年末までに潜在的な機会を探ります。 以下に説明する改善により、ロスの転換、退職後の収入の最適化、移転などの戦略を通じて、連邦税と州税の費用を節約できる可能性を探ることができます。

税計算の透明性の向上

Planner Plus インスペクターを使用すると、収入、経費、貯蓄、税金など、計画のすべての側面を深く掘り下げることができます。これらのレポートは、Plusユーザーが最も頻繁に使用するページの一部であり、それぞれを改良する予定です。

検査官>税金 は最初にリリースされたものであり、これを使用すると、連邦税と州税がどのように見積もられているかについて、はるかに詳細に見ることができます。

新機能は次のとおりです。

• 源泉別の総課税所得。連邦税と州税の計算によって異なる場合があります
• 毎年、項目別または標準の控除モデリング—推定税額を最も削減する方
• 限界税率レポート。これにより、最高税率と最低税率が適用される可能性のある年を特定できます。

チェックアウト 今から目標年齢までの税金の見積もり方法。生涯の税負担を軽減する機会を見つけましょう。

所得税モデリングの機能強化

すべてのユーザーは、NewRetirement Plannerモデリングが多くをカバーしていることを知っていることですでに恩恵を受けています—現在の連邦税率と控除が実現しましたゲインモデリング、社会保障州所得税モデリング、および州所得税モデリングを含むPlusユーザー向けのその他多数。

このリリースで、私たちは今：

• キャピタルゲインに対する州の所得税のモデル化。ほとんどの場合、キャピタルゲインは経常利益として扱われますが、これらの州に住んでいる、または移住を計画しているプラ​​ンナーの最も一般的な例外も含まれています— AZ、AR、HI、MT、NM、ND、SC、VT、WI 。
• シミュレーション内で65歳から開始すると、IRSガイドラインに従って、あなたとあなたの配偶者の標準控除額が増加します（該当する場合）。この変更により、標準控除を選択する可能性が高い人々の推定税額が削減され、結果が改善されます。

今すぐログイン これらの変更が生涯税の見積もりにどのように影響するかを確認してください。

税法が変更され、考慮すべき多くの例外があります。可能な限り正確になるように、定期的に計算を強化するよう努めます。

2020年の連邦税、メディケア費用、および社会保障賃金制限の更新

プランナーは、連邦政府から入手可能な最新の数値を使用するように更新されました。

• 連邦税率 ：現在、2020年の税額控除と、共同申告のシングルファイラーと夫婦の控除を使用して税金を見積もっています。
• メディケアの見積もり ：65歳以降の医療費は、Medicare.govからの最新情報に基づいています。
• 社会保障の賃金制限 ：完全な定年前に社会保障を働き、徴収することを計画している人にとって、社会保障収入の減少につながる可能性のあるこれらの賃金制限を知る（そしてモデル化する）ことが重要です。

NB： NewRetirement Plannerは、インフレ率と医療インフレ率を適切に使用して、将来これらすべての数値を調整します。

また、州が税率の更新を公開するとすぐに、プランナーを更新します。

今すぐログイン これらの変更が生涯税、医療費、社会保障収入の見積もりにどのように影響するかを確認してください。