ゼロ配当から月額$ 10,000の配当まで:どのくらい時間がかかりますか?
  • 簡単な答えは約10年です。
  • 以下で強調表示されているサンプル戦略
  • 市場での優位性は、個人の規律、感情的および経済的、そして一貫性にあります。
  • 10年を期間として使用する理由と、その方法を示すために取り組んでいるおおよその金額について説明します。
  • しかし、最初に、いくつかの一般的な質問を払拭しましょう。

私がこの作品を書いている理由から始めるために、私は最初にその起源を説明しなければなりません。

それは、早期引退マスタークラスのトレーナーであるクリストファー・ング・ワイ・チョンの配当記録を示したときに始まりました。

(配当ステートメント(未レバレッジ)– 2018年7月、$ 11,612.89)
(配当ステートメント(未レバレッジ)– 2018年6月、$ 7,223.88)

明らかに、これはいくつかの舌を振るわせました。

  • まず、彼のより更新された返品(2019)は何ですか?
  • 第二に、そのような月々の配当を生み出すために巨額の資本を必要としませんか?

最初のqnsへの答えはここに埋め込まれています。レバレッジなしの金額を示していることに注意してください。レバレッジをかけると、受け取った配当は2倍になります。

そして、2番目の質問への答えはしっかりしていてはっきりとしたYESです。

月に数万ドルを生み出すには数百万ドルかかります。または、レバレッジされた利回りの上記の場合、約677,000ドルかかります。

それはあなたの心の次の質問に私をもたらします。

あなたはおかしいですか?あなたは私がそんなにたくさんのお金を持っていると思いますか?

まず、ここで待ってください。

私はあなたがすぐにこれを行うことができるだろうと言ったことはありません。私たちは常に、 8〜10年の配当投資を「タハン」できる必要があることを人々に伝えることに一貫して取り組んできました。

つまり、ポートフォリオから流れ出る配当に触れることなく、約10年続くことができる必要があります。複合スノーボールをキックスタートできるように、すべてのドルをポートフォリオに戻す必要があります。

何?あなたはただランダムに座って、株式市場に秘密のカンフーソースを適用したために突然あなたのアカウントに毎月1万ドルが注がれると思いましたか?

私はシンガポール人がもっとよく知っていることを期待します-私たちはそのたわごとにはあまりにも賢いです。

しかし、それはすべて悪いニュースですか?

いいえ、そうではありません。

10年はそれほど長くはありません。

いいえ、まばたきをして私を狂わせているのは知っています。 しかし、10年前のことを思い出してください。

あなたはどこにいた?

10年前と比べて今の方がいいですか?

私にとって、10年前の私の状況は、私が非常にはっきりと覚えているものです。私は、浮かんでいるために必死になって2つの仕事をしている壊れたお尻の学生でした。

でも、自分の過去をはっきりと覚えているだけでなく、過去10年はあっという間に過ぎてしまったような気がします。

速く感じました。

本当に、おかしくなり、穏やかにパニックになり、速く誘発します。

ご存知のように、私たちの非常に人間的な心は、遠くまで考えることができるようには作られていません。

私たちの中には、そのように物事を想像する人はほとんどいません。しかし、振り返ってみると、はるかにはっきりと見えます。

私たちは、私たちがどこにいるのか、何をしたのか、どのようにここに行くのかを後知恵ではるかに明確に見ることができます。

後知恵が20/20である理由があります。

したがって、この時点での問題は、何をしたいのかということです。 今から10年後の自分を変えるために。

   10年前に賭けても構わないと思っています。皆さんは、できるようにするためにほとんど何でもやったでしょう。    $ 60,000(レバレッジなし)-毎年$ 120,000(レバレッジ)のお金が銀行口座に入金されます 

私が時間を遡って、この目標を達成するために次の10年間に取らなければならなかった、年間6万ドルから12万ドルに達するという戦略を提案した場合、10人に8〜9人が賭けることができます。それを取った。

では、なぜ彼らは今それを取らないのですか?人間の精神を非難します。前向きな考え方の欠如を非難します。あなたが責めたいものは何でも責めなさい。

私が知っているのは、10年後、振り返りたくなくて、何か違うことをしたいと思っているということだけです。今から10年後、何か違うことができたことを後悔したくありません。

では、戦略は何ですか?

これは、アーリーリタイアメントマスタークラスのためにさらに洗練された、生の形のサンプル戦略の1つにすぎません。

  1. 時価総額5,000万ドル以上 。これは、十分な株式が市場に出ており、購入の準備ができていることを確認するためです。世界のすべての分析はあなたがあなたのお金を投資することができないことからあなたを救うことはありません。
  2. 株価は、売上高に対する価格の比率の下位50%に分類される必要があります。 このメトリックは、会社の売上に対する価格を測定します。基本的に、支払う金額が少ないほど良いです。そのため、売上高に対する価格の半分の安い比率にのみ投資しています。
  3. 株式は、価格対フリーキャッシュフロー比率の下位50%に該当する必要があります。 このメトリックは、フリーキャッシュフローに対する価格を測定します。フリーキャッシュフローは、企業が資本的支出を支払った後に持っている予備の現金であるため、企業の真の収益と見なすことができます。
  4. 株式は配当利回り支払会社の上位50%に分類される必要があります。 利回りを追跡しているため、この基準により、実際に配当利回りを支払う企業の上位50%に該当する企業をターゲットにすることができます。システムはすべての株をランク付けすることによってこれを行い、次に上半分を購入します。
  5. 株式は、直近の財務報告時点での配当利回りを超えるフリーキャッシュフロー利回りを持っている必要があります。 持続不可能な配当利回りは望んでいません。理想的には、これを5〜10年の時間枠にスムーズにすることができます。しかし、私はまだブルームバーグでこれを行う正しい方法を考えているので、しばらくお待ちください。現時点では、直近の会計年度において、経営陣は、翌年に同じ配当を提供する可能性が高くなるだけで株主を満足させるために必要以上の資金を提供することに不合理ではなかったことを確認します。この記事では、フリーキャッシュフローの利回りが配当投資をどのように破壊するかについて詳しく書いています。フリーキャッシュフローと配当利回りの背後にある重要性と力を理解できるように、利回り株に興味がある場合はそれを読んでください。
  6. ポートフォリオは、6月に年に1回リバランスされます。 リバランスプロセス シンプルです。毎年、同時に、ブルームバーグを使用して、基準に合格した株式のリストを提供しています。基準を満たさなくなった株式は売却されます。基準に合格した株を購入します。結局のところ、私たちは各株で平等なポジションを持ちたいと思っています。つまり、$ 100,000と10株を購入する場合、最終結果は各株で$ 10,000でなければなりません。
使用 3年、5年、10年、20年の時間枠で、市場をアウトパフォームすることが示されているバックテスト済みの戦略。
  • 定期的に投資することで彼らに固執します。
  • 投資の最初の10年間は​​配当金を食べないでください。
  • これらはすべて数字ですか?

    番号。現在、実際の結果が出ています。

    15.73%はレバレッジなしであることに注意してください 。リスクをより小さな値に絞ることができ、ベータが低いため、ポートフォリオを2倍のサイズに活用して、より高いリターンを得ることができます。

    ​​ つまり、レバレッジを適用すると、2019年の実際の収益は27.96%になります。STIの9.4%をはるかに上回っています。 2019年。

    これを額面通りに受け止めれば、10年後には

    9%の利回りで、 $ 1,294,495.61 、年間配当金は$ 116,504.60、月額は約$ 9,708になります。

    1万ドルではありませんが、近いです。もう1年追加すれば、おそらくそこにいます。

    しかし、次の10年間、より保守的な値、たとえば年率20%に調整し、開始資本を2万ドルとし、給与を受け取ったときに毎月2千ドルを追加で注入するとどうなるでしょうか。

    812ドル、456.74ドル、9%の利回り( 現在のレバレッジポートフォリオの利回り )、それは年間73,121ドルです。または月に約$ 6k。

    常に年間20%のパフォーマンスを発揮できますか?

    そうは思いません。しかし、私は過去1年間で27.96%から削減しました。

    最悪のシナリオを想定し、レバレッジ後でも15%しか実行しない場合はどうなりますか?

    Ok。それは $ 606,947.53です。

    9%の利回り=$ 54,625.27、つまり月額約$ 4,552。

    ほとんどの人が仕事を辞めるには十分すぎるほどです。

    ここでわかりやすく説明します。戦略が存在します。

    それらは平均的な個人投資家がうまくやるために存在します。

    • では、なぜほとんどの人が失敗したのですか?
    • アクティブなファンドマネージャーが市場をアンダーパフォームしたのはなぜですか?
    • なぜほとんどの人が市場への投資から良い結果を生み出すことができなかったのですか?

    ほとんどの投資家が失敗する2つの最大の理由は、次のとおりです。

    1. 彼らは傲慢です 。彼らは、何も知らないとき、ほとんどの人よりもよく知っていると思います。そのため、彼らは厳密なモデルと体系的なプロセスに従うのではなく、「株のピッキング」を行おうとします。その過程で、彼らは大幅にアンダーパフォームします。
    2. 彼らは規律が悪い。 ほとんどの人は週に一度ジムに行くことさえできません。はるかに少ない一年。彼らが10年間そうすることを期待することは、途方もない仕事です。ほとんどの人はここでも失敗します。なぜなら彼らは単に習慣として配当投資を磨くことができないからです。または、配当金の消費を開始し、受け取った金額の再投資を停止します。彼らは本当に到達するすべての手前で止まります

    言い換えれば、人々は彼らの非常に人間的な傾向が彼らを失敗させるのを許すので失敗します。

    規律がないため、人々は失敗します。研究なしでトピックや領域に近づいているため、人々は失敗します。彼らは宿題をしません。

    ​​この振る舞い–私は率直になります– 私からのがらくたを混乱させました。

    これを読んでいるほとんどの人は:

    • 調査せずにスマートフォンを購入しないでください
    • 計画を立てずに旅行に行くために$ 10,000を節約しないでください
    • キャッシュフロー、将来の開発、近くの設備、税金などの懸念事項を徹底的に決定せずに家を購入しないでください。
    • 道路を横断する前に必ず両方向を見てください。
    • 予算が不十分なプロジェクトには絶対にアプローチしないでください
    • 日常的に積極的に使用していないサブスクリプションを取得しないでください
    • 完成していない本は絶対に購入しないでください

    しばらくの間…理解できませんでした。

    私はただ…できませんでした。

    しかし、それから私は人々の期待を抱くのをやめ、私が実際に見ているものをつなぎ合わせることにしました。

    ​​上記は私が真実だと思ったことです。

    実際、ほとんどの人が実際にそうしていることがわかりました

    • 携帯電話の全機能を調べずに購入し、購入後は絶対に全機能を使用しないでください
    • $ 10,000を節約し、日本に飛んで、気まぐれで好きな場所に行くと、はるかに効率が悪く、楽しい旅行時間になります
    • 今後10〜15年間、家の代金を支払うことができるかどうかを確認せずに家を購入します。
    • 携帯電話を見て、目の前にいる人々の群れと交差するのではなく、通りを両方向に見てください。
    • 十分な予算なしでプロジェクトに取り組むだろう(小さなロボットの構築、ソフトウェアのコーディング、机の彫刻、名前を付ければ、聞いたことがある)
    • 積極的かつ日常的に使用していないサブスクリプションを持っている
    • 本を購入し、未完成のままにします

    つまり、市場で優位に立つことは、賢いことではありません。

    ​​ほとんどの人は一貫性がなく、規律が悪く、長期にわたって行動に適応できないため、市場にはエッジが存在します。これは、大多数の人々が人生で投資の偉大さを決して達成しない理由を説明しています。そして、彼らが十分に賢くなかったり、十分に速くなかったり、利点がなかったり、何かが欠けていたりしたからではなく、人生の中でほとんどの人が一人で、自分の行動を正の偏りに調整することは決してできないからです。

    要するに、賢明で、感情的ではない、

    私たちの早期引退マスタークラスはそれを調整することを目的としています。戦略を提供します。詳細。ノウハウ。はい。私たちはそのすべてを持っています。

    しかし、知識の1回限りのストップギャップ測定は、人々が長期にわたって行動を調整するのに役立ちません。

    自分の富を気にする同じような心を持つ個人の部族は、あなたの行動を調整するのに役立ちます。あなたが彼らの富を毎日気にする人々のグループにいるなら、あなたもそうするでしょう。

    それが私たちのコースの真の価値です。

    この記事で、早期退職のための新しい配当投資戦略を開発する方法をご覧ください。


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