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基本的な定義から始めましょう：
上場投資信託は一種のインデックスファンドです。これは証券のコレクションです（証券は株式、債券、商品、または3つのハイブリッドである可能性があることに注意してください）。 とを購入できます 証券会社を通じてETFを販売します。多くの場合、分散投資アプローチを介して市場の特定のインデックスまたはセクターを反映しています。
それで、それは正確にはどういう意味ですか？
平均的な投資家の場合、ETFはさまざまな企業から証券を収集します。これは、ポートフォリオをより適切に分散する方法であり、1回の操作でそれを実行できます。 ETFの株式を購入して、一握りから数百の企業までどこにでも投資することができます。これらの企業は、業界を超えて、または特定のニッチに焦点を当てることができます。
これらのETFは指定されたインデックスに従う可能性がありますが、それはそれらが同じ値で取引される、あるいは同じリターンを獲得するという意味ではありません。投資家は、ETFが彼らに適しているかどうかを評価する際に、市場価格と費用を考慮に入れる必要があります。
高値は一部の個々の株ほど実質的ではないかもしれませんが、ETFが好きなのは、ボラティリティのリスクをあまり伴わずに顕著なリターンのチャンスを提供するからです。多くの人々は、ETFを個々の株の選択を補う方法として、あるいは引退のために貯蓄する方法としてさえ使用しています。また、投資家は特定の業界やインデックスをターゲットにする機会が得られます。これは、一度に1つの株式を実行するのは困難です。
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ETFはファンドプロバイダーの助けを借りて機能します。論理的には、このファンドプロバイダーはファンドの基礎となる資産を所有しています。
プロバイダーは、これらの資産を中心にファンドを設計します。 ETFの証券のコレクションは「バスケット」と呼ばれ、株式、債券、商品、または通貨を含めることができます。各ETFは、公開市場の株式やファンドと同じようにティッカーを取得します。これにより、他のポジションとの差別化が図られます。
最終的に、ファンドプロバイダーの目標は、関心のある投資家に株式を売却することです。これらの投資家はETFバスケットの株主になりますが、ファンドの基礎となる資産にはなりません。ただし、それでも会社の株式を所有することに匹敵します。
投資家はほとんどのETFから配当を受け取り、そのポジションに再投資することができます。 ETFを売買する人々は、特定の取引所で1日を通してそうすることができます。
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平均的なジョーとジェーンにとって、専門用語の投資に慣れるにはしばらく時間がかかります。 ETF、株式、投資信託などの用語をすべて続けて見ると、初心者の頭を悩ませることがあります。ただし、3つの間に顕著な違いがあります。要約は次のとおりです：
好むと好まざるとにかかわらず、すべての資金には手数料がかかります。これらのタイプの料金の1つは、経費率です。たとえば、0.32％の費用比率が表示される場合があります。これは、投資する10,000ドルごとにファンドが32ドルかかることを意味します。アクティブ運用のファンドは費用比率が高く、パッシブ運用のファンドは低くなります。ほとんどの場合、経費率は低い方が良いです。 ETFは通常、投資信託よりも費用比率が低くなります 。
個々の株を選ぶときは、単一の会社を扱っています。その会社が急落した場合、あなたはそれで落ち込んでいるので、これは危険かもしれません。 ミューチュアルファンドと同様に、ETFは株式の多様な代替手段です。
投資家は一日中株を取引します。ただし、投資信託は、市場が午後4時に終了した後にのみ取引されます。毎日。 ETFは一日中売買できるため、この点で投資信託というよりも株式のようになります。
投資信託はより多くの取引を受け取るので、投資家はより高いキャピタルゲインを被り、それはより高い税金の会費を引き起こします。そのことを念頭に置いて、 ETFは投資信託よりも税効率が高い傾向があります 、これはポートフォリオのバランスを取るもう1つの方法です。
アクティブに管理されているETFがありますが、パッシブに管理されているETFに遭遇する可能性が高くなります。これが、費用比率が低い理由である可能性があります。現在、ミューチュアルファンドよりも利用可能なETFは少ないです。
ETFには主に5つのカテゴリーがあります。ただし、一部の上場投資信託は、これらのカテゴリー間で混在し、一致する場合があります。基本的に、これらのタイプのETFは、保有する証券のタイプを示しています。
他のタイプには、通貨ETF（外貨に投資する）と逆ETF（株式のショートに焦点を当てる、パブリックがどのようにお金を稼ぐかを知っているならあなたが精通しているかもしれない習慣）が含まれます。
オンラインで最高のETFを宣伝するリソースはたくさんありますが、真実は少し注意が必要です。他の誰かにとって正しいことは、あなたのポートフォリオにとって賢明な動きではないかもしれませんし、その逆もあり得ます。
そのことを念頭に置いて、リスク許容度とポートフォリオのニーズに応じて、検討する必要のある一般的なETFをいくつか示します。
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ピンチでポートフォリオを多様化する準備ができている場合は、ETFが最適な方法かもしれません。彼らはあなたが引退のために貯金するか、中期的な目標のために資本を稼ぐのを助けることができます。何を求めている場合でも、必ず各ファンドに関連する手数料を評価し、投資対象に満足していることを確認し、一粒の塩でファンドをレビューしてください。