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社会的責任投資 (SRI)、ソーシャル投資、またはサステナブル投資は、投資対象が自分の価値観や信念と一致していることを確認する投資スタイルです。
社会的責任のある株式、債券、投資信託に投資するときは、組織の財務健全性と、組織が地域社会、環境、組織を構成する人々に及ぼす影響を考慮することになります。
コミュニティ、環境、世界にプラスの影響を与える企業に投資することで、その投資が利益をもたらすだけでなく、それ以上の効果をもたらすことができます。彼らは社会をより良い方向に変えることもできます。
社会的責任投資戦略は、近年ますます人気が高まっています。
評判の高い業界団体フォーラム・フォー・サステナブル・アンド・責任投資（US SIFとしてよく知られている）が発行した、2020年の米国におけるサステナブル投資総額に関する最新の投資動向レポートでは、米国のサステナブル資産が16.6兆ドルで、2018年から40％以上増加していると記載されています。（レポートは2年ごとに完了します）
これらの投資を分析する重要な方法の 1 つは、企業の環境、社会、コーポレート ガバナンス (ESG) への影響を分析するフィルターを使用することです。
Forbes によると、「ESG 基準は、企業が環境の持続可能性をどのようにサポートしているか、倫理的な経営慣行、リーダーシップ、役員報酬、監査、内部統制、株主の権利をどのように促進しているかを評価します。投資家は ESG 基準を使用して潜在的な投資を審査できます。」
言い換えれば、ESGは、企業が環境、社会、ガバナンスの問題においてどの程度持続可能であるかを評価するシステムです。そのグレードは、その企業を同業他社と比較して評価するために使用されます。
環境分野の共通基準には、リサイクルと廃棄物の除去、温室効果ガスの排出、気候変動政策、グリーン製品やグリーンテクノロジーが含まれます。
社会的評価の一般的な基準には、従業員のトレーニング、報酬、安全、ダイバーシティとインクルージョン、消費者保護活動などが含まれます。
コーポレート ガバナンスの要素に基づいて、格付けは、特に役員報酬、取締役会と経営陣の多様性、取締役会の投票の決定方法などの分野に着目して、ビジネス慣行と会社の経営がどの程度良好であるかを調べます。
ESG基準で評価される分野の多くは、社会や環境を改善できる分野です。ただし、ESG 基準では、通常、所属宗教など、あなたにとって重要と思われる基準をランク付けすることはありません。
しかし、企業の ESG 評価が高いからといって、その企業が特定の価値観や社会正義、宗教、環境上の信念と一致しているとは限りません。
たとえば、一部の ESG ファンドはタバコや銃器などの企業を除外していません。 ESG 基準でより高い評価を獲得しているセクターの企業が含まれているだけです。
これらの分野でビジネスを行う企業には投資しないこともできます。
自分の価値観を考慮するとき、特定のコミュニティ内の地元企業に責任ある投資を集中させたいと思うかもしれません。あるいは、地球規模で環境や社会にさらにプラスの影響を与えるために投資することもできます。
社会的責任のある企業や基金に資金をつぎ込むことで、投資で大きな経済的利益を得たいという願望と、社会にプラスの影響を与え、社会に変化をもたらしたいという願望を組み合わせることができます。
投資対象を選択するとき、防衛や大手タバコなどの特定の業界に投資するファンドを避けるか、クリーンテックやダイバーシティ、公平性、包括性などの分野に投資するファンドを積極的に探すか決めるかもしれません。
持続可能で責任ある投資は投資家にとって重要です。投資家が社会的責任投資に資金を投資することを選択する理由はいくつかあります。
投資家の中には、特定のセクターへの投資について道徳的または倫理的な懸念を抱く人もいるかもしれません。地域コミュニティを改善または強化したり、環境に良い影響やその他の社会的利益をもたらしたりする投資を支援したいと考える人もいるでしょう。
多くの責任ある投資家は、ESG 基準によって、困難に耐える準備ができている強力なリーダーシップを持つ企業を特定できることに気づきました。言い換えれば、これらの企業は、ランキングの弱い他の企業よりも長く存続することができ、より早く方向転換することができます。
投資決定を行う際に ESG 企業を考慮する経済的な理由もあります。
米国 SIF によると、「ESG と財務パフォーマンスとの強い関連性を示す学術研究が増えています。」
その結果、社会を意識した投資オプションを採用する人々は、個人個人投資家から投資専門家、ベンチャーキャピタリスト、機関投資家まで多岐にわたります。
ESG 基準を考慮する投資ファンドの数も増えています。
約 2,000 のミューチュアル ファンド、上場投資信託（ETF）、不動産投資信託（REIT）、ヘッジ ファンド、ベンチャー キャピタル ファンド、プライベート エクイティ ファンド、コミュニティ投資機関が ESG 資産を保有しています。
女性は男性よりも社会的責任のある企業に投資する可能性が高くなります。
Money Crashers による 2020 年の調査によると、女性の 81% がタバコを生産するブランドへの投資を拒否すると回答しましたが、そのように感じている男性は半数未満でした。
RBC ウェルス マネジメントが実施した世論調査によると、「女性顧客は、投資先の企業がポリシーや意思決定に ESG 要素を組み込むことが重要であると答える可能性が男性顧客のほぼ 2 倍である。」
この調査では、従業員に生活可能な賃金を支払っている企業や、環境に責任を持って実践している企業への倫理的な投資が女性投資家にとって重要であることがわかりました。
モーニングスターは、ESGに傾斜したインデックスファンド26本のうち24本が、新型コロナウイルス感染症以降、従来のファンドよりもパフォーマンスが良かったことを発見した。おそらく、これらのファンドは、下位ランクのインデックスファンドよりも従業員の待遇を改善し、エネルギーをより慎重かつ効率的に使用するためのポリシーを導入していたためだろう。
しかし、どの企業やファンドが自分の価値観と一致するかをどのようにして知るのでしょうか?そして、それらを投資ポートフォリオに追加するにはどうすればよいでしょうか?
米国 SIF などの組織によって特定された社会的責任のある企業や基金のほとんどは、環境、社会、コーポレート ガバナンスのフィルターを使用して企業や基金をランク付けしています。
ESG 評価は、社会的責任投資を決定するためのより分析的なアプローチを提供します。
これらのフィルターは絶対的なものではなく、主に格付けを行う企業の価値観によって決まりますが、自分の信念や価値観に合致する企業やファンドを見つけるための良い出発点となります。
US SIF には、社会的責任投資のリストがあり、財務実績、さまざまな問題に対する審査と擁護、ファンドへの投資を開始するために必要な最低資産が記載されています。
ファンドには、例えば化石燃料への投資を避けている企業や、ギャンブルやタバコの使用を促進する企業には投資しない企業が含まれる場合があります。
Vanguard や Fidelity などの企業は、独自の社会的責任のあるファンドを提供しています。
バンガードのESG米国株式ファンドは、成人向け娯楽、原子力、既知の人権侵害、化石燃料など幅広いカテゴリーの企業を排除している。フィデリティは、ESG パフォーマンスの高い企業を対象とした米国サステナビリティ インデックスを保有しています。
Wealthsimple などのロボアドバイザーには、個人の好みに合わせてカスタマイズできる社会的責任のあるポートフォリオも用意されています。
これらは社会的責任投資や持続可能な投資の出発点として最適ですが、いくつかの制限があります。
まず第一に、ESG やその他の基準を使用してランク付けされた投資を選択すると、投資において何が重要かを他人に判断してもらうことになります。
一般に、3 つの ESG 分野に強い企業に投資したいと考えているのであれば、これで問題ないかもしれません。
US SIF は、個人投資家向けに、ESG 格付けファンドに焦点を当てた社会的責任投資の基礎に関する 30 分間の無料コースも提供しています。
ただし、投資で強調またはサポートしたい特定の価値観や目標がある場合は、何に投資するかについて自分で調査する必要があります。
価値観に基づいた支出とインパクト投資のアイデアをさらに探求したい場合は、パーソナル ファイナンス ブロガーの Tanja Hester が、投資し支出したお金を善のための力として使用する方法を探求した本 (および同名のポッドキャスト) である Wallet Activism をリリースしました。
彼女は、社会的責任を持って投資することに加えて、自分の支出と投資が自分の価値観と一致しているかどうかを確認するために実行できる実行可能な手順を示します。
女性は投資する必要がある。また、多くのオンライン金融アドバイザーやプラットフォームにより、社会的責任投資への投資と選択がこれまで以上に簡単になりました。
Empower は、最低投資額 100,000 ドルのオンライン投資を提供しています。
Vanguard Personal Advisor Services は、最低投資額 50,000 ドルのオンライン アドバイザーを提供します。
Betterment や Wealthsimple など、他の多くのロボアドバイザーでは、アドバイスにアクセスするために必要な最小値がはるかに低くなります。
M1 Finance プラットフォームでは、持続可能なビジネス コミュニティ パイを選択すると、持続可能なポリシーと実践に取り組む企業に投資することができます。
(M1 は、アジア系アメリカ人、太平洋諸島系住民、黒人、ラテン系、LGBTQ+、女性などの少数派グループの幹部が率いる上場企業に焦点を当てたコミュニティ パイも提供しています。)
投資資金がどこに使われるかが重要です。また、投資を通じてどの企業をサポートするかについては、思っている以上に選択肢があります。
また、困っている中小企業に資本融資を提供する Worthy Bonds への投資を検討することもできます。これにより、「ウォール街ではなくメインストリートを支援」できます。
投資ポートフォリオをより持続可能なものにするためにいくつかの小さなステップを踏むだけでも、自分の価値観と資金をより適切に一致させ、世界をより住みやすい場所にする可能性があります。
次へ:投資ポートフォリオを多様化する理由と方法
お金持ちの女性
エイミー ブラックロックとヴィッキー クックは、2018 年 3 月に Women Who Money を共同設立し、個人の財務、キャリア、起業家に関するトピックに関する有益な情報を提供して、自信を持ってお金を管理し、純資産を増やし、全体的な財務健全性を改善し、最終的には経済的自立を達成できるようにしました。