これは、開始以来1、2、3、4、5年のすべての期間にわたって、Nifty100インデックスおよびNiftyLarge Midcap 250インデックス（配当を含む）を一貫して上回っている4つのテーマ別ミューチュアルファンドです。 SEBI分類規則には、特定のセクターまたは同じカテゴリー「セクター/テーマ」の特定のテーマに投資するクラブファンドがあります。この投稿の目的上、これらをテーマ別ファンドと呼びます。

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テーマ別投資信託に投資する必要があるのは誰ですか？

テーマ別またはセクター別のファンドは、分散型エクイティミューチュアルファンド（スモールキャップファンドでさえ）よりも構造的に不安定であるため、明確な計画を持ち、自分が何をしているのかを知っている人だけがこれらを選ぶべきです。一般的に、これらはお勧めしませんが、いくつかの方法があります

1. セクターミューチュアルファンドによる分散型エクイティポートフォリオの構築 。ここでは、エクイティポートフォリオには3〜4のテーマ別ファンドしかありません。分散は保証されており、あなたの焦点は全体的なエクイティポートフォリオのリターンであり、個々のテーマ別ファンドのリターンではありません。これを実行するには、多くの確信が必要です。
2. 衛星ポートフォリオとして使用 。コアエクイティポートフォリオには、たとえば2つの分散型ファンド（1つは大型株、もう1つは中型株）があり、テーマ別ファンドを衛星として追加したいとします。多分5％-20％の露出。露出が小さすぎてもポートフォリオに違いはないかもしれませんが、それがあなたを幸せにするなら、先に進んでください。ただし、定期的なリバランスは非常に重要です。つまり、テーマ別ファンドが下落した場合、コアエクイティフォリオからの利益をシフトします。テーマ別ファンドが利益を上げた場合、利益の一部をコアエクイティフォリオにシフトします。
3. コアポートフォリオの一部として使用する（A） 。 MNCファンドやESGファンドなどの一部のファンド（これはかなり短いリストです）は、十分な情報に基づいた投資家が大型または中型のファンドの代わりに使用できます。例をご覧ください：MNCファンドに投資できますか？レビュー：UTIMNCファンドとABSLMNCファンド
4. コアポートフォリオの一部として使用する（B） セクターまたはテーマをよく理解している（または一般の人々よりも多くの情報を持っている、おそらく対象分野の専門家またはそれらへのアクセスがあるため）が、個々の株を選ぶことに興味がない場合（おそらくより良い、より安価なオプション）、テーマ別/セクター別の資金を検討できます。ただし、ポートフォリオ管理の基本は引き続き適用されます！

4つのテーマ別ミューチュアルファンドはどのように選ばれましたか？

2019年8月のエクイティミューチュアルファンドパフォーマンススクリーナーを使用して、78のテーマ別ファンドをNifty LargeMidcap 250と比較します。次に、これらのファンドのうち、3、4年および5年のすべての期間の少なくとも70％でインデックスを上回ったファンドの数を尋ねます。答えは14（わずか18％）です。これをリターンアウトパフォーマンスと呼びます。

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次に、これらの14のファンドのうち、インデックスよりも低くなる傾向があるファンドの数を尋ねます。 指数は3、4、5年の期間を超えています。答えは6（約半分）です。これをリスクアウトパフォーマンスと呼びます。

次に、1年と2年の期間を見て、リスクが60％未満でアウトパフォーマンスを返すファンドを除外します。したがって、2つの資金が減少し、4つが残ります。

免責事項： 以下のファンドに関心のある読者は、個々のファンドスキームの文書を読み、スキームの性質とそのリスクを理解することをお勧めします。私はこれらのファンドのいずれにもポジションを持っていません。

フランクリンビルドインディアファンド–ダイレクトグロースアディティアビルラサンライフインディアジェンネクストファンド–グロース–ダイレクトプランミラエアセットグレートコンシューマーファンド–ダイレクトプラングロースSBI PSUファンド–ダイレクトプラン–グロース

1つ目はインフラファンドです。次の2つはFMCGファンドで、最後はPSUファンドです（驚いた？！）

Nifty 100TRIを上回った4つの追加テーマファンド

現在、上記の分析はNifty 100 TRIを使用して繰り返され、上記の資金に加えて 次の4つのファンドも好調です。

ICICIプルデンシャルFMCGファンド–直接計画– GrowthSundaram農村および消費基金–直接計画–成長オプションCanara Robeco消費者動向基金–直接計画– GrowthDSP天然資源および新エネルギー基金–直接計画–成長

繰り返しになりますが、フランクリンビルドインディアファンド、アディティアビルラサンライフインディアジェンネクストファンド、
ミラエアセットグレートコンシューマーファンド、SBI PSUファンドは、上記の基準に従って、ニフティラージミッドキャップ250TRIとニフティ100TRIの両方を上回っています。

最後に 、個々のセクターのベンチマークではなく、上記のベンチマークが選択された理由を説明しましょう。アナリストとして、セクター別ベンチマークは理にかなっています。投資家として、私はテーマ別ファンドに投資する際に私が取る追加のリスクが価値があるかどうかを知る必要があります。したがって、大型株指数（Nifty 100 TRI）と50％大型株+ 50％中型株指数（Nifty大型株中型株250 TRI）を使用することを決定しました。

これらの資金についてどう思いますか？テーマ別のコメントに投資および/または追跡していますか？あなたの意見を@freefincalにツイートしてください