フィデリティ・インベストメンツが最近発表した非確率ベースの調査によると、X世代の退職が近づくにつれ、退職の見通しについて楽観的とは言えない人もいるという。
Fidelity Investments は、年次調査「退職計画の現状」調査の最新版で、44 歳から 59 歳までの X 世代の 45% が、「いつ、どのように」退職できるかについて「自信が持てない」と感じていると報告していることを発見しました。
一方、53% はそうすることができると自信を持っていました。
ある人が退職後の貯金箱にお金を入れます。 (ダウンロード / iStock)
「X 世代は現在、いわゆるサンドイッチ世代である可能性が最も高いです」とフィデリティ・インベストメンツの退職勧奨担当バイスプレジデント、リタ・アサフ氏は述べています。 とFOXビジネスに語った。 「彼らは子供たちと年老いた親の両方の世話をしながら、退職後の準備もしています。これにはかなりの費用がかかります。」
「彼らはまた、生活費が高騰している時期にあります。そのため、子供たちの世話をしている場合、彼らには大学生の子供がいる可能性が高い、あるいは大学を卒業したばかりの子供がいる可能性が高く、その費用ははるかに高くなっています」と彼女は続けた。 「彼らの日常の出費ははるかに高額です。また、高齢の親の場合、それに関連する医療費や長期介護費も同様にかかることを私たちは知っています。」
アサフ氏は、X 世代が最初の「401(K) 世代」になろうとしていることも、この数字を後押ししていると述べました。
「現在の退職者は主に退職後の貯蓄資金として年金を主に利用していますが、X 世代の皆さん、私たちの調査では 61% が 401(K) や IRA、個人貯蓄手段を退職後の資金として活用していることがわかったと思います。これも大きな違いです。」
と彼女は述べました。401(K) 残高が史上 2 番目に高い水準に達しました:忠実度
昨年の調査と比較して、X 世代が「いつ、どのように」退職するかについての自信は 16 パーセント ポイント低下しました。これは、アサフ氏が生活費の上昇と、この世代のメンバーが退職年齢に近づいていることに関連していると考えています。
彼女は、この調査は「生活費の上昇に伴い、『退職後の貯蓄は続くだろうか』という一般的な懸念があるという事実を浮き彫りにした」と述べた。
フィデリティ・インベストメンツによると、X 世代は調査対象となった 4 世代の中で「特に最もネガティブな退職見通しを持っている」とのことです。
この調査によると、Z世代とミレニアル世代は「自分の意志で」退職することに最も自信を持っており、それぞれ75％と71％だった。一方、団塊の世代の68％は自信があると回答した。
X世代にとっては、子どもたちのやりくり、親の高齢化、生活費の高騰などが影響している。アサフ氏はまた、退職が「近づくにつれて不安が高まる傾向にある」とも述べた。
アサフ氏によると、Z世代やミレニアル世代のような若い世代は、「まだ長い人生経験があるため、実際にはより自信を持っており」、「貯蓄や投資を増やして複利収益の恩恵を享受するための時間が増えている」という。
フィデリティ・インベストメンツによると、全体として、退職計画を立てている時期にある人のうち67％が、「いつでも好きなように」退職することについて前向きに感じているという。
この中西部州は退職に最適な場所の 1 つと考えられている、と新しい研究が発表:リストをご覧ください
この研究は、少なくとも 1 つの投資口座を持つ 2,000 人以上の「成人の金融意思決定者」を対象とした調査に基づいています。
この調査によると、回答者が最も困難としている問題として挙げられたのは、十分なお金、インフレ、高額な生活費の貯蓄、現時点での出費と退職後の貯蓄のバランスを取ること、退職に必要な資金の把握などでした。
自宅で請求書を計算する年配の男性の手の接写。 (ダウンロード / iStock)
一方、現在の退職者のうち、72%が黄金期は「計画通りに進んでいる」と調査は報告した。同様の割合 (70%) も、退職後の計画が十分に整っていると感じています。
研究により、150 万ドルの巣の卵が 50 州で社会保障がどのくらい続くかが判明
同調査によると、退職後の収入に関しては、退職者の77％が最大の収入源として社会保障を挙げた。その後ろには年金が 48%、個人貯蓄が 41% でした。
退職した夫婦が腕を組んでビーチを歩いている。 (アネット・リードル/写真アライアンス、ゲッティイメージズ経由/ゲッティイメージズ)
「計画は退職しても終わりではありません」とアサフ氏はFOXビジネスに語った。 「たとえ退職後であっても、計画を進化させ続けなければなりません。」
調査によると、退職者の10人中7人の貯蓄が生活費の高騰で打撃を受けているという。
トランスアメリカ退職研究センターは、2024 年 8 月の報告書で、中流階級の退職者の退職年齢の中央値が 62 歳であることを明らかにしました。
ノースウェスタン・ミューチュアルが昨年発表した調査結果によると、米国人は快適な老後を過ごすのに必要な金額は146万ドルだと考えている。