DSPスモールキャップファンドとSBIスモールキャップファンドは、それぞれ2020年4月1日と3月30日をもって一括購入の停止を取り消しました。投資を検討している場合に知っておくべきことは次のとおりです。

これはSBIMFからの回覧であり、これはDSPMFからの回覧です。読者は、2019年8月に、リスクと報酬の両方の点でミッドキャップとスモールキャップのベンチマークを一貫して上回っている6つのスモールキャップミューチュアルファンドをリストしたことを思い出すかもしれません。 SBIとDSPのミューチュアルファンドの両方がそのリストの一部でした。

両方のファンドも別々にレビューしました。 SBIスモールキャップレビューでは、SBIスモールおよびミッドキャップファンドが2018年5月15日からスモールキャップファンドに転換されたことを指摘しました。以前は、スモールキャップを時価総額の下位100/500と定義し、50の間で投資できました。 -小型株で70％。

また、750クローレの容量制約条項がありました。その結果、このスキームは2015年10月にサブスクリプションを終了し、2018年5月以降のみSIPルートを介して再開されました。このスキームは、時価総額で下位250株として定義されるスモールキャップに65〜100％投資できるようになりました。ファンドのベンチマークは、S＆PBSEスモールキャップインデックスのままです。ファンドには優れた実績があります。

DSP Small Cap（以前はDSP Microcap Fundとして知られていました）のレビューで、DSP Micro Capの場合、資産の65％〜100％を浮動株の時価総額が低い株式に投資する義務があることに気付きました。上位300株より。 2018年の初めにDSPSmall Capになったとき、上位250を超える株式に同じ部分を投資する可能性があります。

2016年1月のわずか約2,200クローレから、わずか1年で約5000クローレになりました（リターンがわずか12％だったとき）。これにより、AMCは2017年2月に新規投資を停止しました。2019年4月から、ファンドはSIPおよびSTPを介して投資を再開しました。後を追うだけの若いミューチュアルファンド投資家の最愛の人が戻ってくると、それは5つ星から3つ星にスライドしました。ただし、ファンドが一貫したパフォーマンスを示していることを示しました。

投資家は何をすべきですか？ 株式市場が大幅に下落したため、SBIとDSPの両方が、これがより低い評価でスモールキャップを購入するのが正しいと判断し、一括購入のために再開しました。

私は常に投資家は小型ファンドを避けるべきだと主張してきました。これらは上に移動するのと同じ速さでクラッシュし、多くの場合、数か月間横に移動します。したがって、長期的には、かかる追加のリスクは十分に補償されません。

優れたマルチキャップファンドには、一般的な個人投資家が必要とするすべてのスモールキャップエクスポージャーがあります。小型ファンドに投資したい人は、評価を監視するか、200日移動平均などの技術的指標を使用してお金を引き出す準備ができている必要があります。サブスクリプションを閉じるAMCも、終了することを示しています。以前の調査を参照してください：中型および小型ファンドからの利益を戦術的に計上する方法

このような定期的な出入りの準備ができており、アクションの効率を評価する方法を知っている場合は、関連するリスクを十分に理解した後、一括投資を開始するときにこれらのファンドに投資できます。