億万長者の90パーセントは不動産を通じて富を築いています、少なくともそれは億万長者のアンドリュー・カーネギーがかつて有名に言ったことです。そしてそれが、住宅を持つことがアメリカン ドリームの重要な要素である理由の 1 つです。残念ながら、サプライチェーンの混乱、歴史的な低金利、在庫不足により、過去数年間で不動産価格が急激に上昇し、多くの住宅購入希望者が傍観者となっています。
良いニュースは？不動産投資に多額の頭金や低い負債対収益率は必要ありません。芝生を刈ったり、トイレの水漏れを修理したりする必要さえありません。
必要なのは数百ドルだけです。
不動産クラウドファンディング プラットフォームのおかげで不動産ポートフォリオの確立がかつてないほど簡単になりました。この記事を読んで、 最適な不動産クラウドファンディングのオプションについて学びましょう。
商業用不動産クラウドファンディング
最低投資額:5,000 ドル。手数料はサービスによって異なりますが、通常は 1% です。
食料品店に重点を置いた CRE プラットフォーム
最低投資額:50,000 ドル。料金はサービスによって異なります。
認定投資家 個人または配偶者と合わせて、富裕層または高収入の人々です。収入や純資産が大幅に高い場合でも ただし、これらの個人はクラウドファンディングによる家主の裁判を回避したいと考えるかもしれません。
あなたが認定投資家であれば、以下があなたに最適な不動産クラウドファンディング プラットフォームです。
一部の不動産クラウドファンディング プラットフォームでは、不動産ポートフォリオへの投資のみが可能です。ただし、EquityMultiple などの一部のプラットフォームでは 、個々の不動産、この場合は商業用不動産 (CRE) に投資することもできます。
EquityMultiple の初期投資は最低 5,000 ドルで、参加できる投資家の種類には認定投資家という制限があります。ただし、 それらの投資家は個々の商業用不動産にアクセスできるのです。 取引、ファンド、さらには多様な短期債券まで。
エクイティマルチプルについて詳しく知りたい方向け の場合は、アカウントにサインアップし、認定プロセスを受けることを検討してください。
認定投資家向けの最高の CRE 投資プラットフォーム
株式マルチプル |認定投資家のための CRE 投資
4.2
最低投資額:5,000 ドル。
長所:
短所:
関連:資産を築くための税制優遇投資と口座 9 選
認定投資家であれば、2 者以上の当事者間の私募不動産投資である「私募」のみに投資するための選択肢がいくつかあります。言い換えれば、個別の不動産に投資することになりますが、これらのプラットフォームでは通常、投資家が複数の個別の不動産に同時に投資できるため、ある程度の分散が可能になります。
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ファースト ナショナル リアルティ パートナーズ (FNRP) は、米国で最も急速に成長している垂直統合型 CRE 投資会社の 1 つです。また、食料品を中心とした商業用不動産という、非常に特殊なニッチ市場にも焦点を当てています。 .
FNRP チームは、クローガー、ウォルマート、ホールフーズなどの一流のナショナルブランドテナントとの関係を活用して、投資家に市場内外の機関品質の CRE 取引へのアクセスを提供しています。このリストにある他の多くのサイトが株式クラウドファンディング プラットフォームであるのとは異なり、FNRP は認定投資家のみがアクセスできる私募を提供しています。
彼らは何千人もの投資家の純資産の増加を支援してきました。 安定したキャッシュ フローを生み出す取引を通じて、市場の変動に対抗してポートフォリオを多様化します。
また、FNRP は、取得から売却までの投資ライフサイクル全体を 100% 社内で進めます。大規模な専門家チームが何千もの取引をフィルタリングして、同業他社を上回るパフォーマンスを発揮すると思われる少数の取引を選択します。
従来の不動産投資信託（REIT）やファンドとは異なり、投資ニーズに最も適した取引を選択できるため、FNRP のさまざまなサービスを利用して独自のポートフォリオを構築できます。
ただし、この相対的な独占性には、50,000 ドルという高額な最低投資が伴います。 登録して詳細をご覧ください 機会について検討し、それが投資目標にとって意味があるかどうかを判断してください。
最高のリスク調整済み CRE リターン
ファースト・ナショナル・リアルティ・パートナーズ |食料品を中心とした CRE
4.4
最低投資額:50,000 ドル。料金はオファリングによって異なります。
長所:
短所:
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低純資産投資家に最適な銘柄
最小投資額:10 ドル。年会費 1.00% (サービスおよび管理)
手数料無料のフィックス・アンド・フリップ投資
最小投資額:10 ドル。手数料はかかりません。
非認定投資家向けの CRE
最低投資額:5,000 ドル。料金はサービスによって異なります。
あなたが非認定投資家であっても、心配する必要はありません。不動産投資を始めようとしている一般の投資家にとっては、素晴らしい選択肢がたくさんあります。以下は、非認定投資家にとって最適な不動産クラウドファンディング投資の機会です。
資金調達募金 は、投資家が複数のファンドにアクセスできるようにすることで多様化を実現します。各ファンドは多数の資産を保有し、さまざまなレベルのリスクと収入を提供するように設計されています。
この人気のある不動産投資プラットフォームには、次のような多数のオプションが用意されています。
Fundrise に投資するために認定投資家である必要はありませんが、Fundrise のファンドのいくつかは認定されていない投資家には立ち入りが禁止されています。
ファンドライズについて詳しくはこちら 、さまざまな段階を含めて、どのレベルの投資が自分にとって最適かを判断します。
最高の不動産投資プラットフォーム
募金活動 |わずか 10 ドルで不動産投資を始めましょう
4.3
最小投資額:10 ドル。料金:Fundrise:年間顧問料 0.15%。 Fundrise Pro:月額 10 ドル。月払い、または年額 99 ドル。毎年支払われます。*
長所:
短所:
※別途資金管理手数料がかかります。ほとんどのファンドでは年間 0.85% の管理手数料がかかります。 Fundrise Innovation Fund には年間 1.85% の管理手数料がかかります。あなたがサインアップすると、Fundrise のこの承認に対して手数料が発生し、追加費用は発生しません。
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不動産王 は、主に CRE および住宅用不動産の機会を提供するオンライン不動産クラウドファンディング マーケットプレイスです。同社は、機関品質の不動産投資を求める個人に対応しています。
同社は、認定投資家と非認定投資家が同様に参加できる 2 つの私募 REIT を提供しています。認定投資家であれば、RealtyMogul の私募に参加することもできます。
RealtyMogul を通じて私募の機会に参加する場合 、個別の不動産または不動産のグループへの分割所有権を通じて投資することを選択できます。
REIT を通じた投資を希望する投資家には、RealtyMogul で 2 つの選択肢があります。
RealtyMogul は、Income REIT に対して 1% の年間管理手数料を、Apartment Growth REIT に対して 1.25% の年間管理手数料を請求します。他の料金が適用される場合があります。
RealtyMogul について詳しく見る サイトにアクセスしてください。
不動産王 |不動産クラウドファンディングと投資
最低投資額:$5,000
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地上階 短期、高利回りの不動産債券投資を一般の人々に提供しています。
このサービスは、「フィックス・アンド・フリップ」（別名「フィクサーアッパー」）に取り組む起業家に短期融資（3～18か月）を提供します。その後、メンバーの投資家がその負債に投資できるようになります。
したがって、フィクサーアッパーの経済的可能性に興味があるものの、あまり器用ではないし、実際の不動産の売買についてあまり詳しくない場合は、グラウンドフロアを検討してください。 引き続き参加できる方法です。
このサービスは、他の方法では一般の人々がアクセスできない資産クラスを作成することを目的としています。平均リターンは10%です。 ただし、投資家がプラットフォームの利用を開始するには 1,000 ドルが必要です。
地上階 |フィックスアンドフリップに投資する
* 対象となる移行が完了してから 30 日後にクレジットを受け取ります。
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ダイバーシーファンド このプラットフォームは、アパート ビルなどの集合住宅ユニットへの投資を検討している個人に対応しています。
このサービスは、購入後の追加投資によって価値が高まると思われる物件を対象としています。彼らは中期（約 5 年）の期間で不動産を改修し、他の投資家に譲渡します。
DiversyFund は、投資家とプロジェクトを結び付けるブローカーとして機能するのではなく、プラットフォームを使用する個人投資家により多くの価値を提供すると考える別のモデルに従っています。つまり、社内でデューデリジェンスを実施し、集合住宅のポートフォリオを購入、開発、管理します。
そうすることで、不動産に再投資するためのキャッシュ フローを集め、その一部を個人投資家に還元し、売却時 (多くの場合、取得後 5 年後) に利益を分配します。
このモデルは、投資家に投資中に現金利益をもたらし、売却後にはキャピタルゲインをもたらします。
DiversyFund は、毎月のキャッシュ フローを生み出す 100 ～ 200 戸を含む集合住宅をターゲットとして、集合住宅不動産市場における専門知識を開発してきました。
DiversyFund のポートフォリオのいずれかへの投資を開始できます。 わずか $500 で。
ダイバーシーファンド |マルチファミリー REIT
長所:
短所:
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クラウドファンディング 比較的少額の個人投資や多数の人々からの寄付から資金を集める方法です。不動産の場合:非認定投資家 (個人) または認定投資家。
不動産クラウドファンディング プラットフォーム 投資家が他の投資家と資金をプールして、不動産や不動産の株式（普通株式または優先株式）を購入したり、グループとして不動産を担保にお金を貸したりできるようにします。
不動産所有者は、プラットフォームの投資家ベースが提供する資本と負債資本を活用して、開発費、改修費、継続的な運営および保守費などの資金を調達できます。
この投資スタイルへのアクセスは比較的新しいものです。 Jumpstart Our Business Startups Act の可決後 2012 年の JOBS 法により、中小企業の新興企業、企業、投資プラットフォームは、クラウドファンディング プラットフォームを通じて資金を調達する新しい方法を獲得しました。
具体的には、JOBS 法により、個人投資家がスタートアップ企業だけでなく、不動産クラウドファンディング取引やクラウドファンディング プラットフォームを通じて不動産にも投資しやすくなりました。
証券取引委員会 (SEC) は、公開市場で一般向けに発行される証券と同様に、クラウドファンディングによる投資を規制していません。これらの資産は通常、あまり規制も精査もされていません。
そのため、クラウドファンディングによる投資にはより多くのリスクが伴う可能性があり、それを投資決定の際に考慮する必要があります。
不動産クラウドファンディング プラットフォームには 2 つの種類があります。
不動産の株式に投資すると、特定の不動産または不動産のポートフォリオの株主になります。あなたの賭け金は、不動産の株式または優先株式に投資した金額に比例します。
株式クラウドファンディング プラットフォームを利用する 、物件から発生する賃貸収入から運営費やサービス料を差し引いた利益を実現します。不動産の処分時に、売却して利益を得た場合には、評価額の一部を受け取ることもできます。
加速償却を請求して不動産の持分から得られる家賃収入を減らすことで、節税効果を実現できます。 .
株式型クラウドファンディングプラットフォームとは異なる負債型クラウドファンディングです。 プラットフォームを使用すると、不動産所有者または取引スポンサーへの貸し手として機能できます。
ローンは基礎となる不動産または不動産ポートフォリオによって担保されており、ローンの金利と取引への投資額によって決まる固定収益率が得られます。
これらの投資は、資本スタック (不動産の購入と運営に使用されるさまざまな形態の資本) における高い地位と、その不動産でローンを確保できるため、保有期間が短く、安定した収入があり、リスクが低い傾向があります。
クラウドファンディング プラットフォームと公開市場を通じた投資の大きな違いの 1 つは、さまざまな種類のリスクが伴うことです。クラウドファンディングへの投資に関心のある認定投資家だけでなく、非認定投資家も直面する主なリスクには次のようなものがあります。
非公開取引への投資は投機的なものになる可能性があり、重大なリスクを伴います。単一資産の事業体やポートフォリオ投資でさえ、最善の意図にもかかわらず失敗する可能性があります。
成熟した安定した市場の不動産に投資する場合でも、市場状況の変化による不確実性に直面することがあります。
クラウドファンディング プラットフォームで行われる投資には、投資の性質と取引条件に応じて、通常 6 か月から 5 年間の長期のコミットメントが必要となることがよくあります。
資金がクラウドファンディングへの投資に長期間閉じ込められる可能性があるため、投資した資金が短期的な支出に必要でないことを確認してください。
さまざまな要因により、投資が不適切に評価される可能性があります。さらに、あなたの投資は不動産投資全体のほんの一部にすぎない可能性があります。
投資の性質によっては、破産や経済的困難に直面した場合、基礎となる不動産や資産に対する法的請求ができない場合があります。この分野のサービス プロバイダーに問い合わせる前に、十分な注意を払ってください。
公開企業は、すべての財務情報、経営情報、市場情報を将来の投資家に開示する必要があります。
クラウドファンディング会社もこの情報を開示する場合がありますが、関連するすべての投資情報を潜在的な投資家に開示する重大な義務はありません。
プロの初期段階の投資家（エンジェル投資家やベンチャーキャピタリストなど）が提供する資金提供やガイダンスとは異なり、これらのプラットフォームは単に投資家と投資機会を結び付ける手段として機能します。
投資家はこれらのクラウドファンディング プラットフォームからお金を稼ぐことができますが、得られるお金とその頻度は投資の種類によって異なります。
一部の投資オプションは副収入に焦点を当て、定期的に配当を支払いますが、他の投資オプションはポートフォリオ内の不動産の成長と値上がりに焦点を当て、支払いまでのスケジュールが長くなります。
潜在的な投資家は、資金を投入する前に常に自分自身でデューデリジェンスを行い、何に投資しているのかを確実に理解する必要があります。
たとえば、一部のプラットフォームではリスクの観点から投資機会を格付けしていますが、これらの格付けを投資アドバイスとして受け取るべきではありません。
投資を多様化し、投資ポートフォリオ全体を 1 つの資産クラスに分類しないことも重要です。
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