この記事では、インデックスファンドを選択するための一連の簡単な手順を、必要な人のために概説します。インデックスファンドとETFに関するよくある質問についても説明します。

まず、タイトルの括弧に取り組みましょう。実際にインデックスファンドを必要としない投資家はいますか？おそらくそうです–以前は私を襲わなかった何か。 EPFまたはNPSの月額控除Rsを持っている若い投資家を考えてみましょう。月に7000（EPSは無視）。それはRsです。年間84,000、セクション80Cに向けて（課税所得を減らすため）。

この人が別のRsを投資できるとしましょう。年間7000。 オプション1： Rsを投資します。 VPF（またはPPF）で5,500で、Rsの80C制限を完了します。 1.5LでRsのSIPを開始します。インデックスファンドで1500。

これは「シンプルに保つ」などのように聞こえます。ただし、Rs。 12,500は債券とルピーになります。エクイティに1500。これを数年間維持すれば、ポートフォリオの株式配分はほとんどありません。

NPSを持っている人は、それを補うために「私はNPSのエクイティ配分を増やすだけだ」と主張するかもしれません。理論的にはそうですが、実際には、アクティブな管理と効果のないパフォーマンスに支払う費用は少なくなります。NPSポートフォリオで公平性（スキームE）を回避する必要があるのはなぜですか。

もちろん、真のパッシブ投資ファンは、節税などの些細なことを心配せず、フルRを投資します。インデックスファンドで7000。これを行う場合は、以下にコメントしてください。

オプション2： PPFでRs7000、ELSSファンドでRs 5,500（悲しいことに常に積極的に管理されます）80CとRsの世話をします。インデックスファンドの1500SIP。これにより、開始時の資産構成がはるかに良くなり、ベングラハムに近い50％のエクイティ50％の負債がありますが、リバランスは難しいでしょう。

追加のRsしか投資できない人はどうですか。月に5000？どこに行けばいいの？インデックスファンドに向けて、または80CのELSSファンドに向けて？これが「本当にインデックスファンドが必要なのか」という意味です。

少なくとも特定の投資家にとっては、収入が増えるまで（そして、デフォルトのEPF拠出額が80Cの制限よりも高くなるまで）、インデックスファンドに関して上記のような質問をすることが重要です。

インデックスファンドとELSSファンドの両方を追加するのはどうですか？まあ、それは完全に不要であり、あなたはより多くの市場を購入するでしょう。

インデックスファンドを選択する前に考慮すべき質問

1. すでにアクティブなファンドを所有していますか？ では、なぜインデックスオプションを探しているのですか？念のため？それはポートフォリオの乱雑さを増すだけです。パッシブ投資に徐々に移行する予定がない限り、インデックスファンドを購入しないでください。
2. 財務目標と資産配分はありますか？ これがなければ、シンプルで低コストの投資を維持でき、それはすべて重要ではありません。
3. パッシブ（エクイティ）ファンドはいくつ必要ですか？ ほとんどの人にとって、 1つだけで十分です 。いずれにせよ、2つを超えることはありません。
4. どのようなパッシブファンドを選ぶべきですか？インデックスファンドまたはETF？常にインデックスファンドを選択し、ETFは絶対に選択しない：（A）日本インドETFニフティBeESとUTIニフティインデックスファンドのどちらが良いかを参照してください。 （B）ETFとインデックスファンド：より低い費用がより高いリターンに等しいと仮定するのをやめましょう！ （C）インデックスファンドの選択：最低の費用は最低の追跡エラーを意味しません！
5. どのインデックスファンドを選ぶべきですか？センセックスまたはニフティ？それはどうでもいい事です！証拠が必要な場合は、以下のビデオをチェックしてください。
6. いくつのインデックスファンドが必要ですか？たった1つ–ほとんどの投資家にとってSensexまたはNiftyはそうでしょう。
7. しかし、他の株を逃していると感じています。Nifty100ファンド、またはNiftyとNifty Next 50の組み合わせに投資することはできませんか？
   • NIfty Next 50の10％または20％で問題がない場合は、NIfty100で十分です。参照：Axis Nifty 100インデックスファンド印象的なAUMですが、高額ですか？
   • Nifty Next 50への露出を増やしたい場合は、リバランス（体系的または戦術的）を考慮する必要があります。参照：NiftyとNifty Next 50のファンドを組み合わせて、大規模なミッドキャップインデックスポートフォリオも作成します
   • Nifty + Nifty Next 50：良いミックスとは何ですか？
8. ミッドキャップインデックスファンドはどうですか？近づかないでください。影響コストと低いAUMは、インデックスからの顕著な逸脱につながります。参照：Motilal Oswal Nifty Midcap 150インデックスファンド：投資する必要がありますか？
9. 小型株インデックスファンドはどうですか？同上。また、参照：Motilal Oswal Nifty Smallcap 250 Index Fund：これは違いを生むでしょうか？

Sensex vs Nifty

インデックスファンドの選び方

競技場は十分に快適に絞り込まれています–

• ETFなし;
• 1つのNIfty100ファンドまたは
• 1つのSensex / Niftyまたは
• 1つのSensex / Niftyと1つのNiftynext 50インデックスファンド（富裕層のポートフォリオでは、AMC間で同じインデックスを分割する必要がある場合があります）

1. トラッキングエラーを見ないようにする 。これらは簡単に入手することはできず、期間によって異なり、必ずしもインデックスに近い収益を意味するわけではなく、費用の比率とは関係ありません。費用が最も低いからといって、追跡エラーが最も少ないとは限りません。
2. 経費率にこだわるな ：通常の経費率よりも低いファンドは、AUMを投資して増やすための単なる誘いです。妥当なAUMを持つファンドの中で最も人気のある費用比率を選択してください。
   • たとえば、AUMがそれぞれ41クローレと21クローレしかないTata NiftyIndexファンドとTataSensexファンドの費用比率はわずか0.05％です
   • 0.1％は、AUMが25〜30倍多い他のSensexおよびNiftyファンドの費用比率です。
   • 0.05％のExp比率は投資への誘いにすぎず、持続する可能性は低いため、Tataファンドは避けてください。 AUMが低いということは、インデックスファンドが実際にインデックスを上回る可能性があることを意味します。参照：これらの5つのインデックスファンドはインデックスを上回っています。なぜそれらを避けるべきなのか！
3. 勇気を持って、上記のリストから0.1％の経験値比率で1つだけ選択してください： HDFC、ICIC、UTIからのNifty / Sensexファンド。
4. より多くの分析を行いたい場合は、これらのファンドの過去1年、3年、5年のリターンをそれぞれのインデックス（TRIデータ）と比較し、インデックスとのリターンの差を常に小さく保つことができるファンドを選択してください。このための月次データシートを公開します（詳細は本日後半）
5. インデックスファンドの星評価を見ると、パッシブ投資、ほとんどすべてのMF投資を避ける必要があります
6. 次のようなニュースに左右された場合：時価総額の暴落後、アクティブな大型株ファンドの80％がNiftyおよびNifty 100を上回っていますが、インデックスファンドは適していません。

それについてです。これ以上のものは時間の無駄になります。最高のインデックスファンドを追いかけることは、5つ星のアクティブファンドを追いかけることと同じくらい有害であることを忘れないでください。