上場投資信託（ETF）は、投資家に提供する容易さと柔軟性のために、最近、投資家の間で大きな注目を集めています。投資信託のような証券のバスケットですが、証券取引所の証券会社を通じて売買することができます。

この投稿では、上場投資信託とは何か、そしてそれらに投資する方法について説明します。しかし、ETFについて説明する前に、ミューチュアルファンドはどこかに関連しているので、その基本をブラッシュアップしましょう。

投資信託

投資信託は、投資信託会社が投資家からの資金をプールし、その見返りにそれらにユニットを割り当てる金融商品です。集められた金額は、市場で取引される有価証券のポートフォリオに投資されます。投資信託スキームは、あなたがあなたの個人的な財政を効果的に計画するのを助ける低コストの投資オプションです。あなたはSIPを介して月額500ルピーという低額の投資信託への投資を開始することができます。投資信託を通じて、さまざまな資産クラス、業界、経済に貯蓄を投資することができます。

投資信託投資では、「アクティブ」投資家になるか、「パッシブ」投資スタイルを選択することができます。原資産がベンチマークを上回るように頻繁に解約される投資信託スキームは、アクティブファンドとして知られています。パッシブ運用のファンドとは、ベンチマークインデックスのポートフォリオを複製するファンドです。

ETFは、パッシブ運用ファンドの最高の代表者です。 ETFの基本について話し合いましょう。

上場投資信託

ETFまたは上場投資信託は、株式、商品、その他の証券のインデックスなど、特定のインデックスを追跡するさまざまな投資信託です。 ETFは特定の性質の資産のポートフォリオに投資します。たとえば、金ETF、債券ETF、通貨ETFに投資できます。

ETFは証券取引所で取引されているため、証券取引所に上場されている他の商品と同様に、市場時間中に売買できます。 ETFが通常取引される価格は、その純資産価値（NAV）に近いものです。 ETFに投資するには、独自の株取引口座とDemat口座が必要です。

あなたは2つの方法であなたのETF投資から収入を得ることができます。まず、配当の形で稼ぐことができます。 2つ目は、ETFユニットを株式のように取引し、キャピタルゲインの形で収入を生み出すことができるということです。

ETFがインデックスファンドと同じであるかどうかについて、この疑問を抱く人もいます。さて、その時の現実は何ですか？深く掘り下げましょう。

ETFとインデックスファンド

インデックスファンドは、ETFのようなさまざまなミューチュアルファンドでもあります。インデックスファンドのポートフォリオは、その構成要素が特定の株式市場指数の構成要素と類似するように構築されています。インデックスファンドは、特定のベンチマークインデックスのパフォーマンスを複製することを目的としています。

一方、ETFは、特定の市場指数に該当する、類似の証券で構成される投資信託の特殊な形式です。 ETFは、証券取引所の株式のように取引される投資信託の唯一のタイプです。その構成は、SensexやNiftyなどのインデックスと似ています。

したがって、ETFが株式市場で取引されているという事実を除けば、ETFとインデックスファンドはどちらも非常によく似ています。

これは、上記の2つの投資オプションの唯一の違いですか？答えは大したことではありません。 2つの主な違いをいくつか見てみましょう：

1. インデックスファンドに投資できるのは、1日の指定された時間のみです。ただし、ETFを1日中下取りできることを知っていただければ幸いです。
2. ETFの価格は、取引時間を通じて変動し続けます。一方、インデックスファンドの価格は取引日の終わりにのみ固定されます。
3. ETFの価格設定の基本は、市場でのETFの需要と供給です。一方、インデックスファンドの価格はそのNAVに依存します。
4. ETFに投資するには、仲介の形で費用を負担する必要があります。ただし、インデックスファンドに投資する場合、そのような取引手数料は適用されません。
5. ETFの費用比率は、インデックスファンドの費用比率よりも比較的低くなっています。
6. インド市場でETFに投資する場合、必要な最小投資額はRs.10,000です。一方、最低一時金Rs.5,000を支払うことで、インデックスファンドに投資することができます。さらに、SIP（システマティック投資プラン）ルートを選択した場合は、最低500ルピーのインデックスファンドに投資することを選択できます。 SIPを介したETFへの投資は適用されないことに注意してください。

なぜETFに投資する必要があるのですか？

頭に浮かぶ次の質問は、なぜETFに投資する必要があるのか​​ということです。 これに賛成するいくつかの理由を述べることができます。

ETFへの投資は確かに便利です。 ETFユニットの売買は、取引プラットフォームで利用可能な市場価格を確認することで実行できます。 ETFが上場されている取引所は、関係当局によって十分に規制されています。これにより、ETFの取引の透明性が高まりました。

さらに、費用比率は他の投資信託よりもはるかに低いため、ETFに投資することを選択できます。繰り返しになりますが、投資する株式がわからない場合は、小さなコーパスを使用する代わりに、セクター固有のETFに投資することができます。

（2019年5月2日まで更新|出典：Moneycontrol）

インドでETFに投資するにはどうすればよいですか？

ETFに投資するには、次の2つのことを確認する必要があります。

1. 株式ブローカー/サブブローカーとの株式取引口座を開設することが義務付けられています。
2. 購入するETFユニットを保持するために、自分の名前でDematアカウントを所有している必要があります。

さて、上記の2つを申請するには、KYC（Know Your Customer）の基準に準拠するために次の書類を提出する必要があります。

1. 身分証明書としてのパスポート、運転免許証、またはPANカードのコピー。
2. 住所の証明としてのパスポートまたは公共料金の請求書のコピー。
3. 過去6か月間の銀行口座明細書のコピー。

オンライン取引プラットフォームにアクセスした後は、ETF取引を実行できます。次の2つのモードのいずれかを介してETFに投資できます。

1. 提供されているオンライン取引端末を介して市場で注文することができます。 ETFの取引は、株式市場に上場されている株式に関する取引の実行と同じです。
2. 2番目のオプションは、電話でブローカーに電話して注文し、取引要件を知らせることです。

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まとめ

株式市場に直接参加する意思があるが、どの証券を選ぶべきかわからない場合は、ETFへの投資を開始できます。あなたが市場の既存の投資家であり、何か別のことを試みたい場合は、ポートフォリオにETFを含めることを検討できます。

インドでは、人々は依然として主にPPF、FD、NSCなどの従来の貯蓄スキームへの投資に関心を持っています。株式市場への投資は、インド人の間でかなりのレベルでまだ人気がありません。 私たちの国の所得者の10パーセントでさえ彼らの株取引口座を持っていません。したがって、私たちの経済におけるETFの参加者の数はまだかなり少ないと言っても間違いありません。

AMFIはここ数年、投資信託の概念を我が国に普及させるために懸命に取り組んできました。したがって、インドの投資信託業界が成長するにつれて、ますます多くの投資家がETFに傾倒することが予想されます。