があります。ただし、常にそうとは限りませんので、引き続き調査する必要があります。
おそらく、すでに頭の中でアイデアが形になっているでしょう。コカ・コーラ (KO) などのよく知られたブランド、または毎日使用する製品は、配当金を支払った実績のある上場企業である可能性が高くなります。
選択の仕方についてのガイダンスを提供するために、おそらく史上最も成功した投資家であるウォーレン・バフェット氏に話を聞きます。バフェット氏は、トレンドやメディアの熱狂を追うのではなく、分析において総合的なアプローチを採用し、何が企業の収益を押し上げているのか、そして企業がビジネスとしてどれほど存続可能なのかを理解することを目指しています。
また、彼は長期的な投資を行うことを信じており、1996 年のバークシャー ハサウェイの株主への手紙の中で次のように述べたのは有名です。
「10 年間株を所有する気がないのなら、10 分間でも株を所有しようと考えないでください。」
より具体的なフレームワークを提供するために、バフェットの企業分析方法論をここで垣間見てみましょう。
企業の業績を評価する際に参照すべき統計は数多くありますが、株主の投資収益率は最も分かりやすい統計の 1 つです。株式取引の世界では、この数字はROE（自己資本利益率）として表されます。純利益を株主資本で割って計算されます。
自己資本利益率 =純利益 / 平均株主資本
これらの数値は会社の貸借対照表で確認できます。
借金は必ずしも悪いことではありません。企業はそれを成長のてことして利用することがよくあります。ただし、最も高い配当を支払う株式を探している場合は、企業の負債資本 (D/E) 比率がどのくらいかを知る必要があります。もしそれが高額であれば、会社は配当を支払う代わりにその負債を返済することに利益を転用する必要があります。
負債資本比率 =総負債 / 株主資本
企業が長期的に運営していくためには利益が不可欠であり、配当を支払うためには企業が利益を上げなければなりません。注目すべき鍵は、安定した利益率、または増加する利益率です。そうすれば、配当金の支払いは継続し、さらには増加する可能性があります。ただし、利益率が低下すると、将来の配当支払いが危険にさらされる可能性があります。
データに基づいて投資決定を行うには、大量のデータが必要になります。バフェット氏は、少なくとも 10 年以上上場している企業に資金を投資することを推奨しています。
バブルの中で経営する人はいませんが、供給が不確実な商品に依存すると、企業の利益が危険にさらされる可能性があります。具体的には、石油とガスに事業運営を依存している企業は、その商品の価格が上昇すると脆弱になります。
そして最後に、企業の株価も重要な考慮事項です。株式の価格が正しく設定されているか、過大評価されているか、過小評価されているかをどのように判断すればよいでしょうか?それは企業の本質的な価値を判断することから始まります。そして、そこから魔法が起こります。読み続けてください。それについては次に説明します。
過小評価されている株を見つけるのは宝探しです。過小評価されている株とは、その価値よりも低い価格で取引されている株のことです。これらの銘柄を特定することで、割引価格で購入できます。
それは、クリアランスラックでデザイナーの服を買うようなものです。ただし、これらの株は季節外れではありません。
株式が過小評価される理由の 1 つは、投資家が金融ニュースに対して非合理的な行動を取ったことが挙げられます。ストーリーが良いか悪いかにかかわらず、投資家は単一のストーリーに基づいて引き金を引いて株式を売買する傾向があります。取引量は増加し、勢いは一方向に加速します。また、市場が過剰に反応すると、配当投資の素晴らしい機会が見つかる可能性があります。
では、過小評価されている株と適切に評価されている株をどのように見分けるのでしょうか?探すべき重要な指標がいくつかあります。
ご想像のとおり、このプロセスは退屈で面倒な作業になる可能性があります。計算を簡素化し、深く掘り下げることなくこれらの数字を一目で確認できるようにするには、これらすべてをリアルタイムで計算してレポートしてくれる株式市場相場ウェブサイトを使用できます。
このタスクを実行するさまざまな無料および有料ツールがあります。私の最近のお気に入りはYahoo!です。ファイナンス。フル機能を備えた無料バージョンと、40 年間の金融履歴を遡ることができるプレミアム バージョンがあります。
配当株を購入する準備をする際には、最新の市場価格や前回の配当金だけではなく、それ以上のものにも注目する必要があります。取引を実行するには、取引プラットフォームに表示されるリアルタイム情報を評価して理解する必要もあります。
株式市場追跡ツールを使用して日次チャートを確認することもできます。 ヤフーのように！この情報を入手するには資金を調達してください。
配当金で儲けたいと考えている投資家にとって、将来の配当金と利回りの数値を確認することで、どのくらいの利益が期待できるのかがわかります。ほとんどの相場システムでは、この情報が表示されると同時に、配当が支払われる頻度も指定されます。
特にリアルタイムで取引を始める場合には、他にも知っておくべき数字がいくつかあります。
投資の世界は複雑になることがあり、取引を構成する方法はたくさんあります。開始するときは、最も一般的な 4 つの注文タイプに従うことをお勧めします。
あなたが株を所有している会社が配当金を支払う場合、証券口座への入金として受け取るか、配当金を同じ会社の株に再投資するかの 2 つの選択肢があります。 DRIP (配当再投資プランの略) には、活用できるいくつかの利点があります。
あなたが長期投資家であれば、現金を引き出す代わりに配当金を再投資することで株式への投資が何倍にもなるのを実感するでしょう。一夜にして金持ちになれるわけではありませんが、配当株に 10 年以上お金を預け、配当金を再投資し続けると、複利的なメリットが見え始めるでしょう。
完全な株式を購入する資金が得られるまで待つ代わりに、配当再投資により株式の一部を取得し、所有権を構築し続けることができます。
株式を 1 回限り購入して、自動操縦で DRIP を稼働させたいと思うかもしれません。ただし、保有株に変更を加えなくても、ポートフォリオが変化する可能性があります。
資金を投資するときは常に、株式のパフォーマンスを常に監視することが賢明です。これは、トリプルモニターに縛られて、あらゆる価格変動をタカのように監視するという意味ではありません。それは、あちこちで健全性チェックを行うことを意味します。
私が推奨した証券口座はすべてモバイル取引プラットフォームを備えているため、携帯電話から毎日の投資を監視できます。
あなたのポートフォリオのほとんどまたはすべてが株式であると仮定すると、おそらく分散の機会を探す必要があります。配当株のみを保有することに問題はありませんが、賭けをヘッジできるように別のセクターに保有する必要があります。
配当株は鈍くて金が儲からないということで悪い評判を受けています。ただし、配当株を賢く選べば、これほど真実からかけ離れたものはありません。
また、高齢者にとって理想的な投資手段であることも知られており、それは事実ですが、若い世代も、値上がりする資産で安定した収入を生み出すことの価値を理解し始めています。
配当株が投資家にとって賢明な購入である理由を示す、配当株の 4 つの主なメリットを以下に示します。
<オル>配当株への投資は潜在的に有利な投資戦略ですが、プラスの利益が得られるという保証はないことに留意してください。あなたの結末は、ウォーレン バフェットと彼の愛するコカ・コーラの結末とは一致しないかもしれません。
配当金よりも株価が下落する可能性があります。会社が廃業する可能性があります。あるいは、会社は減配を停止するか、一定期間完全に配当を停止する可能性があります (GE はこれを実行した最も注目すべき企業の 1 つです)。
ただし、時間をかけて基本を学べば、99% 以上の同僚のことを理解できるようになります。そして、配当株への投資は退職者だけのものではないことを理解していただけたと思います。
退職基金の創設を検討している場合、適切な配当株を選択し、長期保有することが、黄金期に真の経済的自由への切符となる可能性があります。
このガイドが、この投資戦略を始めるために企業に何を求めるべきかについての知識を身につけていただければ幸いです。ポートフォリオで最高の収益をもたらす最良の銘柄を選択することで、長期的にはより多くの資金を手に入れることができます。